COM:熱門DeFi項目Compound還有投資機會嗎？_Compound Meta

最近Compound的代幣COMP成為幣圈很多投資者熱捧的代幣。它的代幣價格從最低的65美元上漲到了340多美元，漲幅達5倍多。其價格已經超過了以太坊。

這個大熱項目到底是什么來頭呢？

它是基于以太坊的一種去中心化存貸應用，本質是以太坊上的智能合約，為用戶提供以太坊中某些ERC-20代幣以及以太幣的借貸服務。它就好像現實生活中的銀行，用戶可以將某些以太坊中的代幣存入到這個合約獲得一定年化收益率的利息收益，也可以向合約以一定的利率借出某些代幣。

Compound目前支持存貸的以太坊代幣有ETH、USDC、BAT、USDT、ZRX（0X的代幣）、DAI、WBTC、REP（Augur）、SAI。

歐易OKEx熱門幣種播報：BTG逆勢拉升，日內漲幅36.05%:據歐易OKEx平臺數據顯示，今日行情集體下挫，BTC日內跌幅超過12%，現穩于47000USDT上方；

據歐易OKEx行情顯示，歐易OKEx日內漲幅榜中，漲幅前三的幣種是：BTG、LET、TUSD;波卡生態類最抗跌的是DORA；NFT生態最抗跌的是GHST；

截至4月23日16:00熱門幣種行情如下：[2021/4/23 20:51:51]

下面這幅圖是我截選的部分代幣的存貸行情。

庫幣將于3月18日18點上線熱門NFT項目RLY:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣將于3月18日18點上線 Rally (RLY) 項目并支持RLY/USDT交易服務，目前已開啟RLY充值服務。Rally的目標是成為一個去中心化的網絡，以使創作者能夠通過其進行鑄幣并與社區保持一致。以“全民的交易所”著稱，庫幣旨在發掘全球優質區塊鏈項目，為來自207個國家的600萬用戶提供幣幣、法幣、杠桿、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2021/3/17 18:53:34]

上圖中從左往右看，第一個紅框所標示出的是代幣的年化存款利率，第二個紅框所標示出的是代幣的年化借款利率。

海外跨鏈DeFi項目MANTRA DAO被評選為Polkadot生態熱門新項目之一:據CRYPTO NEWS FLASH披露，在海外跨鏈DeFi項目MANTRA DAO被評選為Polkadot上4個熱門新項目之一。

MANTRA DAO是基于RioDeFi開發的一款去中心化應用。目前已經上線11家交易所，上線2周左右持幣賬戶已經超過10,000。MANTRA DAO更專注于跨鏈資產的質押、借貸和資產配資的新金融理念，力求打通傳統金融和去中心化的區塊鏈體系，將金融控制權回歸于用戶，讓所有用戶都可以做到各取所需。[2020/9/8]

我們很明顯看到不同代幣之間的存款利率差別很大，比如以太幣現在的存款利率為0。這意味著用戶存入以太幣基本上是沒有收益的，這也反映目前市場上對以太幣的需求很低。而BAT的存款利率則高達26.39%

動態 | POWH 3D占據以太坊上Dapp熱門排行榜榜首:據DappRadar數據，目前POWH 3D已經成為以太坊區塊鏈上熱度最高的Dapp，24h用戶量達3152；之前排名前一的Fomo 3D和排名第二的IDEX交易所分別下降一位，暫列第二和第三，24h用戶量分別為3082和1784。近期涌現的Fomo 3D同類合約熱度均有所回落，目前只有FOMO Short仍在前十之列，排名第八。[2018/7/28]

Compound合約有自己的算法，會根據市場的需求不斷調整代幣的存貸利率。而隨著各個代幣利率的波動，用戶也隨時會根據利率的高低選擇回報最高的代幣進行存貸。

實際上Compound這個應用推出很久了，但一直以來只是在圈內比較知名，真正讓它走出圈內吸引更多投資者關注的還是因為Compound項目方發行了項目代幣COMP。

項目的代幣COMP據項目方所說為用于項目治理的代幣。所謂的項目治理是指項目方希望將項目未來的規劃和運作按照去中心化自治組織（DAO）的方式來運作。按這種方式運作最核心的就是用投票的方式來決策一切事物。而有資格參與投票的人通常是項目代幣的持有人，代幣持有人用持有的代幣作為選票表決對事務的支持或反對。

因此項目方發行了項目的代幣COMP。

實際上在Compound之前，以太坊DeFi應用中核心的底層應用MakerDAO就是采用的這種方式，MakerDAO就發行了自己的代幣Maker。截至寫稿時為止，Maker的幣價為522美元，其總市值排名第25位。

然而COMP代幣發行后幣價暴漲，其市值迅速超過了Maker，現在總市值已經排名22。

那是什么原因導致COMP的暴漲呢？是它所采用的存貸即挖礦的方式。

COMP每天會固定發行2880枚代幣，這2880枚代幣將按比例分配給參與存貸的用戶，也就是說不管是向Compound存入代幣還是借出代幣，都會按存入或借出的金額得到一定比例的COMP代幣。存貸額越大，得到的代幣就越多。

在代幣發行初期，由于參與存貸的用戶并不多，所以每個用戶都能分到相當不錯金額的COMP代幣，這迅速吸引了大量用戶參與存貸---比如6月19日，中心化存貸機構NEXO便總共向Compound存入了6000萬枚USDT。

但隨著參與者的暴增，每個用戶所能分到的COMP代幣也越來越少，下面這幅圖是近期通過存貸USDT所能獲得COMP代幣收益。

從圖中我們可以看到，現在收益已經越來越小，存入1000枚USDT在6月22日，所能獲得的COMP金額折算成美元只有0.4美元，未來這個收益率還會進一步降低。

正是由于這段時間存貸即挖礦的方式吸引了大量用戶涌入，也導致了COMP幣價在近期的暴漲。

那么現在，COMP值不值得買入呢？我認為現在買入的風險有點高了。主要有下面兩點原因：

一是COMP作為治理代幣確實能給人很大的想象空間，但它要發揮作用還有相當長的路要走，短期是看不出成效的，因此短期它的成效不可能體現到代幣價格上。

二是COMP的幣價短期漲幅太過迅猛，盡管未來還有可能繼續上漲，但回調的可能性越來越大，這時買入很可能會在高處站崗。相對于COMP，如果要投資DeFi類代幣，不如從其它應用中找有潛力但價格低的代幣，如果不好找，那就直接買價格還在低位的以太坊就好了。

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