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OTC:從黑產盯上幣圈用戶開始,就應該想到有這一天!_WEB3

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幣圈行情日漸升溫,牛市跡象初步顯現。本該是熱錢進場的好時機,但受之前部分用戶遭凍卡、幣圈OTC大佬趙東被帶走事件的影響,不少想進場的投資者開始變得猶猶豫豫。

近日趙東案出現新的進展,讓不少OTC用戶及商戶減輕一絲擔憂。知情人士稱,趙東涉案的起因并不是OTC業務,而是涉嫌“協助資金外逃”。無論其是否有意參與洗錢,這給出一個信號:國家相關部門近期的動作并非針對幣圈OTC業務,而是嚴厲打擊以數字貨幣為載體的黑產,范疇包括資金盤、傳銷、電信詐騙以及洗黑錢。

黑產向來如嗅覺靈敏的鬣狗,哪里出現口子,哪里就是它的通道。這兩年,黑產專業戶盯上幣圈,有的利用資金盤、傳銷盤吸金,有的盯上OTC交易,污染幣圈資產將黑錢洗白,導致越來越多的用戶受其牽連。

要保護普通用戶的資產安全,就得從源頭驅離黑產。作為最常見的出入金通道、聚集大量用戶的交易所,理應擔起這份正本清源的責任。近日,火幣開始擔負起這一責任,開始率先為行業塑造“打黑樣板”。

Square Enix發布基于NFT的《最終幻想7》紙牌游戲:金色財經報道,《最終幻想》開發商Square Enix宣布推出一款基于NFT的《最終幻想7》紙牌游戲,據悉這款游戲包含一組來自最終幻想系列的有形卡片組合,每一張卡牌都有NFT憑證。根據Square Enix發布的游戲預告片顯示,這款游戲套件為“Final Fantasy VII Anniversary Art Museum: Digital Card Plus”,共有207張卡片,任何一張都允許玩家購買NFT版本,Square Enix 表示可以兌換但不能轉讓或轉售給他人的NFT卡數量“沒有限制”。[2023/3/31 13:36:12]

8月5日,火幣進行了風控系統的全新升級,這也是火幣本年度耗時最長的一項風控升級,為的就是打造一個讓黑產無所遁形的禁區。

OTC交易作為投資者出入金的渠道,是幣圈最重要的一環,面對藏在暗處的黑產團伙,交易所將如何在OTC這一層面把好關、讓用戶不受凍卡侵擾?作為普通用戶的我們,在日常出入金時又如何防患于未然?帶著這些問題,我們進入下文。

Euler攻擊者再次返還約15476枚ETH和1070萬枚Dai,共計約合3710萬美元:3月28日消息,北京時間今日凌晨2:21,Euler Finance攻擊者地址向Euler部署者地址發送了7,738.05枚ETH(約合1320萬美元),在同一個區塊中,與攻擊者相關的另一個地址向同一部署者賬戶發送了相同的金額,共計15,476.1枚ETH(約2640萬美元)返回給了Euler團隊。然后,在2:40,第一個錢包向Euler部署者賬戶發送了約1070萬枚Dai。這三筆交易的總額約為3710萬美元。

自攻擊以來,攻擊者總共返還了價值超過1.38億美元的加密資產。[2023/3/28 13:30:03]

一、用戶遭遇凍卡事出何因?

幣圈凍卡的現象一直都有,從場外交易群到OTC交易平臺再到交易所,時常就有用戶“中招”。近兩年,隨著比特幣等數字貨幣“出圈”,黑產也開始肆虐幣圈,交易所OTC業務深受其害,今年6月,用戶被凍卡的耳聞比往常多了一些。

Bored Ape Yacht Club #7094 以131.69ETH的價格成交:金色財經報道,Etherscan數據顯示,Bored Ape Yacht Club #7094 以131.69ETH的價格成交。[2023/2/22 12:22:35]

