USDT:USDT陷8.5億美元危機，背后集團是否有償付能力？_USD

作者丨萊道君

來源丨萊道區塊鏈

據上次USDT因兌付危機短時遭遇大幅貶值已有半年，4月26日USDT再次引發信用危機。

此次危機的源頭在于，和發行USDT的Tether公司關聯方Bitfinex“挪用”了8.5億美元的客戶和企業資金遭凍結，為彌補漏洞，通過Tether公司進行增發USDT作為儲備金，此種做法紐約州總檢察長LetitiaJames警告。

經過媒體的高頻報道，瞬間引爆幣圈，USDT高溢價消失，從錨定美元6.9比率跌至6.7附近，持有USDT的用戶再次出現空倉被套現象。

加密貨幣交易所Huobi將退市HUSD穩定幣:金色財經報道，Huobi Global將于10月28日退市與美元掛鉤的穩定幣HUSD，并將用戶的資產轉換為Tether（USDT）。

該交易所表示，作為我們促進區塊鏈生態系統健康發展的持續努力的一部分，Huobi Global將停止HUSD交易服務，并按照《Huobi Global代幣管理規則》第11條規定將HUSD退市。退市將于10月28日8:00 UTC開始。屆時，它將停止HUSD的存款和提款，并取消與該穩定幣有關的任何未結訂單。同時，該交易所將以1:1的比例將用戶的HUSD轉換為USDT，它計劃在11月4日前完成這一轉換。（the block）[2022/10/28 11:50:31]

據CoinDesk消息，根據4月26日發布的新聞稿，紐約總檢察長辦公室聲稱加密交易所Bitfinex損失了8.5億美元，隨后使Tether的資金秘密彌補了該損失。紐約總檢察長LetitiaJames宣布，她已經取得了對iFinexInc.的法院命令，命令其停止違反紐約法律并欺騙紐約居民。據悉，iFinexInc.同時運營著Bitfinex和Tether。調查顯示，iFinex掩蓋了包含客戶和公司的8.5億美元資金的明顯損失。

Nexo再次將約116萬枚USDC轉入FTX:金色財經報道，PeckShield監測顯示，被標記為Nexo的地址（0xb60c61dbb7456f024f9338c739b02be68e3f545c）再次將約116萬枚USDC（約116萬美元）轉入FTX。

早些時間，Nexo將約137萬枚USDC轉入FTX。[2022/7/14 2:13:03]

隨即，bitfinex公告，對于紐約總檢察長辦公室發布了一項命令，試圖迫使Bitfinex和Tether提供某些文件，并尋求某種禁令救濟。紐約總檢察長的法庭文件是惡意撰寫的，并且充斥著虛假的斷言，包括據稱在CryptoCapital發生的8.5億美元“損失”。相反，我們已被告知這些加密資本金額并未丟失，但實際上已被查封和保護。我們一直在積極努力行使我們的權利和補救措施，并釋放這些資金。Bitfinex和Tether的財務狀況都很好。Bitfinex和Tether都將與紐約總檢察長辦公室(NewYorkAttorneyGeneraloffice)的這一嚴重越權行為作斗爭。Bitfinex和Tether將大力挑戰紐約司法部長辦公室的這一做法，以及所有其他行動。

PuddingSwap新增ATOM-USDT、ATOM-PUD、ATOM-HOO流動性礦池:據官方消息，HSC虎符智能鏈首發項目PuddingSwap將于12月14日21:00（GMT+8）新增ATOM-USDT、ATOM-PUD、ATOM-HOO流動性礦池。ATOM幣是Cosmos的代幣，Cosmos項目是由Tendermint團隊于2016年發起的區塊鏈跨鏈項目，在cosmos生態系統中各空間可以相互通信、交易、互操作。

PuddingSwap是虎符智能鏈HSC上最大的去中心化交易所，也是鏈上第一款集交易、挖礦于一身的去中心化項目。[2021/12/13 7:36:00]

