DEX:監管起風 中心化交易所首當其沖 DEX能否乘風而起？_加密貨幣騙局騙女人套路

2019年，過去大體持觀望態度的美國監管機構開始逐步發力。進入6、7月份，眾多中心化加密交易所更是感受到了監管的壓力而動作不斷。與此同時，去中心化交易所由于規模較小，起步也比較晚，似乎依然游離在監管機構的視野之外。有人不禁發問，越來越嚴峻的監管形勢會是去中心化交易所獲取更多市場份額的東風嗎？

監管加強，中心化交易所迎來合規風暴

BitMEX和Bitfinex目前都因向美國用戶提供服務而受到調查。據Coindesk7月19日報道，總部位于塞舌爾的加密貨幣交易所BitMEX正在接受美國商品期貨交易委員會的調查。根據數據顯示，加密貨幣交易所Bitmex在24小時內出現了價值7300萬美元的比特幣流出。

CZ：希望能與美國監管機構合作以推動事態向更好地方向發展:9月1日消息，幣安創始人CZ在AMA中發言表示，其認為美國監管機構確實可以獲得有關美國交易平臺所有數據的訪問權限。目前他們只是覺得加密貨幣監管存在一定的不清晰性，所以在進行執法行動，遺憾的是，幣安成為了這種情況下的目標。但希望通過更多的溝通和合作，事情可以更好地向前發展。[2023/9/1 13:11:53]

據Coindesk7月10日報道，近日美國紐約總檢察長辦公室(NYAG)提交了一份報告，詳細描述了Bitfinex和Tether涉嫌在紐約州以非注冊證券運營商的身份發行非法的交易證券。據NYAG稱，Bitfinex和Tether向特定投資者發放了無擔保的“貸款”，對每個Tether穩定幣在儲備賬戶中以1:1美元支持的說法表示質疑。NYAG調查Tether的聽證會將在7月29日舉行。

SEC專員：美國不需要新的加密監管機構:金色財經報道，美國證券交易委員會(SEC)專員Hester Peirce周四表示，組建一個單一的監管機構來監督加密貨幣并不是解決該行業監管困境的靈丹妙藥。Peirce稱：“我當然理解需要一個監管機構的沖動，但我認為有幾個問題。通常在華盛頓，當你建立另一個監管機構時，你得到的只是在所有現有監管機構之外再加上一個。”Peirce指出，現任SEC主席Gensler的加密監管方法比前任主席Clayton更加激進。Peirce稱：“我只是希望我們下定決心致力于建立在監管清晰度方面有意義的東西，而不是總是只依靠執法。”根據Peirce的說法，美國證券交易委員會正在注意到這一點。此外，Peirce表示，鑒于NFT領域的廣度，其中的某些部分可能屬于SEC的管轄范圍，人們需要考慮NFT可能會進入證券監管制度的哪些地方。Peirce認為NFT是一個人們確實需要小心的領域，我們將在2022年看到NFT越來越細分化，因為它們是有價值的資產。[2021/12/31 8:15:55]

其他交易所雖然沒有被調查，但出于監管方面的考慮，也在紛紛“避險”。很多交易所已經宣布暫停向美國用戶提供部分代幣的交易。加密交易所Bittrex在6月8日就發布官方公告稱，自6月21日起，部分市場將不再對美國客戶開放，過渡到BittrexInternational。加密貨幣交易所Poloniex甚至更早，在5月17日就宣布將停止向美國用戶提供9種加密貨幣交易，理由是這些代幣可能被美國法規定義為證券。

分析人士：“監管沙箱”后續仍有望繼續擴容:自去年12月底北京率先開啟創新監管試點后，目前中國版金融科技“監管沙箱”已試行一周年，除了試點項目不斷擴容，試點地區也已全面鋪開。從這一年試行情況來看，金融科技“監管沙箱”穩步推進，事前、事中、事后有一系列流程規范，同時也在風險防范和風險補償機制上不斷優化。在分析人士看來，“監管沙箱”后續仍有望繼續擴容，重點是對試點項目進行分類總結，形成可推廣的標準。