彼時,有媒體報道稱,約3億人民幣病傳播式地波及了4000多張銀行卡,200余戶商家。與錢有關的事向來易引發恐慌,一時間整個幣圈人心惶惶,“很多OTC商家都不接大額新單,有的甚至直接停機。”

實際上,凍卡的人數遠沒有傳聞的那么多。事情過去兩個月后,金色財經等媒體調查顯示,這“3億人民幣”、“4000余張卡”是此次嚴查電信詐騙和資金盤的涉及總量,由黑產團伙持有,并非是幣圈用戶的“凍卡”數量。

同時有業內人士指出,在所謂的“凍卡潮”中,真正被司法部門凍結銀行卡與支付寶的,90%以上都曾經參與洗錢、“跑分”等黑產活動。只有10%不到,是因為無意中接觸黑產而被凍卡的正常用戶。也就是說,這些用戶在某些交易中,無意中接觸了“涉黑賬戶”——這些賬戶可能曾做過菠菜、資金盤、傳銷、洗黑錢等黑產業務,從而觸發反洗錢法被凍結銀行卡。

Nebula Capital發起規模1億美元的第一期Web3.0基金,重點關注文化內容產業:10月24日消息,Nebula Innovation Limited旗下Nebula Capital發起的第一期1億美元Web3.0基金,該基金將重點關注文化內容產業的web3.0轉型和原生web3.0的IP品牌化建設,以及web3.0賽道的基礎設施建設。

Nebula Capital由Maggie Yip女士聯合宋歌先生和許英龍先生共同發起。該基金將文化和藝術領域的優質資源,與區塊鏈的先進技術有機結合,在Web3.0領域進行積極探索。

該基金預計募資額1億美元,據悉已在家族基金、文娛行業、區塊鏈行業等頭部機構簽署超過3000萬美元的投資承諾書,將于年底前完成募資。[2022/10/24 16:37:06]

一般而言,幣圈頭部交易所都有很強的反洗錢風控措施,一些“直接涉黑”的賬戶基本會被風控識別出來。但是,這次除了交易商和用戶,頭部交易所也成為凍卡風波的受害者——很多小交易所為了吸取更多用戶,主動降低審核門檻,讓黑產有空可鉆,一些用戶在此交易后又將這部分污染的資金帶到頭部交易所,從而引發更多的資金污染。

HyperPay新版本發布,Web3錢包增加安全檢測中心:據官方消息,HyperPay錢包發布V5.0.9版本,在該版本中新增安全中心功能,提供環境檢測、代幣安全檢測和授權檢測三項安全監測功能,另外授權檢測模塊還提供了修改/取消授權的功能;自管錢包全新升級,HyperPay Web3錢包支持33+公鏈和主流公鏈DApp,優化了助記詞導入/創建流程,滿足用戶更多使用需求,并將支持更多公鏈NFT資產查詢及轉賬功能,Web3錢包發現版塊上線\"A or B\"功能。[2022/8/25 12:47:57]

所以盡量不做場外交易,選擇能夠嚴格盡職調查和反洗錢合規審查的正規平臺交易——這是防范上面這種問題的有效措施。

二、劍指黑產,火幣重拳出擊

受6月凍卡驚魂,不少場外交易商到現在還沒緩過來,用戶在選擇商戶時也變得格外謹慎,“能不提現就不提,也盡量避免入金的次數。”

當OTC交易功能被質疑,長期以往必定會撼動幣圈持續發展的根基。要杜絕黑產牽連普通用戶的現象,必須得由交易所做起。

流量事關規模,而風控事關生死。若忽視用戶權益,為眼前利益開口子,終將得不償失。火幣全球站CEO七爺表示:“打擊黑產,我們的態度是堅決而持續的!這種交易量和收入,火幣不要!我們會持續升級風控手段,幫助有關部門,對黑產嚴打到底,保護用戶利益。”

