區塊鏈:幣圈“黑天鵝”事件頻發，資產安全“避風港”何在？_數字資產

黑天鵝事件背后

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這幾天的“幣圈”，可謂“一半是海水，一半是火焰“。

一方面，隨著眾多知名的傳統金融機構相繼買入比特幣，加之PayPal宣布即將支持加密貨幣買賣，使得比特幣、以太坊等主流數字資產一路高歌凱進。

另一方面，自9月份開始，幣圈與外貿圈迎來新一波的“凍卡潮”，10月，部門開展了“斷卡行動”。近期一個比較極端的新聞是，一位投資人因為通過某平臺OTC渠道出金200萬元，其銀行卡被43家司法部門同時凍結。受相關事件影響，一些交易所出現停止提幣、關停交易等極端事件。

據消息人士介紹，當前我國正針對電信網絡詐騙、跨境賭博、跨境洗錢等領域的違法犯罪活動展開重點打擊，以數字貨幣為媒介的洗錢手法，已經引起有關部門高度重視。

經濟日報：“幣圈”須持續“縮圈”:8月10日，經濟日報發文《“幣圈”須持續“縮圈”》。文章表示，監管層再次釋放出強監管信號，原因在于近期虛擬貨幣投機炒作活動又有所抬頭。公眾也應該看到，虛擬貨幣絕非一本萬利的投資產品，要增強風險意識，樹立正確的投資理念，遠離相關交易炒作活動，還可以主動參與到整治中來，及時舉報相關違法違規線索。只要形成整治虛擬貨幣炒作的強大合力，“幣圈”也將持續“縮圈”。[2021/8/10 1:44:53]

今年6月，知名幣圈“大佬”、人人比特交易所創始人趙東被杭州帶來，至今已經3個多月，依然杳無音信。

就在10天前，OKEx發布“暫停提幣公告”，起因是“創始人徐明星被帶走”。從OKEx的聲明來看，原因是交易所錢包的部分私鑰負責人因配合機關調查而失聯，導致用戶無法提幣，OKEx至今尚未解決提幣問題。

聲音 | 原檢察院工作人員：幣圈人最易涉及盜竊罪等五大刑事風險:原檢察院工作人員、現律師火伊婕發文表示，幣圈人士最容易涉及5大刑事風險，分別為：1. 盜竊罪——從偷礦機到偷電；2. 涉計算機類犯罪——虛擬貨幣：財產or數據？3. 組織、領導傳銷活動罪——拉人頭的掮客；4. 非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪——嚴打資金盤；5. 詐騙罪——大型兜底罪名。[2019/12/30]

另據媒體報道，此前不久，在廣東省廳指導和支持下，惠州市機關成功打掉一個跨境網絡賭博和利用USDT跑分平臺非法經營的違法犯罪團伙，涉案金額高達上億元。

買賣數字資產的法律問題

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從我國現行法律來看，盡管“94”通知明確禁止在我國境內開設數字貨幣交易所，但是對于個人買賣數字貨幣并沒有提出明文禁止。

聲音 | 申屠青春：騰訊虛擬銀行已拿到香港牌照，留給幣圈的時間不多了:銀鏈科技創始人申屠青春剛剛在微博表示，騰訊虛擬銀行已經拿到了香港牌照，正在籌備區塊鏈虛擬銀行團隊。狼真的來了 ，留給幣圈的時間不多了。他隨后表示，不少人誤解了“留給幣圈的時間不多了”的意思。傳統資本、上市公司、金融機構即將大舉入場，在這個幣圈的冬天，他們有更大的財力、人力和資源，更容易成事。幣圈初創公司，特別是交易所、錢包、理財、資產管理方面的初創公司，將受到來自傳統資本的大挑戰，有少量可能會被收編，大多數將會加速死亡。[2019/11/8]

依據我國現行法律框架與法院相關判例，通常傾向于將比特幣、以太坊等數字貨幣認定為“一種特殊的虛擬商品”，而作為一種私有財產，是可以受到法律保護的。用戶托管在交易所的數字資產，屬于一種特殊的私有財產，也理應受到法律保護的，只要該交易所擁有足夠的代幣可以兌付，用戶提現應當只是時間問題。當然，為此付出的時間成本會有多少，目前很難以估量。

