EFI:齊衡預言：細數DeFi一年的爆發式擴張2021年最值得投資的方向之一_DEF

齊衡預言：細數DeFi這一年的爆發式擴張，2021年最值得的投資的方向之一

如果要用一個詞來概括2020年的加密領域創新，那就是DeFi。DeFi是去中心化金融這兩個詞的組合，它本身是一個總稱，涵蓋了今年啟動的數百個以非托管金融項目為背景的加密項目。

懂得尋找機會，利用機會，才能立足幣圈！

從2020年開始，DeFi有很多話可以說。這個曾經充滿了新興協議的行業，曾經拼盡全力才讓投資者投資總計10億美元，如今卻價值不菲。截至2020年12月，DeFi協議鎖定了150億美元；然而，如果你考慮到DeFi代幣的市值以及正在考慮整合DeFi服務的傳統金融機構，這個行業今天的價值要高得多。

隨著2020年走向終點，這里簡單聊聊DeFi今年發生的故事。

1月-3月：DeFi產品萌芽

今年1月1日，去中心化金融還沒有真正形成。當然，根據DeFiPulse的數據，大約有7億美元被鎖定在各種各樣的DeFi智能合約上，但這個行業仍處于萌芽狀態。然而，與前一年相比，這是一個顯著的增長；2019年1月1日，DeFi智能合約鎖定了2.78億美元。

一鯨魚從WBTC中賺取了49.7萬美元:金色財經報道，據Spot On Chain監測，聰明鯨魚從WBTC中賺取了49.7萬美元，在18小時前又以平均2.52萬美元的價格將價值439萬美元的穩定幣換成了174.3個WBTC，它也曾兩次在底部大量購買WBTC（2022年6月和2023年3月USDC貶值時期），平均買入價只有2.37萬美元。[2023/6/16 21:41:12]

當時，投資DeFi就像是在冒險。致力于DeFi的風險投資公司FrameworkVentures聯合創始人MichaelAnderson預測，到今年年底，DeFi的資產將超過30億美元，這讓我們大為吃驚。他們投資的所有代幣價格都在今年晚些時候都出現了爆發式的增長。Anderson說：“2020年真的是DeFi擴張的一年。”

的確是！

DeFi在2020年開始時并不順利。今年2月，一系列攻擊——從bZx的Fulcrum協議中竊取了數百萬美元的閃電貸預言機操縱漏洞，這是數十起類似攻擊中的第一起重大事件。這涉及到從一個DeFi借貸協議中獲取資金，然后利用它來操縱其他DeFi協議中持有的資金的價格，并以少量的資金購買這些代幣。

Synthetix生態期權協議Thales已在Arbitrum部署代幣質押服務:金色財經報道，Synthetix生態期權協議Thales已在Arbitrum部署代幣質押服務，目前Thales共支持以太坊主網、Optimism、Arbitrum。其中基本獎勵是20000THALES，按比例分配給Arbitrum鏈上每周epoch的所有質押者，Bonus獎勵為10000THALES，按比例分配給使用在Arbitrum上構建的產品的用戶。（Medium）[2023/3/2 12:37:36]

到今年3月，情況似乎又開始好轉，當時比特幣的價格漲到了1萬美元左右。DeFi借貸協議Aave，一個智能合約協議，當時持有3500萬美元的資金，集成了Tether。

3月-5月：疫情帶來的憂傷

然后，不知怎么的，疫情爆發了。比特幣在3月中旬跌至約4500美元的低點。這場騷動給MakerDAO的去中心化穩定幣DAI帶來了問題，導致支持DAI的ETH大量流失，導致該穩定幣的價格上漲至1.1美元以上——該穩定幣的價值本應是1美元。為了拯救DAI,MakerDAO提出使用中心化穩定幣USDC來為DAI做擔保。

以太坊L2網絡總鎖倉量為50.6億美元:金色財經報道，L2BEAT數據顯示，截至11月3日，以太坊Layer 2上總鎖倉量為50.6億美元。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約25.8億美元，占比50.99%；其次是Optimism，鎖倉量為15.8億美元，占比7.42%；第三為dYdX，鎖倉量為3.75億美元，占比7.42%[2022/11/3 12:11:51]

但隨著各國政府解決了疫情造成的經濟崩潰問題，比特幣復蘇了，DeFi也回到了正軌。2020年上半年的剩余時間因比特幣價格減半而蒙上了陰影，比特幣礦工的區塊報酬減半。AndreCronje，yearn.finance的創造者提出要退圈，但后來沒有。

6月-10月：DeFi開始搶風頭

DeFi從6月份開始變得瘋狂起來。臨近月底，Compound向所有用戶發行了“治理代幣”COMP。COMP是為Compound的治理協議而設計的；這是一種言必信、行必果的方式，對協議的未來方向有積極的發言權。但在實踐中，它變成了一種對Compound未來價值的推測，人們開始使用COMP來挖礦，這個被稱為“流動性挖礦”的游戲開始興起。

