盡管可能會有智能合約風險,但是投資者仍然看好DeFi。其中的原因之一就是,相對于DeFi,投資者根本不知道CeFi會怎么動用用戶資產、潛藏著什么樣的風險。
最新的加密借貸平臺Cred破產故事就是這樣的案例。
10月28日Cred對外表示,該公司在處理特定企業資金時遇到了欺詐違規行為,資產負債表受到了負面影響。11月8日Cred發布新聞稿表示,Cred及其所有子公司主動向美國特拉華州破產法院申請破產法第11章的破產保護,以探索戰略性替代性方案,包括但不限于在法院的監督下重組資產負債表或尋求業務出售。
不到10天時間,曾經風光無限的加密借貸平臺Cred就“眼見它樓塌了”。
金色熱搜榜:BRC居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示,過去24小時內,BRC搜索量高居榜首。具體前五名單如下:BRC、XMR、NAS、HC、BTM。[2020/9/28]
Cred申請破產保護
11月8日Cred發布新聞稿表示,Cred及其所有子公司主動向美國特拉華州破產法院申請破產法第11章的破產保護。
根據Cred破產申請文件,Cred列出的資產估計在5000萬至1億美元之間,而負債在1億至5億美元之間。債權人的預估數量為5001到10000名。其中,僅Cred前30大無擔保債權人的索賠金額就超過6800萬美元。
分析 | 金色盤面:XEM/USD短線關注0.105阻力:金色盤面綜合分析:XEM/USD短線反彈,1小時內漲幅達1.5%,上方注意關注阻力0.105,短線的反彈暫時不能改變長期的空頭趨勢。[2018/8/14]
也就是說Cred已經嚴重資不抵債。按照一般規則,加密借貸平臺對接借方和貸方,并賺取借貸雙方之間的利差。穩健經營很難如此虧損。
根據Cred官網信息顯示,Cred主要提供理財產品CredEarn和借貸產品CredBorrow兩種產品。CredEarn接受15種加密貨幣如BTC、XRP等的抵押服務,Cred每月付給用戶利息,但用戶必須抵押6個月才能拿回自己的資產。而CredBorrow將這些抵押資產貸給借款方如加密貨幣對沖基金等客戶。Cred官網表示,Cred提供的貸款年利率低于10%,資產由加密托管商BitGo擔保。
金色財經訊:印尼比特幣支付被關閉,比特幣交易所未受影響。[2017/10/24]
還發生了什么?
除申請破產保護外,據彭博報道,Cred還與該公司一位前高管陷入法庭糾紛。
Cred表示,“該平臺被前首席資本官JamesAlexander欺騙,后者涉嫌控制公司的一個部門,之后還卷走300萬美元的比特幣,而這些比特幣本來是準備幫助公司調整對沖策略的。”
2020年3月Cred尋求建立一個名為CredCapital的新實體。CredCEODanSchatt表示,本來計劃由Cred控制CredCapital,但JamesAlexander試圖使自己成為獨立董事,并將CredCapital的表決權給了一位外部投資者,該投資者最終未向公司注入資金。法院文件指出,Alexander也未利用Cred顧問LuHua提供的比特幣貸款來制定新的對沖策略。
金色財經訊:10月4日新華社:對虛擬貨幣交易平臺隱匿的風險甚至犯罪情形,須進一步加強監管,以“零容忍”的態度從源頭上堵住金融安全隱患。[2017/10/9]
Alexander于2020年6月份被解雇后,將價值約300萬美元的比特幣轉至私人錢包,并拒絕退還。此后,Cred在加利福尼亞州法院起訴Alexander,但Alexander講述了一個不同的故事,他表示,CredCapital一直是一家由其擔任唯一董事的獨立公司,因為意見不合,Cred將其解雇。
真相:一切可能緣起于312大暴跌
在彭博報道中,Cred的破產根源在于3月12日的比特幣大跌。
這一切也在下述兩個事實得到體現:1、Cred在3月份尋求建立新實體CredCapital;2、Cred指控JamesAlexander卷走300萬美元比特幣的理由“這些比特幣本來是準備幫助公司調整對沖策略的。”
投資管理公司Arca首席信息官Jeff在推特透露了Cred破產故事符合邏輯的模樣。
1、Cred把用戶存入到加密資金以15%的利率借出去;
2、把沒有借出去那些加密資金投資到一些對沖基金,但沒有做好盡職調查;
3、這些對沖基金在2020年3月的暴跌中損失貽盡;
4、為彌補損失,從借它錢的貸款客戶那里反過來借錢,但是高管偷走300個比特幣,剩下的投入欺詐性對沖基金;
5、Cred不知道借來的錢根本沒有投資,在10月份比特幣行情變好時以為資產升值了,足以補上債務缺口,但其實資產根本不存在。
6、Cred把這些活動稱之為“對沖”。
目前,Cred破產故事還沒有更多信息披露出來,但很可能就是這個樣子的。
參考資料:
CredBankruptcyfile
BustedHedges,AllegedFraudBankruptCryptoFirmCredInc.
有讀者留言提了這樣一個問題:機構投資者大量買入比特幣,會不會其他投資者買不到了?進入2020年,機構投資者大張旗鼓買入比特幣的舉動確實備受矚目.
1900/1/1 0:00:00信息來源:推特 “過去三天,平均每天有2100枚ETH被質押。要在12月1日啟動,從現在開始到11月24日,我們需要每天質押32000枚ETH。按照目前的速度,創世無法在2021年6月前啟動.
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1900/1/1 0:00:00在加密世界的時光軸上,2014年是值得載入史冊的節點。這一年,年僅20歲的Vitalik在BitcoinMagazine雜志上發表了以太坊白皮書,首次從區塊鏈基礎協議上改進比特幣技術,為區塊鏈2.
1900/1/1 0:00:00鏈游玩家即將在2020年11月13日-11月14日,于杭州第一世界大酒店參加優貝迪生態集團主辦的2020中國新經濟千商興業大會,與行業大咖探討新形勢下的未來發展.
1900/1/1 0:00:00今天我們一起來聊一聊,有效數據存儲將成為IPFS和filecoin競爭的焦點和核心filecoin主網于10月15號啟動,官方在主網上線前就出臺了經濟模型,上線后再度進行了調整和優化.
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