CRYPT:在FTX之后 Crypto.com會不會是下一個「驚雷」？_CRYPTO

來源：老雅痞

我特別能理解市場情緒，因為我就是個容易想很多的人，我覺得考慮的越多越沒錯，特別是在這個變幻莫測的市場環境里。

從FTX這件事兒一爆出來，我就連夜翻看我四處的錢袋子，又盤了一圈市面上的幾個頭部交易所。

FTX不僅讓交易所們擔心自己失去了客戶們的信任，本客戶也對交易所們是不是值得被我信任想了又想。

其中，首當其沖就是Crypto.com。

Crypto.com首席執行官Kris Marszalek在Twitter、YouTube和airwaves上試圖向客戶保證，他們的存款是安全的，公司的基礎是穩固的。

據報道，在過去的幾個月里，該公司已經裁減了超過四分之一的員工。

“我明白，現在市場上的情況是，大家都不相信別人的話了。“Marszalek如是說。

作為競爭對手，Binance的CZ也煽動了猜測Crypto.com的火焰，他在推特上點評最近Crypto.com的資金變動說：“一個交易所突然移動大量的加密貨幣，是一個明顯的問題跡象，應該遠離。”

? Crypto.com的首席執行官Kris Marszalek

圖為在中國香港舉行的2018年彭博社活動上發言

Paul Yeung | Bloomberg | Getty Images

與申請破產保護的FTX一樣，Crypto.com也是一家“私營企業”，提供一系列購買、出售、交易和儲存加密貨幣的產品。總部位于新加坡的加密貨幣交易所Crypto.com成立于6年前，當時的名稱是Monaco。來到2018年，該公司在域名被購買后，重新命名為Crypto.com。隨后發行了自己的代幣，Cronos，估計有15萬個代幣在流通。據報道，截至2022年5月，該公司有5000萬客戶和4000名員工。

NBA總冠軍史蒂芬·庫里和他的SC 30公司均未出現在FTX破產法庭文件的持股名單中:金色財經報道，盡管此前因參與推廣加密貨幣交易平臺FTX 遭到德克薩斯州證券委員會調查并面臨集體訴訟，但根據最新披露文件顯示，與多位和 FTX 有關的體育名人不同，NBA 總冠軍史蒂芬·庫里和他的 SC 30 公司均未出現在 FTX 的持股名單中。據悉，5 次 NFL 超級碗冠軍湯姆·布雷迪擁有 FTX Trading 超過 110 萬股股票，此外 Blackrock、Coinbase、Lightspeed Venture Partners、Pantera Ventures、Tezos Foundation和卡夫集團都作為 FTX 股票持有人被列入特拉華州破產法庭的文件中。（decrypt）[2023/1/11 11:06:01]

作為行業內的交易所巨頭之一，Crypto.com也特別擅長花式營銷，2021年10月邀請演員馬特·達蒙擔任大使，并獲得了洛杉磯斯臺普斯中心的命名權，將其更名為Crypto.com Arena，為期20年。

聽起來很熟悉吧？

去年，FTX與NBA邁阿密熱火隊簽署了一項大規模協議，獲得該隊場館的命名權，FTX有湯姆·布雷迪和斯蒂芬·庫里推廣其產品。

Crypto.com去年11月同意支付7億美元，將其名稱和標志放在洛杉磯湖人隊所在的場館上，以及其他洛杉磯球隊。

并且兩家公司都購買了超級碗廣告并與一級方程式賽車合作。

再說點實實在在的”不安因素“，大家對Crypto.com的擔憂也不是僅僅因為FTX帶來的心有余悸，事情還要從11月3日說起。

Silvergate在FTX崩潰后已處理81億美元擠兌提款:1月5日消息，加密友好銀行 Silvergate 在 FTX 崩潰后已處理 81 億美元擠兌提款。Silvergate 在業績季報中表示，第四季度加密貨幣相關存款暴跌 68%。為了滿足提款要求，Silvergate 清算了其資產負債表上持有的債務，并承受了巨額折價虧損。自 2013 年以來，該行出售債務所損失的 7.18 億美元已經遠遠超過了其利潤總額。該銀行已經裁員40%，約200名員工，并表示將削減業務。另外該公司擱置了推出自己的數字貨幣的計劃。[2023/1/5 10:23:21]

11月3日，一些社區用戶發現Crypto.com平臺在10月份曾將價值4億美元的以太幣加密貨幣發送給另一家加密貨幣交易所 Gate.io。沒多久，Gate.io把這些加密貨幣又退回 Crypto.com的另一地址。但這兩個地址隨后均出現在 Crypto.com公布的離線儲存用戶資產的冷錢包地址名單中。

隨后，Crypto.com首席執行官Kris Marszalek在推特上發文解釋，該公司原本打算將資金發送到其“冷錢包”——即離線加密貨幣錢包——但卻轉移到了Gate.io的白名單公司賬戶。Gate.io也在自己的聲明中表示，這些交易是“操作錯誤轉移”的結果，目前所有資產都已歸還給 Crypto.com。

