LIB:Facebook的“野心”？_Libera Financial

壹

Facebook要"發幣"

世界變化太快，今天Facebook官宣發幣。北京時間2019年6月18日17點，Facebook位于瑞士的子公司LibraNetwork聯合全球26家企業，發布加密貨幣項目白皮書，加密貨幣的正式名稱是Libra。

白皮書的第一句話就是：Libra的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。

沒有絲毫隱晦，Libra就是要建立一個“無國界貨幣”，這就是Facebook的目標。

Libra錨定多國法幣組成的“一籃子貨幣”，這在區塊鏈世界被定義為“穩定幣”。Libra本來還另有一個名字，叫GlobalCoin，翻譯過來就是“全球貨幣”。但老成持重的扎克伯格最終還是選擇了Libra這個象征性的名字，試圖淡化GlobalCoin這個名字的“勃勃野心”。

全球最大的社交平臺接入“穩定幣”，Facebook這個動作意味著什么？

意味著將有27億用戶接入加密貨幣支付體系；有3/4的互聯網人口進軍區塊鏈世界；哈耶克《貨幣的非國家化》將得到一次現實驗證；科技巨頭的戰場從用戶流存擴展到金融世界；非主權貨幣開始真正沖擊“美元霸權”；…………

作為一個在互聯網時代取得偉大成就的公司，完全可以待在現實世界的金字塔尖坐收利益。Facebook發幣，很明顯是一種刀尖舔血的創業方式，這到底是遠見者的偉大征途，還是傲驕者的飛蛾撲火？

貳什么是"穩定幣"？

什么是穩定幣？穩定幣有什么價值？Facebook為什么發行穩定幣？作為利用區塊鏈技術發行與法幣世界資產掛鉤的加密貨幣，與其它高度不穩定的加密貨幣相反，穩定幣會盡可能保持低波動性。

穩定幣是加密貨幣和法幣世界溝通的“橋梁”，具體有以下價值：

?加密支付貨幣出現加密貨幣第一矛盾就是本幣升值和本幣支付之間的矛盾，穩定幣的出現解決了這一矛盾，對于加密貨幣的流通也有極大幫助。?現實資產的數字存儲穩定幣的資產錨定有很多方式，黃金、白銀、美元、權力、信用、證券、固定資產都可以是錨定物，Libra此次錨定的是Facebook這家公司多年積累下來的信用資產，是27億穩定用戶在加密貨幣世界的數字映射。?穩定生態的價值交換形成穩定幣的“穩定生態”，一個企業的穩定幣應該是可以和另一個企業的穩定資產按照具體價值進行自由交換，價值交換后，這樣雙方的資產都可以“氣化”。Facebook作為一家互聯網巨頭，發行“穩定幣”是一種必然選擇，它與比特幣此類白手起家的“光棍”依靠升值獲得零散用戶不一樣，它是現實世界的頂級富豪需要的“價值恒定”，其最核心的功能分三層：第一是將現有資產數字化；第二是在數字資產流動中獲取剩余價值；第三是創造一個數字價值交換體系。

巨鯨追蹤工具Interface完成140萬美元種子輪融資:7月20日消息，鏈上巨鯨追蹤工具Interface宣布完成140萬美元種子輪融資，Polymorphic Capital和Mask Network領投，Seed Club、Caballeros Capital、Safe Ecosystem Foundation以及Blake Gao、Anton Bukov、Sergej Kunz、Arthaud Mesnard、Andrey Scherbovich、Will Papper等天使投資人參投。[2023/7/20 11:06:30]

叁Libra的野心與掙扎

Facebook發行“Libra穩定幣”曾經有以下三種方案：

方案一：1：1錨定美元。

方案二：與美元、歐元、日元等貨幣掛鉤，制定“一籃子”計劃，并在穩定幣所掛靠的公司國際賬戶上同時儲備以上三種貨幣，并最后走向一個基金的形式。

方案三：信用貨幣與抵押型貨幣的混合體，價值通過“行為挖礦用戶充值”產生，行為挖礦部分的幣值來源于Facebook生態所提供產品的使用價值，而用戶充值產生的幣，由用戶自己所在國的法定貨幣抵押產生。

