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穩定幣:波場、OKEx、IBM紛紛入局穩定幣,我們需要那么多穩定幣嗎?_USDT價格

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作者:區塊律動BlockBeats0x28

在IEO火熱的當前,穩定幣也沒落下風。然而,監管的視線已經悄然覆蓋這兩個最近火熱的概念。3月21日晚,北京市互聯網金融行業協會發發布《風險提示》,文件提醒警惕「以IEO、STO、穩定幣等名義的非法融資行為,開展相應活動的團隊應收驅離」。

就在兩天前的3月19日,OK集團創始人徐明星在Twitter上宣布將推出穩定幣OKUSD,并表示「穩定幣將是區塊鏈最重要的應用之一」。

在這條Twitte內容下,他附文轉載了關于IBM推出基于區塊鏈的全球支付網絡的文章。文章提到國際金融巨頭IBM宣布推出基于區塊鏈的全球網絡支付系統WorldWire,該區塊鏈系統在提供72個國家和47種貨幣支付服務的同時,支持穩定幣和加密貨幣。

不論幣圈冷熱,穩定幣的消息不時傳出。甚至在IEO攪弄幣圈風云時,國際巨頭Facebook和JPMorgan也先后宣布入局穩定幣。

YFX榮獲波場TRON 2021全球DeFi Hackathon開發者大賽第一名:據官方消息,“波場TRON 2021全球DeFi Hackathon開發者大賽”首批獲獎名單已經公布,歷經全球百余個優秀項目的激烈角逐,以及大賽專家組、社區意見領袖、大眾評審團的投票評比,跨鏈去中心化永續合約交易平臺YFX脫穎而出,榮獲大賽第一名,獲得20萬美金獎勵。 據悉,YFX創世挖礦(第二階段)將于4月6日20:00啟動,將有3,000,000個YFX 通過“交易挖礦、流動性挖礦、交易大賽、邀請挖礦”的方式分配給社區用戶,并在以太坊ETH(layer2 xDai)、火幣生態鏈Heco、波場TRON、幣安智能鏈BSC同時開啟。

YFX是一個基于以太坊、波場、幣安智能鏈、火幣生態鏈、OKEx公鏈、波卡的跨鏈去中心化永續合約交易平臺,提供高達100倍永續合約交易BTC、ETH等資產。YFX已經成功支持以太坊layer2的永續合約交易功能,為用戶提供更快的交易速度和更低廉的Gas服務。[2021/4/2 19:41:33]

當然,布局穩定幣的不僅限于圈外巨頭,2018年10月份,火幣推出了自己的穩定幣HUSD。此后,效仿者屢現。甚至連波場孫宇晨也在今年3月初宣布與最老牌的穩定幣發行方Tether共同推出基于TRC-20標準的USDT。

波場TRON世紀挖礦將于今晚九點正式開始:據最新消息,波場TRON創始人兼BitTorrent CEO孫宇晨宣布波場TRON世紀挖礦今晚九點正式開始,微博內容:“今晚九點,波場世紀挖礦,準時開挖!七小時倒計時!官方礦,實名礦,質押任何一幣,五幣受益(TRX,BTT,JST,WIN,SUN) 全部挖礦幣種已經上三大!被黑可能性為0!訪問sun.io即可挖礦!史上最安全最良心最穩的礦! ”[2021/3/8 18:24:29]

相比此前提出的各種概念無疾而終,IEO的火熱代表了幣圈用戶對一種新模式的禮遇——落地即得到用戶認可。而穩定幣則經歷了完全相反的過程,從初期備受質疑到受到巨頭認可。

但是,諸多各懷心思的入局者,真的能做好穩定幣嗎?3月18日,美團CEO王興在他的飯否博客表示,「這個世界不應該如現在這樣有兩百多個獨立國家,因為根本不可能找出兩百個能勝任貨幣發行的團隊。」

巨頭入局穩定幣

2018年一度成為「救世主」的穩定幣,與火熱到「網吧包場,內幕消息,刷單軟件,KYC倒賣」的IEO模式走紅相似。而首推機構幣安的影響力下,這個新的模式看起來備受用戶認可。對競業來說,也更容易被復制。

但穩定幣,并不是個簡單的可復制的模式。與任何國家的法定貨幣掛鉤,并不能解決一切問題。連國家都沒有能力保證一個貨幣的穩定運行,良莠不齊的入局者何德何能?