鏈上數據：投資者正在加倍看跌:10月23日消息，據Game of Trades鏈上數據發推表示，SP500記錄顯示，投資者正在加倍看跌，SP500記錄了最高數量的看跌期權。[2022/10/23 16:36:13]

其他如Aave和yearn.finance等協議也都推出了自己的治理代幣。yearn.finance的YFI飆升至4萬美元左右的高點，盡管其代幣供應量上限僅為3萬美元。流動性挖礦促使這個行業開始行動。鎖定在DeFi協議中的金額每周增加約10億美元，有時甚至會快得多。

DeFi產生了一個完整的次文化。所謂的DeFiDegens會到處尋找新的“農業”。新項目如雨后春筍般涌現，每天都有十幾個項目提供高收益。其中有些的收益超過1000%。很明顯，其中很多都是騙局，很多投資者因此蒙受損失。而其他急于進入市場、試圖搭上炒作列車的項目，則充滿了漏洞。

這種活動的繁榮使去中心化交易所的交易量激增。其中最大的去中心化交易所Uniswap的交易量甚至曾經超過了最大的中心化交易所之一CoinbasePro。

公鏈Sei宣布與Solana生態算法Stablecoin協議UXD Protocol集成:9月14日，據官方消息，公鏈項目Sei與Solana生態算法Stablecoin協議UXD Protocol集成。Sei表示，集成Delta中性的Stablecoin UXD將為Sei社區提供一個去中心化的、無需許可的、穩定的賬戶單位，這是DeFi的一個絕對必要條件。

此前報道，8月31日，Sei開發公司Sei Labs完成500萬美元種子輪融資。[2022/9/14 13:29:26]

這個次文化群體也找到了自己的幽默感。突然間，所謂的meme幣就這么憑空出現了，都是基于特定的主題食物。有Tendies、YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等等。

SushiSwap是Uniswap的一個衍生產品，整合了流動性挖礦機制。當它的創造者“ChefNomi”在9月份套現本該用于開發的1400萬美元以太坊并離場時，SushiSwap吸引了DeFi社區的注意，社區被激怒了，他們讓Nomi因內疚而把錢還了回去，并把SushiSwap的控制權交給了FTX首席執行官SamBankman-Fried。Bankman-Fried后來將控制權交還給了社區。

這個行業不斷發展壯大，但每個人都知道它無法維持下去。為了說服投資者把錢留在DeFi協議中，開發人員不斷制造越來越多的代幣。但在某種程度上，市場會變得如此膨脹，以至于流動性農民再也賺不到那么多錢，任何完全由投機推動的協議都會崩潰。

但在此之前，DeFi行業似乎還會持續增長。唯一困擾它的是惱人的以太坊手續費；DeFi的發展已經超越了以太坊，以太坊的速度不足以處理所有的流量。以太坊的交易費用上升到了過高的水平，在某些情況下，單筆交易的費用高達15美元左右。

10月-12月：比特幣王者歸來

到了10月份，DeFi熱潮似乎結束了。DeFi的產量開始枯竭，所有對DeFi開發者來說唾手可得的創新都被選中了。鎖定在DeFi協議中的資金仍在增加，但速度較慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量就說明了這一點。DEX的交易量在8月底為每周80億美元，在9月份降至60億美元，然后在10月份下降超過40%，降至略低于30億美元。

DeFi已經失去了它的光芒，但取而代之的是一股再次席卷加密世界的新金融浪潮：比特幣。整個夏天，比特幣一直停滯不前；從10月份開始，比特幣的價值約為10500美元。然后它開始不斷上漲。到11月底，比特幣已經突破了2017年創下的歷史新高。

因此，對DeFi的大量關注停止了，但該行業仍然受益于所有流入加密貨幣的額外資金。畢竟，DeFi已經成為通過加密貨幣賺取額外收入的一種有價值的方式，否則這些錢就會閑置在錢包里。因此，雖然新產品沒有像夏季那樣大量、快速地投放市場，但DeFi仍在增長。在10月初，大約有110億美元鎖定在DeFi協議上。到了12月初呢？接近150億美元。

2021年以及未來的DeFi

我們都沒有可以預測未來的水晶球。但DeFi明年可能會聚焦于某一些方向。第一個是顯而易見的：隨著包括大型金融機構在內的大玩家繼續投資加密貨幣，許多人可能會尋求將加密貨幣整合到他們的產品中。

隨著DeFi項目變得更加穩定，加密交易所將繼續嘗試。幣安和火幣等幾家交易所對DeFi進行了大舉投資。例如，火幣擁有自己的DeFi研究實驗室，明年可能會將新產品推向市場。

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