加密貨幣:加密貨幣成為主流了嗎?_ELMOINU幣

Paypal進入加密貨幣領域的最新消息是對加密貨幣未來的又一認可。許多標題都寫著“加密貨幣正在成為主流”。你可能會想，他們這么說已經很多年了。你說的對，的確是這樣。但考慮到比特幣只有12年的歷史，他們不可能說它太久。事實上，我們在本文中主張加密貨幣已經成為主流。讓我們解釋一下為什么這么說……

我們要問的第一個問題是，主流到底意味著什么?

“它描述了社會上大多數人眼中的‘正常的’。主流就是普遍。”——Vocabulary.com

擁有加密貨幣普遍嗎?

也許這不是正確的問題，也許重要的不是所有權，而是意識。顯然，90%的美國人都聽說過比特幣，而英國的93%和歐洲的66%都聽說過。如果意識是一種資產走向主流的衡量標準，那么比特幣已經到來了。

然而，有些人說，意識或所有權并不重要，重要的是經常使用，或者用一些人的話說是指采用。

讓我們把注意力轉移到股票上。我不認為股票作為一種資產類別不是一種主流資產，因為超過52%的美國人以某種形式或形式持有股票。

持有加密貨幣，或者更確切地說，比特幣的美國人的實際比例要難預測得多。在各種調查中，這一數字從6.2%到14.4%不等。我們認為10%左右的可能性更大。顯然，這與持有股票相比相去甚遠。

Berenberg：MicroStrategy股票提供了比Coinbase更好的加密貨幣投資機會:金色財經報道，德國投資銀行Berenberg在一份報告中表示，對于希望接觸加密貨幣領域的投資者，MicroStrategy (MSTR) 是 Coinbase (COIN) 的一個有吸引力的替代品，報告稱，那些看空Coinbase股票并傾向于做空該股的投資者應該考慮將其與做多MicroStrategy做配對交易，自2021年4月Coinbase通過直接上市以來，兩只股票的相關性為0.96。

該報告說，美國證券交易委員會(SEC)已經將大多數加密代幣定性為未注冊的證券，使它們以及實現這些數字資產交易的平臺容易受到進一步的監管行動。該委員會和其他監管機構已經明確將BTC歸類為商品而非證券。[2023/5/23 15:21:02]

這些百分比雖然只是粗略的估計，現在讓我們看看用戶的數量，我需要提醒一下，這是更粗略的估計!

所有權

盡管區塊鏈是透明的，但它們顯示的數字無助于我們的調查。以比特幣為例。許多錢包里的比特幣數量為零或極低。而且，很多人會有多個錢包。更糟糕的是，估計有23%的比特幣“丟失”了。這意味著，我們所看到的有關比特幣所有者數量的數據是有一定誤導性的。

加密貨幣經紀公司Gemini創始人指責Genesis采取惡意拖延戰術:金色財經報道，與雙胞胎兄弟共同創立加密交易所Gemini Trust Co的Cameron Winklevoss當地時間1月2日指責數字貨幣集團(DCG)首席執行官Barry Silbert采取“惡意拖延戰術”，并要求他承諾在1月8日之前解決價值9億美元的爭議客戶資產。Gemini與DCG的加密公司Genesis合作推出了一款名為Earn的加密貸款產品。在主要加密交易所FTX倒閉后，Genesis于11月停止了客戶提款。Winklevoss表示，Genesis欠約34萬名Earn投資者逾9億美元，過去六周他一直試圖與Silbert達成\"雙方同意的解決方案\"。[2023/1/4 9:50:42]

有兩個數字在評論人士中很常見，那就是2020年9月區塊鏈錢包的數量超過5400萬，有余額地址超過3040萬。對所有權的估計變化很大，從1300萬到2700萬不等。然而，這些數據也存在根本性的缺陷，因為它們忽視了那些沒有比特幣或其他加密貨幣錢包的人。他們通過一個交易所購買加密貨幣，該交易所將他們的硬幣保存在一個中心化錢包中。

讓我們正確地看待這些數字。兩家最大的交易所Coinbase和Binance共有4500萬用戶(Coinbase3000萬，Binance1500萬)。據估計，包括集中持有的錢包在內，大約有1億比特幣所有者。

NBA球星查爾斯·巴克利的財務顧問建議其不要投資加密貨幣:金色財經報道，NBA球星查爾斯·巴克利表示，他的一位財務顧問建議他不要投資加密貨幣。該財務顧問稱：“如果我讓你進入加密市場，你應該當場解雇我。”這位NBA傳奇人物沒有詳細說明他的財務顧問試圖讓他遠離加密貨幣的原因，但原因之一可能是加密資產的高波動性。[2021/8/2 1:29:50]

