EFI:DeFi周報：EOS將推穩定幣，基金用DAI投資項目_EVAL DEFI

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本周DeFi生態取得了不俗的進展，EOS即將發行基于BitUSD改良算法的穩定幣系統，多空雙方都可以獲得平等的流動性，不再對單一方進行強制結算；受Bitfinex資金被凍結和被紐約司法總檢察長起訴消息的影響，USDT最低時僅為0.979USD，其他USD穩定幣獲得最高5%的價格漲幅；DeFi貸款金額4月份也創下新高，達到了3500萬美元。

區塊律動BlockBeats本周將為讀者普及DeFi協議的7個分類，從中心化的區塊鏈金融協議到1-6級去中心化金融協議，值得每一位關注DeFi協議的投資者和創業者關注。

本周我們還將為區塊律動BlockBeats的讀者介紹一個新的DeFi行業參與者Guesser。

DeFi行業動向

非Tether穩定幣溢價

4月24日，紐約州總檢察長起訴Bitfinex和附屬公司Tether的消息傳出后，Tether穩定幣USDT價格出現快速下跌，非Tether穩定幣價格則突然上漲，導致Paxos、TrueUSD、USDC和StableUSD以高達4％的溢價交易。

S&P Global 2022年展望報告：DeFi不會取代傳統金融體系:12月29日消息，金融信息和分析提供商S&P Global的一份報告稱，到2022年，DeFi將繼續補充傳統金融體系，而不是取代它。根據該公司的《2022年全球信貸展望》，傳統金融行業將需要創新和投資，才能在未來12個月保持相關性。報告指出，雖然目前大多數DeFi應用并沒有與傳統金融競爭，但這種情況在未來可能會改變：“DeFi在高成本業務方面的潛力更大，這些業務通常能為傳統金融提供更高的利潤率。如果DeFi抓住了現有流動性的很大一部分，它還可能修正現有機構的資金狀況。忽視這一趨勢可能會在未來敲響警鐘，盡管我們認為這還需要幾年時間，因為DeFi仍處于起步階段。”

該報告還表示，2022年的監管進展（如果即將到來）可能會讓更多傳統金融體系的參與者加入DeFi。（The Daily Hodl）[2021/12/29 8:11:06]

Tether發布官方回應聲稱Bitfinex和Tether都「財力雄厚」，并且「法院文件是惡意撰寫的，并且充斥著虛假的斷言。」此外Tether說，這些資產并沒有丟失，但實際上已被扣押和保護。

DeFi借貸協議Alchemix將超過10%的DAI供應鎖定在yearn.finance:DeFi借貸協議Alchemix Finance聯合創始人scoopy trooples表示，Alchemix將超過10%的DAI供應鎖定在yearn.finance。[2021/5/15 22:05:59]

不管Tether如何回應，市場對Tether發行的USDT穩定幣無法足額兌現的擔憂已有很久了。這是由于中心化信任形式的穩定幣，如果沒有強有力的監管和透明機制，人們只能寄希望發行方的道德自律。毫無疑問去中心化、超抵押的穩定幣將成為未來穩定幣發展的方向。

中心化信任形式的穩定幣發行，是用戶存放資產可獲得保管商一個等值的代幣。如果保管商出現問題，導致儲備美元不足，則會出現信任危機和擠兌情況。

而去中心化、超抵押的穩定幣則不會出現這種情況。用戶在鏈上質押自己的加密資產，并生成穩定幣，智能合約則保證了其公開透明。同時由于其超額抵押的性質，抵押品的風險始終可以得到控制

EOS計劃推出基于BtsUSD算法的穩定幣

OEX社區yy：以太坊上很多DeFi項目已經觸及其公鏈性能的天花板:2月5日，OEX社區開發者yy做客深鏈學堂線上沙龍，在主題分享的過程中，yy表示：以太坊很多DeFi項目已經達到天花板，也就是以太坊的天花版。因此將部分內容放在Layer 2，不占用主網網絡，避免主網瓶頸的這種方法就被人們需要。2021年大概率很多Layer 2會逐漸成熟，很多DeFi必然會遷移至Layer 2。同時，有了Layer 2以后，DeFi和NFT在技術上將會進一步降維，更有利于普及傳播。因此這個賽道值得關注。[2021/2/7 19:06:55]