第一種方案明顯是最穩妥的方案，在法律上已有先例。2018年9月，美國政府批準兩種穩定貨幣GeminiDollar和PaxosStandard，每1個代幣兌換1美元。Facebook如果采用這種方式就是與美元綁定，它將成為美元數字化最彪悍的先鋒，而且兩者利益一致。

第三種方案是現在很多互聯網公司的區塊鏈的策略，又稱通證經濟的TOKEN化，采用最低成本方式逐浙將互聯網資產TOKEN化，“網易星球”、百度的“度宇宙”走的是這個套路。

第二種方案本質上是最難的，因為這意味著從一開始就準備好要成為“世界貨幣”，成為區塊鏈世界的領導者，與傳統法幣世界分庭抗禮。

Facebook子公司Calibra將于年底前在愛爾蘭招聘50人:Facebook仍在愛爾蘭積極招聘數百個職位，并打算在2020年底前為旗下金融服務子公司Calibra招聘50個新職位。在許多企業因Covid-19危機而裁員之際，Facebook表示，其愛爾蘭業務對該公司仍然“至關重要”，并計劃繼續在愛爾蘭投資。據悉，Calibra于去年成立，旨在為Facebook支持的Libra加密貨幣項目開發數字錢包。該公司已經在都柏林組建了小團隊，但現在打算大幅擴大規模。計劃的50個新職位中，一些職位目前已開始接受申請。招聘速度部分取決于Libra項目能否獲得監管機構的批準。（愛爾蘭時報）[2020/4/20]

Facebook在互聯網世界幾無敵手，扎克伯格可以穩扎穩打布局區塊鏈，成為保守勢力中的“終極掠食者”。但是他偏偏選擇第二種方案，為什么他會采用如此激進的方式向前推進？

主動原因:這是Facebook在區塊鏈世界先發制人、一氣呵成的戰略，與傳統世界不一樣，數字世界的統一貨幣最終只有一種，誰先占據世界第一，馬太效應將會突顯，要挑戰已有的數字貨幣格局難于上青天，這是Facebook的“野心”。

被動原因:Facebook被全球公權力機構重點盯防。2018年的數據隱私泄露事件給Facebook帶來陰影，扎克伯格在美國國會聽證會上被當成“罪犯”一樣質詢，同年5月，歐盟通過GDPR法案，扎克伯格因為拒絕赴英國接受質詢而險些被捕，Facebook的商業模式面臨公權力威脅，這也是Facebook急需變革的原因，這是Facebook的“掙扎”。Facebook自創立以來，在互聯網世界戰無不勝，扎克伯格開拓的社交商業模式，也是最具生命力的優秀產品，互聯網世界的成功助長了扎克伯格的雄心壯志，他想要從互聯網一步到位區塊鏈。

肆Facebook的“開源戰略”

Facebook不是一個有勇無謀的公司，從市場里打拚出來的互聯網公司無不高瞻遠矚。區塊鏈是一個去中心化的世界，過于強調Facebook的中心地位不是最優策略，視野極為開闊的扎克伯格采取的是“開源”戰略：?建立穩定的區塊鏈生態體系；?以去中心化的方式來推進聯盟建立；?以基金會治理的模式來主導Libra的運轉；?結合區塊鏈的POS機制來共享利益。Facebook一開始就拉攏了全球的二十多家公司合作，分布于區塊鏈、投資機構、共享出行、支付、電子商務、社交媒體、電信等許多領域。以下是屬于白皮書中公布的“創始人”的首批組織：?支付業：Mastercard,PayPal,PayU(Naspers'fintecharm),Stripe,Visa?技術和交易平臺：BookingHoldings,eBay,Facebook/Calibra,Farfetch,Lyft,MercadUberTechnologies,Inc.?電信業：Iliad,VodafoneGroup?區塊鏈業：Anchorage,BisonTrails,Coinbase,Inc.,XapoHoldingsLimited?風險投資業：AndreessenHorowitz,BreakthroughInitiatives,RibbitCapitaUnionSquareVentures?非營利組織、多邊組織和學術機構：CreativeDestructionLab,Kiva,MercyCorps,WomFacebook的加密貨幣由一個名為LibraAssociation的財團協會管理。這個協會是由100個合作聯盟的節點構成的數字經濟體，這些節點中的每一個合作者也將作為節點運營商在Libra協會中獲得一席之地，并有權向該財團派遣一名代表。

