比特幣:從一則委內瑞拉人的故事中，剖析比特幣的避險屬性_40億比特幣能提現嗎

比特幣經過將近10年的發展，似乎它的避險功能已經成為金融屬性更具優勢的特點之一。那么，被稱為“數字黃金”的比特幣能否成為新的避險資產呢？

首先，我們先來聽這樣一則故事。

2018年年末，委內瑞拉陷入了嚴重的經濟崩潰和政權崩潰時代。委內瑞拉的法定貨幣玻利瓦爾大幅貶值，通脹率超1800%。人們手里拿著大量的現金，但卻什么都買不起。

一名生活在委內瑞拉的經濟學家卡洛斯，本想在周二去買牛奶。但由于委內瑞拉長期的糧食短缺，這項任務變得非常復雜。

查理·芒格：美國銀行“充斥著”不良商業地產貸款:5月1日消息，伯克希爾哈撒韋公司副主席查理·芒格警告稱，美國商業房地產市場正在醞釀風暴，隨著房地產價格下跌，美國銀行充斥著他所說的不良貸款。

他在接受英國《金融時報》采訪時表示：這遠沒有 2008 年那么糟糕。但是銀行業也會遇到麻煩，就像其他地方一樣。在好時光里，你會養成壞習慣……當壞時光來臨時，他們會損失太多。[2023/5/1 14:36:54]

卡洛斯把自己所有的錢都換成了比特幣，因為如果不這樣做，在當時的環境下，他無異于自絕后路。當時委內瑞拉每天的通貨膨脹率已經達到了3.5%，整個2018年的年通脹率接近170萬。

由于沒有外國的銀行賬戶，加上委內瑞拉的貨幣管制，對于卡洛斯來說，使用美元這樣的傳統外幣并不容易。

Aave社區發起“將sfrxETH引入Aave V3以太坊市場”的提案投票:2月11日消息，Aave社區發起“將sfrxETH引入Aave V3以太坊市場”的提案投票，截止日期為2月14日19：00。frxETH是混合算法穩定幣協議Frax Finance為質押以太坊的用戶提供的流動性質押代幣，用戶可以將frxETH再次質押為sfrxETH以獲得以太坊質押收益，用戶無需持有32枚ETH和運行節點基礎設施。

考慮到sfrxETH除了基礎的ETH價值外，還會累計質押獎勵，是一種可以長期持有的抵押品，對手方風險相對較低，Aave可以為用戶提供sfrxETH借貸服務。因此，Aave社區試圖將sfrxETH作為戰略儲備資產引入Aave V3市場，為Aave提供額外收入來源，促進生態系統多樣性與流動性，并增強以太坊的去中心化。[2023/2/11 12:01:03]

這個時候比特幣起到了莫大的作用，在買牛奶之前，卡洛斯只需花費10分鐘將比特幣兌換成玻利瓦爾。這樣他就可以在玻利瓦爾完全變成廢紙之前，多囤積一些糧食。盡管走遍附近所有的商店，他才找到一家賣牛奶的，但在經濟崩潰時期比特幣支撐著他們購買食物和支付賬單，以維持正常的家庭開支。

ApeCoin DAO社區關于新增投票“棄權”選項的提案已獲通過:2月2日消息，ApeCoin DAO社區關于新增投票“棄權”選項的AIP 200提案以71.76%的支持率獲得投票通過。根據該提案內容，除“贊成”和“反對”之外，添加的“棄權”選項可以讓社區成員積極參與投票而不必偏袒任何一方，從而使更多APE持有者參與DAO治理。一旦通過，ApeCoin DAO將會盡快添加棄權按鈕。[2023/2/2 11:42:47]

除此之外，比特幣還幫助卡洛斯的弟弟離開了委內瑞拉。因為想要出境，委內瑞拉的邊境軍事人員就會沒收你的所有財產，但出國不能身無分文，因此卡洛斯的弟弟攜帶了比特幣，這樣就完美的躲過了搜查。

