區塊鏈:金融時報：Facebook的Libra將使“熱錢”更泛濫_LIB

英國金融時報稱，Facebook提出的加密貨幣Libra將使熱錢更容易在全球范圍內流動。

熱錢，又稱游資或投機性短期資金，熱錢的目的在于用盡量少的時間以錢生錢，是只為追求高回報而在市場上迅速流動的短期投機性資金。熱錢的目的是純粹投機盈利，而不是制造就業、商品或服務。

金融時報表示，投機者總是在尋找下一件投資熱點。過去10年非常規的貨幣政策最令人痛苦的副作用之一就是投資者在低利率世界中到處尋找收益率，并不斷涌入各種泡沫之中。這就是為什么像巴西和泰國這樣的國家有時會采取資本管制措施來穩定其金融體系，這一舉動甚至連國際貨幣基金組織現在都認為是合法的。

英國《金融時報》記者痛斥Ripple向速匯金支付大額基礎設施費用的合作模式:英國《金融時報》對Ripple與速匯金（MoneyGram）大肆炒作其合作伙伴關系成功提出質疑。《金融時報》記者Izabella Kaminska似乎對這樣一個事實表示異議，即Ripple公司實際上必須為速匯金使用其軟件而付費。速匯金從Ripple獲得的資金成為其第四季度財報中最吸引人的細節，僅在第四季度就達到890萬美元（加上第三季度共計1130萬美元）。在美SEC建議將上述金額計入抵銷費用之前，速匯金最初希望將上述金額加到公司季度營收中。Kaminska推測，Ripple可能是向MoneyGram支付費用，以抵消其軟件造成的損失。“它們是Ripple支付給速匯金的補貼，以補償他們使用其系統造成的收入損失嗎？或者是某種回扣？或者是示好？”盡管MoneyGram拒絕對Kaminska所說的“某種回扣”發表評論，但Ripple的另一個合作伙伴對此更為直言不諱。Ripple最近與匯款服務公司Azimo簽署一項協議，Azimo將使用ODL解決方案進行交易。Azimo首席執行官Richard Ambrose透露，Ripple將向他的公司支付基礎設施費用。（U.Today）[2020/2/29]

但Facebook希望做的恰恰與此相反，其想在現有中央銀行系統之外運作數字貨幣來加速全球資本流動。姑且不考慮Libra白皮書中的矛盾以及其將要面臨的技術和監管障礙，更基本的一個問題是，現實世界是否真正需要便利的跨境金融資本流動？

現場 | Tepleton CEO Jaden Tao：共建區塊鏈新金融時代:9月2日，在新加坡舉辦的“2019全球區塊鏈新金融論壇暨Tepleton首次發布會”上，Tepleton項目CEO Jaden Tao演講中首次提出區塊鏈新金融（FinBlockchain）概念，即Finance+Blockchain的縮寫，將其定義為“以區塊鏈底層技術為基礎的公開、可信、高效、去中心化的新金融時代”，它是基于傳統金融和互聯網金融之上的創新，是傳統金融和新興金融的跨界橋梁。區塊鏈技術的發展和應用，將推動世界經濟進入區塊鏈新金融時代。同時，Jaden呼吁全球區塊鏈行業精英攜手同行，抓住全球區塊鏈新金融浪潮，共建區塊鏈新金融時代。[2019/9/2]

Facebook將Libra定位為社區金融的加密版本，這將有助于世界各地的人們在實體經濟中更容易地支付各種各樣的東西，比如咖啡、衣服和工作賬單等。但它實際上更有可能加劇金融體系內存在的問題，這意味著金融與實體經濟之間的脫節。

聲音 | 中國金融時報：區塊鏈技術與央行數字貨幣需求存在分歧:中國金融時報刊發《區塊鏈技術與央行數字貨幣需求的分歧和應對》文章稱，區塊鏈技術與央行數字貨幣分歧主要存在于以下三方面：1.區塊鏈去中心化與央行數字貨幣頂層結構的分歧；2.區塊鏈私鑰依賴性與央行數字貨幣受眾群體普適性的分歧；3.區塊鏈交易信息可知性與央行數字貨幣保密要求的分歧。而應對分歧的可行化建議可分為，建分離協作的聯盟鏈雙圈體，商業銀行接受委托成為交易的實際執行者以及技術手段多管齊下，防止核心數據泄露三大方面。[2018/9/3]

正如北京大學教授MichaelPettis最近在討論Libra是否會促進更多的跨境投機時寫道，“儲蓄將流向他們能夠流動的地方，或者處罰最低的地方，而不是效益最高的地方。”的確如此，近年來有大量的學術研究表明，許多發達經濟體的金融體系的功能不再是將資金投入新的生產性投資，而是通過復雜的證券化從事現有資產的買賣。

Pettis教授指出，跨境支付的主要驅動因素早已不是個人乃至公司的現金賬戶需求，而是過度的全球儲蓄在通過各種手段尋找最佳回報。他表示，“這種情況不可能不會因使用Libra而惡化。”

包括諾貝爾獎獲得者JosephStiglitz和銀行顧問BertEly在內的一些專家已經對Libra用于幫助洗錢、犯罪和逃稅的方式表示擔憂。但或許它會對金融穩定產生更廣泛的影響。Facebook自稱其是一種穩定的加密貨幣，“由一系列低波動性資產支持，例如銀行存款和來自穩定和信譽良好的央行貨幣的短期政府證券”。但它不像黃金那樣能夠對可能發生的交易量的進行限制。Pettis教授表示，Libra遠遠無法控制物價上漲，它反而會將少量的非流動性資產轉變為大量的、流動性極強的加密貨幣，這會讓經濟泡沫更加膨脹。結果是，Libra可以成為熱錢進出市場的工具。

與此同時，全球化的一個關鍵問題是，資本能夠比貨物或人更自由地行動。Libra顯然會加劇這個問題，并使中央銀行更難以在關鍵時刻確保金融的穩定。

現在的情況是世界需要更少的資本流動性，而不是更多。Libra正在錯誤的時間把我們帶向錯誤的方向。

圖片來源：pixabay

作者LiangCHE

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