NEX:起底Bitfinex、Tether與Noble Bank：同一根繩上7年的螞蚱_FINE

對于一家中心化交易所來說，有兩個生死考驗，一個是資產被盜后，是否有資金補上漏洞；另一個是為了保證法幣兌付能力，能否找到儲備銀行合作。

7年來，Bitfinex這家交易所，正如它的名字不死鳥一樣，在一次次的被盜和監管危機中，幸免于難。Bitfinex的慣用手段就是「左手倒右手」。畢竟，Bitfinex、Tether、以及Bitfinex的儲備銀行NobleBank，三方都在同一張利益網上。

在法律邊緣瘋狂試探的Bitfinex，其實早已被美國監管機構盯上，一場歷時數年的「貓鼠游戲」開始了。

原文標題：《USDT幕后，莊家Bitfinex的貓鼠游戲》

作者：代世超

一、大人物BrockPierce

USDT的前身叫Realcoin，由BrockPierce參與創辦。

BrockPirece在中國被熟知的身份是EOS前合伙人，通過手下的Block.one平臺，與BM一起為EOS打造了7億美元的ICO募資神話。

作為圈內元老級人物，BrockPierce2013年通過BlockCapital進入幣圈，是以太坊ICO最大的投資人之一，Coinbase的早期投資人，后來也參與了Tether的投資。

其凈資產估值在7億-11億美元之間，在2018年被福布斯雜志評為加密行業最富有的20人。

后來，BrockPierce買了一棟豪宅，安家在波多黎各——一個不用交稅的美國自由邦。

如果你去過以太坊開發者大會，或者經常逛推特，會知道他標志性的帽子裝束。

BrockPierce的另一個身份是迪士尼童星，因12歲時出演《MightyDucks》而為人熟知。

慢霧：警惕Web3錢包WalletConnect釣魚風險:金色財經報道，慢霧安全團隊發現 Web3 錢包上關于 WalletConnect 使用不當可能存在被釣魚的安全風險問題。這個問題存在于使用移動端錢包 App 內置的 DApp Browser + WalletConnect 的場景下。

慢霧發現，部分 Web3 錢包在提供 WalletConnect 支持的時候，沒有對 WalletConnect 的交易彈窗要在哪個區域彈出進行限制，因此會在錢包的任意界面彈出簽名請求。[2023/4/17 14:08:53]

他也是Mastercoin基金會創始成員。Mastercoin是歷史上第一個進行ICO的代幣，是比特幣的二層網絡。當時的Realcoin就建立在Mastercoin上——現在叫做omni。

2014年11月Realcoin改名叫「Tether」并正式發布測試版，改名的原因是避免聽起來像山寨幣。

不過，Tether公司和Bitfinex的關系，在當時卻被隱蔽起來。

二、Bitfinex與Tether的「共享高管」

2012年iFinex公司在香港成立，后來成為Bitfinex和Tether的母公司。

Bitfinex成立于2012年12月，登記在香港。CEO是JanLudovicusvanderVelde，CSO首席戰略官是PhilPotter，CFO是GiancarloDevasini。

2018年5月Potter辭去了CSO的職位

這三個人是什么樣的人呢？

CEO是個生活在香港的荷蘭裔，曾在國立臺灣師范大學上學。CFO是個在法國生活的意大利人。

灰度調整加密貨幣指數基金GDLC、DEFG以及GSCPXE成分權重:金色財經報道，灰度宣布對多資產加密貨幣指數基金GDLC、DEFG以及GSCPXE成分權重進行了季度更新。在這次再次平衡之后，AVAX已從CoinDesk大盤股精選指數和灰度數字大盤股基金GDLC中移除。截至 2023 年 1 月 5 日，該基金持有的資產包括BTC、$ETH、$ADA、$SOL和$MATIC。

此外，ALGO已從CoinDesk智能合約平臺選擇Ex ETH指數和灰度智能合約平臺GSCPxE中刪除。截至 2023 年 1 月 5 日，該基金持有的資產包括$ADA、$SOL、$MATIC、$DOT、$AVAX和$ATOM。

SNX再次回歸CoinDesk DeFi Select Index和DEFG指數中，截至 2023 年 1 月 5 日，該基金持有的其他資產包括$UNI、$AAVE、$MKR、$CRV和$COMP。[2023/1/7 10:59:02]

CSO和CFO都被扒出過黑歷史：20世紀90年代，Potter曾因為向紐約時報吹噓自己3500美元的勞力士手表，被摩根士丹利開除。1996年，Devasini曾經大規模搞過盜版出售微軟軟件。

他們從不接受任何媒體采訪。

如果你想從Bitfinex聯系他們，只會有一個PR公司5W出來代理交涉。5W是Bitfinex在17年底專門聘請的公關公司。

Tether網站上也從來沒有「關于我們」界面

除了2017年6日，美國商品期貨交易委員會向Tether發了傳票，前后的5-7日三天里。Tether網站短暫公開過其創始團隊。

來源：https://blog.bitmex.com/tether/

Celsius債權人要求傳喚貸款公司Equities First，要求償還4.39億美元抵押品:9月30日消息，加密借貸平臺Celsius的債權人已向法院申請對Equities First發出傳票，后者是一家卷入Celsius破產的貸款公司。債權人正在尋求有關Celsius和Equities First之間的貸款協議、Celsius和貸款人之間的任何現金或加密貨幣轉移的信息，以及Equities First無法向Celsius償還4.39億美元抵押品的原因。（CoinDesk）[2022/9/30 6:04:42]

