虛擬資產:FATF加密指南解讀：交易所必須分享客戶數據_國內可以做加密貨幣嗎

金色財經比特幣6月22日訊終于，反洗錢金融行動特別工作組完成了加密貨幣監管指南。

然而這個全新的監管指南卻引發了不少爭議，因此其中規定包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。在該監管指南中引發爭議的那一部分內容就是：

“各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”

FatMan：對鏈上活動征稅以支付自己的費用是反加密貨幣的:金色財經報道，Terra研究員FatMan發推稱，Terra Rebels是最初有希望指導 LUNC 的一群雜亂無章的志愿者，已經開始接受來自競爭的L1的 \"私人贊助\"，并希望對所有鏈上交易征稅以支付 \"貢獻者\"。對鏈上活動征稅以支付自己的費用是反加密貨幣的。開發者的資金應該來自現有的國庫、捐贈或營利性企業。將廣告空間出售給為非選舉產生的Discord版主提供薪水的真正競爭對手也不是一個好主意。[2022/10/17 17:28:32]

此外，監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含：

FatMan稱FTX的公關公司已簽約發布幣安負面文章，官方回應此言論不實:8月25日消息，Twitter KOL FatMan發推稱：“經核實的消息來源證實，FTX的公關公司M Group Communications已簽約發布有關競爭對手交易所幣安的負面媒體文章。受雇的記者可以接觸到反幣安聯系人和研究參考資料的‘黑名冊’。”

M Group Communications對此回應稱FatMan上述言論不實：“這一推文言論是錯誤的。我們以最高的道德標準來要求自己，我們不會也永遠不會與媒體合作推送任何行業、任何業務的負面報道。”[2022/8/25 12:46:59]

交易發出方的姓名;

日本將對加密貨幣采用FFAT的數據轉移規則:日本金融廳宣布，將于明年4月開始對該國加密貨幣行業實施金融行動特別工作組數據轉移規則（FATF Travel Rule），以打擊洗錢。該規則要求虛擬資產服務提供商共享發送方和接收方的交易數據。日本金融廳要求日本虛擬和加密資產交易協會（JVCEA）建議其成員為這一規則的實施做好準備。

另外，韓國金融服務委員會于3月25日開始實施反洗錢保障措施，以符合FATF的規定。（金十）[2021/4/1 19:37:49]

使用賬戶處理交易的發出方賬號;

FATF更改術語要求加密實體滿足與傳統金融相同的反洗錢要求:據CoinDesk消息，根據反洗錢金融行動特別工作組（FATF）周五發布的指導草案，去中心化金融（DeFi）等加密貨幣行業的創新領域，受到了全球監管機構的密切關注。FATF除了澄清其關于去中心化交易所（DEX）的措辭，還間接提到了越來越受歡迎的NFT。關于DeFi平臺，FATF表示其標準可能不適用于底層軟件或技術，但是與“DApp”有關的實體（例如所有者或運營商）現在可以被視為虛擬資產服務提供商（VASP），加密實體必須滿足與傳統金融相同的“反洗錢”要求。此外，CipherTrace分析稱，在FATF看來，只有能夠促進洗錢和恐怖主義融資的NFT才是“虛擬資產”。[2021/3/21 19:04:01]

發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點;

受益方的姓名，以及——

使用賬戶處理交易的受益方賬號。

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行復審。

旅行規則是一種針對國際銀行代表客戶互相匯款時的長期要求，本次頒布的加密貨幣監管指南就算是反洗錢金融行動特別工作組的旅行規則。然而，區塊鏈行業支持者們卻認為新的監管指南會對對用戶隱私帶來傷害，而且實際應用的難度也很大，甚至可能引發反作用。

執法建議

在這份最新加密指南中，使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商，其中規定：

“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊，不過該要求可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考慮評估。”

反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。

反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。此外，當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。

出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。

如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。反洗錢金融行動特別工作組還特別強調，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。

短期影響？

美國財政部長史蒂文·穆努欽在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：

“反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針通過采用這些監管舉措確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶繼續被非法活動使用，而是允許加密貨幣被正確使用。”

需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。

本文編譯自CoinDesk

Tags：虛擬資產加密貨幣FATATM虛擬資產交易平臺國內可以做加密貨幣嗎FAT價格ATMCASH幣

FTT