12月25日，央行營業管理部官網公示了2020年第三批5個擬納入北京金融科技創新監管試點的創新應用，分別為光大銀行申請的“光信通”區塊鏈產業金融服務、農業銀行“鏈捷貸”產品、民生銀行與北京逸風金科軟件有限公司推出的“基于物聯網技術的中小企業融資服務”以及北京融和云鏈科技有限公司與平安銀行北京分行推出的“基于區塊鏈的國家電投供應鏈金融平臺”、北京中科金財科技股份有限公司與浦發銀行北京分行推出的“基于API的場景適配中臺產品”。（北京商報）[2020/12/28 15:49:58]

國內的頭部交易所也不例外。OKEx、火幣在服務條款中一直強調不向美國用戶提供服務。幣安也在6月14日發布公告稱“將持續對用戶賬戶進行合規檢查”，將最終完全停止向美國用戶提供幣幣交易服務，轉而用Binance.us向美國用戶服務。

北京市網絡借貸監管系統用區塊鏈提升監管效率:受北京市金融局的委托，北京阿爾山金融科技設計研發出了“北京市網絡借貸監管系統”（以下簡稱監管系統）。據該項目經理王亞亮介紹，在系統設計中，監管部門、P2P網貸企業和存管銀行等多個不同的角色，網貸企業以接口方式將數據上傳區塊鏈，以保證數據的可追溯、可審計。雖然各方用的是同一套系統，但根據不同的角色會有不同的權限、查看到不同的內容。金融局、央行和銀監局等不同的監管部門也可以按需設置監測閾值，以滿足監管彈性的需求。[2018/3/9]

DEX能否乘風而起？

雖然BitMEX和Bitfinex都聲稱自己禁止美國用戶訪問，但只是通過阻止美國IP的方式顯然并沒有什么用。事實上，由于KYC執行得不夠嚴格，利用VPN登陸交易所成為了很多用戶的日常。從源頭杜絕不合規的用戶就需要全面嚴格的KYC，這也是監管機構關注的重要合規要求。

在很多中心化交易所中，用戶需要經過KYC認證才能進行交易，通不過KYC往往就不能進行交易。如果BitMEX對用戶做全面的KYC，自然可以避免讓擁有美國身份信息的用戶參與交易。那么，對于不符合中心化交易所KYC要求或者不想做KYC的用戶，DEX會不會給人“可乘之機”呢？

首先，我們需要了解中心化交易所和DEX在KYC上的區別。去中心化交易所Newdex告訴巴比特，中心化交易所需要用戶充提資產，相當于平臺直接存儲用戶資產，原則上講，用戶資產在哪，KYC就應該在哪。

“DEX平臺本身不存儲用戶資產，也沒有自己的賬戶體系。如果錢包已做了KYC，那DEX直接嵌入，這樣可以完全兼顧資產安全及用戶體驗。”也就是說，用戶的KYC其實是交給錢包來做。但實際上，目前很多錢包提供商并不會對用戶進行KYC。所以，就目前的情況來看，用戶的確可以通過轉向DEX繞過KYC問題，部分不愿意KYC的用戶的確有可能流向DEX。

那么，在監管加強的大環境下，如果DEX的KYC問題短期內沒有得到有效解決，中心化交易所會面臨來自DEX的更大威脅嗎？對此，OK戰略副總裁徐坤認為，合規化是必然趨勢，與中心化與否并無關系，未來哪種模式能夠更勝一籌還是由市場需求決定。

她表示：

“合規與非合規，中心化與去中心化，是兩個不同的維度，不能混淆來談。合規化是必然的趨勢，但加密數字資產這個領域很新，而且變化很快，監管機構也是在探索中前進。而從商業模式上，中心化與去中心化各有優勢，目前還是中心化交易平臺效率更高、易用性更強，但最終哪種模式能夠占據主導，是市場需求決定的。”去中心化交易所Newdex也認為，合規是大勢所趨，Newdex也在積極與合作的錢包推動KYC流程的完善，去中心化交易依然需要擁抱監管。同時，DEX想要獲取更多市場份額還是要依靠自身技術發展。

“對于Dex來講最大的發展機會還是基于本身的技術發展，突破現有DEX無法滿足用戶交易需求以及交易深度較弱的問題。”總的來說，雖然合規似乎可以為DEX帶來更多潛在用戶，但大家真正要比拼的還是用戶體驗，是市場需求。打鐵依然還是要自身硬。

Tags：DEXBIT中心化交易所加密貨幣Cryptocurrency Top 10 Tokens Indexbitvenus怎么讀去中心化交易所英文簡稱加密貨幣騙局騙女人套路

火必下載