現場 | 《比較》研究部主管： Libra是Facebook想擁有支付體系的嘗試:金色財經現場報道，2019年第一財經金融科技峰會12月1日在北京舉行。《比較》研究部主管陳永偉在“區塊鏈與數字貨幣”高峰對話環節表示，Facebook發行Libra的時機正好，因為首先Facebook正面臨著特別大的監管壓力，Libra打出所謂的普惠金融是一個特別好的廣告；再次Facebook一直沒有支付系統，Libra是Facebook最新的嘗試；最后是Facebook宣示在隱私保護上的努力，如果Libra能夠成功，自然也能做到隱私保護。[2019/12/1]

合縱連橫的同時，Facebook已經開始將自家產品加密貨幣化：?將其穩定幣應用于旗下WhatsApp、FacebookMessenger、Instagram三大通訊/社交工具；?將Libra穩定幣融入其核心廣告系統，用來獎勵用戶的創造、分享、傳播等行為。用戶也可以通過Facebook的穩定幣購買旗下商品；?Libra還將用于實際支付。Facebook一直在與Visa、MasterCard進行談判。談判內容包括將Libra應用于金融資訊服務公司FirstData及部分電商平臺；?Facebook允許Libra項目的內部員工領取該加密貨幣作為工資。以自家產品為戰略核心，與指定的合作伙伴一起管理加密貨幣，邀請第三方機構作為“節點”來參與社區治理，這是Facebook的整體“開源”戰略。單打獨斗不是區塊鏈的價值，讓所有參與者共享利益才能走得更長遠。

伍來自“美元霸權”的反擊

Facebook發幣本可以像GUSD一樣接受紐約金融服務部的監管，1：1錨定美元，但它卻錨定了“一籃子貨幣”。錨定“一籃子貨幣”等于沒有錨定任何單一法幣，它錨定的是自己。

LibraNetwork本可以注冊在美國，最終卻選擇了瑞士。選擇這個聞名世界的中立國作為自己業務的第一據點，很明顯是奔著全球化去的。

聲音 | 紐約時報：Facebook的天秤座計劃會給美國經濟帶來系統性風險:據ccn消息，針對Facebook推出的天秤座計劃，紐約時報最近發表分析文章指出，決定資金支付方式的應該是是民主機構，而不是技術公司。除了面對監管合規性的難題，天秤座還可能給美國經濟帶來系統性，美國經濟已經可能面臨無法償還其債務利息的問題，如果天秤座系統以Facebook希望的方式與全球經濟交織在一起，就需要考慮對私人企業管理系統進行與全球金融危機期間銀行救助類似的公開救助。[2019/6/21]

Facebook并不甘心做美國金融的一枚棋子，而是想在現存的“美元霸權”之外再布一個棋局。

只是美聯儲和華爾街會甘心嗎？

現代法幣經過近500年漫長演化，最終美元打敗黃金作為世界通用貨幣，成為收割全世界的最有效武器，不知道有多少看得見和看不見的利益牽絆其中，豈能拱手相讓？

“美元霸權”反擊Libra可能有如下手段：

?利用法律手段打壓“美元體系”之外的穩定幣。2019年4月，紐約的法律部門對擁有全球最大穩定幣USDT的美國公司Bitfinex發難，凍結了Bitfinex8.5億美元。USDT雖然1：1錨定了美元，但它并沒有受到美國金融部門的監管，現在的Libra也屬于這種穩定幣。