另一個與此相關的有趣事實。你知道嗎？55.4%的比特幣所有者還投資了另一種加密貨幣。這意味著，大多數其它數字貨幣的持有者已經持有了比特幣。

在此基礎上，超過1億加密貨幣所有者的數字是一個合理的估計，而美國是擁有加密貨幣最多的國家。

活躍用戶

好吧，這就獲得了加密貨幣所有者的數量，盡管方式不盡人意。活躍用戶呢?這是另一個衡量加密貨幣是否已經成為主流的可能指標。

每天大約有300-50萬人在使用比特幣。Blockchain.info估計平均有55萬個活動地址。一些調查顯示，只有8%的比特幣所有者持有電子貨幣作為支付工具。這些調查表明，大多數比特幣和其他加密貨幣的所有者都是長期持有者，他們購買比特幣可能是出于“擔心錯失良機”的想法。這不是主流采用的好理由，但對于加密貨幣，更具體地說，比特幣已經成為一種主流投資來說，這是一個好理由。來證明這一點。據估計，11%的美國成年人持有黃金作為投資，持有比特幣的比例為14%。

觀點：加密貨幣將繼續存在，現金和傳統金融形式不會很快過時:新加坡星展銀行（DBS）日前發布了一份深度報告，內容涉及比特幣、加密貨幣的未來以及數字資產對傳統金融的影響。這份長達28頁的報告描述了對加密資產日益增長的需求以及它們在數字世界中所提供的優勢。該報告還強調了中央銀行加大力度追趕并提供數字化現金。它著重介紹了國際清算銀行（BIS）對66家中央銀行的調查，發現80％的中央銀行正在探索央行數字貨幣（CBDC）。報告得出結論，加密貨幣將繼續存在，現金和傳統金融形式不會很快過時。

報告稱：“私有數字貨幣或加密貨幣已經存在了十多年，已經從邊緣的個人投資者的領域轉移到了受監管的交易所，并由經驗豐富的機構和散戶投資者進行交易。加密貨幣的吸引力已經開始從隱私和匿名性（使監管機構擔心）轉變為便利性和安全性。然而，現金的消亡遙遙無期，在貨幣事務上的主權權利也不會消失。”（The Daily Hodl）[2020/8/20]

加密貨幣是否已成為主流?

根據我們初步估計的分析，我們可以得出這樣的結論：比特幣目前是一種主流投資，擁有數量與黃金類似，而黃金是最多樣化投資組合的核心組成部分。

大多數比特幣都是通過交易所購買的，并存放在一個最終由交易所控制的中心化錢包中。這是克服主流加密貨幣所有權和采用的主要障礙——安全性和托管的完美解決方案。不過，投資者應該通過監管和保稅交易所而不是通過非合規操作來購買，這一點很重要。

聲音 | 韓聯社：韓國商業銀行持有價值近20億美元的加密貨幣:7月9日，據cryptoslate消息，韓國聯合通訊社報道稱韓國商業銀行到2017年12月份為止持有的虛擬貨幣只有20億美元，盡管韓國受監管的金融機構所持的數字資產僅占其經紀業務資產總額的8%，但據當地媒體報道，數字資產作為一種新興資產類別，已占商業銀行所持資產的一部分，這一事實意義重大。[2018/7/9]

不久的將來

有趣的是，雖然采用的速度很慢，但隨著PayPal進入這個市場，利用它的3.5億用戶，它只會增加。不過，Paypal正加入Cash等應用的行列，擁有3000萬客戶，在市場上掀起波瀾；eToro擁有類似數量的客戶；Revolut和RobinhoodCrypto都擁有超過1300萬客戶，它們都向消費者提供加密貨幣。然而，PayPal將對加密貨幣的采用產生最大的影響，它允許人們使用他們的加密資產來購買商品和服務。

此外，Coinbase明年還將推出加密Visa借記卡。現在，所有者有一種簡單的方法來利用他們持有的加密貨幣進行日常交易。看起來，比特幣和其他一些主要的替代貨幣(以太坊、比特幣現金和萊特幣在貝寶平臺上被接受)正在被主流接受。

推動未來的是女性。目前只有十分之一的人擁有加密貨幣。然而，女性在零售支出中占了70%。當女性開始感到舒適使用加密貨幣在他們的日常生活，那么使用量將會加大。

加密貨幣等式的另一邊

我們一直在討論的加密貨幣是否主流的爭論，或不只是考慮到加密貨幣生態系統的一小部分。我們一直在探索它儲存價值和作為交換媒介的能力。但是在加密貨幣市場的其他領域，我們還沒有檢查，如快速擴張的分散金融或DeFi領域，DApp提供各種各樣的加密貨幣借貸機會和自動交易。