在兩則公布的消息我們可以發現，目前，確認的是Bitfinex的8.5億資金遭遇凍結，追回完整的資金的概率很小，畢竟在加密貨幣市場上的資金透明程度不高，很難理的清楚，涉及違法資金的概率偏大，這就造成了至少短時間內資金回流是不可能的。

OKEx已上線ZRX/MKR/SNX/ANTUSDT永續合約:據官方消息，OKEx已于香港時間2020年8月21日15:00 在網頁端、APP端及API正式上線ZRX/MKR/SNX/ANT四個幣種的杠桿交易、余幣寶及USDT永續合約。并開啟四個幣種的交易大賽，活動時間為香港時間2020年8月21日 15：00 — 2020年8月28日 15：00 ，期間將根據交易量（包括幣幣、幣幣杠桿、USDT永續合約）對用戶進行排名，前300名的用戶將根據交易量占比瓜分50000 USDT的總獎池。

近期，OKEx陸續上線LINKUSD、LINKUSDT交割合約、SRM杠桿交易及USDT永續合約，持續為DeFi投資者提供更多的交易選擇。[2020/8/21]

既然資金已經遭遇凍結，短時間內不可追回，再糾結這些資金沒有多大意義，USDT到底會不會因為8.5億的資金凍結會不會崩盤，主要看Bitfinex和Terther的償付能力。

經過7年的發展，Bitfinex已經成為全球頭部交易所，曾一度為比特幣現貨交易量最大的加密貨幣交易所。我們知道，交易所的收入主要是以手續費為主，據Coinmarketcap市場數據統計，近30天Bitfinex交易量約為70億，那么一年的交易量大致可估算為840億，以手續費收入0.2%計算，則Bitfinex年手續費收入約為1.68億美元，從收入情況來看8.5億美元的資金償付起來是異常艱難。

可能有的人會說，Bitfinex手續費只是其收入的一部分，它本身也在市場上購入大量的幣種，可以通過Bitfinex冷錢包地址發現其，比特幣持有102285枚，按照目前5300美元計算，約為5.4億美元，要知道冷錢包內大部分幣是歸投資者所有，而Bitfinex只是暫時替用戶保存，按正常情況來說，Bitfinex隱匿比特幣的數量的可能性比較低，因為其要表現充足的資產實現USDT的兌付，對其和Tether都有好處。盡管僅比特幣資產就達5.4億美元，但就8.5億這個數字而言，Bitfinex償付能力依舊存疑！

再來看看Tether公司的償付能力。Tether作為發行USDT的主體，相當于一個發行法幣的主體，USDT此前是美元，從字面上就可以理解USDT是一種錨定美元的token。USDT的思路很簡單，既然美元是一種穩定貨幣，Tether公司承諾，每發行一枚USDT就會往銀行賬戶上存1美元的保證金，而用戶兌換回美元時該USDT也會自動銷毀。

當然，Tether公司也不是慈善機構，在用戶兌換回等額美元時需要繳納5%的手續費，另外銀行存款的利息也是該公司的一部分收入來源。目前Tether總發行量約28億美元，日常交易額約為100億美元，展示了能和比特幣相媲美的交易量。28億的資金存儲，年利息有1億，況且還有兌回的手續費，如果強行兌付則會產生1.4億溢出資產。

這只對現金存儲而言，2019年3月，Tether官網報告，將全額準備金制度更改為部分準備金制度，將等額的美元儲備金更改為傳統貨幣和現金等價物。這意味著，Tether徹底成為一家隱形的銀行，可以用類似傳統銀行的部分準備金制度，將資金分配到收益更高的市場，比如抵押借貸，或投資等，這些將成為Tether的主要收入來源將遠遠高于現金儲備的利息，但同時，也意味著集中兌付會出現問題，因為不是全額準備金，當然，就算傳統的央行遇到集中兌付也會出現崩潰的情況。

因此，可能Bitfinex或Tether中單個主體面對全額兌付會出現問題，但是它們合并起來作為主體進行兌付，哪怕8.5億完全不能追回，問題也不大！

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