FAT:FATF發布終版加密貨幣指南，包括對DeFi和NFT進行澄清_DEFI

本文來自The?Block，原文作者：AislinnKeelyOdaily星球日報譯者?|念銀思唐

摘要：-金融行動特別工作組今天向公眾發布了最終確定的加密貨幣指南。-最終確定的指南包含了對之前指南草案中相關標準的澄清，包括監管機構應如何看待NFT和DeFi與標準的關系。

金融行動特別工作組發布了修訂版和最后定稿的加密貨幣指南，其中對哪些人符合其建議要求進行了澄清。

全球反洗錢監管機構FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南。該草案呼吁加密交易所和貨幣傳送商——被稱為虛擬資產服務提供商——達到適用于傳統金融公司的標準。這一擬議辦法的大部分重點放在“旅行規則”上，該規則要求VASPs收集和傳送關于參與交易各方的發起人和受益人的信息。

英國財政部開啟有關實施FATF轉移規則的公眾咨詢:金色財經報道，英國財政部周四公布了一項公眾咨詢，其中包括計劃實施金融行動特別工作組 (FATF) 所謂的加密貨幣交易轉移規則（Travel Rule）。7月22日，財政部表示，此次咨詢是朝著修改英國有關恐怖主義融資、洗錢和資金轉移的法規邁出的關鍵一步。根據政府的報告，公眾咨詢從現在開始持續到10月14日，目的是在2022年春季采取立法行動。咨詢報告指出，政府一直在了解技術發展，并認為現在是開始計劃實施轉移規則的時候了。報告繼續指出，政府的實施方法遵循的原則是，轉移規則的應用應在整個金融服務行業保持一致，無論用于促進轉移的技術如何，除非有令人信服的理由采用不同的方法。這些要求將適用于在英國開展業務的《2019年洗錢和恐怖主義融資（修訂）條例》中定義的加密資產交易所提供商和托管錢包提供商。[2021/7/24 1:12:19]

自那時以來，一些司法管轄區已經開始實施這些標準，FATF也在繼續審查和修訂其指導草案。該機構還對各司法管轄區的實施過程進行了審查，并吸納了業界對其建議標準的反饋意見。

FATF表示愿意修改加密旅行規則指南:近日，金融行動特別工作組(FATF)表示，它有信心在今年6月進行為期12個月的審查時，加密行業將能夠實施復雜的數據共享要求，即俗稱的“旅行規則”（travel rule）。FATF對修改“旅行規則”持開放態度，該規則為加密貨幣和在空間內提供服務的公司提供指導。美國財政部的一份聲明表示，FATF“同意就2019年6月的指導原則修正案征求公眾意見”。美國財政部表示，“更新后的指南將有助于各國和反洗錢和反資助恐怖主義國家組織了解其[反洗錢/打擊資助恐怖主義]的義務，并在關鍵領域有效執行金融行動特別工作組的要求，包括金融行動特別工作組的標準應如何適用于穩定委員會、旅行規則的執行，以及如何應對點對點交易的風險。”（Coindesk）[2021/2/26 17:54:10]

批評人士對這種方法帶來的技術挑戰表示擔憂，因為當FATF首次宣布其預期標準時，還沒有辦法安全地傳輸這些信息。從那時起便開始出現相應的解決方案，但FATF繼續提高其審查標準，明確了其所謂的非托管錢包的危險，并提議對去中心化金融領域內不太容易分類的實體應用旅行規則標準。

動態 | FATF發布有關加密資產的倡議并制定了標準指南頁面:金融行動特別工作組（FATF）公布了關于（應對）虛擬資產的措施和方針報告，并且總結了其在加密資產方面做出的努力。FATF以勒索軟件Wannacry為例，展示了如何利用虛擬貨幣進行犯罪，比如通過病侵入，要求使用比特幣支付贖金、黑客通過錢包接收、洗錢、向交易所匯款、兌換法幣等。同時FATF還介紹了其目前的工作，例如建立標準，通過G20和其他組織的支持來防止虛擬貨幣的濫用。關于FATF標準方面，國家需遵循三點措施，首先，國家要了解洗錢和恐怖融資資金來源的風險；其次，要為數字資產服務提供商實施許可或注冊制度，最后，要對其進行類似于金融機構的監控。（coinpost）[2019/11/21]

