數字資產:數字資產反洗錢法案在美參議院面臨阻礙_虛擬資產驗證后

作者：CASEY WAGNER，Blockworks；編譯：松雪，金色財經

由于缺乏共同發起人而拖延數月后，馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫和堪薩斯州共和黨參議員羅杰·馬歇爾重新提出了他們的加密貨幣反洗錢法案。

這次，該法案更加強調針對個別行業成員，例如礦工和驗證者。

2023 年《數字資產反洗錢法案》旨在使“加密貨幣參與者”（法案中定義為錢包提供商、礦工和驗證者）遵守金融機構的合規要求。 如果該法案通過，這些實體將必須針對任何超過 10,000 美元的交易提交報告，并報告任何可能意味著洗錢或逃稅的活動。

彭博社：香港數字資產新規則將允許散戶交易加密貨幣:5月23日消息，據彭博社報道，香港將宣布散戶投資者可以根據數字資產行業的新規則手冊進行加密貨幣交易，預計個人投資者從下個月開始在適當的保障措施下交易更多的代幣，如 BTC 和 ETH。據此前報道，香港證監會將于周二就虛擬資產交易平臺舉行媒體發布會。今年2月，香港證監會就適用于虛擬資產交易平臺營運者的建議規定展開諮詢。根據將于2023年6月1日生效的新發牌制度，所有在中國香港經營業務或向香港投資者積極進行推廣的中央虛擬資產交易平臺，將需獲證監會發牌。香港證監會特別就以下事項征詢市場意見：應否準許持牌平臺營運者向零售投資者提供服務；如準許的話，除了所建議一系列妥善的投資者保障措施（包括在與客戶建立業務關系時確保合適性和代幣納入的有關規定）外，還應實行哪些措施。[2023/5/23 15:20:33]

該法案的反對者認為，這些參與者沒有能力遵守這些要求，這樣做會阻礙他們開展業務的能力。

現場 | 郭亦卓：普華永道中國正落實數字資產錢包安全框架:普華永道中國風險及控制服務高級經理郭亦卓在今日舉辦的2018金融科技北京峰會暨區塊鏈世界論壇上分享了普華永道中國區塊鏈領域的投入，他指出，普華永道中國區塊鏈的布局包含與政府、企業緊密合作，實施區塊鏈服務項目，并進行了演講等公眾活動。此外，他就“數字資產錢包安全現狀”進行分析指出，目前錢包領域暴露了很多安全問題，諸如用戶操作被截屏/錄屏記錄、未檢測軟件的運行環境、APP偽造/山寨軟件釣魚、交易密碼未檢測弱口令、核心代碼未加固等。普華永道中國對此設計數字貨幣錢包安全框架，涉及三個層面：APP安全、服務端安全、業務及管理安全。[2018/10/25]

數字商會表示：“按照最大的銀行、對沖基金和貨幣轉移機構的標準來對待這些實體，將會給它們帶來不必要的合規壓力，扼殺創新，阻礙行業增長，并迫使離岸活動轉移到安全和監管不夠充分的司法管轄區。”數字商會在一份聲明中寫道，這違反了立法。

行情 | 數字資產交易額24小時排行榜:據Coinmarketcap數據顯示，BTC交易額排名第一，當前價格6365美元，較昨日同時段上漲1.88%。排名前五的還有USDT、ETH、EOS和BCH。[2018/7/15]

該法案還要求任何在美國境外賬戶中持有超過 10,000 美元加密貨幣的人要向金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 報告。

沃倫和馬歇爾在上屆國會會議后期首次提出了該法案的一個版本，但該文本從未進入委員會審議。 兩人招募了西弗吉尼亞州民主黨參議員喬·曼欽(Joe Manchin)和南卡羅來納州共和黨參議員林賽·格雷厄姆(Lindsey Graham)作為修改后法案的共同提案人。

2023 年數字資產反洗錢法案類似于 7 月初在參議院提出的 2023 年加密資產國家安全增強法案。 后一項法案也得到了兩黨的支持，由羅德島州參議員杰克·里德、弗吉尼亞州民主黨參議員馬克·沃納、南達科他州共和黨參議員邁克·朗茲和猶他州共和黨參議員米特·羅姆尼發起。

里德的法案更加強調 DeFi 并將DeFi納入現有的《銀行保密法》和制裁要求之下。 沃倫和馬歇爾的努力重點是重新定義“金融機構”并將加密貨幣納入這一范疇。

這兩項法案均已提交給參議院銀行、住房和城市事務委員會，但都沒有計劃加以審議。

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