EFI:DEFI現結構牛，談談DEFI中必不可少的預言機_Defi Tiger

前段時間花了幾篇文章來寫Defi，關于去中心化交易所，去中心化借貸，去中心化穩定幣。金融領域作為區塊鏈最天然的應用，Defi一出世自然就成為了關注的焦點。

Defi是去中心化的金融，所有資產都在投資人的私鑰里，不需要中心化地托管資產，解決了中心化金融因托管資產帶來的漏洞；而且交易是通過智能合約自動完成，相比中心化的金融來說，更安全；數據上鏈，也使交易過程更透明，避免了暗箱操作帶來的風險。但是，由于Defi的去中心化程度高，因此技術安全性是投資人最重要的考量方面，從Defi項目今年以來被黑客頻繁攻擊就可以看出，技術安全性是Defi亟待解決的問題。

一、Defi帶來的結構牛

Defi概念從2018年提起，至今有兩年的時間，隨著技術的不斷成熟，最近可以看到Defi的用戶數據及鎖倉金額數據在快速增長。

DeFi總鎖倉量為762.8億美元:據DeBank最新數據顯示，DeFi總鎖倉量為762.8億美元，凈鎖倉量為557.7億美元。當前鎖倉金額排名前五的DeFi協議分別是Compound（75億美元）、Maker（70億美元）、AaveV2（70億美元）、PancakeSwap（67億美元）、UniswapV2（63億美元）。[2021/5/31 22:57:23]

目前，Defi鎖倉金額已超過20億刀，而僅僅在5個月之前，這個數字還是10億刀。據加密數據網站DuneAnalytics數據顯示，自6月1日以來，DeFi協議的用戶總量增長了23％以上。其中Balancer增長速度最快，其用戶群增幅超580％，新增7000多名用戶。這兩個數據每幾個月都在翻倍，說明Defi用戶一直在增長，雖然總體的量還很小，但是趨勢一直在增長。和去年相比，用戶成幾何倍數增長。

Bitrue與OKEx將提供DeFi和CeFi選項的混合產品，以滿足不同的需求:Bitrue和OKEx分別宣布，計劃提供混合型服務，既迎合DeFi市場，也迎合更主流的CeFi市場。OKEx DeFi貸款市場匯集了主要的DeFi貸款產品，并允許用戶檢查和比較所有的DeFi和CeFi貸款利率。該交易所還將推出一站式的DeFi交易商店，承諾提供一站式的DeFi體驗，并消除在錢包之間轉移資金的需要。另一方面，交易所在一份聲明中說，Bitrue計劃在2021年第一季度推出自己的混合動力服務。它的DeFi發行將由一種名為Bitrue金融令牌或BFT的新令牌支持。Bitrue表示，它將首先允許貸款人向流動性池中加入硬幣，貸款人將獲得利息。BFT將于9月中旬上市。（cointelegrap）[2020/8/31]

伴隨著Defi的用戶增長，鎖倉金額增長，Defi項目的幣價也一飛沖天。漲得最兇的莫過于借貸即挖礦的Comp，從最低64UU一躍漲到400+U，已經超過Makerdao成為Defi屆NO.1。

跨鏈DeFi項目Kava推出社區騎士招募計劃:據官方消息，跨鏈DeFi項目Kava已于2020年4月15日開啟社區騎士招募計劃，面向區塊鏈愛好者、DeFi布道者和志愿者公開招募。本次社區招募不限名額，詳情可查看Kava中文社區公眾號。[2020/4/15]

Defi最近表現一枝獨秀，如果單看Defi，也出現了十倍幣，感覺牛市已經來了，你如果環顧周圍，仍然低靡如昔.發現牛只是假像，或者只是Defi板塊的結構牛市。

二、Defi的預言機

預言機是Defi的子領域，在Defi協議中，需要預言機，如果沒有預言機，DeFi協議就無法獲得正常運行所需的所有數據。預言機是Defi領域比較重要的部分，雖然沒有大規模用到，但是它是不可或缺的，存在于迄今為止發布的所有DeFi應用中。