波場TRON官方首個挖礦項目太陽幣SUN現已上線Upbit:據最新消息,波場TRON官方首個挖礦項目太陽幣SUN現已上線Upbit并開通SUN/BTC交易對。據悉,Upbit擁有著世界領先的技術以及專業的監管和運營經驗,其在韓國、新加坡還有印度尼西亞都運營著加密貨幣交易所。太陽幣SUN的定位是波場上的比特幣,零VC投資,零私募投資,零預挖,零團隊預留,完全依靠社區與開源智能合約。太陽幣SUN已于9月16日開啟正式挖礦,太陽幣SUN挖礦請遵守官網的指示公告,支持TronLink、imtoken、Tokenpocket、Bitpie等錢包。[2020/9/28]

就像此前王興在飯否上發表的觀點,「絕大多數人既低估了穩定貨幣供應的重要性——高于穩定的電力供應、僅次于穩定的空氣供應,也低估了保持穩定貨幣的難度,尤其是在一個快速發展的經濟體里。」

穩定幣作為一種相對穩定的交換媒介開始大面積出現,成功打通數字貨幣與法幣的交換渠道。據不完全統計,僅9月一個月內,共推出13種穩定幣。至10月初,市場上穩定幣數量達到57種。模式上延續ico風格,短時間內募資上億美元再度掀起募資狂潮。

波場TRON總賬戶數突破640萬:6月26日,根據TRONSCAN波場區塊鏈瀏覽器(https://tronscan.io)最新數據顯示,波場TRON總賬戶數達到6405858,突破640萬。波場TRON各項數據平穩增長,波場生態逐漸強大的同時,也將迎來更多交易量。[2020/6/26]

這些穩定幣大多數錨定美元,極少數與離岸人民幣、澳元、日元、黃金等掛鉤。但與法定貨幣掛鉤的說法并未讓穩定幣一直「火」下去,如今,穩定幣沒能托起圈內人的希望,而是成為有別于加密數字貨幣的相對穩定的加密數字貨幣。

理論的可行性被驗證,復制者們卻得不到相同的追捧待遇。最早出現的穩定幣是加密數字貨幣交易平臺Bitfinex2015年發行的USDT,背后主體公司為TetherLimited。如今仍占據穩定幣市場的超70%市場份額。后來有影響的,如2017年12MakerDAO上線的DAI,2018年3Bittrex交易所上線的TrueUSD等,一起壟斷穩定市場超90%的份額。

盡管已有多家巨頭進入,但穩定幣的盈利模式一直都顯得異常神秘。以USDT為例,其從2015年發展至2019年,成為流通性最廣的穩定幣,但即使USDT公開聲明盈利途徑是依靠銀行利息賺錢,始終無法公開的憑證使得大眾對此說法有諸多猜疑。

Tether在波場網絡增發6000萬枚USDT:據DAppTotal穩定幣專題頁面數據顯示:04月29日19時17分,USDT發行方Tether在波場網絡增發1筆價值60,000,000美元的TRC20 USDT,塊高度為:19298329,交易哈希值為:c1a62abcbe32fe4caebac5628f88787a5b600b13eba79dfed10519a171a9313a。截至目前,Tether在波場網絡上的TRC20 USDT總發行量已達963,395,020枚。[2020/4/29]

穩定幣的運行機制

穩定幣是一種與法定貨幣錨定的數字加密貨幣。其本質和目前加密數字貨幣交易所里的token沒有差別,只是與法定貨幣的掛鉤使其具有了一定的穩定性,即便市場大亂,穩定幣巍然不動。以多次市場大跌為例,當比特幣、以太坊在短時間內暴跌10%以上的時候,USDT、PAX、GUSD等穩定幣價格依舊可以維持與美元1:1的價格。

保持穩定的方式,決定了穩定性的種類。目前穩定幣有3種:法定貨幣抵押的穩定幣、加密貨幣抵押的穩定幣、無現金抵押/算法式的穩定幣。第一種,是目前市場最常見的穩定幣,也是我們今天主要分析的對象。其借鑒法定貨幣「金本位制」,承諾加密數字貨幣與法定貨幣的1:1兌換,同時1:1備付。

法定貨幣抵押的穩定幣運行機制相對簡單,即穩定幣發行方相當于傳統的銀行,具有貨幣發行權,其根據市場需求發行相應穩定幣。跟銀行的1:1備付金不同,穩定幣的備付是將用戶買穩定幣的法定貨幣進行等量存儲。這也意味著,穩定幣發行了多少,主體公司就要在銀行存多少法定貨幣。

這樣看來,穩定幣的發行商并沒有什么可觀的盈利點。但實際真的如此嗎?