投資管理公司Hamilton Lane將其三只基金代幣化:金色財經報道，投資管理公司 Hamilton Lane (HLNE) 將與數字資產證券公司 Securitize 合作，將其三只基金代幣化。讓合格的美國投資者獲得提供直接股票、私人信貸和二級交易敞口的基金，這些基金將通過 Securitize 的數字轉移機構進行代幣化。該公司預計，代幣化基金將在今年第四季度提供給更廣泛的投資者，讓他們可以使用私人市場進行投資。此前投資巨頭 KKR 也采取了類似舉措，該投資巨頭上個月宣布計劃在 Avalanche 區塊鏈上將其醫療保健戰略增長基金代幣化，并與 Securitize 合作.（coindesk）[2022/10/6 18:40:17]

目前很多委內瑞拉人都開始利用比特幣來對沖該國的經濟崩潰。在那樣的大環境下，比特幣拯救了很多像卡洛斯這樣的家庭。

其實，委內瑞拉只是個例。很多“富裕”國家的人，只要它的貨幣系統是受到操縱和中心化管理的，都有可能會遭遇這種經濟崩潰。而比特幣能否在這種情況下成為一種可靠的避險資產，我們大致可以從以上故事中剖析出幾個點：

首先，我們以最可靠的避險資產——黃金為例。毋庸置疑，黃金是全球性資產，每個國家都承認黃金的價值，在全球都可以用來支付。雖然我們在平時的日常生活中不能體驗到黃金的支付功能，但是當一個國家的信用貨幣發生危機的時候，黃金的支付功能就十分明顯。當其他國家不接受某國貨幣的時候，黃金仍然可以充當“貨幣”的角色。

如果從全球性的支付功能來看，比特幣顯然是滿足這一點的。作為去中心化的組織架構，比特幣已經穩定運營超過10年。點對點地電子現金交易系統打破了國家與國家之間的界限，打破了銀行間、第三方結構間賬目流轉的時間限制。

其次是安全資產的儲備。眾所周知，黃金的儲備目前已經成為各國實力較量的標準之一，在維持一個國家金融體系穩定上起著舉足輕重的作用。由于黃金的有限供應，使其在抑制通貨膨脹、穩定經濟等方面有特殊作用。

這一點上，作為“數字黃金”的比特幣也恰好具備。比特幣總量恒定在2100萬。雖然隨著市場的變化，比特幣的價格會有波動，特別是在其發展的早期。但是終究是價值決定價格。如果所有國家都像承認黃金的安全資產儲備特性一樣承認比特幣的儲備功能，比特幣才會展現它最有潛力的功能——安全資產的儲備。

還有就是從稀缺性而言，比特幣你可以理解為類似黃金，我們都知道黃金的總量是有限的。那么從物以稀為貴的角度來考慮，比特幣必然是有相應的價值。比特幣的總量為2100萬枚，而且每四年減半一次。隨著減半數量的減少，比特幣的價值必然會不斷上漲。

從另一方面來講，它與黃金不同的是，比特幣是一種數字資產并不是實物資產。它是一種點對點的電子現金，一種虛擬資產。這就決定了數字資產攜帶和轉賬的便利性，即使的跨國交易也會變的簡單輕松。相較于黃金的不易攜帶和運輸等劣勢，比特幣在價值存儲方面更具絕對的優勢：

本國貨幣即可購買；

存儲賬戶完全匿名；

保存好私鑰即可輕松存儲比特幣；

通過交易所或場外即可使用存儲的比特幣，無時間限制。

因此，我們不妨更加期待一下比特幣的未來。雖然各國銀行和大型科技公司等都在準備發行數字貨幣，但是“領頭羊”的地位仍舊不可突破。

總之，比特幣的價值是可以肯定的。但現階段而言，由于比特幣的價格還不穩定，以及目前行業內缺乏監管等因素的影響，大部分人對比特幣還是保持著質疑的態度。

比特幣目前是否可以成為一種新的避險資產，在我看來還是得看投資者的個人風險管理意識。畢竟對于比特幣、對于數字貨幣來說，一切才剛剛開始！

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