NBS:回顧加密發展進程中的監管歷史_BSP

幾年前，FATF Travel Rule 16 要求 VASP 虛擬資產服務供應商，（包括中心化交易平臺，去中心化交易平臺，錢包等）有責任和義務共享交易雙方信息，包含發送者姓名、賬戶地址、身份證及國籍等信息。甚至還想通過 DLT 交易協議中嵌入代碼的形式（智能合約和多重簽名等）。 

應該說，FATF 監管 VASPs 的決心一直在。

中心化 VASP 好監管，交易平臺本來 KYC 信息搜集就很全面，且為爭取各地牌照會自然迎合監管。挑戰無非是不同 VASPs 之間信息同步的問題。對此，CoinBene 和 VerifyVASP 等三方平臺提供信息備案和校驗服務，目標是通過公私鑰對信息加密，讓 VASP 之間在不泄露用戶隱私的前提下，可以驗證用戶身份虛實。如下圖：  

CZ回顧2022年：過去一年造訪33國，Binance任何時間都有100%儲備金:12月28日消息，Binance 首席執行官 CZ 近期回答社區提問并回顧了即將過去的 2022 年。CZ 首先特別澄清自己肯定不是中本聰，他透露自己在過去一年中造訪了 33 個國家和當地監管機構。CZ 還表示，即使所有用戶同時發起提款 Binance 也不會破產，Binance 每一個加密貨幣在任何時間點都有 100% 儲備金，所以用戶可以隨時隨地取現。

在談到如何規避類似 FTX 的風險時，CZ 稱 Binance 首先要確保不會陷入 FTX 那種境地，任何人轉移數十億美元用戶資金都無法進行風控，永遠不要觸碰用戶的東西，保持公開透明，不要走捷徑。[2022/12/28 22:12:26]

波卡回顧上個月客戶端事故 系內存不足導致:6月7日消息，Polkadot官方發文回顧，5月24日要求波卡驗證節點將客戶端降級至0.8.30版本事故，系內存不足導致。Polkadot表示，在試圖構建區塊5202216時因內存不足（OOM）錯誤而失敗。該區塊包含驗證人選舉的鏈上解決方案，該解決方案通常是在鏈下計算的，只有在沒有提交鏈下解決方案的情況下才會在鏈上進行。由于提名者的數量眾多，選舉溢出了Wasm環境中分配的內存。為解決這個問題，當時驗證者被要求暫時將他們的節點軟件降級到至0.8.30版本并且使用「--execution=native」命令。該本地版本不受Wasm內存分配器的限制，網絡在70分鐘停機后恢復。之后在5203204區塊，幾個節點因「存儲根不匹配」錯誤而失敗，這是由于構建本地運行時和鏈上Wasm運行時的編譯器版本不同造成的。解決方案是用一個具有正確編譯器版本的Wasm運行時來覆蓋鏈上Wasm運行時。Polkadotv0.9.3版本上線后修復了該類問題，Polkadot表示未來可能會支持4GB的Wasm分配內存。現在選舉必須在鏈下進行，并且禁用鏈上選舉。在分配器被改進之前，鏈下工作者將使用比鏈上Wasm運行時更高的內存限制確保鏈下選舉不會耗盡內存并能成功提交。另外，Polkadot將確保本地和Wasm構建中使用相同的編譯器版本。[2021/6/7 23:18:48]

在將中心化交易平臺納入監管體系后，Non-custody 自托管錢包以及去中心化協議就成了監管難點。頭鐵的 Trezor 硬件錢包就曾集成了 AOPP 標準，通過驗證用戶地址所有權的方式，可驗證用戶自托管錢包和其交易平臺的身份是否有關，間接實現自托管錢包的 KYC 捆綁。不過這次小試牛刀在輿論攻勢下被擱置了。  

現場 | 金色財經 VP佟揚回顧2019區塊鏈行業關鍵詞:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。在活動現場， HIMALAYA COO、金色財經 VP、CoinTime COO佟揚 發表“2019區塊鏈行業關鍵詞”的主題演講時指出：2019區塊鏈行業關鍵詞分別為：Libra、Bakkt、DCEP、DeFi、減半、1024講話、上市、產業區塊鏈、海南、粵港澳大灣區。[2019/12/27]

然而今年 4 月份，歐洲議會批準了法規草案，明確要對非托管錢包進行監管。政府知道很難對去中心化原生環境下的 VASPs 進行強行監管，索性取巧將問題拋給有合規需求的交易平臺，讓其協助采集非托管錢包的信息。 

未來用戶只要需要交易平臺的流動性，就得被迫接受地址綁定。但政府或許覺得這樣被動且缺乏力度。  

尤其是 FTX 事件的催化效應，監管顯然有意要加快監管效率。如何做呢？局部各個擊破。現在 Circle 的 USDC，Tether 的 USDT 等都一點點被監管了。檢查邏輯很簡單，就看其合約代碼中是否添加有 blacklist 黑名單地址 function。 

顯然 uniswap 和 metamask 則是下一步棋，去中心化環境下的非監管空間正逐漸逼仄。  

總之，監管在一點點滲透，順著中心化 VASP 的藤枝，扼住流動性的咽喉，想盡法子一步步侵襲擠壓去中心化的沃土。影響顯而易見，利弊看諸君怎么解讀了。純交易市場來一點監管約束促穩定，去中心化 Build 市場不想被束縛，就再多一些創新和突破。 

市場就是這樣，始終在演化、發展、突變、直到趨于成熟。  

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