上周日，EOS創始人DanLarimer在Medium發表文章，表示將會將Bitshares上的穩定幣BitUSD的算法應用到EOS區塊鏈上。該文章提到了BitUSD穩定幣缺乏流動性的原因，以及一些其他DeFi穩定幣項目利用超額抵押倉位或保證金帶來的流動性問題等。

BM認為BitUSD的算法能夠提供高流動性，同時收債價差，還可以讓抵押物隨著時間的推移、價值損失的情況下穩定幣能穩健運行。

交易員：DeFi將導致比特幣主導地位下降到10%或20%:主要加密貨幣的表現已經放緩。因此，投資者正將注意力轉向市值較小、隨時可能爆發的加密貨幣或代幣。交易員Elliot Wainman分享了他看好的代幣列表，重點關注以太坊的DeFi。這些代幣包括：AAVE、ChainX、88mph、Injective Protocol、THORChain、KeeperDAO、Hegic、AP13、GNY、REN。

Wainman認為，由于新項目吸引了投資者的注意，比特幣已經失去了它的市場主導地位。由于比特幣價格下跌，比特幣的市值主導地位將繼續下降，“山寨幣季”即將到來。Wainman表示，比特幣在加密市場中擁有最大的主導地位和資本化水平是“無稽之談”，構成以太坊DeFi生態系統的去中心化協議的創新和技術將導致比特幣的主導地位下降到10%或20%。（Crypto News Flash）[2021/1/24 13:21:45]

根據BM的描述，EOS可能會將嚴重超額抵押的空頭倉位與Bancor算法結合，為多頭和空頭放都提供流東西。利用PriceFeed來引導市場，防止市場長期偏離，保護做市商。

原力協議發布最新白皮書，詳述DeFi技術組件和代幣化協議:據官方消息，原力協議發布最新白皮書，白皮書詳細闡述了原力協議提出的DeFi技術組件和正在研發的代幣化協議。DeFi技術組件包括基礎組件、擴展組件和金融組件，旨在解決以太坊DApp開發中存在的諸如合約不易升級迭代、數據結構固化、鏈上交互速度慢、用戶體驗差、缺乏必要基礎設施、安全問題突出等問題。

在DeFi技術組件的基礎上，原力協議將債券融資協議、貨幣借貸協議和去中心化穩定幣協議集成，形成ForTubeDeFi服務平臺。ForTube將為個人和企業用戶提供加密數字債券發行與投資、去中心化加密代幣活期存借、穩定幣QIAN2.0鑄造/回收等服務，滿足不同用戶的加密數字金融需求。[2020/6/18]

BM認為，相比于BitUSD穩定幣，EOS的穩定幣激勵措施，比如通過為降低大部分市場流動性風險的空頭方提供資產創建、提供流動性等方式來進行激勵。而且這一算法能為市場的多頭和空頭提供公平的流動性。

「交易手續費持續不斷地重新在市場中抵押，能夠隨著價格的不斷變化來恢復，這只需要交易手續費收入比資產貶值速度大就可以做到。我們認為，這一措施將最大化使用者的實用性，同時最小化風險。」

DeFi每月借貸約3300萬美元創新高

根據LoanScan的數據，在過去的30天，MakerDAO、Compound和Dharma三個DeFi平臺，借出了大約3300萬美元的貸款。其中MakerDAO占據了約2300萬美元，Dharma上線半個月已借出了價值約700萬美元的加密幣貸款。

關于MakerDAO的多次調價已經開始引發市場情緒波動。目前經過多次調整后，MakerDAO的穩定費率設定為16.5％，Compound和Dharma也隨之調整到約13%。

此外，關于「誰在控制30%約價值1.9億美元的MakerDAO治理代幣」答案又清晰了一步。4月25日據媒體報道，MakerDAO正經歷嚴重的內斗消耗。來自MakerDAO生態系統成長基金會五名董事會成員的律師表示，他們在三月底因受CEORuneChristensen壓力離開。正好超過基金會九名董事的一半。