但這樣的解釋，大多數幣圈用戶似乎并不買賬，至少我就覺得非常不靠譜。

這一事件引發了大家對 Crypto.com用戶資金可能面臨風險的擔憂。畢竟FTX暴雷才過去不到一個月，而這與FTX暴雷之前，Alameda挪用FTX客戶資金的事情如出一轍。

Nickel Digital在FTX上約有1200萬美元:金色財經報道，加密貨幣投資公司Nickel Digital Asset Management的資金中約有1200萬美元滯留在FTX上。?創始人合伙人兼首席投資官邁克爾霍爾在倫敦舉行的城市與金融全球會議上表示，這一數字約占其管理的2億美元資產的6%。他補充說，Nickel Digital在FTX上的大約三分之一資金已投保。[2022/11/19 13:23:20]

但馬上Marszalek就出來澄清了，給大家對于Crypto.com挪用用戶資金的猜測做了解答。“我們不交易客戶的資產”，他表示，Crypto.com一切如常。“人們在存款，取款、交易，幾乎一切正常活動都在有條不紊的進行著。”

但大家對于Crypto.com的擔憂卻不僅僅只是因為以上一件事。

有分析指出師Crypto.com持有狗狗幣等低流動性加密貨幣及其自己的代幣 CRO 作為儲備金，據報道占交易所總資產的 40%。此外，在向公眾展示其儲備之前，Crypto.com還從 Binance 和 Circle轉移了價值 2.1 億美元的穩定幣。

以上種種爆料是在 FTX 倒閉后不久被爆出的，該公司被指控挪用客戶資金并無法滿足提款要求。對 Crypto.com 等中心化運營商的信心因崩盤而受到嚴重打擊，一些行業參與者呼吁交易員將資金從中心化交易所轉移。于是Crypto.com的用戶僅在上周末就提取了1400萬美元的ETH和3900萬美元的其他代幣。

這架勢是真的擔心怕晚一步自己的錢就人間蒸發了。

路透社：SBF在FTX系統中內置后門并借此轉移數十億美元資金:11月12日消息，據路透社報道，SBF在FTX的會計軟件中設置了一個后門，該后門允許SBF改變FTX的交易記錄，而不會觸發安全警報，亦不會觸發外部審計人員的警報，他曾借此轉移10億美元資金。對此，SBF予以否認。[2022/11/12 12:55:39]

從FTX的轟然倒塌，對到大家對Crypto.com的一系列猜測，這一系列的事件就像多米諾骨牌一樣，致使Crypto.com的CRO陷入困境。

市場恐慌影響CRO 的拋售

首先是CRO 的拋售。

11 月 14 日，Crypto.com的原生代幣 Cronos 在FTX 上周大幅崩盤后，對不斷增加的拋售壓力表現出克制。CRO的價格在盈利和虧損之間搖擺不定，在跌至0.05美元（自2020年4月以來的最低水平）后，每天交易價格約為0.069美元——與11月的峰值0.178美元左右相比，價格下跌了60%。

其次是CRO資金利率降至-3%

同樣也是11 月 14 日，CRO 對火幣和 OKX 的融資利率降至負 3%，這表明交易員對該代幣極為看跌。CRO 價格下跌的時期與代幣的永續期貨融資利率急劇下降同時發生。數字資產基金UTXO Management的高級分析師Dylan LeClair也非常嚴肅的表示：“這實際上與Celsius和FTX崩潰之前發生的情況完全相同，當時CRO融資利率接近負2%。”

Genesis：衍生品部門在FTX交易賬戶有1.75億美元鎖定資金:金色財經報道，加密交易和借貸機構Genesis在其官方平臺表示，其衍生品部門在FTX交易賬戶有1.75億美元資金被鎖定，但這不會影響其做市運營。

此前報道，11月9日，Genesis表示針對今天的市場事件，管理貸款賬簿且沒有重大的凈信用風險敞口。此外，Genesis未持有任何中心化交易平臺發行的Token。[2022/11/11 12:47:14]

FTX事件實實在在的影響了加密市場的走勢。Alameda和FTX 這一年來步子確實邁的很大，這也就導致其手頭資金開始變得不那么寬裕，所以頻頻通過融資來緩解壓力。從鏈上數據看，其資產大體相對較為分散，所以才會有源源不斷的資金抽撤回FTX，這也就導致加密生態開始出現流動性問題。從資金流出情況上看，市場恐慌情緒蔓延的很快，目前凈流出6.53億美元。從價格上看，FTX事件已經蔓延到加密市場，而加密市場走到了一個非常重要的關口。