聲音 | 白碩：重視“幣圈”監管治理 也要保留創新活水:據科技日報7月16日消息，世界區塊鏈組織首席科學家白碩表示，雖然看起來“幣圈”壞事連連，但“鏈圈”的技術百分之八九十都是從幣圈演化或借鑒而來。對“幣圈”監管治理要重視，也要實事求是地看待，在防范金融風險的同時，保留創新活水。Facebook是在中國以外的世界補移動支付的課；區塊鏈在跨境支付等方面正成為傳統技術實現方式的有力競爭者。我國在移動支付上有先發優勢，在區塊鏈的技術實現和業務落地上也有很大潛力，但兩者的創新結合還非常有限，若想避免被‘超車’，取決于我們的動作有多快。我們要積極應對，搶抓機遇。要充分發揮中國在移動支付方面的先發優勢，充分挖掘在區塊鏈技術實現與業務落地方面的巨大潛力。[2019/7/16]

就最近多起“黑天鵝”事件來看，盡管不一定直接指向區塊鏈與數字資產交易，然而，根據相關消息，有關方面此次整頓金融秩序的決心非常大，很有可能對所有以境外名義經營非法業務的實體，實施穿透性監管執法。

從目前行業情況來看，許多號稱注冊在國外的數字貨幣交易所，實際上長期以國內公司開展運營。更為重要的是，一些小交易所由于內部管理的缺陷，很容易涉及到洗錢、非法集資甚至詐騙案件。一旦發生“黑天鵝事件”，損失最大的還是每一位投資人，因此，選擇一種安全可靠的交易方式十分重要。

用戶資產安全“避風港”何在

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此前，寶二爺等幣圈大佬曾經發起所謂的“提幣運動”，號召大家將幣提到自己的錢包，以確保安全。然而，盡管當前DEX、DeFi等產品已經取得了一定發展，但是目前依然存在使用門檻高、體驗不佳、難以對接監管等諸多問題。通過可靠的中心化交易所投資數字資產，依然是當前階段的首選。

整體而言，只有不斷推進全球化布局、用戶多元化，真正在安全、合規方面深耕的交易所，才會獲得長足發展，才會成為用戶最佳的選擇。放眼當前行業，筆者混跡幣圈也有好幾年時間，主流的交易所也都有使用過，但最終我個人比較信賴和推崇幣安交易所。

首先、從安全性的角度來看，幣安采用了門限多簽等更為安全可靠的私鑰安全策略，以確保“不會因為任何個人的意外導致私鑰失聯”。

第二、幣安是全球化布局最為成功的數字資產交易所，其用戶來源多元化使得其具備較強抗風險能力。同時，幣安交易所已經在美國、印度、新加坡、馬來西亞等國家和地區通過合作的方式實現了合規。

第三、幣安實行嚴格的KYC和反詐騙、反洗錢風控策略。實際上，烏克蘭、英國等多地以及多個國家的司法部門都曾與幣安展開合作，攜手狙擊借道數字貨幣的洗錢犯罪活動。在國內，亦有經偵部門向幣安交易所發出過協查函，通過鏈上追蹤系統，在打擊經濟犯罪方面得到了幣安的支持與幫助。

第四、幣安不僅僅是一個交易所。整個幣安生態還包括幣安學院、幣安慈善、去中心化交易平臺、全球合規法幣通道、幣安孵化器、發行平臺、幣安研究院、BinanceX、TrustWallet、DappReview、CMC平臺、幣安云等一系列生態產品。尤其是今年九月，幣安智能鏈BSC實現主網上線，幣安智能鏈主打兼容、開源、高性能，對標以太坊，旨在承接以太坊擁堵溢出的流量。根據最新數據顯示，幣安智能鏈上賬戶已達25.3萬，發展勢頭驚人。

“沉舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春。”我們相信，“黑天鵝”事件的頻發，將給行業帶來更加深刻的思考;我們也堅信，區塊鏈和數字資產，是一種無法阻擋的歷史潮流。在這一潮流中，無疑將會誕生一批偉大的企業和機構，希望幣安能保持勢頭，成為這樣的偉大企業之一。同時也期盼行業里能有愈來愈多優秀自律的后來者們，共同促進行業的發展。

本文來源于非小號媒體平臺：

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