這引發了業界的一系列反饋，因為許多人認為，尚不清楚FATF將如何將VASP標準應用于DeFi。因此，該機構將指南的最后定稿日期推遲至10月，并花時間對指導草案進行進一步澄清。

聲音 | Bittrex首席合規官：FATF指導意見的實際落實需要對區塊技術進行重組 或者建立全球并行系統:據雅虎財經6月13日消息，金融行動特別工作組（FATF）將于6月21日發布加密行業最終指導意見，FATF不只是詢問有關交易發起人的信息。加密貨幣交易所還必須收集有關收款人的數據并將其轉發給收款人的支付服務提供商，這在實踐中可能非常困難。問題的關鍵在于加密貨幣的技術性。因為錢包地址是匿名的，因此交易所無法知道誰是付款的接收者。Bittrex首席合規與道德官John Roth接受彭博社采訪時概述了兩種可能的情況：要么需要對區塊鏈技術進行徹底和根本性的重組，要么需要一個全球并行系統，因為它必須建立在世界上大約200個證券交易所之間。[2019/6/13]

現在，這個指導方針已經定稿，相關說明也已經公布。

廣泛但也考慮個例

雖然這些澄清確實明確了FATF尋求的是什么，但值得注意的是，該機構在每個案例中都重申，它仍打算對定義進行廣泛解釋，并根據司法管轄區打擊非法融資活動的需要加以利用。

FATF承認，理解一項技術的功能應該高于它是否完全符合其定義的字面意思。對服務的分析應該基于它們提供的內容，而不是它們如何符合FATF提供的術語。

“各國不應根據實體用來描述自身或其活動所使用技術的名稱或術語來應用它們的定義……FATF標準的義務來自于相關方提供的基礎金融服務，而不考慮實體的運營模式、技術工具、賬本設計或任何其他運營特征。”指南中提到。

NFT是VA嗎？

首先，FATF澄清了虛擬資產的構成。對FATF來說，虛擬資產不僅僅是價值的數字表示，它們還必須具有可交易或可交換的成分。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄方式。

FATF澄清說，NFT似乎不構成VA，但如果它們以屬于FATF標準的方式使用，就應該按照這種方式進行監管，即使它們的一般用途不符合VA的定義。FATF建議采用一種“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并根據具體情況進行監管。

“對于一些表面上不構成VA的NFT，如果它們在實踐中用于支付或投資目的，則可能屬于VA的定義。”該指南稱，“其他NFT是FATF標準已經涵蓋的其他金融資產的數字表示。因此，這類資產被排除在FATF對VA的定義之外，但將作為這類金融資產被納入FATF標準。”

DeFi的問題

FATF的VASP定義涵蓋了“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行VA到法幣或其他VA的交換、VA的轉移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“參與和提供與發行方的要約和/或銷售VA相關的金融服務”。

對于中心化實體來說，這是非常明確的。如果一個實體正在促進轉移、交換或托管服務，那么它很可能要遵守VASP標準。

但不太清楚的是，它將如何應用于去中心化應用等基于區塊鏈的服務。

澄清文件解釋道，DApps不是VASPs，因為這些標準并不適用于底層軟件。然而，即使部分協議是去中心化或自動化的，創建者、所有者、運營商或任何“在DeFi安排中保持控制或足夠影響力”的相關方都可能是這樣的。

簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/運營商，并要求它們遵守VASP標準：

“例如，對資產或服務協議的各個方面可能有控制或足夠的影響力，他們和用戶之間可能存在持續的業務關系，即使這是通過智能合約或在某些情況下以投票協議實現的。各國可能還需要考慮其他因素，例如任何一方是否從服務中獲利，或是否有能力設定或改變參數，以確定DeFi安排的所有者/經營者。”

不過，FATF給各國留下了很大的空間，讓它們自行決定如何應對DeFi。鑒于該領域的發展速度，FATF指南承認，司法管轄區將不得不不斷重新評估新項目，以及它們與指南的關系。然而，指南警告稱，許多項目在仍有一些自然人或法人可能被追究責任時，會使用“decentralized”這個詞。

“當DeFi安排實際上包括一個有控制權或足夠影響力的人，但卻自稱去中心化的現象似乎很常見，而且司法管轄區應適用VASP的定義，而不應考慮其自我描述。”該指南表示。

本文翻譯自https://www.theblockcrypto.com/post/122372/fatf-final-crypto-guidance-defi-nft?utm_source=cryptopanic&utm_medium=rss。如若轉載請注明出處。

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