SWAP:2020年DeFi項目創新一覽：都有哪些新東西 帶來了什么新價值和機會？_PEFI

風險提醒：本內容僅供廣大加密愛好者科普學習和交流，不構成投資意見或建議，請理性看待。

過去幾個月，除了像波卡，Uni這種“明星項目”上線引起一大波關注之外，你可能發現，絕大多數吸引到眼球的，都是一些Uniswap上首發的“創新型”項目。

這些創新有些很顛覆，有些只是對當前DeFi生態的一些“小改動”，卻讓人眼前一亮，或是拍案叫絕。這些項目的幣價也往往像過山車一樣，忽上忽下，有人暴富，有人歸零。

不過不管怎么說，在今年幣圈DeFi主旋律的前提下，你應該對這些創新有所了解，這些項目，也是讓人覺得區塊鏈，尤其是DeFi“好玩”的重要所在。

流動性挖礦：Compound，Balancer，YAM

流動性挖礦是今年DeFi圈，甚至是整個區塊鏈2020年最火的概念，沒有之一。

“始作俑者”，應該是Compound與Balancer兩個項目，如果你再繼續往回追溯，可能Fcoin才是這個概念的最早發起者。

然而將這個概念發揚光大，或者說人人都能脫口而出的一個流動性挖礦課代表，YAM或許才是大家的首選。

正如當年Fcoin火了之后，后面緊接著數十個“交易即挖礦”交易平臺一樣，YAM之后，緊接著出現了各式農作物與菜譜，蘿卜，意面，三文魚，壽司，泡菜，豬排,餃子……可以說，評判一個項目或是概念是否具備創新性，一個很重要的指標便是——在它之后是不是出現了一堆的仿盤。

Pantera：2023年將是區塊鏈創業的絕佳時機，風投正等待將募集資金部署至加密領域:1月24日，加密基金Pantera Capital官方發布投資者信函《未來一年》，其中指出比特幣在過去12個月的表現優于特斯拉、Meta和PayPal，該基金首席執行官Dan Morehead認為市場底部已經過去，我相信比特幣已經觸底，市場將很快看到鏈上資產的升值趨勢，過去13年，平均每年的升值幅度可以達到2.3倍。

Pantera Capital普通合伙人Paul Veradittakit透露，DeFi和游戲仍是獲得投資數量最多的垂直領域，其次是消費者應用、CeFi、鏈上基礎設施和開發基礎設施。PanteraCapital認為，2023年將是區塊鏈創業的絕佳時機，VC行業在去年上半年募集到1210億美元資金，許多風投機構都在等待將這些資金部署到加密領域。[2023/1/24 11:28:08]

流動性挖礦隨著DeFi近期的下跌，已然不復之前的風光，然而短短幾個月進化到現在，也已經出現了不少變種和新的玩法。可以預見的是，流動性挖礦不會消亡，它依舊會是許多項目的代幣分發方式。

公平啟動與聚合器：YFI，姨夫系列

嚴格意義上來講，YFI也可以放在剛才的流動性挖礦里，因為在YAM之前，是YFI使用流動性挖礦，創造了1,2池公平啟動這個概念。

Ontology發布2022年路線圖，第一季度將推出Ontology EVM:官方消息，本體（Ontology）發布2022年路線圖，目標是成為Web3應用程序的首選區塊鏈。

1. 去中心化身份和數據，繼續優化跨不同區塊鏈的更深層次的產品集成。

2. 多虛擬機，Ontology EVM將于2022年第一季度與EVM基金一起推出，以孵化Ontology應用程序的開發。

3. Web3，繼續開發ONT ID、ONTO Wallet、Wing Finance、SAGA等。[2022/1/7 8:31:43]

具體來講，就是1池非本幣抵押挖礦，低風險低收益。2池本幣流動性抵押挖礦，高風險高收益。無預挖，無VC，無私募等等，所以叫做公平啟動，白話之前有一篇文專門講過YFI與其創造的1,2池概念，有興趣的讀者可以回看《43天10000倍的YFI：理解多少，就能賺到多少？它現在算高估還是低估？》。

YFI創造的另一個概念便是Vault——中文俗稱機槍池，用戶存入ETH或是穩定幣之類的資產，機槍池通過流動性挖礦或是借貸等策略自動去為客戶尋找資金最高收益的去處。

在YFI之后，誕生了多少個姨夫系列的仿盤，便可知YFI在概念創新上是一個多么大的成功，自身幣價超過比特幣之后也是讓無數人大跌眼鏡。

灰度報告：2020年第4季度機構資金中超87%的資金流入比特幣信托:金色財經報道，灰度官方發布第四季度數字資產投資報告，其中提到，Grayscale向其投資產品籌集了32億美元，創有史以來最大的季度資金流入，與過去幾個季度一樣，流入灰度比特幣信托的比特幣持續超過同期挖出的比特幣。在2020年第四季度，流入灰度比特幣信托的比特幣約為同期挖出比特幣的194%。

