虛擬資產:年終盤點 | 全球加密監管_MIC

本文為金色財經&OKX原創年度盤點文章，轉載請注明出處。

一 全球加密監管的總體情況

2022年以來，除中國大陸外全球有超42個主權國家和地區對于加密行業采取了105項監管措施和指導。

從地區來看，美國、歐盟和韓國采取的加密監管措施更為集中與密集。美國依舊保持著全球最大的關注度，聯邦與各州的監管政策共計22項，主要包含加密交易、加密監管指導、司法判決、穩定幣等；歐盟共計產生9項，監管政策主要在涉及通過MiCA和TFR系列法案的加密監管指導、穩定幣、反洗錢等方面；韓國產生了8項相關監管，主要在司法判決、穩定幣、加密監管指導、加密交易等方面。

圖1：全球加密政策熱力圖

來源：Huobi Research

紐約時報為披露Caroline Ellison私人文檔辯護：公眾有權獲取信息:8月4日消息，紐約時報出版了一篇披露Alameda Research前首席執行官Caroline Ellison私人文檔細節的文章。有檢察官對該文章作出指控，對此紐約時報進行辯護稱，根據第一修正案公眾有權獲取信息。據此前報道，美檢察官指控SBF向媒體提供前女友Caroline Ellison私人文檔，以破壞其證人身份。[2023/8/4 16:17:20]

2022年全球加密行業積極類政策、中性類政策、消極類政策占比分別為36%、57%、7%，與2021年的23%、59%、18%相比，2022年積極類監管政策大比例增加、消極類監管政策大比例減少，整體的監管政策向明顯積極的方向發展。

根據加密領域進行分類，包括：加密監管指導、加密交易、穩定幣、DAO、NFT等12個方向，其中加密監管指導、加密交易、穩定幣分列所有政策的前三，約占總統計數量的62%。

OP Labs：Bedrock升級審計發現一些問題，計劃確定范圍并執行更改:4月24日消息，OP Labs在近日的推文中表示：“智能合約審計平臺Sherlock對Optimism主網Bedrock升級的最終審計發現了一些問題。這意味著我們將打破共識和功能凍結，在重新啟動為期兩周的穩定性時鐘之前實現這些更改。確定的問題是中等嚴重程度，需要進行小的調整。它們不會對橋接資金構成風險，但在極少數情況下，它們可能成為潛在的破壞媒介。我們計劃確定范圍并執行更改，宣布新的共識和功能凍結，并在宣布OP主網的Bedrock升級日期之前展示兩周的代碼穩定性。我們將至少提前3周宣布升級日期。”[2023/4/24 14:23:13]

圖2：全球加密政策涉及領域

歐洲監管框架

.bit針對當前使用DID進行資產交易的風險發出警告:4月4日消息，.bit近期發現并分析了使用DID進行資產交易會涉及資產丟失的安全風險。在認識到這些嚴重的威脅并對其進行研究分析后，.bit公布了其風險提示，以向區塊鏈行業發出警告，并建議用戶避免使用DID發送或交換資產。.bit表示風險并不是源自于DID這樣的系統本身，而是源自于對系統的錯誤使用。.bit將在近期分享更多關于如何使用DID的信息，包括應采取的安全步驟，以及未來計劃在其協議中實施的安全措施。[2023/4/4 13:44:43]

2022年10月10日歐洲議會初步通過了MiCA法案和TFR法案，預計兩個法案將于2024年生效。

MiCA：此前歐盟除了統一的反洗錢監管外，整體上沒有一個明確的加密監管框架，MiCA一旦通過并實施，將直接適用于整個歐盟并超越各成員國的立法，MiCA 將授予國家主管部門額外的執法權力。根據加密資產是否需要錨定其他資產的價值，MiCA將加密資產分類成了電子貨幣代幣（ ‘electronic money tokens’ or ‘e-money tokens’，簡稱EMT）、資產參考代幣（‘asset-referenced tokens’，簡稱ART）和其他類加密資產。MiCA對非歐元支持的穩定幣的每日交易筆數和交易量不得超過100萬筆和2億歐元，目前USDT、USDC、BUSD三大穩定幣占加密貨幣交易量的75%以上，其每日交易筆數和交易量均大幅超過MiCA的規定。未來如果歐盟一意推行關于非歐元穩定幣的監管政策，可能會阻礙歐盟加密市場的競爭力和創新潛力。

安全團隊：Midas Capital攻擊者的初始Gas費來自HitBTC，被盜的66萬枚MATIC已轉移至多個地址:金色財經報道，據慢霧監測，Tribe DAO生態跨鏈貨幣市場解決方案Midas Capital的攻擊者的初始Gas費來自加密交易所HitBTC，目前被盜資金（約66萬枚MATIC）已被分配到多個錢包地址。

此前報道，跨鏈貨幣市場解決方案Midas Capital在穩定幣協議Jarvis的Polygon流動性池被攻擊利用并損失65萬美元，已暫停借貸功能。[2023/1/16 11:13:54]

