DEF:2020年DeFi概念發展及熱門項目介紹_以太坊

今天給大家總結一下2020年DEFI概念的發展以及熱門項目的介紹。DEFI雖然是去中心化金融，但是很少有人做詳細的細分和講解。

DEFI是一個大概念，其概念可以細分為：存款借出、抵押借貸、交易平臺、穩定幣、金融衍生品以及保險等。

隨著COMP、UNI、YFI等新的Defi代幣引入了``初始DeFi產品''的概念，去中心化金融``DeFi''在2020年迅速普及，使交易者進入蓬勃發展的去中心化交易所。

2020年，DeFi領域正在蓬勃發展，全球加密貨幣用戶可以通過去中心化和透明的方式進行存款、借貸、交易和投資等傳統的金融服務—只需連接互聯網和加密貨幣錢包即可。

DeFi的興起

比特幣是去中心化金融的第一個實現。它使人們能夠與其他人進行金融交易，而在數字時代無需金融中介。比特幣和類似的加密貨幣是DeFi的第一波浪潮。

以太坊區塊鏈啟用了第二次DeFi浪潮，以太坊為其區塊鏈增加了另一層可編程性。現在到2020年，由于以太坊網絡上去中心化式金融應用的數量不斷增加，個人可以以不信任的方式借入，借出，交易，投資，交換，對沖和存儲加密貨幣。

Binance與Utiva合作于2023年在非洲拓展Binance Scholar培訓計劃:金色財經報道，Binance Charity宣布與Utiva達成合作，將在明年為非洲市場20個國家超過50,000名青年提供區塊鏈技術和軟件開發方面的培訓。據Binance西非市場總監 Emmanuel Ebanehita透露，Binance Scholar計劃將提供 1,000 個獎學金，用于學習軟技能、以及區塊鏈和加密貨幣等培訓項目。（businessday）[2022/10/22 16:35:25]

根據DeFiPulse收集的數據，鎖定在DeFi協議中的ETH的美元價值已從1月初的6.74億美元增長到今天的142億美元以上-在短短11個月的時間里增長了2100％。與此相比，2019年，鎖定在DeFi協議中的ETH的價值在一年中僅增長了130％，從2.93億美元增長到超過6.87億美元。

今天的DeFi市場提供什么？

2021年全球共有38家上市公司持有237606.01枚比特幣:金色財經報道，盤點發現，2021年全球共有38家上市公司持有237606.01枚比特幣，占比特幣全球發行量1%以上，市值超過百億美金。按照目前比特幣43000美元的價格，包括港股美圖、Succuss Universe Group，日本上市公司Nexon等在內7家公司已經虧損3000萬美元以上。不過，也有上市公司在2014年就持有比特幣，收益率高達12781.5%。[2022/1/8 8:34:59]

如今，有各種各樣的DeFi應用程序可用，它們提供了傳統的中心化的財務系統所提供的大部分功能。從借貸到投資和保險，以太坊驅動的DeFi市場主要滿足個人許多最緊迫的財務需求。

DeFi市場當前的主要產品包括：

1得益于Composite協議以及Dharma和Celsius等DApp，人們投資加密資產更加的容易。

2將您的以太坊資產與其他的以太坊代幣進行安全、私密的去中心化交易，例如Uniswap或NDEX。

Voyager Digital 2021財年報告：總營收達1.75億美元，獲利5600萬美元:10月29日消息，加密資產經紀商Voyager Digital Ltd.今天宣布，已提交了截至2021年6月30日財年的全年合并財務報告，并向股東提供業務和運營更新。2021財年財務和業務里程碑如下：

- 總營收從20財年的100萬美元增至1.75億美元；

- 營業收入為5600萬美元，相比之下，20財年的營業虧損為1100萬美元；

- 總認證用戶從2020年6月30日的8.6萬增至175萬；

- 截至2020年6月30日，總充值賬戶從2.3萬個增至66.5萬個；

- 總資產管理規模從2020年6月30日的3500萬美元增長到26億美元；

- 在關鍵領域擴大了領導團隊；

- 將員工人數從2020年6月30日的36人增至2021年6月30日的141人；

- 投資并發展了與Blockdaemon的戰略合作伙伴關系，以提供增強的質押能力。（PR Newswire）[2021/10/29 6:20:20]

3由于去中心化的衍生產品交易平臺，例如dYdX，可以對沖您的加密資產。

央行今日開展2020年第五期央行票據互換操作 操作量為50億元:據官網消息，2020年5月26日（周二）中國人民銀行將開展2020年第五期央行票據互換（CBS）操作。本期操作量為50億元，期限3個月，面向公開市場業務一級交易商進行固定費率數量招標，費率為0.10%，首期結算日為2020年5月26日，到期日為2020年8月26日（遇節假日順延）。[2020/5/26]

4有了NexusMutual，就可以確保自己免受智能合約的失敗。

5可以在諸如Augur之類的預測市場平臺上進行選舉，體育賽事結果或約翰·邁克菲的比特幣價格預測能否實現的押注。

6現在，在極端市場波動期間將資金存儲在加密貨幣支持的穩定幣中，比如DAI。

2020年的DeFi

到2020年，借貸協議和UMA的合成資產以及去中心化資產DEX等DEFIDAPP產品開發越來越多。

DEX

動態 | 俄羅斯新法律或將允許警察從2021年開始沒收比特幣:俄羅斯正計劃制定法律法規，允許政府沒收比特幣(BTC)。據當地財經新聞媒體RBC 11月7日援引知情人士的報道，俄羅斯內政部將與多個國家機關共同制定相關計劃，該計劃可能于2021年成為法律。RBC表示，此舉并不是針對比特幣，而是將“數字資產”作為一種普遍現象，其中主要是加密貨幣。俄羅斯議會專門委員會負責人表示: “使用虛擬資產犯罪的持續增長趨勢，以及面對此類犯罪攻擊時缺乏消費者保護，自然要求建立虛擬資產交換的法律監管和控制機制。” RBC指出，從理論上講，如果有關交易所遵守規定，則可以訪問交易所持有的加密貨幣。對于投資者持有私鑰的錢包中持有的代幣，獲取方法是一個謎。 （cointelegraph）[2019/11/7]