機構對數字資產的興趣持續增長，2020年第4季度，機構占資金流入量的93%，達到30億美元，其中超過87%的資金流入灰度比特幣信托。[2021/1/14 16:11:25]

然而在近期DeFi普跌的大環境下，各類姨夫作為聚合器收益也是驟降，已然不復當年之勇，甚至有人說YFI進入了“中年危機”，但不管怎么說，聚合器作為DeFi收益管理，必然占據生態鏈上的穩定一環。

流動性搬遷：ushiswap

Sushiswap創造了一個很有意思的概念——流動性搬遷，說的白話一點，就是偷你的流動性。

Uniswap本來自己運行的好好的，雖然沒發幣，但是一直在DEX里傲視群雄，Balancer倒是發了幣，但是依舊不是對手，被Uniswap壓得喘不過氣來。

這時Sushiswap橫空出世了，非常的簡單粗暴，我就是Fork你，但是我有幣！

2020減半幣種行情播報:根據金色財經數據顯示，當前減半幣種中，BTC當前價格8643.53美元，24小時漲幅為0.02%；BCH當前價格319.94美元，24小時跌幅為0.16%；BSV當前價格233.08美元，24小時漲幅為2.48%；ETC當前價格7.87美元，24小時漲幅為2.50%；DASH當前價格85.99美元，24小時跌幅為3.60%；ZEC當前價格49.78美元，24小時跌幅為1.90%；BCD當前價格0.66美元，24小時漲幅為6.14%；XZC當前價格4.98美元，24小時跌幅為4.61%；BEAM當前價格0.58美元，24小時漲幅為1.43%。[2020/3/2]

于是乎一大波資金過去挖礦，然后Sushiswap來了個更絕的釜底抽薪，把去挖礦的流動性，從Uniswap上搬過去了。

這導致Sushiswap的TVL一度超過了Uniswap，在DEX老大位置上坐了兩天龍椅。

當然，老大還是老大，不可能輕松被一個Fork這樣打敗，Sushi的寶座坐了沒兩天，就被Uni重新奪了回來。

但不管怎么說，Sushi這一波流動性“掠奪”，也算是開了圈內先河，在Sushi之后，圈內出現了一大波Swap，很多仿照Sushi，不光搬Uniswap的流動性，還用Sushi的LP挖礦然后去搬Sushi的流動性，看著許多流動性搬來搬去，是件挺有意思的事。唯一不變的，依舊是Uniswap老大的地位。

動態 | 報告：目前減半尚未作用于BTC價格 2020年BTC收益將超100%:1月11日消息，1月10日，市場研究公司Fundstrat Global Advisors聯合創始人Tom Lee公布Fundstrat 《 2020年加密貨幣展望》。報告表示，目前減半尚未“計入”（作用于）比特幣價格。Fundstrat預計比特幣可能在五個月內大幅上漲，直至減半，BTC收益將超過100％。2020年比特幣和加密貨幣的總回報將超過2019年。（Cointelegraph）[2020/1/11]

讓穩定幣更加穩定：Pickle

Curve最先出來的時候，很多人都是——我去，這么復古的么，這也太丑了。

然而人家就是憑借那個簡陋的頁面，做到了穩定幣兌換的龍頭，滑點之低，深度之好，秒殺一眾CEX。

然后Pickle這個酸黃瓜，想要通過流動性挖礦，給予代幣獎勵，來調節Uniswap上的穩定幣池深度，使得穩定幣更加穩定。

原理很簡單，通過去Uniswap給DAI-ETH、USDC-ETH、USDT-ETH、sUSD-ETH等提供流動性，便可以獲得PICKLE代幣的獎勵。Pickle還很貼心的提供了像是從Sushiswap到Uniswap的一鍵搬遷工具。

Pickle本身也賦予了代幣使用價值，做了一個黃瓜罐頭Pjar，類似于YFI那種聚合器，同時治理計劃引入二次投票的模式，得到了V神點贊“Nice”，然后點贊當天幣價直接飆升了七八倍……

嚴格意義來說，Pickle只能是微創新的項目，然而這也比其他各式單純的Fork和復制粘貼好太多，還是期待圈內能有更多類似的微創新項目出現。

要富一起富，要死一起死：Core

Core是個很嚇人的項目——你添加了流動性，不能撤出！

很多最早去挖礦的投資者不知道這事兒，急火火充進去挖賣提了之后想撤出，發現走不了，嚇壞了，不過因禍得福，暴富了一批人。

就這么個完全不知道干什么用的代幣，單價一度接近一萬美金，現在DeFi暴跌的市場環境下，還有近4000美金的單價。

Core的創新在于代幣經濟，原先流動性挖礦是礦工挖提賣，流動性可以隨時撤走，撤走的時候一般來說還會再砸一波。Core是直接拿合約把礦工挖礦的資金鎖死，不讓你走。想回本？只能靠挖出來的Core越來越多，價格越來越高才行，典型的“要富一起富，要死一起死”。

