加密貨幣:全球監管趨嚴！IMF：需警惕加密貨幣帶來的風險，應加強國際監管協作_COIN

來源：財聯社丨區塊鏈日報

作者：姜樊

財聯社記者姜樊國際貨幣基金組織在近日發布的《全球金融穩定報告》中表示，加密貨幣的快速增長給投資者和政策制定者帶來風險。當前各國當前對加密貨幣，尤其是穩定幣的監管差異很大，這種不一致容易造成監管套利。從全球的角度來看，對于加密貨幣的監管必須成為全球政策議程的“優先事項”。

IMF認為，要降低加密貨幣可能帶來的金融穩定風險，需要全球一致的監管標準。當前，加密貨幣的重點風險領域在錢包、交易所和金融機構的風險敞口等方面。各國監管部門應當應確保監管框架具有足夠的靈活性，以便在未來進行調整，以符合即將到來的國際標準。

小編近期梳理了各國對加密貨幣的監管態度，差異確實很大。

歐盟委員Mairead McGuinness再次呼吁對加密貨幣進行全球監管:5月2日消息，歐盟負責金融服務、金融穩定和資本市場聯盟委員Mairead McGuinness發文呼吁達成新的“加密貨幣全球（監管）共識”，以保護投資者并限制比特幣挖礦對環境的影響。

McGuinness表示，她希望確保“沒有任何產品不受監管”，監管者應在全球范圍內收集和交換信息。她還警告稱，加密貨幣存在被用于規避制裁、影響金融穩定性等風險。她相信，歐盟和美國可以共同領導全球監管加密貨幣，可以共同推動金融創新，同時保護消費者并維護金融穩定。

據此前報道，今年2月，Mairead McGuinness表示，歐盟對加密資產使用的增長并不擔心，但全球需要對該領域進行監管。McGuinness警告說，“如果我們不認真對待”，任何新的金融工具都可能導致巨大的問題。（CoinDesk）[2022/5/3 2:46:12]

比如像薩爾瓦多，在今年6月份以“絕對多數”投票正式通過法案使比特幣在該國成為法定貨幣。當然，對加密貨幣施以監管的國家仍占到大多數，且從當前形勢來看，各國正在加大監管力度。

美國貨幣監理署：正在與其他全球監管機構合作以找到一個一致的銀行參與加密貨幣的方法:金色財經報道，美國貨幣監理署（OCC）代理監理長Michael Hsu周四在美國銀行家協會會議上發表演講時表示：幾家大型銀行正在探索為客戶提供比特幣（BTC）期貨市場，目的是為了交易遠期合約和其他衍生品。在銀行在這條路上走得太遠之前，他們應該仔細考慮交易加密貨幣衍生品的尾部風險。Hsu警告說，加密貨幣的定價是 \"有限的或不可靠的\"，因此貸款人通常用來計算風險的那種模型可能會使他們低估他們所面臨的情況。Hsu認為，銀行最終可能沒有足夠大的資本進行對沖。

此外，Hsu表示，正在與其他全球監管機構合作，以找到一個一致的、小心謹慎的銀行參與加密貨幣的方法。（Coindesk）[2022/4/1 14:30:55]

監管趨嚴已成全球主流做法

現場 | ChainUP創始人鐘庚發：區塊鏈全球監管形勢不太樂觀:金色財經現場報道，5月24日，HiCoin全球合伙人見面會在北京召開。在活動現場，ChainUP創始人鐘庚發表示，全球對區塊鏈技術的態度是相對開放的，但監管形勢卻不樂觀。根據報告顯示，目前全球216家加密貨幣交易所中，僅有14%獲得了監管機構的許可。同時，他還表示，越南、新加坡等國是布局海外市場很好的選擇，整體成本會有所減少；歐美則是技術聚集的地區；而日本是監管條例相對比較完整的國家。因此，在進行全球化布局時，有三點建議，第一在本地市場，專業運營，引領趨勢；第二全球視野，最佳布局，規避風險；第三與當地最有優勢的合作伙伴合作，實現共贏。

據悉，HiCoin全球合伙人是2018年HiCoin推出的“全球超級節點合伙人”召集計劃，面向全球招募錢包合伙人，共拓國際市場。[2019/5/24]

IMF表示，即便是“穩定幣”暫時還沒有大到足以被視為“系統性”的程度，但一旦支持“穩定幣”的資產被賤賣，也會對大型銀行機構的金融穩定性產生影響。如果涉及大型全球加密交易所，在一個國家運營的投資者也可能導致跨境溢出效應。做市商對穩定幣的集中所有權也可能引發更廣泛的蔓延。如擠兌風險也可能引發商業票據的賤賣；如果加密生態系統成為國內銀行存款甚至貸款的替代品，銀行業也會面臨壓力。

聲音 | 經合組織：全球監管機構應共同努力促進ICO發展:據cointelegraph報道，根據1月15日發布的報告，經濟合作與發展組織（OECD）表示，全球監管機構應共同努力促進ICO的發展。該文件要求監管的明確以及ICO的監管框架。該報告還強調了標準化披露要求的重要性，加強投資者保護反洗錢（AML） 和反恐怖主義融資（CFT）措施。報告稱，在制定或應用監管和監管要求方面需要實現微妙的平衡，這些要求不應剝奪ICO機制的速度和成本效益，特別是在涉及規模較小的產品時。[2019/1/19]

各國已對加密貨幣的風險有所預期，嚴監管已成大勢，但各國所采取的方式不盡相同。

據了解，對于加密貨幣的監管方式，目前國際市場上主要有6種。有的國家以證券方式監管，有的國家以期貨方式監管；美國等國家在現有法律框架中對加密貨幣進行多種方式聯合監管；新加坡等則當作金融科技創新以“監管沙盒”的方式進行監管。也有如日本等國設立專門法律加以監管，而以中國為代表的多個國家則直接進行了禁止性的監管。