而這些走勢反映到現在的 Crypto.com上，導致市場恐慌情緒最核心的原因其實是用戶擔心Crypto.com潛在的資不抵債。

這位老板聯系在推特上發文，表示在這個行業的關鍵時刻，透明度比以往任何時候都更重要，Crypto.com將公布其經審計的儲備證明。

但事情也未必就是大家所擔憂的那么糟糕，畢竟根據以上這一系列事情的反映，Crypto.com現在暴雷只是最壞的結果，觸底反彈未必不是一種樂觀的態度。

CRO價格未來幾周或反彈50%

從技術角度來看，CRO的價格在未來幾周內可能會出現的50%反彈。

一組指標支持上述看漲前景，包括CRO的每周相對強弱指數 (RSI)，該指數跌至近30，或接近“超賣”區域。如下圖所示，今年早些時候6月出現了類似的下跌，隨后從0.099美元反彈75% 至0.162美元。

另一個看漲指標包括0.061 美元的強勁歷史支撐位。此外，CRO目前的價格范圍為0.061美元和0.111美元，是該代幣有史以來最高的成交量可見范圍 (VPVR)。換句話說，CRO價格可能回升至 0.111 美元，較當前價格水平上漲超過 50%，作為其下一個上行目標。

相反，CRO/USD與融資利率一起下跌表明其下跌可能是由期貨市場推動的，這也是5月份 Terra崩盤的情況。因此，整個加密貨幣市場持續的看跌情緒可能會抑制CRO的復蘇前景。

與此同時，也正是因為市場恐慌情緒的蔓延造成用戶大量集中提取在Crypto.com資產，而Crypto.com又很好的應付了這一情況，也能從一方面說明或許大家對于“Crypto.com是否會成為下一個FTX”的擔憂是虛驚一場。

Crypto.com滿足用戶提款需求

Crypto.com首席執行官Kris Marszalek表示，他的公司擁有“非常強大的資產負債表”，并沒有參與導致FTX崩潰的那種做法。作為一家公司，我們從不參與任何不負責任的借貸行為，我們從不承擔任何第三方風險。”

數據公司Argus與CNBC共享的公共區塊鏈數據分析顯示，從美國東部時間周六晚上19:00到周一早上6:30，其用戶從 Crypto.com撤回了凈 6800 萬美元的以太幣和 1.2 億美元的其他基于以太坊的代幣。但值得欣慰的是，也是在同一時間段內，Crypto.com增加了6200萬美元的以太幣和1.4億美元的其他數字資產，滿足了提款需求。這也證明了Marszalek聲稱Crypto.com資產得到1：1支持的說法。

Marszalek 承認，Crypto.com在一年多的時間里向 FTX 轉移了10億美元，但這是為了“對沖”客戶的訂單。他補充說，Crypto.com“在 FTX 關閉時只有不到 1000 萬美元的風險敞口”。

“我們業務中經紀部分的運作方式是，每次客戶下訂單買賣時，我們都有多個場所可以對沖該訂單，我們會選擇流動性最好的最具成本效益的場所，最低的成本，這樣我們就可以將這些節省的費用轉嫁給我們的客戶。”

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也或許最近這段時間，是因為受FTX暴雷事件影響，各大交易平臺火急火燎地進行用戶準備金公開披露以“自證清白”，一番頗有“此地無銀三百兩”姿態的操作造成了如今幣圈的風聲鶴唳。

單從治理的角度來看，FTX遇到了獨特的麻煩。該公司沒有董事會，沒有財務主管，也沒有合規主管，盡管籌集了數十億美元并達到320億美元的估值。

Crypto.com有一個更傳統的公司結構。它有一個由四個角色組成的咨詢委員會，以及一名首席財務官、一名法律主管和一名負責風險和運營的高級副總裁，這是想要跟公眾表明，在Crypto.com和其他參與者試圖度過一個越來越冷的加密貨幣冬天時，一些控制措施已經到位，但這并不意味著不可能有欺詐行為或不良行為。

再回到我最開始說的，市場情緒是恐慌的。今年以來，比特幣和以太坊已經下跌了2/3。據報道，最近幾個月，Crypto.com削減了超過四分之一的員工。根據Nomics的數據，CRO的每日交易量下降到約3.65億美元。去年，這一數字超過40億美元。

Marszalek現在的主要目標很明顯：避免出現FTX類型的運行，這可能會看到該公司失去大量客戶。他想向用戶保證，所有的儲備金都可以滿足任何提款要求，而且用戶存款沒有發生對沖基金活動。

Marszalek自稱公司的經營的業務非常簡單讓全球7000萬用戶獲得數字貨幣，并為此收取費用。

無論如何，一朝被蛇咬十年怕井繩，我認為Marszalek發一百條推特表示愿意公開審計也難以自證清白。

儲備金的證明是不夠的，我們需要知道儲備金是否被用作鏈下的抵押品？CDC是否會承諾做到完全透明？收益率從何而來？CDC如何保護不在Earn中的用戶資金？其他用戶的資金如何在全平臺的提款鎖中得到保護，以填補 "流動性漏洞"？有什么應急措施嗎？

我對一個負責任地使用資金并提供回報的透明基金持開放態度，而不是把我們的錢投資出去，拿走所有利潤卻讓我們承擔全部損失。

我是多多少少有那么一丟丟的擔心，你呢？

老雅痞

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