TFR：歐盟民眾對于新反洗錢法案TFR（《資金轉移條例 》）褒貶不一，支持者認為這有助于明確監管界限，加快監管加密資產的步伐；反對者認為，TRF違反了歐盟關于隱私的憲章，收集個人身份數據不一定有助于打擊洗錢活動。

美國監管框架

美國的監管框架晚于歐盟，9月16日發布首個加密貨幣行業監管框架草案，該框架遵循了3月份拜登總統簽署的數字資產行政命令，主要目標包括采取消費者保護措施、維持金融穩定、防止非法使用加密貨幣、保持美國在全球金融領域的領導地位以及負責任的技術創新等。

數據：過去三個月以太坊鏈上NFT銷售額超10億美元:金色財經報道，據 cryptoslam 數據顯示，以太坊鏈上 NFT 銷售總額已突破310億美元，截至目前為31,145,397,413 美元，交易總量為18,129,823 筆。歷史數據顯示，以太坊鏈上 NFT 銷售總額于 10 月 21 日突破 300 億美元，這意味著過去三個月增長了超 10 億美元。[2022/12/21 21:59:20]

香港虛擬資產宣言

10月31日，香港財政司正式發布《有關香港虛擬資產發展的政策宣言》,至此，中國香港向建立全球加密貨幣中心邁出關鍵一步。宣言表示，香港是國際金融中心，對全球從事虛擬資產業務的創新人員抱持開放和兼融的態度。香港在加緊籌備新虛擬資產服務提供者發牌制度的同時，也樂意聯系全球虛擬資產業界，邀請有關交易所在香港開拓商機。證券及期貨事務監察委員會將會就新發牌制度下零售投資者可買賣虛擬資產的適當程度展開公眾咨詢。對于可否在香港引入虛擬資產交易所買賣基金（ETF），政府抱持歡迎態度。政府對于日后檢討代幣化資產的產權和智能合約的合法性，抱持開放態度。在宣言中，香港政府還提到了正在展開的三個實驗性項目。

三 全球監管政策的發展趨勢

趨勢一：對鏈上協議的監管或將成為新常態

Tornado cash被美國財政部制裁、CFTC對Ooki DAO成員的提起訴訟。從事件的結果和影響來看，美國財政部的制裁確實嚴重影響了Tornado Cash的用戶數量，但由于Tornado Cash是部署在以太坊上的去中心化應用程序，目前仍在網絡上運行并未停止，受此事件影響一些DeFi協議及開發者開始擔心自身安全與業務合規性。Ooki DAO成員被罰25萬美元，這開啟了監管機構對DAO處罰的先例，如果DAO做了一些需要它負責的事，那么所有相關人員都可能被追責，對多簽流程來說簽名者將可能被追責，對鏈上治理來說提案者和投票者將可能被追責。

雖然加密社區信奉“Code is law”，但各國政府不會長期容忍有人試圖繞過他們的法律。相應地，在這種監管的新常態下，鏈上協議將對合規市場呈現出不小的需求。

趨勢二：CEX等中心機構監管趨嚴

FTX、3AC等為代表的中心化機構暴雷，某種程度反映出現有的加密監管措施缺失，CFTC通常對加密衍生品具有管轄權限、SEC會對根據其規則對有資格成為證券加密資產進行監督，這兩個監管機構還可以監督投資公司，但對于FTX和Alameda Research的監管顯然不夠。FTX事件發生后，很多人呼吁美國加強對加密資產的監管。

未來一兩年歐盟MiCA和TFR監管法案將開始實施，美國的加密監管框架將逐漸完善和立法，更多國家的加密監管政策也將陸續落地，各國內部將出現明確統一的加密監管制度，國際間的監管合作也會不斷加強，這將為監管加密資產提供必要的制度和執法基礎。

趨勢三：各國對發展加密資產的競爭加劇

目前新加坡日益成為全球加密資產聚集地；10月中旬香港財政司司長陳茂波發表文章《香港的創科發展》，提到“要推動香港發展成國際虛擬資產中心”，10月底香港發表虛擬資產政策宣言；新上任的英國首相Rishi Sunak是一位加密資產的愛好者，過去曾發推表示要將努力使英國成為全球加密資產中心。還有中東和北非地區，有數據統計這里是2022年加密貨幣市場增長最快的地區，阿聯酋采用積極友好的監管政策不斷吸引加密公司入駐，2022年該國加密貨幣市場至少增長了10倍。

在全球經濟增長普遍放緩的當下，選擇布局加密行業，努力競爭成為全球加密資產中心已經是一些國家和地區正在做的事情了。對加密資產的競爭將會使更多國家采取對加密資產更加友好的態度，這也將鼓勵加密行業出現更多創新，進而促進加密行業持續發展。

總體而言，縱觀2022年全球加密行業政策，可以認為各國政府都在積極建立和完善加密資產監管框架和政策、努力追趕加密行業發展的步伐，這將規范加密行業發展路徑，有助于推動加密行業進入下一階段的高速發展。

整理自：火必研究院《全球區塊鏈產業全景與趨勢》

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