DEF:DeFi周報：MakerDAO競爭對手新增一員_MarhabaDeFi

DeFi金融業鎖倉規模達到8.13億美元。其中MakerDAO為3.78億美元，市場占有率達到了46.55%，EOSREX為3.33億美元，市場占有率達到了41.01%，比上周略有上升。

據DAppTotal.comDeFi數據顯示，現統計DeFi項目中，ETH公鏈上有16個，總鎖倉4.69億美元，占比58%；EOS公鏈上有2個，總鎖倉3.31億美元，占比40%。

本周區塊律動BlockBeatsDeFi周報主要動向：

Nexo提供8%固定利率的CDP再融資

DeFi項目鎖倉達8.13億美元，EOSDeFi占比40%

MakerDAO鎖倉ETH降至200萬個以下

Messari推出加密幣利率指數CIRI

Reserve穩定幣：可應對法幣惡性通貨膨脹

DeFi行業動向

Nexo提供8%固定利率的CDP再融資

NEXO是一家基于加密貨幣的現金借貸平臺，由TechCrunch創始人MichaelArrington支持，將用其自有資產提供貸款或發放信貸額度。5月9日，NEXO發文稱將提供8%固定利率的CDP再融資服務。

分析師猜測Justin Sun退出DeFi轉投美國政府債券:10月23日消息，據加密貨幣分析師兼經濟學家Alex Krüger在社交媒體上表示，他猜測Justin Sun正在退出DeFi并將資本轉向投資美國政府債券，因為美國政府債券有更高的收益率和更低的風險。

此前有消息稱自5月12日UST和LUNA崩盤后JustinSun已轉移23.6億USDC到Circle套現，Justin Sun隨后澄清稱與USDC Circle往來僅是內部資金整理與調配。另據Market Watch記者Frances Yue分析，最近美國債券收益率已經超過了加密資產潛在收益，例如10年期美國國庫債券收益率現在以每年4%的速度增長，高于當前ETH質押獎勵。[2022/10/23 16:36:18]

NEXO認為，在經過一系列穩定費用上調后，MakerDAO的抵押債務頭寸穩定利率目前為每年19.5％。其目的是推動部分已經在CDP開單的用戶，從公開市場上購買DAI并償還回系統，讓DAI的價格推高到預期錨定1美元的匯率。

根據GrapefruitTrading的分析，加息的機制在恢復盯住匯率方面效率低下，因為CDP必須嚴格由其所有者關閉。盡管穩定費用急劇上升，但用戶可能會因為以下原因而避免關閉他們的CDP：

Compound總法律顧問：用比特幣銀行取代傳統銀行是不夠的，因此DeFi出現了:Compound總法律顧問Jake Chervinsky發推稱：“必須說明白的一件事是：我認為比特幣是世界上最好的貨幣。天，比特幣依靠托管中介機構提供收、發以外的金融服務。這些受信任的第三方是安全漏洞。用比特幣銀行取代傳統銀行是不夠的。因此，DeFi出現了。”[2020/8/10]

不能這樣做，關閉他們的CDP需要足夠的自由資金在公開市場上購買DAI。此外，在現實世界中花費了貸款收益的用戶面臨著額外的摩擦，因為即使在信譽良好的交易所，由于有限的流動性以及大的點差和交易成本，進入和退出系統仍然是一個挑戰。

不愿意這樣做，因為看多抵押品，認為其潛在的上行空間仍然超過高利率。

為了讓用戶避免被CDP系統清算，Nexo已被數十家客戶接洽，以幫助他們以較低的價格再融資。Nexo打算通過向CDP持有人提供以低至8％的固定利率再融資義務的選項來解決上述問題，并滿足這兩類用戶的特定需求。

與其它借貸DeFi相比，Nexo提供的再融資關閉CDP主要特點是，8％的固定利率，可預測的明確的利率上限，沒有清算費用，降低清算門檻，未償還貸款的120％，部分貸款重新平衡而不是完全清算，銀行/穩定幣轉賬可用于還款和抵押品銷售。

可口可樂裝瓶商正在以太坊上測試DeFi:金色財經報道，北美最大的可口可樂裝瓶商技術合作伙伴CONA Services(Coke One North America）宣布建立了“可口可樂裝瓶港”，以減少供應商的技術壁壘。該項目由針對大型公司的中間件解決方案The Baseline Protocol促成，使可口可樂瓶裝商不僅可以在以太坊公共區塊鏈上私下進行通信和交易，還可以訪問DeFi應用程序并代幣化資產。該項目計劃在2020年第四季度展示其初步成果。[2020/8/4]

DeFi一周數據縱覽

DeFi項目鎖倉達8.13億美元，EOSDeFi占比40%

截止到5月12日，DeFi金融業鎖倉規模達到8.13億美元。其中MakerDAO市場占有率達到了46.55%，比上周略有下降。EOSREX市場占有率達到了41.01%，比上周略有上升。

據DAppTotal.comDeFi數據顯示：過去一周，增速較快的DeFi項目有Moloch、dYdX、Tokenlon、Bancor等。現統計DeFi項目中，ETH公鏈上有16個，總鎖倉4.69億美元，占比58%；EOS公鏈上有2個，總鎖倉3.31億美元，占比40%。

動態 | 數據：鎖定在DeFi中的ETH已達293.1萬枚，再創歷史新高:DeFi Pulse數據顯示，12月22日，鎖定在DeFi應用中的ETH總量現已達293.1萬枚，再創歷史新高。（AMBCrypto）[2019/12/22]

