Chain:儲備金證明引發熱議 被視為預防FTX事件的有力措施_FTX價格

由于價值數十億美元的數字資產無法兌付，日前上周行業頭部加密交易平臺FTX破產。受此事件波及，對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出，中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。

這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」。

目前全球交易量最大的加密交易平臺Binance已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在「接下來數周」進行POR資產快照。而其他交易平臺，如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后，紛紛做出承諾。

POR是一個審計持有資產的技術。Stablecoin發行方，如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。

Tether透明度報告：總資產達861億美元，儲備金率超100%:金色財經報道，Tether的透明度報告顯示，Tether目前有近33億美元的流動性緩沖儲備，截至8月24日，Tether的總資產為861億美元，總負債為828億美元，儲備金率超100%。[2023/8/25 10:02:34]

去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人，SergeyNazarov在一次采訪中對CoinDesk表示：「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度，用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明POR幫助多個Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」

POR是如何工作的？

對于一個實體來說，有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino，生成Merkle樹證明。Merkle樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。

CZ：將與V神一起合作推出新的平臺儲備金證明方式，Binance將作為試點:11月14日消息，幣安首席執行官CZ在最新Twitter Space中表示，會和V神一起合作推出新的平臺儲備金證明方式，Binance將作為試點。幣安的業務很簡單透明，我們沒有任何負債，沒有任何資產交予第三方保管，自己的團隊也不做量化交易，我們靠手續費創造利潤，而非交易，僅投資過一家做市商機構的股權。[2022/11/14 13:04:16]

此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink將儲備金證明分為線下和線上兩部分。

線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink通過API從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。

Tether最新審計報告：擁有664億美元儲備金:8月19日消息，Tether發布由前5大會計師事務所BDO進行獨立審計的報告，以增強儲備透明度。報告顯示Tether具有664億美元的儲備金，負債總額約為662億美元，綜合資產超過其負債。[2022/8/19 12:36:34]

Off-chainproofofreserves(Chainlink)

鏈上部分包含POR智能合約，它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中，智能合約可以從Chainlink預言機網絡獲取在其他網絡，如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。

On-chainproofofreserves(Chainlink)

金融時報：Tether在巴哈馬一家小銀行存儲部分儲備金:金色財經報道，據英國《金融時報》最近發布的一篇報道稱，有爭議的穩定幣發行商Tether依靠巴哈馬群島一家不知名的銀行來儲存其部分外匯儲備。（u.today）[2022/5/31 3:51:52]

不管是哪一種方式，最終結果都將是，用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。

行業專家討論

EricRichmond曾是一名公司和證券律師，后來在加密行業創業。他在2019年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司TetraTrust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官COO。

Coinsquare是一家由加拿大投資行業監管組織(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada，IIROC)監管的注冊投資交易商，這是一個由170多家交易商自發組成的監管組織，類似于美國金融業監管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority，FINRA)。Richmond認為，雖然儲備金證明是正確的一步，擁抱監管可能是更好的解決方案。

Richmond解釋說：「我們有義務進行每日報告，以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的，這是IIROC的要求。」

冷存儲意味著要使資產保持離線狀態，而不是連接到互聯網。NicCarter等其他專家也認為，儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人，這是一家投資加密金融基礎設施的公司。

Carter向CoinDesk表示：「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束，尤其是在FTX的沉重打擊之后。PoR會避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做，人們會非常懷疑他們。」

2019年，在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX倒閉后，其已故創始人兼首席執行官GeraldCotten被披露挪用客戶資金，只留下一小部分資產可供債權人追償。而在2014年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt.Gox的內部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺，一如本次FTX的崩潰，迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。

加密貨幣投資公司CastleFunds的總裁兼首席投資官PeterEberle對前文Carter的評論進行了回應：「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金，也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任，」Eberle告訴CoinDesk，「經過審計的財務報表和儲備金證明，將成為未來的行業標準。這本應如此，盡管此前并未實現。」

全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官JohnnyLyu也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明：「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據，然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作，根據需要披露數據，」Lyu在接受采訪時告訴CoinDesk。「目前，我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息，包括以太坊和比特幣。」

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