加密貨幣:香港vs新加坡——加密貨幣政策對比_數字貨幣

香港與新加坡洲都是亞洲知名的金融中心，而隨著加密貨幣的興起，兩地也開始競爭成為亞洲加密貨幣的黃金鄉。加密貨幣是一種數字貨幣，通過密碼學和區塊鏈技術進行保護和管理，具有匿名性、分散化、去中心化等特點。目前，全球已經有許多國家開始探索和制定加密貨幣相關的政策和法規，而香港和新加坡也不例外。

一、 香港和新加坡對于加密資產的定義與分類

首先，我們需要了解香港和新加坡對于加密貨幣的定義和分類。在香港，加密貨幣被稱為“虛擬資產”，并被細分為三類：安全代幣、支付代幣和通用代幣。安全代幣是指可以轉換為股票、債券或類似證券的代幣；支付代幣是指用于購買商品和服務的代幣；通用代幣則是指除安全代幣和支付代幣之外的所有代幣。

在新加坡，加密貨幣被稱為“數字資產”，并被分為三類：支付代幣、實用型代幣和安全型代幣。支付代幣是指用于購買商品和服務的代幣；實用型代幣是指具有實際應用場景的代幣，例如區塊鏈游戲中的虛擬物品；安全型代幣則是指可以轉換為股票、債券或類似證券的代幣。

數字化管理平臺Endowus籌集3500萬美元以在香港擴張:金色財經報道，EDBI支持的新加坡財富管理初創公司Endowus籌集了3500萬美元的資金。其他投資者包括Citi Ventures、MUFG Innovation Partners，UBS Next、Prosus Ventures、Lightspeed Venture Partners和Singtel Innov8等投資者。新資金使這家成立六年的初創公司的總資金達到9500萬美元。

Endowus計劃在香港擴張，該公司于4月份開始在香港開展業務。去年11月，新加坡區塊鏈證券交易所ADDX籌集2000萬美元來擴大其機構財富管理平臺。[2023/8/9 16:16:07]

二、香港和新加坡加密貨幣稅制

香港和新加坡在對加密貨幣的征稅情況上有所不同。機構投資者在新加坡進行加密貨幣相關業務，可能需繳納最高 17% 的所得稅，而在香港進行加密貨幣相關業務，則可能需繳納最高 16.5% 的利得稅。

孟巖：香港Web3以交易為導向，仍在試點期:4月17日消息，4月16日，孟巖發文《關于香港Web3形勢的若干觀點》稱，區塊鏈的競爭主要不是設備、技術、工藝、算法等器物層面上的競爭，而是如何應用區塊鏈這種工具創設新結構、新機制的競爭，是制度創新之爭，不是器物創新之爭。數字資產市場難以在大國內發展，但會在大國競爭的交界地帶找到溫床。因此，中美競爭的交界地區，將出現活躍的區塊鏈數字經濟產業，并且新加坡、香港的Web3雙城記還將持續上演。他還指出，香港Web3以交易為導向，對比特幣等成熟的主流數字資產的兌換服務更加自由，但對于ICO等融資集資行為仍會非常謹慎乃至嚴格。香港Web3仍在試點期，有反復可能；新加坡Web3策略更穩健，但對灰色數字金融容忍度更低。此外，兩地都不太容易做出世界級的Web3社交、游戲等2C類項目。兩地都會積極支持RWA（現實世界資產）發展。

[2023/4/17 14:07:45]

2020 年 4 月 17 日，新加坡發布了《加密貨幣所得稅課稅指南》將加密貨幣分類為支付性代幣、功能性代幣和證券性代幣，并規定不同類型加密貨幣以不同方式的取得、持有期間及處置時產生的收益是否征稅、如何征稅等具體規定。此外，新加坡對于加密貨幣的征稅相對較寬松，明確加密貨幣合法，不收取資本利得稅，但按照 17% 的比例收取所得稅。

香港數碼港首席企業發展官：數碼港將專注于吸引和培養全球優秀Web3企業:4月12日消息，在2023香港Web3嘉年華上的“香港Web3發展新動向：從Web2到Web3的演進與融合”分會場二中，香港數碼港管理有限公司首席企業發展官陳志恒表示，數碼港將專注于全球的Web3企業，在一個有活力的生態系統中培養優秀的Web3企業，香港將配套全面的政策，無論規模怎樣的Web3企業都能在此發揮所長。數碼港將不斷培養幫助Web3企業實現技術突破，吸引企業家和技術人員。[2023/4/12 13:59:11]

香港則在 2020 年 3 月 27 日發布了《稅務條例釋義及執行指引第 39 號（修訂本）》，規定有關數字資產交易的稅務處理取決于所涉數字資產的性質和用途，具體的稅務處理也取決于資產性質，而非資產形式。香港目前也不征收因發行、持有或處置加密貨幣產生的資本收益性質的所得稅。不過，向持有證券性代幣的投資人分配來源于香港的股息、利息等收益，則需要由分配機構代扣代繳預提所得稅。

聲音 | 陳冬：區塊鏈等技術為香港IT產業發展開辟了新賽道:據文匯報消息，中央政府駐港聯絡辦副主任陳冬在2018香港國際電腦會議上表示，當前，第五代移動通信、物聯網、人工智能、區塊鏈等技術快速發展，有業界人士指出，互聯網的主戰場正在從消費互聯網向產業互聯網戰略升級。這一深刻變化，與粵港澳大灣區建設、國際創科中心建設一道，為香港IT產業發展提出了新課題，開辟了新賽道。[2018/11/6]