EOSDeFi類項目誕生時間較短，但增速快，有逐漸趕超ETH的可能。整體而言，近一周DeFi項目總鎖倉資金環比增長15.47%。

MakerDAO鎖倉ETH降至200萬個以下

LoanScan的數據顯示，目前的DAIDIPOR為18.71％。

在過去的7天，MakerDAO、Compound和Dharma三個DeFi平臺，借出了大約614萬美元的貸款。其中MakerDAO占據了約468萬美元，Compound占據了約64萬美元，Dharma占據了約82萬美元。

目前MakerDAO的穩定費為19.5％。而Compound的借貸利率為14.74%，Dharma則在14%左右，和MakerDAO上仍有利差。

隨著MakerDAO的穩定費上調19.5％，DAI的價格已經接近預期錨定的1美元匯率。目前MakerDAO上鎖倉的ETH已經減少為196萬，占ETH總供應量的1.8539%

動態 | 幣安研究院：所有DeFi產品鎖定了大約5億美元 MakerDAO占近六成:幣安研究院在推特上表示，自過去一年以來，Decentralized Finance（DeFi）已經穩步得到采用。所有DeFi產品鎖定了大約5億美元。其中MakerDAO仍然占比最大，其鎖定價值高達2.901億美元。[2019/7/25]

DeFi新伙伴介紹

Messari推出加密幣利率指數CIRI

我們在4月19日的《DeFi周報》中報道了，DIPOR組織者正在引入開放式金融的LIBOR，即特定加密貨幣的加權平均借貸利率的鏈上預測。在理想情況下，DIPOR通過計算各個特定的加密幣借貸平臺費率，為市場不同的群體提供合適的費率參考。

區塊鏈數據庫服務公司Messari近期發布了加密幣利率指數，這是視為比特幣的短期無風險利率。

他們的指數由以下工具組成：BitMex期貨利率、CME期貨利率、Bitfinex貸款利率、Poloniex貸款利率等。

這些具體費率包括在內有幾個原因。首先，要實現無風險利率，借款人需要完全抵押。在像加密這樣新生的領域，交易對手的資金不足，比方說美國政府，因此這些協議不包括在CIRI中。該方法的另一個重要方面是它們僅使用在90天內成熟的儀器，這是因為只有少數工具允許貸款超過90天，這會扭曲CIRI的價值。

Messari指出，該指數的數據將嚴重依賴中心化貸款渠道頻繁更新的費率。就目前而言，CIRI對Genesis、BlockFi和Unchained等平臺更新每日費率也能起指導參考作用。

穩定幣Reserve將在委內瑞拉與安哥拉推出法幣支付應用

本周據Decrypt報道，一種由美元支持的穩定幣ReserveDollar將可通過其Reserve應用程序在委瑞內拉內使用。其目標是提供一種基于加密貨幣的、波動性較小的替代方案，以應對各國持續不斷的惡性通脹。5月13日，火幣Prime發布公告稱，其第三個項目為穩定幣項目Reserve。

穩定幣和相應的Reserve應用程序可以讓公民和企業進行資產存儲，并通過使用該App在商店里購物和進行國際匯款。到目前為止，委內瑞拉已經使用了許多加密貨幣來對沖高水平的通脹，但它們仍然受制于相當不穩定的價格。

Reserve是一個去中心化的穩定幣系統，可根據需求進行擴容，并被構建為100%或更多的鏈上抵押品做儲備金。去年6月獲得Coinbase、PayPal創始人PeterThiel、數字資產管理公司DistributedGlobal、區塊鏈資產流動性解決方案供應公司GSR.IO及其他40位投資者支持。

Reserve協議的最初版本將包含一種總體而言中心化的與法幣錨定的數字貨幣，隨著時間的推移，每個協議組成部分將逐漸轉移到鏈上，并逐漸離開創始團隊的控制，最終變得完全去中心化。按照計劃，Reserve網絡包含有三個階段：

中心化階段：Reserve代幣由美元擔保，由信托公司持有。

去中心化階段：Reserve代幣以去中心化的方式存在，由不斷變化的一攬子資產擔保，但相對于美元而言價值仍然穩定。

獨立階段：Reserve代幣不再與美元掛鉤，以穩定其實際購買力，而不考慮美元價值的波動。這個階段Reserve系統內將存在三種類型的代幣，分別是：

ReserveStablecoin，穩定幣，與其它穩定幣類似；

ReserveRightToken(RSR)，該協議的代幣，用于治理、促進和保證穩定幣的穩定性；

CollateralTokens，智能合約中用于保證穩定幣價值的其他資產

按照Reserve官網路線，火幣Prime即將IEO代幣為RSR，2019年Q2將推出穩定幣由美元擔保，由信托公司持有的ReserveDollar，直到2020年才會推出去中心化的穩定幣RSV。

與MakerDAO類似，Reserve顯然也是“雙幣機制”，一方面發行價值較美元穩定的幣，另一方面通過自己的代幣RSR來治理和促進穩定幣的穩定性。

不過在發行穩定幣的方式上，MakerDAO的穩定幣目前是通過超額抵押ETH生成，未來會加入多幣種抵押。Reserve則是經歷由美元擔保信托公司持有、不斷變化的一攬子資產擔保兩個階段生成穩定幣。在抵押率上，Reserve則說明由100％資產支持，并未如MakerDAO明確抵押率。

目前MakerDAO在以太坊單幣種抵押上，已經取得了領導地位。多幣種抵押、一攬子資產抵押上，技術而言并沒有太大障礙，MakerDAO正在推出中，相信不久就能看到。而Reserve今年只推出基于由美元擔保，由信托公司持有的穩定幣RSD，這和GeminiDollar類似，到了明年才會有去中心化的穩定幣RSV。

至于雙方誰更有競爭力，目前Reserve仍沒有落地，MakerDAO已經先行一步。但未來穩定幣是一個足夠大的市場，短期來看誰也無法取得絕對優勢，多穩定幣共存仍將是長期趨勢。

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