加密貨幣:幣安FUD風波延燒：審計公司「斷交」、儲備證明成「燙手山芋」_比特幣

自FTX暴雷以來，中心化交易所的透明性問題被推上輿論的風口浪尖。作為交易量最大的加密貨幣交易所，幣安的一舉一動也受到審查。美國監管機構一直在調查幣安的洗錢和其他犯罪活動，幣圈內的不信任、恐慌FUD情緒加劇，投資者正在關注下一個可能會倒下的業者——以及其中一個是否可能是幣安。在近期經歷了暫停提幣、監管調查等負面新聞后，審計公司Mazars的「斷交」使幣安再一次陷入泥潭。

法國會計師事務所Mazars上周宣布，正在暫停與加密貨幣公司的所有合作，包括Crypto.com、KuCoin和幣安，Mazars隨后從其網站上刪除了所有加密貨幣儲備報告。消息傳出后，加密貨幣市場承壓下行，比特幣跌破17,000美元；幣安幣下跌約5%；Crypto.com的CRO跌幅近5%；KuCoin的原生代幣KCS下跌4%左右。

幣安將于本月晚些時候在比利時下架XMR等隱私幣:金色財經報道，幣安將于本月晚些時候在比利時下架隱私幣。幣安在帖子中表示，“居住在比利時的客戶將無法再在我們的平臺上購買或交易某些隱私幣。” 該公司提到的隱私幣包括Monero(XMR)、MobileCoin(MOB)、Firo(FIRO)和Horizen(ZEN)。從9月21日起，居住在比利時的幣安用戶將無法再在其平臺上購買或交易這四種隱私幣。

此前6月，幣安在法國、意大利、波蘭和西班牙下架了隱私幣。幣安發言人表示，正著手在“需要的每個市場”下架隱私幣，不斷監控我們的監管義務，并將根據需要進一步更新我們的產品和代幣產品”。[2023/9/7 13:22:53]

Mazars「斷交」

自FTX被爆挪用客戶資金后，中心化加密貨幣交易所面臨提供儲備證明的壓力，客戶和投資者呼吁提高透明度。Mazars的南非分支機構本月早些時候對幣安進行了儲備證明評估，證明其比特幣儲備被超額抵押，但在Mazars宣布「斷交」后，其官網上的報告鏈接目前已失效。

幣安縮短以太坊、Arbitrum和Optimism網絡存款到賬時間:7月20日消息，幣安發推稱，根據用戶反饋幣安減少了在以太坊、Arbitrum和Optimism網絡上存款到賬的最小區塊數量和時間：以太坊從12個區塊減少到6個區塊，時間從約25分鐘縮短至約13分鐘；Arbitrum和Optimism從100個區塊減少到1個區塊，時間從約7分鐘縮短至約1分鐘。[2023/7/20 11:06:59]

該事務所也曾出具審計評估報告表示，Kucoin的BTC、ETH、USDT和USDC儲備被超額抵押，Crypto.com儲備得到了1:1的完全支持。這些報告的官網鏈接也無法打開。

Mazars在一份聲明中表示，它只是暫停了與加密貨幣公司有關儲量證明報告的工作：「這是出于對公眾理解這些報告的方式的擔憂」。Mazars補充說，其儲量證明報告「不構成對主題的保證或審計意見。相反，它們根據在歷史時間點對既定程序報告了有限的調查結果。」

幣安合約將于12月2日下架所有美式每日期權:11月30日，據官方公告，幣安合約將于2022年12月2日15:00下架所有美式每日期權。美式每日期權將于2022年12月1日15:00起停止交易。自2022年12月1日15:00起，所有“展期”功能將停止使用。所有美式每日期權僅在幣安APP提供交易服務直至2022年12月2日15:00。[2022/11/30 21:11:30]

儲備報告「懷疑論」

雖然交易所表示儲備證明報告有助于提高透明度，但批評人士表示這遠遠不夠，因為他們沒有提供有關平臺負債的詳細資訊。

TheBlock研究主管EdenAu指出：「Mazars的報告只顯示了幣安的部分資產和負債，需要更多資訊才能了解交易所償付能力的全貌。」

紐約Baruch學院會計學教授、美國上市公司會計監督委員會前首席審計師DouglasCarmichael對《華爾街日報》發表了類似的評論，他說：「我無法想像它能回答投資者關于抵押品是否充分的所有問題，這似乎是它要表達的主要內容。其目的是向客戶表明，報告中涵蓋的資產是有抵押的，存在于區塊鏈上，并且在幣安的控制之下。」

聲音 | 幣安實驗室總監：數字貨幣能建立新的金融系統:幣安實驗室（Binance Labs）總監Benjamin Rameau發文表示，幣安全力進軍非洲或因以下原因：非洲潛力巨大；在新興與前沿市場，數字貨幣能建立一個前所未有的金融系統來支持經濟，在發達國家只能對傳統金融系統修修補補。穩定的數字貨幣能對抗通脹，有利于儲蓄率回升進而促進投資和經濟增長。區塊鏈能提升治理水平，保護產權。非洲人均年齡低，年輕人樂于接受新技術帶來的變化。[2018/9/1]