要打擊黑產,得厘清風險所在,才能對癥下藥。在查詢火幣官網最新的OTC公告時,我們發現針對用戶資金可能出現風險的每一個環節,火幣都設置了不同的處置措施,其中包括:OTC交易掃臉驗證、提幣掃臉驗證、限時限額提幣、填寫反洗錢C3問卷、提幣風險提示、提幣黑地址拒絕、OTC交易限制、提幣限制、賬號限制等多項差異處置,這些新規則會全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景。

無論是從火幣OTC買幣去其他平臺或場外群售出以獲利,還是為他人提供賬戶或為代買賣幣、接收或引入來源不合法的數字資產或資金,火幣對這些行為都設置了嚴格的操作限制,“對黑產嚴打到底,見一筆凍一筆,讓用戶不被侵害。”

此外,針對可能出現的外部風險,火幣風控負責人表示:“鑒于很多平臺沒有完善的風控措施,無法有效識別黑產資金,為了避免誤傷情況的發生,火幣未來也將限制來自不安全平臺的劃轉出入,保護我們的用戶免受黑產影響。”

這段時間里,火幣還主動協助多地有關部門打擊洗錢、資金盤,據悉,火幣這次行動已經獲得多個地區相關部門的認可和感謝。

火幣此番強力出擊,讓黑產毫無施展空間,直接掐斷黑產在火幣的生存希望。而這些沒了火幣市場的黑產戶,必然會流向別的交易平臺,可以說,風控措施不嚴格的平臺未來會更加危險。此時,對于使用多家平臺的用戶而言,如何才能免受“凍卡”侵擾、將資金風險降到最低呢?

三、普通用戶如何防患于未然?

對此,火幣風控負責人表示,在日常的交易過程中,用戶應該盡量做到:

1.選擇風控水平高的交易所。例如有人臉識別認證,就基本杜絕了買賬號信息的黑產;

2.選擇信用度較高、使用時間久的商戶進行交易,例如火幣認證的藍盾廣告方;

3.遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動,切莫因小失大;

4.避免參與傳銷、資金盤、小平臺法幣搬磚等交易;

5.無論是在交易所還是場外群,都做好KYC,拒絕接受非實名轉款。

此外,對于經常做OTC交易的用戶,應專卡專用,同時將交易的資金與日常生活的資金盡量分離。

其實,只要整個行業還有人為黑產開口子,凍卡的風險就不會完全消失,普通用戶能做的只有預防。如遇凍卡,盡早想辦法處理,火幣風控負責人表示,“火幣一直有客服為用戶提供相關幫助,用戶可在官網聯系客服。此外,一般來說,沒有直接涉及黑產、黑錢的賬戶若被誤傷,都能在數天后解凍。”

結語

以訛傳訛的“OTC凍卡風波”給整個行業提了個醒:利空者會利用一切機會造謠生事,影響人們的信心,大家對一些明顯夸張的事實要預先打個問號。

同時我們也得以清楚,黑產帶來的交易量是對整個行業的污染,交易所不能貪圖利益成為黑產的幫兇,不要為了獲取市場而喪失底線。長期來看,風控水平將是未來交易所的一個評判標準,這也是迫使行業從草莽時代走向專業化和規范化的開始。

火幣之所以花費大量人力物力升級風控,為的就是用雷霆手段打擊黑產、讓黑產無處生存,“只有長久穩定,堅決向黑產說‘不’的平臺,才可以為用戶提供可靠、安全、易用的交易服務,也是真正可以推動行業在合規軌道中發展的積極力量。”

打擊黑產是一項長期而堅決的斗爭,純靠一家或幾家交易所自律遠遠不夠,在外部環境和法律制度尚未成熟的客觀情形下,幣圈當下的有關服務提供者都應當擁有自律意識,主動提升風控措施,為投資者營造一個安全可信的交易環境,才能推動整個行業健康持續地發展。

現在,這樣的發展趨勢正變得積極明朗:有火幣這樣旗幟鮮明的頭部平臺帶頭行動,未來黑產在幣圈的好日子要到頭啦!

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