USD:USDT這顆雷再次引發市場動蕩，到底爆不爆？未來影響幾何？_usdt幣交易違法嗎3日凍結會解除么

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從入門到精通，看我就夠了！

今天，一則突發的消息驚動了整個加密貨幣市場！

紐約總檢察長辦公室(下稱：NYSAG)發表聲明，稱審計辦公室正在進行調查“Bitfinex和Tether進行的欺詐行為”。據NYSAG稱，至少有7億美元從Tether的儲備中抽走，用于彌補Bitfinex的交易損失。

受此消息影響，USDT的價格出現了異常波動：北京時間早上6點開始，3小時之內跌幅達2.1%，最低跌至0.985美金。

USDT作為加密貨幣中最廣泛使用和流通的穩定幣，它的一舉一動都牽扯著市場的神經，那這次是一起黑天鵝事件，還是一場虛驚呢？

01USDT和Tether公司的介紹

USDT是Tether公司推出的基于穩定價值貨幣美元的TetherUSD，1USDT=1美元。

USDT總交易額已超6000億美元 過去1月增長20%:Tether（USDT）總交易額已經超過6000億美元，于過去30天內增長了20%。此外，數據顯示，USDT的日交易額接近350億美元。USDT的發行量自年初以來已經增長3倍，年初時發行量為40億美元，目前已經有160億美元，而ERC20-USDT在USDT中占據主導，ERC20-USDT大概占到USDT總量的65%。

此前消息，彭博社高級商品策略師Mike McGlone撰寫的《2020年第四季度加密展望報告》指出，2021年Tether市值或將超越以太坊。（Cointelegraph）[2020/10/16]

2014年11月下旬，Bitfinex的首席戰略官PhilipPotter和財務總監GiancarloDevasini在英屬維爾京群島成立了Tether公司，并發行了1:1錨定美元的穩定數字貨幣USDT。

2015年2月發布USDT后，Bitfinex宣布支USDT交易。隨后，交易平臺Poloniex也宣布支持USDT。Poloniex憑著以太幣強勢崛起，也順帶提攜了USDT的交易量。

MXC抹茶10月3日20:00上線AAVE（Aave） 開放USDT交易:據官方公告，10月3日20:00，MXC抹茶考核區上線AAVE（Aave），開放USDT交易。現已開放充值和提現。資料顯示，Aave 是一個開源的去中心化借貸協議，為用戶提供存款和借貸服務。借貸雙方用戶的存款利率與貸款利率是根據平臺借款量和存款量通過算法來計算得到的。詳情請點擊原文。[2020/10/3]

據悉，用戶可以隨時使用USDT與USD進行1:1兌換。Tether公司嚴格遵守1：1的準備金保證，即每發行1個USDT代幣，其銀行賬戶都會有1美元的資金保障。用戶可以在Tether平臺進行資金查詢，以保障透明度。

Tether的CTO及聯合創始人CraigSellars稱，用戶可以通過SWIFT電匯美元至Tether公司提供的銀行帳戶，或通過Bitfinex交易所換取USDT。贖回美元時，反向操作即可。用戶也可在上述兩個網站用比特幣換取USDT。

EMC將于15:00正式上線WBF 開啟EMC/USDT交易對:據官方消息，開采鏈EMC將于今日15:00上線WBF交易所，開放EMC/USDT交易對。

EMC開采鏈聯合蒙古國實體礦產資源開采和區塊鏈技術，構建線下實體挖礦、線上云挖礦，社區高度自制的礦產資源開采生態。

WBF是一家全球化的數字資產服務平臺。非小號排名19。WBF擁有全球177個國家和地區的用戶，已在全球設立13家分支機構。[2020/9/15]

目前，USDT的市場份額是所有穩定幣中最大的。

02一直被懷疑，始終難證明

雖然USDT占據了穩定幣市場的絕大部分份額，但自從誕生以來，USDT就一直被投資者懷疑：賬戶不受監管；隨意增發；在審計過程中始終遮遮掩掩，一些核心的信息不愿對外披露；與交易平臺Bitfinex關系錯中復雜…...

