數字貨幣:各國監管趨緊， ICO 熱潮之后到了清算騙局的時刻_非小號

各國監管趨緊，ICO熱潮之后到了清算騙局的時刻

在經歷了異常火爆的ICO熱潮之后，終于到了清算時間。現在，從各國傳來的消息都是：監管、監管、監管！那些依靠一紙美化包裝的白皮書就進行ICO的項目們，盡管融資在手，也要小心來自各國監管機構打擊欺詐的肅清行動了。

當然，整體來看，各國對區塊鏈技術都是支持的，但對于ICO以及加密市場，出現了不同力度的監管，而監管的核心主題，是打擊不合規融資活動中的欺詐行為，規范ICO活動。從長遠來看，這對加密貨幣市場的健康發展，利大于弊。

2018年3個月融資總額超過2017年全年

就目前來看，亞洲國家對ICO的監管政策比較嚴格。中國與韓國已經明確禁止ICO，但兩國均有討論ICO的正面聲音。日本、印度、泰國、新加坡與菲律賓的監管則較為嚴格，并表現出不斷收緊的態勢。俄羅斯，美國則處于積極監管的情況、可能會為ICO初創企業創造發展條件。

金融行動特別工作組督促各國盡快引入“Travel Rule”立法:6月30日消息，全球標準制定者金融行動特別工作組（FATF）發布的一份報告指出，“各國當局需要對加密用戶的身份進行快速檢查，并督促尚未引入“Travel Rule”立法的國家盡快引入相關規則，FATF管轄區更應以身作則。”FATF的39個直接成員包括美國、英國、德國和中國，但它也負責監督百慕大和塞浦路斯等較小司法管轄區的活動。

該報告指出，在98個接受調查的司法管轄區中，只有11個正在執行和監督被稱為“Travel Rule”的有爭議的措施。FATF的報告援引現已公開的2022年3月調查數據稱，雖然四分之一本應通過法律的國家現在正在這樣做，但大約三分之一的國家甚至還沒有提出法案。[2022/6/30 1:42:22]

全球ICO監管程度示意圖

英國央行行長：各國央行在穩定貨幣方面的合作非常密切:英國央行行長貝利表示：各國央行在穩定貨幣方面的合作非常密切。（金十）[2021/6/11 23:31:09]

美國：SEC發出警告暗示ICO違反證券法2018年5月23日，美國證券交易委員會(SEC)發出了一系列警告，暗示許多ICO可能違反了證券法。美國證券監管委員會主席JayClayton發表聲明，贊賞美國和加拿大各州及省級監管機構相互協作，對ICO市場上的欺詐行為進行的調查。在此之前，北美證券管理協會NASAA宣布，協會旗下的美國州級和加拿大省級證券監管機構自5月起協作發起了針對ICO欺詐的調查，共進行了近70次問詢及35宗相關調查。

新加坡：未得到授權，禁止交易數字貨幣2018年5月22日，新加坡金管局MAS警告八家數字貨幣交易所：在未得到授權的情況下，禁止交易數字貨幣，同時下令一家公司停止在新加坡境內ICO。

聲音 | 姚前：各國央行數字貨幣試驗是比較秘密的曼哈頓工程 未必符合開源社區的需求:中國證券登記結算有限責任公司總經理、央行數字貨幣研究所前所長姚前近日在接受采訪時將Libra與各國央行數字貨幣進行了對比，他表示，兩者雖然均采用加密貨幣技術，技術路線有相似之處。但在發行方、技術平臺、可追溯性、匿名性、與銀行賬戶耦合程度、是否支持資產發行等方面存在差異。從貨幣層次看，央行貨幣是M0層次，銀行存款等傳統信用貨幣在M1和M2層次，而Libra則是在更高的貨幣層次。最新統計數據顯示，我國的M0與M2的比值約為4%。與數字M0相比，數字M1、M2……Mn更具想象空間。從創新角度看，各國央行數字貨幣試驗基本上是比較秘密的“曼哈頓”工程，這種方式未必符合現代開源開放社區的發展需求。（新京報）[2019/11/14]

俄羅斯：俄羅斯政府正在制定ICO監管框架。2018年4月，俄羅斯財政部提交了一份監管草案，要求國內ICO募資額度不得超過10億盧布。參與ICO的普通投資者投資額度不能超過5萬盧布，而專業投資者投資不受限。

聲音 | 央行穆長春：可探討通過各國央行數字貨幣的合作解決跨境支付難題:中國人民銀行數字貨幣研究所所長穆長春10日在“第十屆財新峰會：開放的中國與世界”上表示，全球性非主權穩定幣“熄火”了，區域性非主權穩定幣和全球性非主權穩定幣只是“五十步和百步”的關系，也會面臨同樣的結果。不過，通過各國央行數字貨幣的合作解決跨境支付的難題，是可以進行探討的。[2019/11/10]

印度：禁止金融機構與加密貨幣打交道2018年3月23日，印度儲備銀行發布禁令禁止金融機構與加密貨幣打交道，不僅切斷了該國居民通過銀行賬戶購買數字貨幣的通道，還讓包括Zebpay，Unocoin等交易所開始考慮「外逃」。

泰國：已通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律2018年3月下旬，泰國已經通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律。其中規定道，泰國證券交易委員會負責監管，ICO企業則有義務向反洗錢辦公室提供買賣雙方的姓名及交易信息。此外，泰國稅務局將對加密貨幣與ICO收取7%的增值稅以及15%的資本利得稅。

日本：暫無監管明確規定2018年2月，日本金融廳正在考慮修改相關法律法規，以便實施ICO監管，因為目前數字代幣銷售在日本國內日益普及，因此需要考慮監管框架來維護行業有序發展。

菲律賓：菲律賓SEC發布《SEC建議》2018年2月9日，菲律賓證券監督管理委員會發布了《SEC建議》，表示根據個案的事實和環境，如果代幣符合《證券法規》的證券性質，就要受到SEC的監管。SEC也將制定法規對ICO進行規范，包括企業和代理機構必須向SEC報備，獲準后才能進行ICO；無牌照的組織和個人在本國邀請、招募人員參與或投資ICO，將可能承擔刑事責任等。該監管法規預計在2018年底出臺。

韓國：明確禁止ICO2017年9月，韓國金融服務委員會表示，ICO融資模式違反《資本市場法》，會對參與ICO的人員實施嚴厲處罰。

中國：ICO不允許公開發行2017年9月4日，央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：“90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。”ICO一度被認為巧妙地規避了《證券法》和《處置非法集資條例》等相關內容。經監管部門與多位資深法律專家討論，得出結論：ICO僅僅是穿了合法的馬甲，其本質就是變相非法集資。除此，即使ICO可以擺脫非法集資的嫌疑，但也涉及明顯的合同詐騙。這意味著，ICO不得再被允許公開發行，其活動會大量萎縮并轉至地下。存量的ICO項目則由交易平臺自身消化。同時，根據處置非法集資的責任主體分工，將由各地金融辦履行監管職能。

各國監管ICO時間線

其實對于更多的投資者來講，ICO的監管是一種約束市場向好的方面發展的手段，互金法律專家、中國科技金融法律研究會理事肖颯表示，ICO監管，是監管層的一個態度，避免事情繼續發酵，向刑法犯罪領域演變。打擊ICO，主要是集中在投資者適當性上。ICO的門檻低，誰都能參與，很多參與的投資者并不具有風險識別能力，也無法準確判斷風險。

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