EFI:對話地下團伙「KYC」演員 揭開偽造KYC產業鏈面紗_DeFiato

一些不良的項目開發團隊正利用KYC演員在Web3.0社區進行詐騙。此篇文章中，CertiK將揭露雇傭KYC演員的地下團伙是如何運作的。

說明：在本文中，“KYC演員”特指那些受雇于不誠實的項目所有者并替代其進行KYC驗證的第三方個人。項目方由此能夠在實施內部人員攻擊或在退出騙局發生之前贏得社區信任。

對話KYC演員

基礎的KYC驗證也許只能停留在遵紀守法散戶的層面，卻無法有效制止職業犯罪團伙的欺詐行為和洗錢活動。

CertiK調查發現，犯罪分子已經想出許多逃避常規檢查的辦法，而專業“KYC演員”的出現也表明了逃脫責任其實并沒有那么困難。

澤連斯基：烏克蘭和俄羅斯之間肯定會進行對話:5月23日消息，烏克蘭總統澤連斯基22日表示，他曾經以為有可能通過對話結束沖突，在這個對話中可以與俄羅斯方面找到許多問題的答案和解決辦法。但現在對話面臨的情況很復雜。澤連斯基認為，烏克蘭和俄羅斯之間肯定會進行對話。但烏方不知道對話以什么形式進行，包括是否有調停人，是以大范圍形式還是雙邊形式進行。（金十）[2022/5/23 3:34:52]

CertiK調查員在一個特別案例中發現并確認了一位KYC演員，隨后該對象自愿披露了大量關于KYC演員的工作流程及產業細節。

下文就讓我們走進與該“KYC演員”的訪談內容，并在對Web 3.0地下世界一探究竟的同時，揭露KYC產業的陰暗面。

美國SEC委員建議DeFi項目與SEC進行對話:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）委員、“加密媽媽”Hester Peirce在接受采訪時表示，由于生態系統的多樣性，很難為DeFi定義特定的規則。因此，她建議DeFi項目應該與SEC進行對話。Peirce補充說，SEC需要更加清楚地說明與某些項目相關的代幣是否可以被視為證券。（U.Today）[2021/3/30 19:27:56]

演員自述

據這位演員所述，雇人進行KYC的欺詐行為極其廉價和便利。該演員詳細介紹了自己如何在3年多的時間里多次冒名頂替KYC驗證，也解釋了繞過常規KYC驗證到底有多么簡單。

幣信對話超級君：DeFi的暴漲來自于各種金融之間需求的摩擦:9月7日，在幣信直播間進行的DeFi直播里，超級君表示：“DeFi的暴漲來自于各種金融之間需求的摩擦，其中一個典型就是借貸之間的摩擦，有借有貸，比如礦工買礦機，借錢買幣等等。自Compound用代幣發行之后有代幣經濟，于是大家可以對DeFi的各種項目進行估值，從信仰驅動變成了業務驅動。而DeFi標志性的發展不一定是Compound，我覺得是YFI，治理和分發的模式啟迪了所有新項目，告訴它們如何長時間維持下去。而DeFi的市場攪動了之前中心化交易所的沉淀資金，這就是DeFi市場錢來的來源。”[2020/9/8]

此外，他還展示了自己進行KYC表演的交易證明，以及尋找非法買家的黑市鏈接。

動態 | 南京區塊鏈產業應用協會揭牌，將積極搭建區塊鏈企業與政府部門對話的橋梁:金色財經報道，11月28日上午，南京區塊鏈產業應用協會揭牌儀式暨區塊鏈技術創新和應用發展高峰論壇在河西新城舉行。會上，南京區塊鏈產業應用協會舉行揭牌儀式，一批平臺合作、區域聯動合作、金融服務合作及企業引進合作項目現場簽約。揭牌后，南京區塊鏈產業應用協會將圍繞江蘇省創新驅動發展、南京市創新名城建設等重大戰略，規范整合區塊鏈產業應用，積極搭建區塊鏈企業與政府部門對話的橋梁，組織會員企業間業務聯動，傳播行業前沿資訊，促進區塊鏈科技健康發展。[2019/11/29]

然而，這種臥底般的演員生活并不像好萊塢明星一樣風光。受訪者帶我們參觀了他簡陋的居住環境。據他所述，大多數KYC演員都身處于發展中國家，每個“角色”獲得的報酬都非常低廉，他每筆交易的收入也僅僅只有20到30美元。

根據這些內幕消息，我們的分析員對KYC黑市進行了更深入地調查，從而更好地了解了問題所在。

CertiK徹底掃查了20多個場外交易（OTC）黑市活動，其中絕大部分都在Telegram、Discord和一些要求較低的手機應用上，同時還伴有KYC演員招募廣告。

通常，買賣雙方會在這些場外市場見面，并根據他們的具體交易要求協商價格，最后通常使用托管服務完成支付。

倘若表演要求較低，KYC演員的價格可以低至8美元，比如只需要繞過基礎的KYC驗證程序，在某個發展中國家的銀行或交易所進行開戶。

如果需要面對更復雜的驗證過程，KYC演員的費用就會略增加一些。如果買方需要演員被認為是某個能夠進行低風險洗錢活動的國家居民，從而可以有效降低被標記或被拒絕的概率，并獲得更多的服務選擇，那么其“出場價”就會大幅提升。

在某些情況下，我們發現如果KYC演員需要扮演一個項目的CEO，其收入將高達每周500美元。

我們調查后發現，這類場外交易黑市在世界各地相當普遍，尤其是在東南亞最為集中，其群體成員規模在4000到30萬之間。據我們統計，共有超過50萬人在這些非法資產交易所和偽造KYC服務中成為了買家或賣家。

從采訪以及后續對黑市產業的調查中，我們觀察到買家雇傭KYC演員的目的并非為了保護隱私或實現財務自由，而明顯是為了卷走投資者的資金。

社區成員或許知道，在Web3.0行業中，項目背后的團隊有時候則會成為運營、名譽和法律風險的主要來源。因此近期市面上涌現出了40多個提供數字資產“KYC徽章”的網站，聲稱可對項目團隊進行審查。

最新統計顯示，這些網站已經發出了超過2000枚KYC徽章。

不過，臨時性的KYC驗證服務大多沒有太多實際意義。由于KYC團隊缺乏必要的背景調查技術、專業培訓和經驗知識，這些KYC驗證要么僅調查了表面，無法識別欺詐行為，要么太過業余，無法發現內部威脅。

因此，詐騙團伙可以輕易繞過針對他們的驗證過程，然后利用這些不可靠的KYC徽章來誤導和欺騙更多投資者，并逃避其罪行責任。

與Web3.0創業公司進行合作或投資，必須進行最高級別的調研。

由于數字資產項目所涉及的資金數額巨大，而職業犯罪分子很容易就能進行偽造，因此不能僅僅依賴簡單的身份與姓名檢查。

驗證一個項目背后團隊的唯一有效方法是對每位重要成員進行合適且徹底的背景調查，并確保交由專業的、有經驗的調查員和分析員組成的團隊來進行操作。

CertiK中文社區

企業專欄

閱讀更多

金色早8點

金色財經

去中心化金融社區

虎嗅科技

區塊律動BlockBeats

念青

深潮TechFlow

Odaily星球日報

騰訊研究院

Tags：EFIDEFDEFI區塊鏈BTCDEFIDeFiatoPeakDeFi區塊鏈用大白話解釋

加密貨幣