2017年2月8日，一位昵稱為“Bitfinex’ed”的作者在Medium上發布了一篇名為《Bitfinex不想聽到的錄音》的文章。這篇文章收錄的多段錄音顯示，Tether團隊和Bitfinex團隊正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。

Gate.io上線CRV永續合約交易（USDT結算）:據官網公告，Gate.io已上線CRV/USDT永續合約實盤交易（USDT結算），支持1-20倍做多和做空操作，杠桿率可以在下單時自行選擇。Gate.io官方提醒，Curve總供應量很大，當前剛發布，流通量嚴重不足，多個交易平臺同時上線，造成價格很高，且去中心化項目具有代碼漏洞、項目方離開、資金被劫持等風險，請務必在完全了解風險并能承擔風險的情況下參與。[2020/8/14]

Tether公司一位名叫PhilPotter的高管，甚至在泄漏的錄音中承認用殼公司在臺灣地區設立公司賬戶來進行轉賬，做一些需要“遮遮掩掩”的事情。當時，PhilPotter不僅是Tether公司的主管，還是Bitfinex的首席策略官。

幾個月之后，PhilPotter正式辭去了首席策略官的職位，并對外稱“隨著Bitfinex在全球的擴張，我作為一名美國人，需要重新審視自己在團隊中的地位。”

BTC在BitMex永續合約市場一度跌至8600.5 USDT:金色財經報道，BitMex數據顯示，BTC在BitMex永續合約市場最低跌至8600.5 USDT，現已回升至9477.5 USDT，24小時跌幅為0.37%。[2020/6/2]

2017年4月，因為財務虛假問題，Tether公司設立在臺灣地區的3個銀行賬號都被封禁。

2018年1月24日，一份匿名報告指出，截止2018年1月4日，Tether公司一共增發了91次USDT。報告還提出了質疑：Tether是否在沒有收到美元的情況下，就向Bitfinex的錢包里轉賬USDT，并將USDT用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

面對市場上的流言，2018年6月20日，Tether公司發布了一份由律師事務所出具的《透明報告》。這份透明報告非但沒有讓投資者放心，反倒引發了更多的質疑。Tether公司解釋道，因為四大會計事務所都不愿意為其背書，他們只能向律師事務所求援。

2018年10月1日，彭博社發布報道稱，USDT的托管銀行——NobleBank資不抵債，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在內的多個客戶，目前正在尋找買家出售其資產。

10月15日，彭博社再次發文，稱如果政府當局要尋找任何關于Tether不法行為的證據，或者用戶對Tether以1美元贖回其加密貨幣的能力失去信心，那么USDT很快就會失去價值。

報道一出，USDT的價格瞬間“閃崩”，短時間內跌破0.88美元，跌幅超過11%。

暴跌之后，市場對USDT的信任直線下降，關于“Tether公司是否有足夠的保證金確保USDT和美元1:1掛鉤”成了業內人士討論的熱點話題。

10月17日，知情人士透露稱，Tether公司與NobleBank的合作關系已經結束，正在和巴哈馬的Deltec銀行討論合作。

2018年11月1日，Tether宣布已與位于巴哈馬的Deltec銀行建立了合作關系，并公布了該銀行出具的約18.3億美元的資產證明，根據CoinMarketCap的數據，當時USDT的流通總量約為17.76億。

Tether的這份報告，給當時的投資者吃了一顆“定心丸”，持續了半個多月的恐慌情緒有所緩解。

但是，還是有不少人表示擔憂，稱：“非透明的穩定幣存在很大的信任問題，就是一顆定時炸彈，隨時會給市場帶來信用層面的沖擊。”

03業內大V觀點

針對這一事件，Twitter上有人戲稱，幣安現在持有7.82億USDT，需要對此事多加關注。

從之前訪談中可以看出，幣安CEO趙長鵬認為穩定幣很重要，"是通向加密貨幣的橋梁"。不過，對USDT的看法，趙長鵬相對謹慎，并發布過多個穩定幣的交易量數據供用戶參考、選擇。

我們可以看到法定貨幣在歷史上出現過很多次的大跌，而且出現大跌的次數要比加密貨幣更多。所以，我們一直對Tether表示擔憂，這也是為什么我們會上架其他穩定幣的一個原因。現在，我們正在積極地去推廣包括TrueUSD在內的其他穩定幣。”

而關于Tether是否按照1：1儲備了足額的美元，在去年初，業內大V趙東稱當時有"超額儲備”：

04小結

對Bitfinex來說，今天這種事件并不是第一次遇到。在消息出來后不久，Bitfinex就發布公告進行應對，稱紐約總檢察長辦公室惡意撰寫文件。事件能否有更多進展，還得看真憑實據。

USDT走勢和市場行情密切相關，短期來看，這次事件或許會產生一些行情波動，其他和USDT發行機制相同的穩定幣也會受到質疑；不過，由于穩定幣的客觀需求巨大，對其發行和使用過程的監管必不可少并且也將長期存在。

你認為今天的USDT“暴雷”事件，是一場虛驚還是一起黑天鵝事件？為什么？歡迎在留言區分享你的觀點。

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『聲明：本文為作者獨立觀點，不代表白話區塊鏈立場，亦不構成任何投資意見或建議。』

親，據說99.9%有品位的人都點了「好看」?

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