三、 香港的對加密資產監管的內容及框架

在香港，加密貨幣的監管主體是香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）和金融管理局（HKMA）。SFC 負責監管安全代幣和通用代幣，而 HKMA 則負責監管支付代幣。

香港自 2019 年開始對加密貨幣進行監管，并于 2020 年頒布了《虛擬資產服務提供者監管制度》。該法規要求所有在香港提供加密貨幣交易或錢包服務的公司必須取得虛擬資產服務提供者（VASP）許可證。此外，香港證監會也發布了有關數字資產的指導意見，對數字資產的發行、交易和基金投資等方面進行了詳細規定。

比特幣礦機生產商嘉楠耘智考慮在香港IPO:據悉，比特幣礦機生產商嘉楠耘智考慮在香港IPO。嘉楠耘智創立于2013年4月，創始人是張楠賡，公司全稱是杭州嘉楠耘智信息科技有限公司。[2018/4/6]

香港的加密貨幣監管框架主要包括注冊制度、反洗錢政策、投資者保護政策和市場穩定政策等方面。根據香港法律，所有從事加密貨幣交易的公司都需要進行注冊，并遵守反洗錢政策和 KYC（了解客戶）政策。此外，SFC 還發布了一份關于數字資產交易平臺的指引，要求數字資產交易平臺必須向投資者提供透明的信息，并確保交易平臺的安全性和可靠性。

四、 新加坡的對加密資產監管內容及框架

在新加坡，加密貨幣的監管主體是貨幣管理局（MAS）。MAS 負責制定和實施數字資產相關的政策和法規，并對數字資產交易所進行監管。新加坡對于加密資產的監管主要集中在兩個方面：反洗錢和投資者保護。

在反洗錢方面，新加坡金融管理局（MAS）于 2014 年頒布了《反洗錢與打擊恐怖主義融資指導方針》，其中包括了對虛擬貨幣服務提供商的監管要求。此后，MAS 不斷更新完善相關政策，包括于 2019 年頒布的《支付服務法案》，規定了虛擬貨幣服務提供商需要遵守的 AML/CFT 要求，以及 2020 年推出的《數字支付服務條例》，將虛擬貨幣服務提供商納入監管范圍。

在投資者保護方面，MAS 于 2017 年發布了《關于虛擬貨幣風險的通告》，提醒公眾注意虛擬貨幣投資存在的風險，并強調投資者應該謹慎對待虛擬貨幣的投資。在此基礎上，MAS 還推出了一系列投資者保護措施，如要求加密資產交易所接受 MAS 的許可或注冊、要求交易所對用戶進行 KYC（了解客戶）和 AML（反洗錢）審核等。

值得一提的是，新加坡是全球較早將數字貨幣納入稅收體系的國家。2019 年，新加坡財政部宣布，將虛擬貨幣納入消費稅征稅范圍，從而進一步規范數字貨幣市場。

五、香港與新加坡對加密行業監管政策的比較

首先，在監管立場方面，新加坡和香港都采取了開放的態度。新加坡金融管理局（MAS）對數字貨幣的態度積極，試圖將其納入正規監管框架中。而香港證監會則已發出第一個針對加密貨幣交易平臺的許可證，表明香港政府愿意與加密貨幣行業合作，推進嚴格的監管措施。但需要注意的是，在監管上，新加坡更為嚴格，要求數字貨幣交易所必須獲得 MAS 許可證并遵守相關規定，這也使得新加坡成為了全球最受監管的數字貨幣市場之一。而香港雖然也開始出臺一系列監管措施，但在執行上顯得相對寬松，未能保證市場的安全性和穩定性。

其次，在交易所規范方面，新加坡比香港更為嚴格。在新加坡，數字貨幣交易所必須遵守多項規定，如 KYC（了解您的客戶）政策、AML（反洗錢）政策、資本充足率要求等。MAS 對于交易所合規性的檢查非常嚴格，每年都會進行數次檢查，這也使得交易所的風險控制得到了很好的掌控。香港雖然已經開始推出一些規范性政策，但與新加坡相比，還有待完善。

再次，在監管內容方面，新加坡的監管范圍更廣泛，不僅包括數字貨幣交易所，還包括數字貨幣支付機構、初期代幣發行（ICO）等。MAS 對這些機構的監管要求更為嚴格，需要它們遵守更多的規定和標準。而香港目前主要監管數字貨幣交易所，尚未涉及其他數字貨幣相關機構。

此外，在反洗錢（AML）政策方面，新加坡對于數字貨幣交易所的 AML 要求較為嚴格，要求交易所必須實施 KYC 政策，并建立完善的 AML 程序進行風險管理。而香港則沒有明確的 AML 政策，只是要求數字貨幣交易所采取措施以減少洗錢和恐怖主義融資等非法活動的風險。

最后，兩地的知識產權保護方面也存在一定差異。在新加坡，雖然數字貨幣本身并沒有專門的知識產權保護，但相關技術和創新還是可以申請專利等知識產權保護。而在香港，數字貨幣的知識產權保護相對較弱，僅能通過商標或版權等一般性知識產權保護方式進行維權。

總的來說，兩地的加密貨幣政策存在著優缺點。新加坡的嚴格監管措施能夠有效地保障數字貨幣市場的健康發展，但也可能會限制市場創新和發展速度。而香港政策相對較為寬松，雖然吸引了很多數字貨幣交易平臺進駐，但也面臨著市場不穩定和安全風險的問題。在未來，兩地需要繼續完善自己的政策，找到一個既保證市場的安全性和穩定性，又能夠促進創新和發展的平衡點，以推動數字貨幣市場的長期發展。

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