區塊鏈:加大風控力度 幣團對“洗黑錢”說No！_BitGet中國用戶

日前，Bituan幣團發布公告稱，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，建立可甄別此行為的風控系統，已定位和凍結數個涉嫌洗黑錢賬戶，并自動禁止賬戶的部分或全部功能。

今年6月，一場涉及4000余張銀行卡和大量OTC商家的“凍卡潮”引發了場外交易者的關注和恐慌。隨著“凍卡潮”席卷行業，場外交易者人人自危，不少OTC商家更是直接撤單關機以求自保。

據了解，“凍卡潮”的直接原因是相關部門嚴查電信詐騙和資金盤，而數字貨幣交易所的OTC交易區恰好是電信詐騙和資金盤用以洗錢的重災區。

徐光瑞：下半年制造業需加大區塊鏈等領域新興產業發展力度:8月17日消息，國新未來科學技術研究院執行院長徐光瑞表示，下半年制造業重點工作之一是加大新興產業發展力度，特別是大力支持5G、物聯網、工業互聯網、人工智能、區塊鏈、云計算、數據中心、智能計算中心、新能源汽車等與新基建緊密關聯的重點領域，同時針對集成電路、高端裝備、航空航天、醫療設備等高技術產業繼續實施定向精準的政策扶持。（證券日報）[2020/8/17]

Bituan幣團相關負責人表示，幣團成立于2018年6月，在發展過程中，一直對平臺的安全與合規十分重視，對洗黑錢更是“零容忍”的態度，并且幣團一直持續升級反洗錢風控策略，希望能為持續用戶提供一個更加安全安全的交易環境。

聲音 | 福建泉州市副市長：將加大對區塊鏈技術的開發、應用及培訓的扶持力度:1月20日消息，第三十一次鼓嶺科學會議日前在福建泉州成功舉行。福建省科技廳黨組成員、副廳長林巋然表示，福建省委、省政府高度重視推動區塊鏈技術創新與融合應用，注重加強政策扶持、優化創新協同、完善生態體系，支持高校院所加強區塊鏈基礎研究和應用研究，布局建設數字福建區塊鏈工程實驗室，支持建設區塊鏈經濟綜合實驗區，加快培育區塊鏈新興產業。泉州市副市長朱啟平表示，下一步泉州將加大對區塊鏈技術的開發、應用、培訓的扶持力度，積極引進一批區塊鏈領域的龍頭企業、領軍專家、高水平創新團隊以及優秀青年人才，大力營造支持區塊鏈發展的良好氛圍。同時，泉州還將規范產業發展，積極探索發展規律，推動區塊鏈安全有序發展。（中新網）[2020/1/20]

近年來，采用區塊鏈技術的洗錢行為層出不窮，就像前不久破獲的“PlusToken案件”。

動態 | 京東加大在天津投資，旗下公司將以區塊鏈等為核心:據北方網報道，4月24日，天津濱海新區舉行2019年集中簽約，此次簽約活動擬簽約項目121個，投資總額560億元，其中現場簽約項目29個，投資總額155億元。其中，京東集團進一步加大了在津投資力度和投資項目，旗下京東匯正信息科技有限公司將以大數據、人工智能、物聯網、區塊鏈為核心，著力于”產業x科技”的無界融合，推動產業互聯網化、數字化和智能化的高科技企業。擬在中新天津生態城投資建設科運營中心，主要利用高科技技術從事金融支付業務，消費金融等業務。[2019/4/25]

PlusToken號稱是一家在韓國注冊的“加密幣錢包和交易所”，但它的真面目是一個用高回報吸引投資者的龐氏騙局。在騙局中，投資者投資的部分資金并沒有直接流入交易所，而是通過類似ChipMixer的工具進行混淆，再通過場外OTC的渠道賣出，PlusToken案件涉及資金達到30多億美元，用戶超300余萬人，影響范圍非常廣且危害巨大。

還有此前被報道的電信詐騙案，詐騙嫌疑人在電信詐騙得逞之后，將詐騙所得轉入“二級卡”之后，首先從數字貨幣交易平臺購買比特幣等數字貨幣，并尋求再度賣出比特幣，為詐騙款項“洗白”。

另外還有有部分不法分子在場外交易群或小平臺，通過“法幣搬磚”、“跑分”等方式，利用數字資產進行傳銷、資金盤、洗錢等非法活動，讓USDT成了主要的洗錢工具。

以上種種現象讓很多投資人受到損失，也讓幣團意識到，交易所作為整個數字資產交易體系的重要環節，一方面需要保障客戶資產與交易安全，另一方面也需要履行反洗錢、反恐怖融資義務，遵守各個國家有關資金出入境管理的規定，只有讓黑產無所遁形，才是對正常合規用戶的負責。

因此，面對“洗黑錢”行為，Bituan幣團毫不手軟，出臺一系列反洗錢措施，并采取合理方式對流入交易所的資產進行風險監控，當風控系統檢測到異常，平臺將視情況直接凍結或限制此類用戶及關聯賬號賬戶的OTC交易、提幣，甚至禁用賬號所有權限。

隨著Bitaun幣團反洗錢風控策略的逐漸完善，進一步降低了在Bituan幣團交易所正常交易數字資產時，遭遇“黑錢”這樣的小概率事件，使得交易安全度進一步得到提升。

目前，數字資產交易所目前所面臨的反洗錢等合規問題依舊嚴峻，在處理黑錢流入問題上依舊有很大的提升空間，但是，像Bitaun幣團這樣有責任感、有擔當的交易所們可以探索出更加高效透明的反洗錢處理方案，為投資者提供一個更加安全可靠的交易環境。

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