Tether與Bitfinex高管團隊完全重合。

看到這里，我們知道了USDT的創始人是大名鼎鼎的BrockPierce，實際控制團隊就是Bitfinex的創始團隊。

不止于此，在這個關系網中，BrockPierce還扮演著一個更關鍵的角色。

三、他是Tether的創始人，也是Bitfinex儲備銀行的創始人

為了支持客戶提現的服務，交易所必須找到傳統銀行合作。

2017年以來，它合作的儲備美金的銀行一直是波多黎各的NobleBank。

NobleBank的聯合創始人就是上文講到的，居住在波多黎各的Tether創始人BrockPierce。另一位聯創是前華爾街高管JohnBetts。

Betts又是誰呢？

2014年，Betts試圖收購因為被盜比特幣而面臨倒閉的Mt.GOX。BrockPierce和前FBI局長LouisFreeh也參與其中。

LouisFreeh同時是一家律師事務所FreehSporkin＆Sullivan的聯合創始人。這家事務所曾在2018年6月1日，受Bitfinex的聘請，聲明Tether在銀行中擁有25.5億美元，足以支持當時流通的USDT。

英國首相特拉斯：正式宣布將辭去首相一職:10月20日消息，英國首相特拉斯表示：我正式宣布將辭去首相一職，我無法實現首相的使命。在選出繼任者之前，將繼續擔任首相。[2022/10/20 16:32:47]

不過，并沒有拿出官方審計。

值得一提的是，FSS高級合伙人EugeneSullivan也是NobleBank的顧問。

至此，Bitfinex、Tether和Bitfinex儲備銀行之間的一張利益網，浮出水面。

2018年10月，由于監管機構介入，NobleBank停止了與Bitfinex以及Tether的合作，尋求出售。

此后，找不到傳統銀行合作的Bitfinex最終找到了支付公司CryptoCapital來提供法幣兌現的服務。

而這也是造成了前幾天曝出的紐約檢方指控Bitfinex挪用8.5億美元用戶資金事件的關鍵角色。

這件事本身是檢方利用Bitfinex借USDT填補資金漏洞的行為，對Bitfinex的一次「狙擊」。

不過，這其實不是Bitfinex第一次「巧妙地」借用Token來為資產補洞了。

四、左手倒右手

Bitfinex最令人嘖嘖稱奇的是在2016年被盜事件中起死回生。通過轉嫁損失到用戶，利用「欠條幣」補上被盜的窟窿。

Bitfinex歷史上被曝光過3次重大比特幣被盜事件。最嚴重的一次在2016年8月2日，Bitfinex的12萬個比特幣消失，遭受重創。這些比特幣當時價值約7,500萬美元。這是比特幣歷史上僅次于Mt.GOX的最大盜幣事件。

英國投資協會敦促政府批準區塊鏈交易基金:7月7日消息，英國資產管理行業正在推動政府建立一個使用區塊鏈技術的新類別的基金。代表英國資產管理行業的行業機構投資協會（Investment Association）周四呼吁政府和倫敦金融城監管機構“加快”審批區塊鏈交易基金，此類基金面向投資者發行數字代幣，而不是傳統的基金份額。據悉，投資協會為全球范圍內的客戶監管近10萬億英鎊（17.5萬億美元）資產。（AFR）[2022/7/7 1:57:37]

怎么辦，像Mt.GOX那樣宣布倒閉嗎？

精通「左手倒右手」的Bitfinex想出了這么一個辦法：用戶平攤損失，債轉股。

Bitfinex拿走每個用戶存款的36%來共同分擔損失。作為回報，發給用戶「欠條幣」，也就是最初的平臺幣BFX，一個BFX代表1美元。并表示，BFX代幣既可以交易，也可以用來購買母公司iFinex的股票。

這個決定遭到大量用戶強烈反對：憑什么讓我拿出自己的資產幫你交易所填補漏洞？

雖然引起用戶訴訟，但是這個方法卻為Bitfinex爭取到了寶貴時間。

當時BTC正帶動行情大漲，交易量不斷增加，BItfinex也獲得了喘息的機會，靠手續費利潤不斷回購BTX，宣稱以此彌補用戶損失。

不過沒有人知道究竟多少枚BFX被發行、被回購。后來，這個平臺幣一路下跌，甚至跌出0.3美元。

2017年4月3日，Potter在一個音頻中透露，所有沒有被回購的BFX代幣都已轉換為USDT。也就是，用戶損失的BTC和美元被換成了USDT。

五、貓鼠游戲

在「8.5億美金漏洞」事件之前，美國監管部門已經一次次地向Bitfinex「出招」了。

就在Bitfinex被盜的前2個月，2016年6月2日，美國商品期貨交易委員會以為比特幣和其他加密貨幣提供非法場外交易和融資，以及未按照「商品交易法」的要求注冊為期貨經紀商，對Bitfinex罰款75,000美元。

