加密貨幣:獨家 | 美國眾議院通過新法 要求FinCEN加強監管加密貨幣_加密貨幣市場還有未來嗎

9月19日眾議院通過《協助執法的創新法案》(AdvancingInnovationtoAssistLawEnforcementAct)，該法案呼吁美國金融犯罪執法網絡研究其對“創新技術”的使用，要求FinCEN主管考慮區塊鏈和其他新興技術如何用于完善該機構的運作，作為打擊金融犯罪的高科技手段。該法案的通過，將進一步加強FinCEN對于加密貨幣的監管。

眾議院金融服務委員會成員代表AnthonyGonzalez表示，此條法案將加密貨幣作為打擊金融犯罪的高科技手段，“法案確保我們使用現有的最新技術來發現并制止洗錢活動。”具體來說，這項法案指導FinCEN對加密貨幣如何被用于恐怖主義或其他非法活動進行研究，預防恐怖融資計劃的發生。

美國是對加密貨幣監管最嚴格的國家之一，也是加密行業發展最快的地區。近幾年來，美國對加密貨幣的監管態度由消極應對變成積極探索，目標是在加密領域繼續保持國際領先。在數字貨幣和加密行業，美國的監管機構復雜繁多，管轄范圍不一。但他們對加密貨幣進行監管的態度是相同的：鼓勵創新技術，但嚴格監管可能的犯罪行為。與頻頻見諸報端的SEC和CFTC相比，FinCEN顯的頗為低調，FinCEN主要負責執法監督有關加密貨幣可能涉及的金融犯罪問題。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，4月1日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為672萬美元，環比上升54%，未平倉合約量為453萬美元，環比下降1%。[2020/4/2]

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手握大權的FinCEN

作為美國五大數字貨幣監管部門之一，FinCEN主要是對ICO相關企業進行監管，反洗錢和打擊恐怖融資。FinCEN將數字貨幣視為貨幣，受銀行保密法下的匯款規則約束。加密行業相關項目需要向政府登記注冊，FinCEN收集客戶信息并報告可疑的金融活動。

任何機構想要在美國開展合規法幣交易，首先要注冊FINCEN旗下的MSB牌照。根據MSB規則，任何從事資金轉移的個人或企業都可以被定義為“貨幣傳播者”。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，3月6日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為388萬美元，環比下降61%，日交易額創近一個月新低；未平倉合約量為851萬美元，環比下降8%。[2020/3/7]

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哪些加密貨幣需要接受FinCEN監管？

需要接受監管的加密貨幣業務：1、提供加密貨幣P2P交易服務的自然人或法人；2、加密錢包；3、加密電子終端服務商；4、通過DApp提供加密貨幣轉移服務；5、匿名幣提供商；6、加密貨幣支付處理；7、接受加密貨幣的網絡賭博平臺、預測市場；8、沒有在SEC注冊的ICO發行人；9、礦池成員托管錢包的礦池操作程序。

此前，包括OKEx、火幣在內的中國頂級交易所都先后表示已經完成了FinCEN的MSB注冊。火幣創始人李林曾表示，持有MSB之后，就意味著火幣可以在美合規開展幣幣交易業務。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，2月14日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為1799萬美元，環比下降22%；未平倉合約量為1859萬美元，環比上升4%。[2020/2/15]

在加密貨幣監管方面，今年3月，美國眾議院通過了“FinCEN改進法案”，方案規定FinCEN可以進一步聯合美聯邦資源，追蹤包括加密貨幣在內的貨幣流動。這意味著在美國境內任何從事資金轉移的個人、平臺或者企業，都將受到FinCEN的嚴格把控，這其中也附含了加密貨幣領域的各個業務。而后4月19日，FinCEN首次對未注冊登記的比特幣P2P交易人員進行了罰款。

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FinCEN的監管機制

金色獨家 中國西部互聯網與大數據產業分會會長 趙勇：區塊鏈缺失了算力協同和資源撮合機制:中國西部互聯網與大數據產業分會會長、融數鏈創始人趙勇認為，區塊鏈發展還處于早期，目前集中解決的問題還集中在鏈的穩定性和提高TPS方面，智能合約以及分布式自治都有了雛形，但是協同方面幾乎還沒有。真正進入工業應用的操作系統，需要一個高效率的撮合系統，這個系統就是要把點對點的資源做匹配，即算力和需求做匹配和撮合，撮合之后再來進行協同任務。這些環節，區塊鏈還是缺失的。[2018/6/20]

在對抗洗錢與恐怖融資等金融犯罪的斗爭中，FinCEN基于“以大額現金交易報告、可疑交易報告并重的交易報告制度”的方式，綜合金融機構報告的信息形成金融交易數據庫。同時,FinCEN結合其他政府部門及公眾的信息提供情報報告，按需要反饋給金融、執法等相關部門。

據悉，美國FinCEN現在每個月都會收到超過1500份金融機構關于加密貨幣的報告，該報告是金融機構發現任何涉嫌洗錢或欺詐活動后必須提交的文件，這些報告都來自于包括傳統金融機構和加密貨幣交易所。可疑活動報告大多來自于銀行和加密貨幣交易所，包括收益所有權、交易所額外非法活動、管轄權信息、以及其他金融機構的聯系信息，為執法機構提供了關鍵信息線索。

可以說，FinCEN在美國的反洗錢反恐怖融資監管中發揮了核心的作用。在加密貨幣領域，涉及“匯款”的所有服務都必須遵守反洗錢規定，這一規定不僅覆蓋了法幣和加密貨幣之間的交易，也包括了加密貨幣之間的交易。為了履行義務，企業必須要在FinCEN進行注冊，遵守反洗錢要求，并且建立交易記錄保存和報告制度。

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FinCEN：加密貨幣監管將進一步加強

雖然加密貨幣在金融應用中擁有很大的優勢，但是它們也為許多金融違法活動提供了機會。FinCEN一直與美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會等其他監管機構密切合作，共同討論加密貨幣的政策制定和監管手段。

FinCEN正在尋求新的監管措施，未來他們計劃對相關的行業領域里所有利益相關者采取監管。監管同時適用于美國境內和境外的加密貨幣的發行實體，即便這些實體沒有在美國注冊，但只要他們的全部或部分業務在美國境內，就必須要遵守相關規定。

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小結

一直以來，與頻頻見諸報端的SEC和CFTC相比，FinCEN顯的頗為低調。但實際上它卻擁有著核心的加密金融活動監管權限，在加密貨幣領域的實際影響力尤其不容忽視。FinCEN通過收集，分析和傳播金融情報以及金融當局的戰略，來保護金融系統免遭非法利用，打擊洗錢活動，維護國家安全。此次美國眾議院通過的最新法案，強調關注加密貨幣監管，進一步規范加密貨幣市場，就是為了確保FinCEN能夠在動態的世界環境中繼續履行其至關重要的使命。FinCEN現已明確表示將進一步加強對于加密貨幣的監管，其下一步具體動作值得密切關注。

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