比特幣:money≠法定貨幣 一文澄清BTC被美國法院定義為“貨幣”的3大誤區_ONE

昨日，一則美國聯邦法院將比特幣定義為“貨幣”的新聞在中國社區引起了廣泛討論。但目前來看，其中有不少誤讀，本文將為大家一一澄清。

源于反洗錢案的判決

首先，需要明確的是，這則新聞并非是更新的法律條文，而是源于一則反洗錢案的判決，而且發表這個觀點的僅僅是聯邦法院的某個法官。

此前，比特幣交易所運營商LarryDeanHarmon被控洗錢以及無牌經營匯款業務，但辯護方認為比特幣不屬于洗錢范疇，因此提出撤銷刑事指控。

聯邦法院首席法官BerylA.Howell認為，雖然哥倫比亞特區法律沒有嚴格定義“貨幣”，但比特幣仍然屬于這一范疇。“貨幣通常意味著一種交換媒介、支付方式或價值儲存手段，比特幣就是這樣的東西。”

電競選手Mongraal已將“吉米鑰匙”上架OpenSea，售價2222 ETH:2月16日消息，BAYC官方確認知名電競選手及主播@Mongraal在Dookey Dash游戲中獲得“猴子吉米鑰匙”后，@Mongraal已將該NFT Sewer Pass #21915以2,222 ETH的價格在OpenSea上架，按照當前價格計算超過370萬美元。

BAYC成員及Mutant Cartel創始人Lior.eth在社交媒體評論稱，對于這個熱門NFT系列中的頂級資產來說，這個價格看似合理。另據OpenSea的報價數據顯示，截至目前對該NFT的最高報價是222 WETH。[2023/2/16 12:10:54]

聯邦法院法院的判決一點也不讓人意外，因為美國擁有幾乎世界上最嚴厲的反洗錢法規，大量金融機構因執行反洗錢不力遭受巨額罰款。早在2013年3月18日，美國FinCEN就發布了一份指南，對《銀行保密法》在創造、獲取、分銷、交換、接受或轉移虛擬貨幣的主體和行為的適用問題上進行了明確。「1」

某Smartmoney錢包地址1小時前將約313萬枚DYDX轉入幣安:金色財經報道，據Lookonchain監測，1小時前，某DYDX Smartmoney錢包地址將3,132,004枚DYDX轉移至幣安，價值約430萬美元。[2022/12/21 21:57:42]

“money”并非法定貨幣

值得注意的是，根據華盛頓法律，將比特幣定義為“貨幣”，原文用的是“money”，非“currency”。

“數字經濟時代經濟意義上的貨幣具有更重要的意義，美國聯邦法院界定比特幣為‘money’并非法定貨幣。如何區分兩者呢？‘money’是經濟實質上的貨幣，其實就是流通量大、具有一定市場深度的通證，而法定貨幣的表述是‘fiatcurrency’。”商務部CECBC區塊鏈專委會副主任、數字經濟商學院院長吳桐表示。

動態 | 美國地區法官裁定Monkey Capital Inc及其創始人敗訴:據Coindesk消息，近日，美國佛羅里達州南區法官Donald Middlebrooks裁定區塊鏈初創公司Monkey Capital Inc和創始人Daniel Harrison敗訴。此前，受害者對這家公司提起訴訟，指控他們在預定的ICO之前提供了價值數百萬美元的數字貨幣，并聲稱他們將推出一種私人數字貨幣交易和對沖基金（“Monkey Capital Market”)。受害人稱，并未真正進行ICO，Monkey Capital Inc.非法侵吞了投資者的錢。[2018/8/17]

需要補充說明的是，美國監管與立法機制的特殊性。美國是由50個州和1個特區組成的聯邦制國家，所以在美國從事虛擬貨幣業務需要分別滿足聯邦層面和美國各州層面的法律監管要求。

以北卡羅來納州為例，2016年7月修改后的《貨幣轉移法》得到簽署并成為法律，其中也明確指出：“虛擬貨幣是價值的數字代表，可以用來交易和存儲價值，也可以充當交換媒介或記賬方式，但在美國并不具備法律地位，不能充當本國法幣。”該法案同樣將代別人掌管虛擬貨幣的行為視作“貨幣轉移”，從事此類活動需要獲得該州頒發的貨幣轉移商許可證，其標準和傳統貨幣轉移商無異。「2」

綜上所述，無論是聯邦層面還是州層面，比特幣被定義為“money”都并不新鮮。

如何理解比特幣被視為“money”？

隨著比特幣被視為“money”的廣泛關注，大家很想知道這究竟意味著什么？中國政法大學法律應用研究中心執行主任楊錦炎博士表示：

首先，美國證監會早在2017年就將比特幣視為“錢”，中國2017年“94”政策，也是把比特幣當做“資金”，這不值得大驚小怪。

其次，把比特幣看作“錢”，它的法律地位就有變化：募集比特幣=集資這意味著比特幣交易平臺，需要金融牌照；可以對比特幣適用反洗錢方面的要求。

最后，回顧比特幣在各國監管方面的進程。最初各國都是先把比特幣認定為“虛擬商品”，這是對于業界最有利的一種法律定性，因為比特幣等幣幣交易就是“物物交換”，募集比特幣也不是“募資”。可是隨著它的金融特性被廣泛認知，大部分國家都已經把它認定為資金。

由此可見，把虛擬貨幣行業納入“金融法”監管體系早已是大勢所趨。

注：「1」「2」引用自《區塊鏈國際監管與合規應對》鄧建鵬、孫明磊著，機械工業出版社

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