OGO:金色觀察 | 無抵押貸款協議Maple Finance被違約3600萬美元 發生了什么_hoge幣能漲到多少

又一個FTX后續影響來了。

因資金被FTX鎖定，Orthogonal Trading在無抵押借貸協議Maple Finance上違約了8筆總計3600萬美元貸款。  

作Maple Finance的一個主要生態系統參與者，其違約影響了協議中約30%的活躍貸款。Maple Finance正在取消Orthogonal Trading作為Maple Finance 平臺上的借款人，同時取消作為委托人的Orthogonal Credit并關閉借貸池。

據Maple Finance發言人，大部分違約（約3100 萬美元）都發生在M11 USDC池中。

分析 | 金色盤面：BTC期貨合約持倉變化:金色盤面綜合分析： 據OKEX數據顯示，OKEX的BTC期貨合約持倉達到89069左右。做多賬戶60%，做空賬戶38%，短線看多頭倉位從高位64%減至61%；主力多頭平均持倉比例為23.34%，主力空頭平均持倉比例為19.15%，由于短線累計升幅較大，空頭主力開始試探性增倉，多頭主力依然占優。截止發稿，OKEX現貨價格為6555，期貨合約當周BTC0817價格為6514，貼水接近40點。[2018/8/18]

M11 USDC池由一家名為M11 Credit的獨立公司運營。這將對該池中的其余投資者造成約80%的損失。M11 WETH 池中剩下500萬美元。其他池不受影響。

金色財經現場報道 千家資本創始人張銀海：挖礦是不可持續的:金色財經現場報道，在2018東京紛智峰會上，進行以《區塊鏈礦池和挖礦行業的未來》為主題的圓桌，張銀海指出：不同理念的人很難聚集在一起，分叉是因為礦工與開發者之間存在沖突、用戶和開發者之間有矛盾。用戶、開發者、礦工之間應該有一套多中心化的機制，任何一方占有主導性優勢都不利于推動行業發展。去中心化與信任是兩個矛盾，比特幣要想真正走進商戶，需要解決效率問題。EOS超級節點競選有點像超級女聲，BM追求過度的中心化，PoS或DPoS要想發展好，一定要朝著多中心化的方向。挖礦企業應該準備糧食過冬、應該有好的融資渠道，要盡快轉型，挖礦是不可持續的，要面向應用層面發展。[2018/5/22]

據M11 Credit，Orthogonal Trading在11月多次向M11 Credit虛報其財務狀況，告訴 M11 Credit其僅持有250 萬美元的FTX風險敞口。然而在12月3日才告知其無力償還貸款，因為它在FTX上鎖定了更多的錢，在實際上資不抵債的情況下一直在運營

金色財經現場報道，杜均：公有鏈的本身不是技術的競爭:在2018年世界數字資產峰會（WDAS）暨FBG年會上，金色財經創始人杜均表示，公有鏈的本身不是技術的競爭，而是生態的競爭，公有鏈的核心競爭力是建設生態的能力，所以公有鏈的一定要有足夠多的支持，才會有著良好的發展。[2018/5/2]

M11 Credit因此決定切斷與Orthogonal Trading 的所有聯系。M11 Credit表示，虛假陳述違反了 Maple 的協議，將尋求所有適當的法律途徑來追回資金，包括必要時的仲裁或訴訟。 

金色財經現場報道 火幣研究院院長袁煜明：區塊鏈之所以能改造生產關系是因為四大趨勢:金色財經現場報道，在2018全球區塊鏈精英峰會上，火幣研究院院長袁煜明進行以《如何利用區塊鏈改造生產關系》的主題演講，他指出：區塊鏈之所以能改造生產關系是因為以下四大趨勢：加密算法的代碼替代傳統契約；資產廣義化，通過區塊鏈和Token，可以將隱形資產展現出來；實現了所有者、生產者、使用者的統一；細化權責劃分的顆粒度，權責界定越明晰，經濟就越容易達到帕累托最優，在檸檬市場效應下，及信息不對稱的情況下，就會出現劣幣驅逐良幣的情況。[2018/4/28]

Maple Finance創始人Sid Powell表示，他對這一事件感到震驚和失望。他承認，在無抵押貸款方面需要進行更嚴格的盡職調查，并表示該平臺可能會考慮引入部分抵押貸款。

Powell強調，該協議將每個資金池的資金鎖定在單獨的智能合約中，這意味著它們不會混合在一起。因此，損失僅限于每個受影響的礦池。與FTX的崩潰形成鮮明對比的是，Alameda Research的損失影響了FTX客戶。

Maple Finance是一種去中心化協議，使機構投資者能夠獲得無抵押或者部分抵押貸款。符合條件的公司能夠創建自己的貸款池，經批準的投資者可以在這些池中按需獲得貸款。

Orthogonal Trading是一家同時經營加密對沖基金和信貸業務的公司。它通過兩種方式與Maple Finance進行交互。

信貸部門Orthogonal Credit以委托人的身份運作，這意味著它為申請訪問許可協議的投資者進行了盡職調查。它運行著一個USDC貸款池，該池發放了8.5億美元的貸款，違約率為1.2%。

交易部門Orthogonal Trading在平臺上作為借款人運營，利用它來獲取信貸。交易部門沒有獲得其信貸部門經營的資金池中的任何貸款。

Orthogonal Credit和Orthogonal Trading分別以Pool Delegate和Borrower的角色獨立運作。

Orthogonal Credit在一份聲明中表示，它獨立于Orthogonal Trading運營，并且不知道其對FTX 的敞口。“據我們了解，Orthogonal Trading虛報了他們的風險敞口，因此M11 Credit 團隊不得不立即采取行動發出違約通知，”Orthogonal Credit 池中的資產繼續受到 Maple 智能合約基礎設施的保護，并獨立于 Orthogonal Trading。 

Maple Finance發言人，Maple Finance預計將收回至少250萬美元，用于減少損失。這將來自池子違約保險以及保留在平臺上的Orthogonal產生的費用。

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