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加密貨幣:招商銀行“瘋狂”封卡 幣圈多人信用卡被凍_數字人

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在傳統觀點中,銀行不會因為加密貨幣交易主動凍結用戶的銀行卡,但吳說區塊鏈獲悉,近期有多人因為正常的加密貨幣交易,招商銀行信用卡遭到銀行主動凍結或儲蓄卡停止非柜面交易。

據悉,招商銀行一直在業內以針對加密貨幣最嚴格的風控著稱,招行客服也對吳說區塊鏈表示會根據自身風控判斷主動凍結銀行卡,幣圈人士應謹慎使用招行進行交易,以免誤傷。

(某用戶曬圖)

招商銀行成功實現重慶首筆數字人民幣工資代發:金色財經消息,5月5日,隨著數字經濟的快速發展,數字人民幣的應用場景日益豐富,正逐步融入經濟社會的方方面面。作為股份制商業銀行數字人民幣運營推廣先行機構,招商銀行在高度重視數字人民幣試點業務的背景下,以金融科技能力及服務優勢,近日成功實現數字人民幣工資代發應用場景落地,這也是重慶市首筆數字人民幣工資代發。招商銀行已同多個區域對接開展數字人民幣試點工作,將繼續發揮金融科技賦能優勢,協同助力推動重慶數字經濟發展。(央廣網重慶)[2022/5/5 2:52:18]

《華夏時報》此前曾報道,招商銀行,中國銀行,農業銀行,建設銀行和工商銀行等客服的回復大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虛擬貨幣來源合法,頁面支持銀行卡服務,銀行卡不會主動凍結用戶的資金,除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”

招商銀行:美聯儲貨幣政策轉向加速:12月18日消息,美聯儲貨幣政策已開始加速掉頭。基準情形下,美聯儲將在明年3月結束量化寬松并在6月前開始加息。若通脹在明年一季度前未見回落,加息時點可能進一步提前。美元指數短期或將承受一定調整壓力且波幅加大。一方面避險情緒下降帶動美元回落,另一方面英國也面臨通脹壓力加大的貨幣政策收縮預期,非美幣種相較美元有一定的反彈空間。預期年前人民幣均保持對一籃子貨幣的相對強勢,長期需關注中美貨幣政策差異化表現的傳導影響。 (金十)[2021/12/18 7:47:36]

過去行業普遍認為,“凍結賬戶”屬于強制措施,通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力,一般情況下銀行不行。但事實上吳說區塊鏈獲悉,招商銀行凍結了許多用戶的信用卡與儲蓄卡的非柜面交易(即只能前往柜臺交易),尤其在28日有多人遭到凍結。

招商銀行:每年用1%的收入投入區塊鏈等建設:招商銀行太原分行副行長李平透露,招商銀行每年用收入的1%鼓勵創新和金融科技,重點建設移動互聯、大數據云計算、人工智能、區塊鏈等,為企業提供全面金融服務。[2018/5/13]

針對是否會主動進行管控,招商銀行客服也回復稱,銀行本身會有風險管控的政策,也會主動地進行排查。與《華夏時報》得到的回復有所矛盾。事實上招商銀行對于加密貨幣的主動風控一直是業內最嚴。

2018年招商銀行香港分行曾進行公告:敬請留意,招商銀行香港分行對虛擬貨幣的交易處理安排。根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。特此通告!

另一方面,近期招商銀行正在“瘋狂”禁封信用卡,某信用卡社區的熱門貼均為封卡貼,但并不一定與加密貨幣相關,可能是突然升級的嚴打舉措。

可以預計,隨著監管和傳統金融行業對加密貨幣的認識逐漸加深,未來銀行進行主動風控的做法會陸續增加。事實上在歐美發達國家,銀行層面的主動風控遠遠多于政府監管出手。如果能夠合理管控,在一定層面預先風控也是一件好事,畢竟與銀行交涉比與強力機關交涉相對更簡單。

此外,OTC商與律師也多次建議,不要使用傳統大型銀行卡進行加密貨幣交易所,一定使用比較小眾的銀行接收場外資金,比如各種地方商業銀行等。

今年以來,央行等監管機構開始嚴打涉加密貨幣的電信詐騙洗錢、涉涉賭支付轉賬。但另一方面由于加密貨幣天然的匿名性,以及國內合規監管的滯后,并沒有特別穩妥的方式可以完全避免凍卡。

短期來看,參考《OTC商對防御凍卡的建議》文章中的內容,例如一定不要參與跑分等涉嫌違法的行為,選擇主流平臺的優質商家進行交易,專卡專用,使用小銀行的銀行卡等。長期來看,唯有主流交易所與監管層、銀行體系有更好的合作與風控,才能從根本上提供一個相對安全的加密貨幣-法幣兌換通道。

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