Blockstream首席戰略官：Liquid Network可擁有與DeFi相同的功能:3月26日下午，Blockstream（c-lightning開發團隊）首席戰略官Samson Mow表示，“DeFi”這個詞有點模糊，定義也不清晰，因此很難確定什么是或不是DeFi。 閃電網絡是去信任化的、去中心化的，它確實為那些無法用比特幣主鏈解決的問題帶來了綜合的解決方案。

他還指出，液態網絡（Liquid Network）也將很快部署Simplicity智能合約語言，這意味著可以打造更多的創新項目，擁有與DeFi（即我們眼中的DeFi）相同的功能。像“DeFi”這樣的流行詞并不重要，重要的是打造出用戶需要切想要的產品。[2020/3/26]

什么是預言機

預言機聽名字看起來與預言有關，但其實并不是。預言機是一個信使，也就是消息傳遞者。簡單來說，預言機指的是把現實世界的數據上傳到區塊鏈世界的可信個人或實體，被認為是去中心化協議和區塊鏈外部數據之間的橋梁，因此它必不可少。

Defi為什么需要預言機

之所以需要預言機，是因為像以太坊這樣的加密貨幣網絡缺乏對外部世界的知識，所以需要第三方來提供來自鏈外的數據。

比如，你想要以ETH作為抵押品借入100美元DAI的借款人。如果平臺要求的抵押率為150%，則需要存入價值150美金的ETH。那么平臺該如何確定當前ETH的價值呢？這就需要一個價格預言機，如果ETF-DAI價格預言機表示“當前ETH價格為150美元”，因此用戶需要存入1ETH來獲得貸款。

那么如何算出ETH150美元的這個價值的呢？有人說，直接從中心化的大型交易所提取數據不就好了嗎？但是，在這個抵押借貸中，第一，因為DeFi使用的工具是去中心化的，它們使用的數據不能由中心化的來源提供，因為中心化的來源可能會偽造、篡改、修改或隱藏信息，更何況交易所還會出現宕機，價格被操縱的情況。第二，基于智能合約只存在于區塊鏈上，所以只能訪問區塊鏈本身的可用數據。所以，DAI的智能協議不能直接從中心化交易所提取數據，而需要價格預言機作為橋梁。

預言機即不影響項目本身的去中心化，又實現了從鏈外提取可靠數據。

預言機如何提取數據

目前市場上的預言機主要有兩種：

第一種是間接預言機，通過預言機節點進行鏈下數據的搬運，把數據按照某個規則“上傳”到鏈上。

間接預言機提供的數據是不能通過區塊鏈共識機制進行有效驗證的，這個數據結果的真實性需要人類來主觀判定，無法驗證數據的真實性。還是以上面例子解釋：通過間接預言機獲取的球賽的比賽結果，是由人類主觀判定的，這類數據是無法通過某種基于物理客觀事實的方式進行驗證的。

第二種是直接預言機，而直接預言機提供的每一個生效價格，都是經過全市場的驗證者驗證通過的，是經過全市場共識過的價格。可以解決間接預言機要通過人為主觀判斷的數據源不可靠的問題。

預言機存在的問題

安全問題：預言機如果被黑，數據就會出錯或是無效，輸出的數據很可能是被黑客控制，由于區塊鏈本身無法驗證預言機提供給它的鏈下數據的真實性，而區塊鏈交易往往是不可逆的。這有可能導致智能合約基于錯誤的數據而執行協議，給某一方造成損失，而且已經發生的損失很難追溯回來。

三、結語

Defi最近持續火爆，為幣圈帶來了結構牛，而用戶不斷增長，幣價持續攀高的Defi項目也成為很多人眼中的香餑餑。在Defi的領域中，預言機不可或缺，它是連接去中心化協議和區塊鏈外部數據之間的橋梁。

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