貝萊德：數字貨幣全球監管框架可能在3月份的G20會議上產生:據CNBC報道，貝萊德首席投資策略師Richard Turnill在周一的一份報告中指出，不認為數字貨幣會很快成為主流投資組合的一部分，但隨著市場的成熟，數字貨幣可能會在未來獲得更廣泛的應用。區塊鏈技術需要軟件開發上的“大規模遷移”才能得到廣泛采用，監管機構可能會在這個過程中發揮主要作用。Turnill還預計，未來將建立起關于數字貨幣的全球監管框架，該框架可能產生于在3月份召開的G20會議上。[2018/2/27]

值得注意的是，近期美國、韓國等多個國家的監管層頻頻發聲，加大對加密貨幣的監管力度。

據外媒報道，美國證券交易委員會主席GaryGensler10月5日表示，美國不會禁止加密貨幣，但將專注于確保該行業受到公平監管。而在9月份，他曾呼吁加密貨幣交易平臺向SEC注冊，否則將受到執法行動的打擊。與此同時，美聯儲主席鮑威爾亦表示，美國無意禁止加密貨幣，但穩定幣需要更多的監管。

韓國今年以來也加強了針對加密貨幣的監管。今年3月，韓國通過《特定金融交易信息的報告與利用等法律》，加密貨幣交易所須在9月24日之前向政府提交注冊，且滿足認證和銀行賬戶實名制等條件，否則將被禁止在韓國開展業務。有業內人士預計，這意味著韓國半數以上加密貨幣交易所會徹底關停運營。

此外，哈薩克斯坦等國亦將開始清理非法加密貨幣的“挖礦企業”。近期哈薩克斯坦能源部副部長凱拉特·拉希莫夫表示，該國將對非法加密貨幣“挖礦”活動有所限制。企業若要在哈薩克斯坦開設虛擬貨幣處理中心，必須先注冊，獲得法人實體地位后，才能獲得安裝設施的許可。

各國正探索加密貨幣稅收政策

除了從嚴監管，多國已將加密貨幣的交易、“挖礦”等行為納入到稅收范疇。小編粗略統計，目前已有美國、日本、英國、新加坡等多個國家對加密貨幣交易等行為收稅，而且稅率并不低，從10%-30%不等，甚至一些國家的稅率達到了50%以上。

法國要求，個人投資者需按照30%的固定稅率繳納，一年收益低于305歐元的無需申報。但是機構投資人、企業型挖礦行為的稅率則極為昂貴，需要繳納最高60%的稅，并以累進制階梯型繳納。

日本國稅廳規定，加密貨幣征稅稅率采取累進制，從15%-55%不等，日本民眾需要在每年3月進行納稅申報。而如果投資者在加密貨幣投資中的年收益超過4000萬日元，超出部分將被征收55%的最高稅率。

但征稅的效果似乎并不理想。

近日有媒體報道稱，日本國家稅務機關正在加強對加密資產稅務處理的審查。日本關東等地區對個人進行了大規模的稅務稽查，有數十人被指出共漏繳約14億日元。地方稅務局還在調查從買賣ADA中獲利的個人，數十人發現稅務問題，逃稅金額達6.7億日元。而企業和個人的加密貨幣投資風靡一時，游走于法律灰色地點的“節稅措施”也在蔓延，日本國家稅務機關將繼續專注于此類案件的調查。

近日，韓企劃財政部長洪楠基表示，政府將按計劃在明年對加密貨幣等虛擬資產的收益征稅。他指出，可能對以實名制和通過交易所交易的虛擬資產進行征稅。市場猜測，韓國甚至可能將對稅NFT進行征稅。

縱觀國際市場，各國目前對加密貨幣征稅的具體形式仍在摸索之中。有內人士認為，對加密貨幣的交易、“挖礦”等行為進行征稅，很難在短時間內形成成熟體系。因為各國之間對加密貨幣的看法不一、政策不同且多變，都加重了征稅的復雜性。

加強國際監管協作或成重點

“各國監管機構應加強監管和執法行動的跨境協調。”IMF在報告中表示，當前由于各國對加密貨幣的政策不一，容易導致套利空間。這意味著即便是在境內禁止加密貨幣的相關活動，亦需要國際政府間的協調合作，并以最大限度地提高其執法行動的有效性，盡量減少監管套利。

中國政法大學法治與可持續發展研究中心副主任車寧也表示，在加密貨幣監管過程中，會遇到諸多跨境問題。

“中國已將境外交易所向境內提供服務列為非法金融活動，這其中將涉及到境內人士經營境外平臺、境外人士向境內提供服務等不同情形。”車寧表示，“挖礦”亦存在如中國公民到境外參與挖礦等問題，如何界定跨境人員的法律責任仍有待探討。中國也應加強國際司法協作，共同打擊相關違法行為。

此外，IMF還認為，為了降低金融穩定風險，全球需要針對加密貨幣制定一致的標準。IMF建議，在標準尚未制定的地方，監管機構可使用現有的工具來控制風險，并對加密貨幣實施靈活的監管框架。

“當前各國監管機構必須使用現有的措施和國際標準，重點關注嚴重風險領域，如錢包、交易所和金融機構的風險敞口。”IMF指出，各國政府應確保監管框架具有足夠的靈活性，以便在未來進行調整，以符合即將到來的國際標準。同時，各國還應該采取臨時措施，包括明確的消費者警告和投資者教育計劃，特別是在一些加密貨幣增長較快的新興市場和發展中經濟體。

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