MAS:摩根大通首次執行 DeFi 交易，都做了什么？_MAS幣

原文作者：摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10月19日，新加坡金融管理局宣布啟動「守護者項目」，該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產Token化和DeFi應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一個探索批發融資市場中潛在DeFi應用的行業試點項目已完成首次實時交易。其中，星展銀行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings針對由Token化新加坡政府債券、日本政府債券、日元和新加坡元組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及Token化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通投資區塊鏈數據分析公司 Elliptic:5月26日消息，區塊鏈分析初創公司 Elliptic 周四表示，摩根大通已加入其參與2021年10月6000 萬美元 C 輪融資的投資者名單。本輪融資由Evolution Equity Partners領投，軟銀愿景基金二期、AlbionVC、Digital Currency Group、Wells Fargo Strategic Capital、SBI Group、Octopus Ventures、SignalFire 和 Paladin Capital Group等參投。C 輪融資后使 Elliptic 迄今為止的總融資額達到 1 億美元。

此前消息，區塊鏈初創公司Elliptic完成6000萬美元C輪融資。[2022/5/27 3:44:21]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx數字資產部門主管、企業以太坊聯盟董事會成員TyLobban發布文章詳細解釋了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎樣的角色，BlockBeats對其整理翻譯如下：

摩根大通分析師：更多機構正在購買比特幣:金色財經報道，摩根大通（JP Morgan）分析師在“流量與流動性”報告中表示，本季度機構投資比特幣的速度比第三季度要快，并且可能比商品交易顧問（CTA）發揮了更大的作用。報告的撰寫者稱，機構投資者正在將比特幣視為一項長期投資。[2020/11/24 21:51:33]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可驗證憑證在公鏈上執行了第一次實時交易，這是MAS主導的ProjectGuardian中的一部分。

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

聲音 | Ethhub創始人：摩根大通正討論替代Ripple的方案 已有185家銀行注冊:Ethhub創始人Eric Conner今日發推文展示摩根大通的兩張圖稱，圖為對Ethereum Quorum的長期計劃，其討論了一個用以替代Ripple的名為iin的方案，目前已有185多家銀行注冊。Eric Conner評論稱，JPM Coin將是發行在Quorum上但將兼容其他鏈的穩定幣。[2019/3/1]

第一步，我們使用Polygon網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的Gas費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，。當然，鑒于MAS的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

摩根大通區塊鏈前主管：銀行將很快交易加密貨幣:5月19日消息，據外媒報道，雖然摩根大通旗下區塊鏈部門的前任掌門人安布爾·巴爾代特（AmberBaldet）已不在華爾街，但這位前內部人士表示，像摩根大通這樣的大銀行可能很快就會進入加密貨幣業務。摩根大通區塊鏈部門的前負責人安布爾·巴爾代特說，“我認為這比人們想象中要快，但即便銀行有意愿，法律和監管框架仍十分具有挑戰性。”[2018/5/19]

第二步，我們使用Aave以采用其「許可池概念」。

我們部署了AaveArc的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請查看我們部署的借貸池。

BlockBeats注：AaveArc是一個需要權限的流動性池，專門為機構在DeFi領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與Aave上的現有池分開，并且需要廣泛KYC。

第三步，我們發行了Token化的新元存款。

這種存款Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生Token，提供穩定的鏈上價值，沒有Stablecoin面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的Token化存款。請查看摩根大通發行的SGDToken化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟W3C可驗證證書VC為Aave提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上VC身份驗證。

鏈上VC驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在dApp中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保VC合規檢查可以與任何DeFi協議一起使用，而這些協議不需要了解VC的任何信息，從而使DeFi前端無需進行KYC。合規性被推到邊緣，而不是dApp。

我們在ProjectGuardian中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上VC驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索ZKP技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此KYC是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用VC和白名單提高我們使用DeFi資金池的安全性。機構DeFi是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1.交易者永遠無法訪問公司資金；

2.僅有經批準的DeFi協議可以被機構訪問；

3.VC與交易指令捆綁，即VC上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于VC的DeFi第一次進行Token化存款的實時交易。

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