COI:「儲備金證明」引發熱議 被視為預防FTX事件的有力措施_COIN

原文標題：《『Proof of Reserves』 Emerges as a Favored Way to Prevent Another FTX》

由于價值數十億美元的數字資產無法兌付，日前（發文時）上周行業頭部加密交易平臺FTX 破產。受此事件波及，對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出，中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。

這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」（Proof of Reserves, POR) 的討論。它是一種能以高可信度展示交易平臺持有通證數量的技術。就 FTX 而言，如果它使用 POR 展示了資產儲備，那么理論上它就無法在眾目睽睽之下挪用用戶資產到不應該的地方（如 Alameda Research）。

目前全球交易量最大的加密交易平臺 Binance 已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在（發文時）「接下來數周」進行 POR 資產快照。而其他交易平臺，如Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX, Deribit和Bybit也不甘落后，紛紛做出承諾。

Animoca聯創：SEC的重點是美國:金色財經報道，Animoca 聯合創始人兼主席 Yat Siu表示，美國證券交易委員會的重點是美國，所以這不應該對Animoca品牌在更廣泛的市場上產生影響，包括在香港和日本等更先進的司法管轄區。[2023/6/9 21:25:19]

POR 是一個審計持有資產的技術。Stablecoin 發行方，如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。

去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人，Sergey Nazarov 在一次采訪中對 CoinDesk 表示：「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度，用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明 POR 幫助多個 Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」

數據：幣安銷毀3.1億枚BUSD:金色財經報道，Whale Alert監測數據顯示，北京時間16:45:23，幣安交易所銷毀3.1億枚BUSD。[2022/11/25 20:45:27]

對于一個實體來說，有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino，生成 Merkle 樹證明。Merkle 樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。

此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink 將儲備金證明分為線下和線上兩部分。

線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink 通過API（應用程序接口）從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。

BTC突破19500美元:金色財經報道，行情顯示，BTC突破19500美元，現報19503.5美元，日內漲幅達到3.24%，行情波動較大，請做好風險控制。[2022/9/22 7:12:33]

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

鏈上部分包含 POR 智能合約，它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中，智能合約可以從 Chainlink 預言機網絡獲取在其他網絡，如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。

On-chain proof of reserves (Chainlink)

不管是哪一種方式，最終結果都將是，用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。

Enjin將與科幻MMO游戲Entropia Universe合作推出實用NFT，并將在NFT.io拍賣:7月15日消息，區塊鏈游戲開發平臺Enjin宣布與科幻MMO游戲Entropia Universe合作，將于8月推出一套實用NFT合集，該NFT在Entropia Universe中具有特殊效用，并將在NFT.io上拍賣。[2022/7/15 2:16:01]

Eric Richmond 曾是一名公司和證券律師，后來在加密行業創業。他在 2019 年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司 Tetra Trust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官 COO。

Coinsquare 是一家由加拿大投資行業監管組織 (Investment Industry Regulatory Organization of Canada，IIROC) 監管的注冊投資交易商，這是一個由 170 多家交易商自發組成的監管組織，類似于美國金融業監管局 (Financial Industry Regulatory Authority，FINRA)。Richmond 認為，雖然儲備金證明是正確的一步，擁抱監管可能是更好的解決方案。

Larry Cermak：幣安領投了Terra 2019年種子輪融資和2021年的融資:5月15日消息，The Block研究副總裁Larry Cermak在推特上表示，很容易理解為什么CZ（趙長鵬）一連發布了多條關于LUNA的推文。幣安領投了Terra 2019年的種子輪融資和2021年的融資。在大概6個月前結束的上一輪融資中，他們以4年vest和1年cliff（最短生效期）投資了3億美元（與Jump Crypto相同）。

此前消息，Luna Foundation Guard（LFG）宣布完成10億美元融資，本輪融資通過場外銷售LUNA代幣完成，由Jump Crypto和三箭資本領投，Republic Capital、GSR、Tribe Capital、DeFiance Capital等參投。[2022/5/15 3:17:13]

Richmond 解釋說：「我們有義務進行每日報告，以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的，這是 IIROC 的要求。」

冷存儲意味著要使資產保持離線狀態，而不是連接到互聯網。Nic Carter 等其他專家也認為，儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人，這是一家投資加密金融基礎設施的公司。

Carter 向 CoinDesk 表示：「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束，尤其是在 FTX 的沉重打擊之后。PoR 會避免如 Quadriga、FTX 或 MT. Gox 的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做，人們會非常懷疑他們。」

2019 年，在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX 倒閉后，其已故創始人兼首席執行官 Gerald Cotten 被披露挪用客戶資金，只留下一小部分資產可供債權人追償。而在 2014 年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt. Gox 的內部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺，一如本次 FTX 的崩潰，迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。

加密貨幣投資公司 Castle Funds 的總裁兼首席投資官 Peter Eberle 對前文 Carter 的評論進行了回應：「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金，也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任，」Eberle 告訴 CoinDesk，「經過審計的財務報表和儲備金證明，將成為未來的行業標準。這本應如此，盡管此前并未實現。」

全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官 Johnny Lyu 也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明：「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據，然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作，根據需要披露數據，」Lyu 在接受采訪時告訴 CoinDesk。「目前，我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息，包括以太坊和比特幣。」

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