?將穩定幣納入金融體系，成為數字美元的一部分。2018年9月，紐約金融服務部授權數字貨幣交易所GeminiTrust和區塊鏈初創企業PaxosTrust兩家公司各自發行價格穩定、嚴格和美元1:1掛鉤的加密數字貨幣，所有的發幣行為受政府監管，這是美國金融部門最喜聞樂見的方式。

?在現有金融體系里建立機制來控制加密貨幣。2019年6月13日，紐約證券交易所的母公司洲際交易所集團旗下的Bakkt公司宣布，將在7月22日開始測試比特幣期貨產品。

?培養競爭對手來制衡Libra。這是一個市場化國家的合法手段，例如支持國際傳統金融領域支付系統的摩根大通的穩定幣MJcoin，或者鼓勵谷歌、蘋果這樣的公司從底層嵌入自己的加密貨幣。

聲音 | Tim Draper：Facebook進入加密領域的時間太晚了 Libra的基礎設施有很大的改善空間:據AMBCrypto消息，美國風險投資家Tim Draper表示，比特幣類似于購買以真實貨幣計價的虛擬劍的游戲版本。他補充說，“人們愿意為這種貨幣承擔這種風險。” 針對Facebook進入加密領域，他表示歡迎，并認為這是朝著認可加密貨幣邁出的一大步。然而，他指出Libra的基礎設施有很大的改善空間。在解釋比特幣的生態系統中更強的地位時，他表示，“他們（臉書）進入游戲的時間太晚了。最終，它們會和所有其他加密貨幣的處境一樣，被認為比特幣更好！” 他進一步設想，美國政府將不會對這項技術實施太多監管，因為這可能會將創新從美國轉移到馬耳他和日本等加密友好型市場。他還提到，盡管巴菲特等大人物可能對在法幣市場之外的投資不感興趣，但是身負法幣債務的年輕人發現，加密貨幣是體驗金融穩定最可行的選擇。[2019/6/20]

?發行美國的國家數字貨幣。當然，美國一般不會采取這樣極端的手段，它更喜歡利用自由市場來為美元保駕護航。對于美國來說，如果加密貨幣行業的穩定幣不在金融體系的控制之下，那它終究有一天不再需要權力和美元背書，就像1971年美元跟黃金脫鉤一樣，最終成為世界性數字貨幣。這是美聯儲和華爾街無論如何也不會放棄的領地。Libra雖然有滿腔雄心壯志，但還有很長的路要走。

