OTC:還原6月“凍卡潮”來龍去脈：東莞凍數千張卡 幣圈人心惶惶_DAO

4日開始，一場“凍卡潮”在幣圈鬧得人心惶惶。吳說為你介紹這次事件的來龍去脈，以及背后相對接近真相的真實情況。

先說結論，吳說區塊鏈綜合調查判斷，第一，確實有大量幣圈人士的銀行卡在4-5日遭到凍結；第二，火幣承載了80%的OTC銷量，因此火幣上確實出現了一些凍卡，但并不是火幣的單獨現象，其他交易所也有發生；第三，凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到嚴查，尤其是東莞JC的行動導致數千張銀行卡被凍，場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用于洗錢的重災區。

4日晚間，一張疑似火幣OTC商家鄭德興的截圖在網上流傳。鄭德興是火幣最早獲得藍盾標識的商家之一。藍盾是火幣對OTC優質商家的一種標識，需要鎖定資產、三個月未出現異常、更加嚴格的KYC等。出現問題，藍盾廣告方依據該筆訂單金額的10%向賣方進行賠付，單筆訂單賠付上限為1000 HT。

辟謠來得很快，鄭德興自己在朋友圈辟謠。火幣股東杜均也在朋友圈辟謠。從事加密貨幣行業的夏巍律師也表示，不單單火幣，整個幣圈的場外交易都出現了大面積凍卡。

香港金管局：銀行間開放API問題需在9月前解決，含虛擬銀行:金色財經報道，香港金管局為推動銀行與銀行間開放應用程式接口（開放API）期望業界在9月之前能夠解決整合遇到的技術難題（Defects），爭取今年底前正式啟用銀行間客戶數據分享平臺（Inter-Bank Account Data Sharing，IADS），據悉參與香港開放API有28家銀行，包括3家發鈔銀行、中小型銀行及虛擬銀行。金管局要求銀行提供更具體的推進時間，但能否于今年度香港金融科技周舉行期間（10月30日至11月5日）作進一步公布仍有待觀察。[2023/7/29 16:06:18]

幣安不失時機地蹭熱度，更是把這件事推上了更高的熱度。

好了，看完了這些之后，真相究竟是什么。

吳說區塊鏈綜合調查判斷，第一，確實有大量幣圈人士的銀行卡在4-5日遭到凍結；第二，火幣承載了80%的OTC銷量，因此火幣上確實出現了一些凍卡，但并不是火幣的單獨現象，其他交易所也有發生；第三，凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到嚴查，尤其是東莞的行動導致大量銀行卡被凍。

ConsenSys新服務條款：保留在需要時預扣稅款的權利:5月18日消息，1inch聯合創始人AntonBukov發推表示，區塊鏈軟件技術公司ConsenSys于4月份更新服務條款，其中4.3Taxes一項表示旗下產品“根據適用法律的要求，各方將負責確定并支付所有稅款和其他政府費用和收費...我們保留在需要時預扣稅款的權利。”[2023/5/18 15:10:04]

不僅多個OTC商家對吳說區塊鏈表示遭到連續凍卡，易理華的夫人也在朋友圈表示被凍了三張卡。原幣信、現OTC商家孫小小也在微博表示，5日中午遭到凍卡，并且曬出了被凍卡的信息。

一張疑似商家制圖也在網上流傳。

網傳東莞嚴查電信詐騙，導致凍卡超過千張，多個OTC行業人士對吳說區塊鏈證實了這一消息。

數據：截止10月31日Valor凈銷售額增至3.39億美元:金色財經報道，金融科技公司Valor公布了截至2022年10月當月管理資產、其交易所交易產品（“ETP?）凈銷售額的最新信息。數據顯示，截至22年10月的當月，Valour 的總管理資產 (AUM)為 1.1285 億美元，凈銷售額增至3.39億美元。[2022/11/3 12:14:27]