這樣的DeFi項目越來越多地選擇在DEX上啟動其本機令牌或“DeFi代幣”，這使令牌可以上市且不必支付CEX收取的高額上市費。它們是未經許可的-允許任何DeFi構建者使用公開可用的交易基礎結構通過去中心化的智能合約上市代幣。

諸如Uniswap之類的基于流動資金池的平臺已越來越成為上市這類新型DeFi代幣的首平臺，并且這些DEX的交易量在2020年激增。Uniswap使用替代方法來結算加密貨幣交易。代幣買賣不是配對買賣雙方，而是按照綁定曲線確定的匯率買賣。通過這種機制，當購買代幣時，價格上漲。隨著代幣的出售，價格下降。在這兩種情況下，匯率都是由供應曲線決定的，而不是由買賣雙方下的定單市場決定的。

DeFi?Token

DeFiToken通常是DEFI協議或者DEFI產品中的治理令牌，賦予令牌持有者投票權并管理基礎協議的方向。2020年中DEFI治理令牌有過一段暴漲表現，這些令牌使DeFi協議可以將治理權移交給令牌持有者，從而允許該協議在沒有中心化的情況下運行-經紀商和去中心化的形式。通過管理令牌，令牌持有者社區可以提供決策工具并為其服務獲得獎勵。

DeFiToken還可以通過以下分配方案分發：將代幣分配給已向平臺提供流動性等服務的用戶，或者激勵用戶向平臺提供服務，以賺取未分配的代幣。在許多情況下，初始DeFi產品可能由已在以太坊主網上具有活動歷史的成品協議發行。與初始硬幣發行或初始交易所發行模型不同，許多IDO向現有的用戶社區發起，這些用戶可能已經對該平臺的管理產生了興趣。

DEFI概念產品

Maker

以太坊驅動的MakerDAO是一個去中心化抵押債務頭寸平臺，該平臺支持穩定幣DAI，該平臺旨在與美元保持一對一的價值。用戶可以通過鎖定以太坊或其他以太坊資產作為抵押品來建立抵押債務頭寸，以接收DAI作為鎖定資產的債務。使用MKR令牌支付利息，一旦CPD關閉，已支付的DAI和MKR將被銷毀。

Uniswap

Uniswap是以太坊網絡上的去中心化交易所，使用戶能夠以自主方式迅速交易ERC20代幣。它通過一種算法來做到這一點，該算法根據流動性池中的供需匹配交易，從而消除中間商和中間人。

Aave

Aave是一個以太坊支持的，去中心化的點對點市場，用于借貸數字資產。P2P借貸平臺使借方和貸方可以就貸款條款達成共識，然后再使用智能合約執行這些條款。

Compound

CompoundFinance是基于以太坊的開放源貨幣市場協議，使用戶能夠借入或借出抵押品。任何人都可以加入大院的流動資金池，并可以開始從其數字資產持有中賺取利息。利率根據平臺上的供求進行調整。Compound支持DAI，ETH和USDC等數字資產

Curve

Curve是一種去中心化的交換協議，用戶可以在該協議上交換和交易基于以太坊的資產。它還著重于使用做市算法為市場提供流動性，該算法自動買賣資產，同時從買入和賣出價差中獲利，這激勵用戶增加資金到總池中并賺取利息。

WBTC單個WBTC是ERC20令牌，其值等于一個比特幣。創建它是為了使BTC能夠存在并在以太坊網絡上進行交易，這也為DeFi生態系統提供了更大的流動性。它還使用戶可以在BTC上產生利息。

Nerve?NetWork

Nerve是一個去中心化的數字資產服務網絡。它基于NULS微服務框架，使用NULSChainBox開發搭建的區塊鏈跨鏈交互協議。旨在打破區塊鏈價值孤島，建立跨鏈互通的資產交互網絡，為Defi應用生態提供底層支持。讓數字資產持有者享受真正安全、自由、透明的Defi應用服務。

Nerve網絡可以打破價值孤島，實現多個封閉區塊鏈系統間的互聯互通，這個過程就像我們通過一個網絡把多個局域網連接起來一樣。

Synthetix

Synthetix是一個令牌交易平臺，旨在允許對現實世界資產進行令牌化。以這種方式創建的令牌稱為“合成器”；一旦確定了資產，就可以在以太坊網絡中創建該“真實”資產的Synth副本。通過這樣做，Synthetix將華爾街式的交易帶入了加密世界。

Yearn

Yearn.Finance協議是一個聚合器，旨在使利用穩定幣的收益挖礦平臺的收益最大化。它通過自動在一個借貸平臺之間切換來實現這一目的，因為一個平臺變得比另一個平臺更有利可圖。但是，它不會更改最初存儲的實際令牌。

RenVMRenVM是一個在區塊鏈之間創建互操作性的平臺，這意味著諸如比特幣之類的資產可以存在于其他區塊鏈上。從本質上講，這是一項托管服務，例如，當您將BTC發送到平臺時，RenVM隨后將以1：1的比例將renBTC作為ERC20令牌鑄造。

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