美劇《Billions》

2017年5月，美國司法部和美國商品期貨交易委員會開始研究非法操縱比特幣價格。然后在2017年12月，傳喚了Tether和Bitfinex。

2018年11月30日，據彭博社報道，聯邦檢察官稱Bitfinex和Tether的關系網涉嫌操縱比特幣價格。

2019年4月24日，「8.5億」事件發生了。

紐約總檢察長辦公室起訴Bitfinex和Tether的母公司iFinex，稱Bitfinex一直在挪用客戶和公司資金，然后通過其Tether發行的USDT的美元儲備資金彌補損失，以掩蓋8.5億美元的虧空。

總檢察長表示，Bitfinex這8.5億美元資金損失調查事件始于2018年。

當時Bitfinex將8.5億美元的客戶和企業資金交CryptoCapital處理客戶的提現請求。但是在接下來的幾個月里，CryptoCapital未能成功處理掉Bitfinex的這些請求，因為這筆資金被凍結在了葡萄牙、波蘭、美國的幾個不同的銀行中。

Bitfinex對此回應，CryptoCapital的8.5億美元就是被司法部凍結的，然后紐約州檢察長再說Bitfinex無力償付，這是典型的美式黑社會行為。

蹊蹺的是，2019年2月26日，Tether悄悄在其官網修改了其抵押品細分構成，宣布每一枚USDT對應相應的資產儲備，這些資產現在可包括：加密貨幣，現金等價物，和來自第三方的應收帳款，也就是第三方貸款。

此前Tether聲稱自己的資產儲備組成100%是美元。

現在看來，Tether的儲備原來是借給Bitfinex去應急了。

不過，檢方怎么就準確的抓住了這條辮子？

原來，CryptpCapital作為一個沒有銀行牌照的支付公司，只能通過一系列空殼公司開設大量銀行賬戶來完成像BItfinex這樣交易所兌現的要求。

Bitfinex確實找不到主流銀行合作，只能依賴CryptoCapital。而CryptoCapital這種做法極易引起監管關注，被認定有可疑行為，相關資金就會遭到凍結。

而檢方就是抓住了Bitfinex托管在CryptoCapital的8.5億資金凍結，只能挪用姐妹公司的USDT填補漏洞，對Bitfinex一舉下訴狀。

而后，Bitfinex又被發現在沒有與CryptoCapital簽署合同的情況下，就將巨額資金交給其管理。

如果CryptoCapital與Bitfienx沒有在同一張利益網上，那么Bitfienx這次可以說是搬起石頭砸了自己的腳。

六、莊家不死？

Bitfinex這次又要如何應對監管的發難？

來自DoveyWan的最新消息，BItfinex準備賣幣和IEO了。計劃募資10億美元USDT。

Bitfinex股東，趙東在朋友圈和微博說「Bitfinex大概率要發IEO」「Bitfinex確有發幣計劃，但細節未定」。

對于Bitfinex，這只是熟悉的操作罷了。

七、一條后路

當監管機構鐵了心讓「不死鳥」變成「囚牢鳥」，Bitfinex到底還能逍遙多久？

每個中心化交易所背后，都有一雙眼睛在時刻盯著。

而交易所自己也在時刻擔心資產被盜和法幣兌現這兩大生死考驗。

歷史上，從來沒有哪一個交易所能不擔心「黑客」也不畏懼「監管」，穩坐鐵王座。

Bitfinex早已知道自己身置一場與權力機構的「貓鼠游戲」之中，為自己留了一條后路——去中心化交易所EthfinexTrustless。

其他頭部交易所們，也在為自己布局「去中心化交易所」。

Coinbase收購了Paradex，Binance在自家公鏈開發的DEX也剛剛上線。

沒有足夠資金和開發能力的二線交易所們，如Kucoin選擇了與DEX合作，通過「資金上鏈儲存」來預防被盜和被監管的危機。

而沒有準備后路的交易所們，如香港最大的比特幣交易所Gatecoin，幾天前宣布倒閉，二線交易所如DragonEx更是難逃倒閉的命運。

事實也證明，當交易所產生信任危機，用戶總會把自己的錢拿出來放在鏈上、放在自己的錢包里。去中心化交易所又迎來一波忠誠用戶。

圖為北京時間

在今天，你想做一個去中心化交易所，沒有那么難了。因為有0x、Hydro、路印和oneroot這樣的交易協議，提供去中心化交易所的開源代碼和流動性服務。

其實，中心化交易所行業長期可能不會倒，但某一家交易所短期很可能會倒；去中心化交易所行業短期可能不會爆發，但某一家交易所長期存活的概率卻一定比中心交易所更大。

回頭看看，Bitfinex內外，幾個大人物組成的利益網，捆綁了整個行業流通的28億美金USDT。

竟是這個去中心化行業里，最「中心化」的存在。

來源鏈接：mp.weixin.qq.com

Tags：NEXINEFINFINEdigifinex公司BovineVerse GameDogo Financedigifinex交易所排名

DOGE