夏律師表示，近期經常有黑錢通過場外出入幣進行洗錢，特別是USDT。場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用于洗錢的重災區。最近，各地開展了專項的打擊詐騙活動，打擊疫情后愈演愈烈的詐騙活動，4日出現的大面積凍卡有很大概率跟這個有關。

孫小小微博表示， 主要有以下幾種資金流入銀行卡可能會導致凍卡，而且很不幸，目前這幾塊是除了機構以外主要的入場資金，所以，凍卡情況未來有可能會越來越嚴重。

Aragon社區正在就是否轉移AN DAO國庫資金進行投票:金色財經報道，Aragon 社區正在投票決定從舊的DAO結構轉變為將委托投票作為其架構的一部分后如何處理其國庫資金。這次投票是 Aragon 社區內正在進行的兩項民意調查之一。第二次投票是決定當新的 DAO 出現時Aragon Network?DAO (AN DAO) 的章程會發生什么。在這種情況下，憲章是指用于建立AN DAO 的協議。隨著向委托投票 DAO 的過渡，將為新的去中心化組織創建一個新章程。[2022/9/26 22:30:59]

1. 電信詐騙。2. 菠菜相關資金。3. 資金盤/殺豬盤相關資金。

火伊婕律師對此的解讀是：

1：“凍結賬戶”屬于強制措施，通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力，一般情況下銀行不行。

法機關凍卡的原因？主要是兩個原因，違法犯罪、收到贓款。違法犯罪說的是，你自己做了違法犯罪的事，用這張銀行卡作為收付款工具。這種情況，普通的虛擬貨幣購買人，比較少見。最常見的就是收到贓款，這里要區分下，是收到了第一手的黑錢，還是這筆有問題的款項經過了好幾個賬戶轉移，到了你的賬戶。

BAYC NFT系列的歷史成交額已超過23億美元:金色財經消息，據WatcherGuru發推稱，Bored Ape Yacht Club（BAYC）NFT系列的歷史成交額已超過23億美元。[2022/7/4 1:48:35]

2：凍結和交易金額大小有關聯么？并沒有，小到幾千，大到幾萬，甚至幾十萬，都有被凍結的可能。唯一的關聯，就是這筆錢最初的來源不合法。

3：資金轉了那么多手，交易豈不是很沒有保障？并不用太過擔心，司法機關一般只會凍結1、2級賬戶，多一些可能凍結到4、5級賬戶，這個看各地和各個案件不同的操作了。凍結到十幾級賬戶，這種情況還是很少見的。

4：司法機關會凍結多久？這個不好說，一看這筆錢所涉及的案件性質，是違法案件，還是犯罪案件。二看司法機關的操作流程，常規的如果確定和案件相關，多數只能等到案件全部結束了才能解凍。如果經查實，和案件無關的，那很快就會解凍了。

事實上，5月中旬，廣州白云剛剛打掉了首個利用數字貨幣為電信網絡詐騙"洗錢"的團伙，涉嫌利用虛擬貨幣OTC交易進行洗錢的犯罪事實。詐騙分子先利用偽造的火幣網站進行詐騙，然后再通過某團伙進行OTC洗錢，將詐騙獲得款項轉移到境外賬戶。