除了ETH和DAI的借貸之外，Compound上還有更多加密幣的借貸，比如BAT、ZRX、REP。數據顯示，Compound在本月借出了約340萬美元。

六大Defi協議分類框架

來自bZx的KyleJKistner根據DeFi貸款協議中每個組件的權力下放程度，將DeFi分成了六類框架。區塊鏈行業的權力下放和分散程度，比如完全集中、部分組件集中、完全分散，一直是人們探索和演進的方向。

CeFi：CeFi產品是非托管的，但使用中心化的價格供給，中心化批準保證金，中心化確定的利率，并集中為其批準追加保證金和提供流動性。比如包括SALT，BlockFi，Nexo和Celsius。

1級DeFi：這些DeFi產品是非托管的，但使用中心化的價格供給，中心化批準保證金，中心化提供流動性，中心化確定的利率，并由中心化方式推動管理平臺的開發和更新。例子包括Dharma。

2級DeFi：這些DeFi產品是非托管的，并且還有一個額外的分散組件，可能包括價格供應、追加保證金、保證金流動性、利率確定或平臺開發更新，而其余的仍然是集中的。比如Expo，Nuo和ETHLend。

3級DeFi：這些DeFi產品是非托管的，無需批準追加保證金通知，同時中心化管理價格供給，中心化確實利率，并中心化控制平臺開發和更新。比如包括Compound，MakerDAO

4級DeFi：這些DeFi產品是非托管的，無需批準追加保證金，無需授權即可提供追加保證金流動性，分散的價格供給，但中心化確定利率，并由中心化方式控制平臺開發和更新。例子包括Fulcrum和dYdX。

5級DeFi：這些DeFi產品是非托管的，無需批準追加保證金，無需授權即可提供追加保證金流動性，分散的價格供給，分散的利率確定，但由中心化方式控制平臺的開發和更新。例子包括bZx。

6級DeFi：這些DeFi協議中的每個組件，包括開發，都是分散的。目前沒有例子，因為沒有DeFi協議完全分散。

詳細的協議等級內容請訪問：https://bit.ly/2GDZh2Q

DeFi一周數據縱覽

各分類占有率變化

截至4月23日，DeFi金融業鎖倉規模達到3.91億美元。其中MakerDAO市場占有率達到了83.64%。

借貸市場變化方面，MakerDAO抵押資產約為3.27億美元，Compound的抵押資產約為3440萬美元，Dharma的抵押資產為1260萬美元。

在去中心化交易所變化方面，Uniswap的抵押資產約為990萬美元，Kyber的抵押資產約為94.5萬美元。

在衍生品市場變化方面，Augur的抵押資產大約為82.2萬美元，Veil的抵押資產大約為6.9萬美元。

在支付市場變化方面，LightningNetwork的抵押資產大約為560萬美元，xDAI的抵押資產大約為1.7萬美元。

在資產市場變化方面，WBTC的抵押資產大約為82.6萬美元。

DeFi新伙伴介紹

Guesser發布新產品并獲得110萬美元融資

4月25日，預測市場平臺Guesser宣布已獲得110萬美元的種子輪融資，投資者包括VersionOne，Compound和BoostVC。其中BoostVC首次使用DAI進行了風險投資交易。

Guesser認為，對于普通用戶來說，Augur可能過于復雜和耗時，Guesser正嘗試構建一個用戶友好的界面，它可以抽象出加密貨幣的復雜性，并使投資預測市場像投資加密幣或股票一樣具有吸引力和無摩擦力。

到目前為止，Guesser界面只有一些簡單的預測選項。接下來Guesser將擴展加密幣，金融，事件，一般新聞的每周活動這四個預測專區，并由Guesser公司提供額外流動性。

關于Guesser公司提供額外流動性，Guesser認為，目標是保持極少數市場......而不是列出數百個非流動性市場，希望能夠滿足廣大受眾，同時最大限度地提高流動性和簡單性。

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