陸Libra對決比特幣，互聯網VS區塊鏈？

盡管今天比特幣已經達到1萬億人民幣的市值，但與Facebook相比仍然相形見絀。

2018年，Facebook凈利潤高達250億美元，用戶數量27億，市值超過5,000億美金，手握世界上最大的用戶群體和花不完的現金，站在互聯網世界的最高點上。

Libra一開始就擁有27億用戶，比特幣的1000萬用戶與之相比，完全不是一個級別。

當Libra碰上比特幣，兩者之間最終會碰撞出怎樣的火花？

Libra屬于互聯網世界的產物，它是飛翔在萬維網上的雄鷹；

比特幣則是區塊鏈的原生物種，它是潛行于灰色世界的夜梟；

現在這只雄鷹想要侵入灰色世界，它最終能成為這個世界統治者，抑或只是夜梟探索灰色世界的鷹眼？

區塊鏈世界并不認為Libra能取得成功。盡管Libra的宏圖偉略讓人震撼，但在目前處于草根階段的加密貨幣世界，越大的公司想要進來篡奪央行角色越將受到致命打壓。

畢竟現在還是一個游擊戰時代，并不需要Libra這樣的龐然大物發動“三大戰役”。

這些力挺比特幣反對Libra的理由如下：

?Facebook推出的Libra只是一種代幣，與摩根大通推出的JPMcoin并無根本區別，只是增加一種新的競爭者而已，其實際效果到底如何，還存在未知數。

?以法定貨幣做支撐和完全錨定的“網絡穩定幣”，無論設計如何變化，都只能是特定網絡平臺上運行的專用代幣，不可能取代或顛覆法定貨幣。

?Libra與一籃子貨幣掛鉤，將比GUSD、JPMcoin更復雜，面臨更多風險挑戰。

?Libra應該加強網絡支付規則的研究和統一，配套推進全球統一的支付清算監管體系，這與傳統世界有千絲萬縷的聯系。

但事情并沒有想像中的那么簡單，在這個用戶即一切的時代，沒有哪個公司能像Facebook這樣打通真實世界和區塊鏈世界。在比特幣的價格穩定之前，如果Libra成為區塊鏈的生態幣暢通無阻，作為普通人誰會在意后面的“中心化”或者“去中心化”呢？

Libra與比特幣的對決，是“中心化”與“去中心化”的對決，是互聯網VS區塊鏈。最終結局是互聯網收割區塊鏈，還是區塊鏈收割互聯網，只能交給時間來驗證。

柒來自“Libra”的命運

只要民族國家還存在，Libra的命運必將坎坷。

我們可以試圖探索下Libra未來的可能性：

?首先是小國與Facebook紛爭不斷，因為穩定幣首先威脅到的是那些幣值不穩定的國家，非洲的許多邊緣小國的居民更愿意持有Libra而不是該國法幣，只要生態完整，持有Libra即可購買物資和交換外國強勢法幣，這對小國國民來說很有吸引力；

?大國的強勢法幣也會打壓Libra，因為Libra多存在一天，就一直會蠶食各國法幣，越到后面Libra越加強勢，一旦Libra的貨幣信用建立，大國的強勢法幣也難逃邊緣化命運，沒有哪個強勢法幣會甘心等來這樣的結果；

?最后，Libra戰略撤退并與美元結盟，成為數字美元中的重要一員，在美國國家權力的保護下拓展自己的數字領地，但這個時候的Libra已經不再是全球化的數字貨幣了，只是權力美元對應的數字美元而已。

Libra與數字美元的聯盟關系一旦形成，將會驗證我們在《直面數學，人民幣再無機會》中談到過的數字美元的可怕之處。它與傳統美元完全不一樣，其本質是數學，其它國家還可以通過疆域治理傳統美元，通過金融管制來阻止美元進入，但數字美元使得國家壁壘無法存在，它可以更加方便地滲入到任何國家。

捌貨幣烏托邦時代來臨了嗎

1976年哈耶克寫下《貨幣的非國家化》。他在書中說到應該允許一種自由貨幣體系，讓各種貨幣之間相互競爭來優勝劣汰，而不是天然接受政府控制發行貨幣的權力。

2009年，區塊鏈技術的出現使得“貨幣的非國家化”變成可能。2019年，Facebook與扎克伯格使得這個“貨幣烏托邦”接近我們的現實生活。

“美元霸權”主導的法幣世界存在太多不公，是時候引入更多競爭者了，Libra的白皮書里透露著一種極強的悲憫情懷：縱觀全球，窮人為金融服務支付的費用更多。他們辛辛苦苦賺來的收入被用來支付各種繁雜的費用……

Facebook的“野心”或者“雄心”到底是什么呢？準備在更遠的未來重塑Facebook的商業模式？從更大的視野來構建一個全球性的“無國界貨幣”？從更高的維度來構建一個區塊鏈的“數字帝國”？從更高的文明來推動、宗教、經濟制衡的三權世界？

可能我們都目光短淺、滿懷惡意，而Libra在英文中是“天秤座”的意思，天秤座象征著平衡與公正。

不管Libra結局如何，Facebook與扎克伯格此次展示的勇氣和膽魄，再次證明了他的個人格局，他的成功絕非偶然。那其它的科技巨頭又會怎么想呢？

這可是一幅剛剛露出首頁的黃金畫卷。

真正的貨幣戰爭，才剛剛開始。

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