作為非上市公司，幣安是私有的，不需要提供經審計的財務報表，也沒有發布任何可以全面概述其財務狀況或流動性的資訊，也沒有表示過這樣做的計畫。

SEC前執法主管JohnReedStark在推文發表評論稱：「幣安的準備金報告沒有證明內部財務控制的有效性，沒有對這些數字表達意見或保證結論以及擔保。我在SEC執法部門工作超過18年，這些是我標記紅牌警告的方式。」

何一直播：頂級項目幣安不收上幣費 不公布審核模型:何一在直播里回應“幣安上幣標準”：幣安上幣的唯一渠道就是網頁提交申請。項目方提交后會經歷初審和二審，然后有人會和項目方聯系。目前排隊的有5000多個幣種，但是4月份以來幣安只上了10個左右。幣安會將項目按質量分級，最頂級的不收上幣費，低等級、存疑的項目則需要交高額的保證金。幣安也不會輕易下任何一個幣，因為任何一個幣都會影響十萬以上的用戶。關于審核模型的問題，我們有5個維度，但模型不會公布，因為公布之后就會引發項目方針對性造假。[2018/5/18]

Mazars的審計質量也被遭受質疑。專業機構財務匯報局2022年的一份報告認為，Mazars「增長太快，使用同行放棄的高風險審計，沒有足夠的內部控制來確保高質量審計」。

FRC解釋說：「我們在Mazars審查的八項審計中有四項，以及在BDO審查的12項審計中，有五項需要的不僅是有限改進。Mazars的三項BDO和四項審計分別需要重大改進，這些結果比去年更糟，質量下降趨勢是不可接受的。」

另一方面，幣安發言人稱，在Mazars暫停為加密貨幣公司服務后，至今還沒有一家大公司愿意站出來接手，幣安仍在尋找愿意做這項工作的公司。

這位發言人指出，四大會計師事務所——勤業眾信、安永、安侯建以及資誠，目前均不愿對私人加密貨幣公司進行儲備證明審計。

據悉，勤業眾信目前與Coinbase合作為其提供審計和會計服務，安永則與加密貨幣稅務和會計技術提供商TaxBit合作。

60億美元提款潮

根據幣安和CryptoQuant的數據，在上周一至周三期間，幣安的資金流出總額達到60億美元，這是自2020年以來規模最大的客戶提款潮。

然而，根據CryptoQuant的數據，按照比特幣流出量/儲備比率計算，該公司在2021年和2020年曾經歷過更大規模的提款浪潮。

CryptoQuant的報告顯示，盡管真正的財務審計至關重要，但幣安的財務狀況可能是可信的。

CryptoQuant驗證了Mazars的報告，顯示幣安的比特幣持有量已完全抵押。它還表示該公司沒有表現出「類似于FTX」的行為，這意味著其資產尚未轉移到非幣安錢包。根據調查結果，幣安還擁有「干凈的儲備」，這意味著其平臺代幣BNB的比例「在其資產中的比例仍然很低」。

CryptoQuant在其報告中表示：「我們的分析不應被解釋為對幣安作為一家公司、BSC/BNB網絡的生態系統或BNB代幣的有利意見。這只是表明，比特幣儲備數量的PoR報告是有意義的」。

幣安一直竭力強調其財務狀況良好，執行長趙長鵬在推文中表示他「歡迎壓力測試」。在周四接受CNBC采訪時，主持人詢問如果FTX破產程序要求收回21億美元，幣安有沒有足夠資金應付時，趙長鵬沒有直接回答，而是重申「我們的財務實力雄厚」。

CZ對于公司是否會根據用戶資產審計負債的回答是：「是的，但負債更難。我們不欠任何人任何貸款，你可以去打聽。」

如果幣安萬一出現資金短缺會怎樣？該公司在11月9日的新聞發布會上指出，其于2018年成立了一個「緊急保險基金」，稱為「用戶安全資產基金」，簡稱SAFU。該公司表示，已經將SAFU余額提升至10億美元。

幣圈一直以來有句行話：「不要信任，要驗證」，口頭承諾對于一個圍繞「不要信任，驗證」精神建立的生態系統來說并不是一個令人滿意的答案。

Nansen的數據顯示，截至發稿時，幣安目前的儲備金為549億美元。排名第二的交易所OKX擁有65億美元的儲備金，而排名第三的Crypto.com擁有31.9億美元的儲備金。雖然幣安目前似乎沒有流動性問題，但CZ已警告員工，要做好「動蕩時期」的準備，中心化交易所如何自證透明性以重拾投資人信任，還有很長的路要走。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

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