而且更重要的一點是，因為鎖死了流動性資金，Core就有了一個底價，關于這個，肯定牛資本的賈總在微博上評論過，就直接在這兒引用了。

NFT：YFIInsurance，MEME，Aavegotchi

今年第一個掀起NFT熱潮的，既不是MANA，也不是Enj，反而是YFI。

眾所周知，NXM的保險要KYC的，這也把很多投資者擋在了門外，雖然后面有了WNXM，但是由于數額限制，依舊供不應求。

于是Andre天才的設計了針對涵蓋Balancer、Compound、Curve、Synthetix和yearn.finance的保險合約部署，以NFT的形式將保險單代幣化。承保人是NexusMutual，這樣既無需KYC/AML，而且你的保單還可以轉讓，銷售等等。

Meme則是在蔬菜瓜果的流動性挖礦泛濫之后的一個玩笑版作品，結果硬是被強大的社區弄成了狗狗幣的風格，價格在Dontbuyme的口號下一路飆升，最高接近2000美金。

MEME現在已經度過了玩笑階段，自身代幣成了挖掘NFT的“鋤頭”，而代幣價值，還是要取決于挖出來的NFT的自身價值，比如與知名藝術家建立合作伙伴關系；各種稀有NFT；虛擬土地或游戲資產等等，總之也算是一個NFT界的創新項目。

Aavegotchi則是一個YFI老大Andre強調的未來DeFi方向Gamfi的代表性項目，相當于融合了DeFiNFT游戲DAO，每一個Aavegotchi的Token都是ERC721,背后管理著一個托管合約地址，里面有Aave支持的ERC20抵押物，作為基礎價值，而后根據抵押資產數量、游戲里的不同特質和對應的游戲裝備來決定其稀缺性與“額外價值”，很像是加密貓與DeFi的結合。

基于DAO的開發軍火庫：Buidl，Build

兩個都是孵化器系列，只不過一個非匿名團隊，一個匿名。

都是DAO的風格，都是母幣子幣設計，母幣可以獲得子幣空投，參與子幣項目治理，獲得子幣收入分成，參與子幣流動性挖礦等等，總之每一個子項目除了擁有自己的代幣之外，也都會反哺母幣。

Buidl上面有大兒子ARTE，二兒子Unifi。

Build上面正在開發Metric，一個OTCMarket，和一個Core的仿盤項目。

如果不跑路，相信1,2年之后Build和Buidl里面都會誕生數個挺有創意的項目，只要有1，2個成為爆款，作為孵化器系列的母幣相信就能水漲船高，這也算是一個DeFi界獨有的開發模式。

不花錢的投票與投票聚合器：Snapshot,CVP

隨著DAO和DeFi的盛行，治理越來越多的進入了我們的視線。

然而當前的鏈上治理面臨著兩個很大的問題。

1.太貴。以太坊堵的時候，投一次票十幾二十美金，即便你有參與治理的意愿，你還得愿意花這個錢不是？這樣的結果是非土豪無法投票。

2.投票意愿低且治理權分散。要知道，大多數人在沒有激勵或是約束的情況下，都是不愿意參加治理的，不信，看看各個國家總統大選的投票率便知道。

這兩個項目就是解決這兩個痛點的，Snapshot通過快照技術，把投票放到了鏈下，又快又便宜，短短1個月，已經有130多個區塊鏈項目在使用了，最近Aragon和Balancer更是各提供了10萬美金資助Snapshot開發。

CVP則是一個治理聚合平臺，通過將治理代幣整合在一個借貸池中，專門為治理代幣提供流動性。這樣第一可以把治理代幣的權利進行聚合，第二又給了治理代幣持有者流動性挖礦獎勵，鼓勵他們要么參與治理，要么放代自己的治理代幣獲得收益。

小結

剛才提到的這些項目，如果仔細想想，其中大多數具備以下三個特點：

1.對現有的生態尤其是DeFi生態做出了一定的改進和創新，而不是之前項目的單純Fork;

2.一開始大多數人看不懂，不過等看懂的時候價格都老高了；

2.后面往往會出現一堆仿盤-比如各個農作物挖礦系列，姨夫系列，Sushiswap后面的各個SWAP系列，現在Core現在市面上也出現了N個仿盤。

你還知道近期哪些DeFi的創新項目？也歡迎留言區和大家一起分享下。

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