OTC:凍卡潮再次席卷幣圈，加密貨幣市場路在何方？_比特幣OTC幣

今年以來，無論是跌宕起伏的加密行情，還是突發的黑天鵝事件，對投資者和項目方來說都是一個巨大的考驗。而如果從整個行業發展軌跡來看，今年的監管環境于行業晴雨表的場外OTC交易商家，尤其驚心動魄。

從今年3月份開始，一股凍卡潮就開始悄悄席卷加密行業，先是海外傳出中國玩家被美國財政部制裁的消息，然后是東莞、廣州、南寧等地先后披露了多起加密貨幣犯罪案件，還抓獲了多位犯罪嫌疑人。

各個加密社群也開始流傳大量未經證實的謠言，隨后，包括火幣、OKEx在內的多家加密交易平臺紛紛出臺新的OTC舉措，對原有系統進行升級優化，以應對嚴峻的形勢。雖然新的舉措已經在進行，但投資者們還是心有余悸：場外OTC到底潛藏著哪些風險，對普通投資者來說，如何才能避免被無故殃及？

比特幣流通速度處于三年來的最低點:金色財經報道，cryptoquant聯創Ki Young Ju發布推文稱，比特幣流通速度處于三年來的最低點。這種情況有兩個方面。 它可以被視為積極的，因為巨鯨正在持有它，也可以被視為消極的，因為它沒有被轉移給新的投資者。[2023/8/26 10:03:49]

凍卡潮席卷幣圈

回顧這場被國內幣圈從業者廣泛關注的凍卡潮，最早起于今年3月2日，兩位中國比特幣OTC兌換商因為在沒有嚴格KYC驗證的LocalBitcoins上協助黑客洗錢被美國財政部制裁，自此之后，類似的案例開始頻繁出現。隨著凍卡、起訴、判刑等聳人聽聞的信息在社區不斷地發酵，也讓不明情況的加密投資者們人心惶惶。

以太坊再質押協議EigenLayer完成5000萬美元A輪融資:金色財經報道，以太坊再質押協議EigenLayer完成5000萬美元的A輪融資，Blockchain Capital領投，Coinbase Ventures、Polychain Capital、Hack VC和Electric Capital等其他投資者參投。此前，EigenLayer曾完成1450萬美元種子輪融資，Polychain Capital和Ethereal Ventures領投。

EigenLayer背后的開發公司EigenLabs，由西雅圖華盛頓大學助理教授Sreeram Kannan于2021年創立。該公司表示，它使用戶能夠重新抵押他們的ETH并在共識層進行創新，而無需啟動全新的區塊鏈。EigenLabs計劃在今年余下時間分階段推出EigenLayer的初始版本。（The Block）[2023/3/29 13:31:50]

實際上，這場來勢兇猛的凍卡潮，并不專門針對幣圈，而是由于監管機構加強了對電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤等違法行為的打擊，由于這中間部分涉案資金流入了普通交易用戶的銀行賬戶，因此部分關聯涉案銀行卡被列入了凍結行列。而交易平臺所謂的「凍卡」，主要是因為小用戶無意中有接觸「黑產」資金，但這一比例極低，一般都會自動解凍。

Avalanche生態DEX Trader Joe宣布上線BNB Chain:金色財經報道，Avalanche生態DEX Trader Joe宣布上線BNB Chain，將集中流動性AMM“Liquidity Book”引入BNB Chain生態系統。Trader Joe表示，其之后將推出Liquidity Book V2.1，包括自動池、限價單、無許可池和sJOE等。[2023/3/7 12:47:34]

要知道，國內加密交易市場從2013年開始孕育，為最大程度滿足用戶需求，交易平臺基本上都通過引入OTC兌換商等方式，開設了法幣交易區。

OTC的去平臺化意味著商戶、資金、賬戶來源的復雜化，尤其是當比特幣、穩定幣的價值逐漸被更多行業接受，很多圈外人士開始使用USDT作為結算單位，在這過程中，不乏專做電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤的不法人士開始利用加密貨幣進行違法操作。