以USDT為例,其在2018年底發行總量就超過30億枚。按照1:1備付金原則,其銀行存款也會超過30億美元,但發行方Tether公司從來沒曬過銀行余額,誰也不知道錢到底去哪了,以及在干嘛。

弱監管環境下穩定幣的盈利方式隱疾良多。「出于法幣進入渠道被壓制的現實以及交易成本核算便利的要求,需要穩定幣充當法定貨幣和加密數字貨幣的中間媒介,穩定幣雖然具備相當的盈利想象空間,但受現行法律掣肘明顯。」研究員馬揚認為,目前市場對流動性的需求略高于安全性,若法幣進入渠道更加順暢,穩定幣的價值可能會受到影響。

穩定幣是怎么賺錢的

從穩定幣的機制來看,用戶買幣的錢是發行方唯一的資金來源。所以盈利從哪來很明顯,但具體怎么來就值得分析。也許會有人認為,穩定幣的錢已經被「看住」了,比如USDT、GUSD和PAX都獲得美國紐約金融局的批準才得以發行的,其自身有審計和存管銀行。

但目前穩定幣并沒有形成有效的監管。此前資歷最老的穩定幣大佬USDT為了證明自己的Tether賬戶上有發行量同等數量的美元,請了一家律師事務所給自己證明清白。但被挖出存款Tether銀行和律師事務所有密不可分的關系。可信度不高的自我審查說明穩定幣市場的監管缺失嚴重。

而在業內看來,穩定幣的賺錢渠道卻恰恰來自于此。

穩定幣的第一種可能的賺錢渠道是超發獲利。事實上,在傳統的金融市場,一定額度的超發是被接受的,發行方需要根據市場情況促進流動性,這就使得超發成為一種需要。但對于穩定幣來說,超發則是一種監管缺失下的獲利情況。

目前發行的穩定幣,幾乎沒有定期公布財務狀況的例子。不難想象灰色空間有多大。發行方動輒發行數億枚,而將等量備付金轉入任何交易市場或進行理財,盈利都甚為可觀。

穩定幣的第二種盈利方式是銀行利息,這種盈利模式是USDT已公開聲明過的。如果按照USDT發行方30億枚的發行總量,美國銀行的活期存款利率為0.3%時,發行方Tether的年收入為900萬美元。

發行穩定幣一定程度上和項目方融資沒有差別,按照傳統的操作手法,即使監管政策齊全的情況下,也沒有企業會把融來的錢放著不動,會暗自把錢投到別處去,賺取更多的錢。而穩定幣在監管等同于空白的前提下,銀行的低息與投資理財相比毫無吸引力。

穩定幣的第三種盈利方式或是匯率差。對發行方來說,乖乖把錢放在銀行里不是最好的選擇,即使不像USDT一樣找個自己的利益方做樣子,讓投資者放心。保險且短期的獲利還是不可避免。匯率差就是其中之一。

根據匯率差進行盈利,也就是「洗匯率」可能是最保險的投資方式了。這種短期多次,靈活易變的買入賣出,類似于匯率服務商。因此即使面對投資者的質疑,也能在最短時間證明賬戶有錢。

穩定幣的第四種盈利方式或是交易所。穩定幣的發行方中不乏加密數字貨幣交易所,因此私下的買賣交易更容易,除去這類短期交易獲利。周期較長的拉盤砸盤,做多做空的吸金想象力空間更大。

穩定幣現狀

穩定幣的風口來的快去得也快,在2018年底統計的近60種穩定幣之后,增量基本為零。源于熊市的避險需求,提高加密數字貨幣市場流動性的穩定幣,目前也進入了洗牌階段。

據Coindesk報道,去年下半年開始的穩定幣熱潮,實則是發行方通過提供折扣的優惠推動的增長。其得到的匿名消息人士透露,假如交易者在把穩定幣兌換成美元之前,用其他方式使用它,則雙子星交易所和Paxos兩家發行方會另外給予1%的場外交易折扣優惠。

發行方的優惠促銷行為,本質上是搶占市場。事實上,2018下半年,穩定幣市場格局開始變化,USDT的先進優勢逐漸被新勢力吞噬。現階段,USDT市場份額已降至70%以下,PAX、TUSD、GUSD緊隨其后虎視眈眈,剩下的數十個穩定幣則毫無戰斗力和存在感。

但問題在于,「我們需要那么多穩定幣嗎?」「穩定幣真的穩定嗎?」

激烈的市場爭奪預示著市場已無空間,不到8%的穩定幣占據超99%的市場也回答了人們的疑惑,市場不需要那么多穩定幣。2018年10月15日,USDT突然暴跌8%,加密數字貨幣二級市場的里程碑事件告誡人們:穩定幣非但不穩定,并且還能讓投資者在空倉的情況下虧損。

因此,即使拋開市場需求,從資產安全的角度看,市場上出現的大多數穩定幣,都不能稱為穩定幣。更多情況下,是出于利益考慮下的跟風行為。

而此次Facebook和摩根大通的入局,似乎讓局面發生轉變。Facebook擁有超過絕大部分國家的人口總數——27億用戶,在用戶數量上看,發行穩定幣的流通性和可接受度較高。而全球最大的投行之一摩根大通,其深入的傳統金融領域、先進的金融體系以及擁有的人才和經驗,也成為發行穩定幣的絕對優勢。

來源:區塊律動BlockBeats

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