此外，OTC商家孫小小在微博中還提出了一些非常實用的建議，吳說區塊鏈獲得孫小小授權發布，因內容較長，略作刪改：

1. 別貪便宜，現在QQ，微信，tele群里會有各種匿名收/出USDT的人，許諾‘超高’回報，通常一個U有好幾分差價，讓你幫他們實名買U，這種單子千萬不能接（各種U跑分平臺也不能碰），用你的實名信息幫他們交易就等著JC叔叔上門來找你吧。這種交易大概率收到一手臟錢，收到一手臟錢卡肯定被凍，有朋友因為收到過一手臟錢被KuaSheng過。2. 去KYC認證嚴格平臺找交易筆數多且交易時間長的交易員交易，現在很多平臺都做了基本的KYC認證，但有的平臺的認證會更加嚴格，這里推薦幣信和比特派，這兩家除了基本的KYC認證以外，都有一些額外的風控措施，用過的朋友應該有了解很多人吐槽火幣，其實火幣風控并不是吃干飯的，流量大，深度好，速度快，你愿意用，犯罪份子也愿意用，所以被凍的概率感覺會更大一些。當然，如果你選擇去隨便填個身份信息，就可以進行法幣交易的平臺交易，只能自求多福了，不要以為只買幣應該沒問題，最近已經有很多反向凍結案例出現。3. 盡量專卡專用，不要使用房貸卡這樣重要的銀行卡接收場外交易資金。如果可能，使用比較小眾的銀行接收場外資金，比如各種地方商業銀行等等，銀行卡可以半年或一年以后掛失換一個新的卡號，具體原因這里就不說了。4. 盡量不要提現，有人分享提現規避風險，這么做可以切斷網上資金往來記錄，但對JC叔叔來說，你這提現操作等于臟款落地，之前有人分享各種支付寶網上銀行互轉也是同樣道理，主動切斷資金關聯，只能增加自己嫌疑。當然，這也與各個案件具體辦案人員如何評定有關。5. 保留完整交易記錄，銀行流水，鏈上轉賬記錄，平臺訂單記錄，微信聊天記錄，等等等吧。6. 如果可能，找熟悉的交易對手去交易，因為一旦發生凍結，如果你的交易對手方愿意配合你去說明情況，對解凍還是有幫助的，雖然說明了情況不一定能解凍，但總好過出了問題你連找誰都不知道，對不對？如果發現被凍結如果處理？1. 聯系銀行，獲取凍結機構信息，最好的情況是知道哪里凍結的，拿到相關辦案人員的聯系方式。有些情況下銀行只能看到凍結機構，這就得靠你自己去網上或其他方法找到對方聯系方式了。2. 和凍結相關單位取得聯系，說明自己情況，爭取獲得哪筆資金出問題的相關信息，如果能知道和什么案件有關，涉及金額規模，心里會更有譜一些，當然，很多時候電話里JC是不會透露相關信息的，需要去JC所在地配合調查，這時候一定不要躲也不要怕，準備好保留的交易資料，如實描述配合調查就好。當然，溝通的態度也要注意。3. 如果遇到粗暴執法，這個就不在這里討論了。（此處夏律師建議，部分地區的JC不能主動聯系，最好不去管，到期了可能自動解卡，如果去聯系了反而會被一直凍結（云、豫）。）

4. 現在有很多號稱能幫你查解凍的法律援助團隊和獨立律師，大概率是坑，事情不一定辦的成，錢肯定不會少收，謹慎吧。5. 如果被凍結資金很多，涉案資金較少，是可以協商扣押涉案金額等值的資金，卡里剩余部分解凍，這么操作JC叔叔會給你開扣押資金的收據。當然這也與涉及案件和具體辦案人員辦案方式有關。6. 有朋友給過建議，如果凍結金額很大，涉案金額又不是很大，凍結很久不做處理，有各種投訴渠道，我目前沒有操作過，身邊也沒朋友有經驗，歡迎操作成功過的朋友分享一些相關經驗。7. 其他操作方式，如果你神通廣大，有各種門路可以解凍，當然更好啦被凍結不要太慌，如果能說清楚交易流程，流水證明材料也匹配的上，大概率是沒什么問題的，也有朋友遇到過凍結一段時間，凍結卡里的涉案資金直接被劃轉的情況。這種如果涉及金額不大，一般就自認倒霉吧，如果涉及金額很大，只能另想辦法了。場外交易，很多時候是個概率問題。

Tags：OTCDAO區塊鏈aragonhotcoinglobalTrust DAO區塊鏈域名開發PARAGON

萊特幣