此外，還有其他提供游戲、賭博和文件存儲等功能的DApps。這些DApps還處于采用的早期階段，DeFi領域的日均用戶不到7000人，所有DApps的日均用戶為80000人。雖然許多DApps提供了令人興奮的風險機會，但它們離成為主流還有很長的路要走，盡管我們相信它們最終會成為主流。在未來幾年，加密貨幣的直接所有權也將成為主流，但目前，對于普通投資者來說，這仍然是太混亂了，而且想到自己的錢會損失掉，會讓最冒險的投資者望而卻步。

主流采用的風險

每個人都說可擴展性是主流應用的主要障礙。在某種程度上確實如此。但有了Paypal的幫助，如果以太坊或比特幣每秒只能處理十幾筆交易，而Visa每秒能處理5.6萬筆交易，那就真的不重要了。主要風險仍然是它的波動性。市場波動不會打擊投機者或持有者，但會嚇阻那些用它來付賬和買咖啡的人。然而，在現實中，使用加密貨幣或在這種情況下使用比特幣的人越多，價格波動就會越小。長期來看，我們不認為波動會影響比特幣的采用。

其他有趣的發展

比特幣ETF

如果美國證券交易委員會(SecuritiesExchangeCommission)批準了比特幣支持的交易所交易基金，美國擁有比特幣的人數可能會大幅上升。盡管他們拒絕了所有的申請到目前為止，理由是沒有一個提議證明“比特幣市場有足夠的抵抗力市場操縱”。那一天終將到來。雖然比特幣交易所交易基金的推出不會影響人們的接受，但它將顯著增加持有比特幣作為投資組合一部分的人數。

各機構也參與進來

億萬富翁、對沖基金經理保羅?都鐸?瓊斯(PaulTudorJones)最近將比特幣形容為“賽馬中跑得最快的馬”，他購買了約1.8億美元比特幣，占其基金價值的2%(估計為90億美元)。在這一大規模收購之后，上市企業軟件公司Microstrategy被披露，目前持有逾5億美元的比特幣。用不了多久，就會有大量機構資金流入比特幣。

Facebook的Libra

早在2019年，也就是很久以前，Facebook就宣布了自己的穩定貨幣Libra。它引起了很大的騷動，以至于他們悄悄地繼續這個項目，但沒有大肆宣傳。Facebook表示，在獲得所有必要的批準之前，他們不會推出Libra。在這個燙手山芋面前，他們承受不起“快速失敗”的正常做法。Libra的引入將進一步拓寬加密貨幣市場，并提供一個替代其他穩定的貨幣。然而，盡管Facebook擁有27億用戶，這并不能保證成功。許多激動人心的計劃往往一飛沖天，Libra可能也注定了同樣的命運。

比特幣神話

新加密貨幣投資者普遍認為，由于比特幣的供應量有限，只有2100萬枚，隨著需求增長，供應將受到很大限制，價格肯定會大幅上漲。這些新手投資者沒有意識到的是，確實有2100萬比特幣，但是這些比特幣可以被8個小數點整除。這意味著一枚比特幣實際上有一億Satoshis(相比之下，一美元有100美分!)在這個基礎上，如果一個價值1美分一個比特幣，那么其價值將達到100萬美元，市值將達到18.4萬億美元。相比之下，流通中的美元有1.2萬億美元。這個冗長的解釋應該會讓你明白，2100萬比特幣的供應量足以支撐很多人的生活。

誰保護新手投資者的利益?

最后，我們還要問一個問題。所有這些公司進入加密貨幣領域都有一個目標，那就是銷售盡可能多的加密貨幣，那么誰來保護消費者的利益呢?

以購買股票為例，股票的銷售主要是基于執行(即沒有建議)。證券經紀人受到證券交易委員會的監管，這意味著如果他們玩忽職守，消費者就會受到保護。在購買加密貨幣的情況下就沒有這樣的保護。雖然同樣的風險警告適用于加密貨幣，就像它對股票一樣，在加密貨幣市場有明顯的更多的復雜性。包括猖獗的價格操縱和傾銷計劃以及交易所報告的虛高成交量。你認為SEC為什么還沒有批準比特幣ETF?

那么，誰來告訴消費者購買加密貨幣的風險、復雜性和技術性問題呢？或者有人需要嗎？消費者能自己照顧自己嗎？

這些問題會根據你問的人得到不同的答案。我們認為，消費者至少應該自己做研究。許多價格預測來自于既得利益者。大型交易所總是試圖推廣它們的其他高風險產品。消費者可以信任誰來獲得公正和最新的信息?

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