萬維網之父：Web3根本不是Web:金色財經報道，發明萬維網的計算機科學家蒂姆·伯納斯-李（Tim Berners-Lee）在里斯本舉行的網絡峰會技術會議上表示，他并不認為區塊鏈是構建下一代互聯網的可行解決方案，并稱人們經常將Web3與“Web 3.0”混為一談，后者其實是他關于重塑互聯網的提議。蒂姆·伯納斯-李解釋說：“除了流行語之外，您必須了解術語的實際含義，真正的恥辱是，以太坊那些人用了Web3這個詞，但事實上，Web3根本不是Web。” 蒂姆·伯納斯-李并不是唯一一個對Web3持懷疑態度的科技巨擘，此外Twitter聯合創始人Jack Dorsey和特斯拉CEO Elon Musk都對此概念提出過質疑。（CNBC）[2022/11/5 12:18:29]

這樣的背景下，打擊違法犯罪行為刻不容緩。今年7月，部審議通過159號令，擴大了部對網絡犯罪的管轄權力范圍，其中縣級以上機關的可以直接對存疑的賬號執行凍卡，這樣的背景下，多地監管機構也開始推進網絡金融詐騙專項整治行動。

在整治趨嚴的情勢下，很多不法分子不得不鋌而走險試圖盡快洗凈灰黑產，促使幣圈黑產交易增加，而大批涉案灰黑產銀行卡因此被凍結，但也波及了正常交易加密貨幣的投資者。

凍卡對加密行業的影響

雖然加密交易平臺設置了對應的風控措施，但由于加密貨幣的匿名性，場外OTC交易區也成為了電信詐騙涉案資金用于洗錢的「重災區」，隨著監管機構重拳整治，為其提供交易場所的平臺也因此遭受影響。

一旦交易平臺出現大面積凍卡事件，不僅會造成資產損失，更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密投資的熱情。據了解，今年以來，在多個交易平臺傳出凍卡事件后，不少玩家人心惶惶，因擔心被凍結卡號而暫停了交易。

凍卡潮再次席卷幣圈，加密貨幣市場路在何方？

數據來源：CryptoCompare

不過從大環境來看，整個加密市場并沒有受到根本性的打擊，根據CryptoCompare的數據，雖然今年6、7月加密市場體量有所回撤，但包括幣安、火幣在內的平臺已經恢復。于此同時，Square、MicroStrategy等公司買入加密貨幣的消息不斷傳來。

如果從微觀層面看，雖然銀行卡和支付寶被凍結不可避免地讓部分投資者無辜躺槍，但換個角度看待問題，由于監管和金融機構的積極作為，更有利于打擊犯罪和保護用戶資產安全。

投資者的應對策略

今年以來，央行加大了反洗錢和反詐騙的力度，其公布的一季度涉及的罰款幾乎等同于去年一年的數額，而不少加密貨幣的OTC、交易、借貸等細分賽道的從業者和平臺，也受到了來自地方金融局和部門的調查。

雖然這樣的整治有利于肅清行業中的違法行為，但對于一個新興行業來說，同樣需要一個穩定的發展空間，而這需要交易平臺、OTC兌換商和加密投資者共同的努力。

只有嚴打黑產，讓黑產與正常用戶隔離是解決凍卡問題的根本之道。對平臺來說，建立有效風控機制有助于為投資者營造安全可靠的法幣交易環境。據了解，在凍卡的消息傳出后，包括火幣、OKEx等在內的交易平臺，均加強了與監管部門溝通，并對OTC系統進行了升級、迭代。

今年8月，國內最大的場外交易平臺火幣的OTC交易區完成了本年度耗時最長的一次系統升級，不僅優化了底層架構，還更新了限時限額提幣策略，此次升級就覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景，目的在于能最大程度避免平臺成為不法分子洗錢、套現的法外空間，讓黑產無處遁形。

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