穩定幣:穩定幣你需要了解哪些？看這一篇就足夠了_TRU

穩定幣在加密貨幣領域獲得了更多的關注，尤其是受到了2017年牛市后數字資產價格暴跌的刺激。這種暴跌導致投資者們的心態發生了根本性的轉變，他們開始尋找穩定性較高的加密貨幣。

什么是穩定幣？

最簡單的意義上，穩定幣是一種通過儲備資產支持來提供價格穩定的數字貨幣形式。

多年來，加密貨幣已經變得非常流行。但是，當大多數人談論到加密貨幣時，往往想到的是比特幣、ETH、XRP以及其他一些代幣。然而這類資產的問題是，它們的波動性都很大。

市場之所以如此難以預測，有幾個原因。其中最主要的原因是市場規模。盡管受到了媒體關注，但與美股或黃金市場等成熟市場相比，加密貨幣的市場仍然很小。對于加密貨幣來說，資金的一個小動作就可能對市場產生連鎖反應。此外，區塊鏈仍是一項有著發展空間的新興技術。許多公司已經開始采用這項技術，但仍需要一段時間才能成熟。

所以，雖然它已經自證是一個財富存儲手段，但頻繁的價格暴跌，就像"加密冬天"所見證的那樣，總會影響它作為投資工具的地位。

穩定幣協議 Abracadabra 推出 Cauldrons V3:4月24日消息，穩定幣協議 Abracadabra 推出 Cauldrons V3 新版本，升級內容包括對每個地址施加 MIM 借用限額、采用浮動利率、減少可用的 MIM 數量而非銷毀它們等。

Cauldrons 允許用戶使用其他資產作為抵押品借入 MIM，可在 Degenbox 和 Bentobox 上運行。[2022/4/24 14:44:58]

對穩定幣的需求

1）減少波動性：這是對穩定幣最迫切的需求。傳統加密貨幣的波動性很大，而想要參與市場的投資者則需要至少能保證相當程度的穩定性的資產。提高穩定性也有助于市場預測和機構投資。

2）加密貨幣的采用：無論是對散戶還是機構投資者來說，高度波動的數字資產都是很難賣的。它們的波動性阻礙了企業和支付方式的采用。但穩定幣可以加快這一速度，吸引更多的投資進入加密貨幣領域。此外，用戶可以將許多穩定幣轉換為傳統加密貨幣。例如，交易對BTC/USDT。

穩定幣總發行量突破810億美元，創歷史新高:據Debank數據顯示，鏈上穩定幣總發行量于8月24日突破810億美元，目前鏈上穩定幣總發行量達818.47億美元，創歷史新高。其中，USDT總發行量為338.74億美元，占比41.39%；USDC總發行量為257.66億美元，占比31.48%；BUSD總發行量為120.82億美元，占比14.76%。[2021/8/27 22:41:09]

3）對沖：由于穩定幣的穩定性，穩定幣為投資者提供了對沖其財富不確定性的選擇。即使是通貨膨脹嚴重的經濟體的公民也可以使用穩定幣來保護自己的財富。

穩定幣的優勢

1）穩定幣在提供傳統數字資產所缺乏的穩定性的同時，也有同加密貨幣一樣的優勢。

2）監管控制

3）有助于加密貨幣的采用

4）適合不同的投資者，無論他們的風險狀況如何。

5）智能合約的加入有助于保護交易中的所有各方。

印度IT巨頭Tech Mahindra將為銀行推出穩定幣工具:據官方消息，印度IT巨頭Tech Mahindra正在開發針對銀行和金融機構的新型穩定幣服務。該公司宣布，已與荷蘭區塊鏈應用孵化器Quantoz達成協議，將推出“穩定幣即服務”工具，以減少交易成本和縮短處理時間。Tech Mahindra將幫助其用戶將Quantoz的Nexus交易處理平臺集成到原有基礎架構中，該平臺支持法幣和加密貨幣，提供匯款，支付和資金管理等功能。（Cointelegraph）[2021/4/7 19:53:49]

穩定幣的類型

穩定幣以不同的方式發揮作用。它們的設置方式也決定了它們的特性。目前的穩定幣主要有以下幾種類型：

1）法幣抵押的穩定幣

法幣抵押穩定幣是由法幣支持的。因此，每發行一枚法幣抵押穩定幣，就有一個單位的掛鉤法幣資產。比如說1美元，安全地保存在托管機構。這意味著，一個法幣抵押的穩定幣可以無縫地兌換成等值的現金，且不需要花費太多的費用。

HECO穩定幣兌換協議Depth TVL已上漲4.7億美元:根據最新鏈上數據，基于HECO的穩定幣兌換協議Depth 的TVL（總鎖倉價值） 已突破 4.7億美元。該協議已上線火幣生態鏈Heco主網25小時，目前平臺總交易額突破8770萬美元。Depth已經支持HUSD、USDT的大額兌換和存幣。

Depth是一個穩定幣兌換協議，基于火幣生態鏈HECO開發。Depth可以讓穩定幣在安全穩定、低滑點、深度好、低手續費的鏈上環境中交易。此外，Depth向流動性提供者嚴格挑選了多重收益的聚合，除了兌換池交易手續費外，還整合了其他HECO 利率協議等 DeFi 項目，在維護資金安全大前提下為用戶提供長期的額外收益。[2021/3/1 18:03:14]

法幣抵押穩定幣背后的公司可以根據需要發行任意數量的幣，只要他們有現金儲備來支持這種發行。基本上，穩定幣和發行公司所擁有的抵押品儲備需要有1:1的比例。

流通中的代幣也要經過審核，防止發行公司發行的代幣超過儲備的現金。

聲音 | Moola CIO：沒理由將穩定幣作為投資:Moola的CIO Simon Moore近日在福布斯刊文稱，穩定幣可能會在數字貨幣和法定貨幣之間架起橋梁，但沒什么理由將穩定幣作為投資。主要問題在于，美元本身一直是一項非常糟糕的投資。此外，通過將穩定幣與集中化的貨幣掛鉤，大多數加密貨幣的多中心化優勢都會丟失。[2018/9/12]

此外，還有資源抵押的穩定幣。雖然不太受歡迎，但它們的背書來自特定資源的價格。委內瑞拉政府在2018年就推出了其官方穩定幣Petro，宣布該資產的價格與一桶石油的價格掛鉤。資源抵押的穩定幣與法幣抵押的穩定幣遵循相同的規則，只是在背書資產方面有所不同。

法幣抵押穩定幣的例子包括Tether和TrueUSD。

優點

穩定

結構簡單易懂

缺點

中心化，易受到攻擊

用戶需要信任中央實體，否定了去中心化的關鍵原則。

2）加密抵押的穩定幣

加密抵押穩定幣是由加密貨幣而非法幣掛鉤支持的。然而，由于加密貨幣的延伸市場波動性比法幣大，加密抵押穩定幣通常需要使代幣與儲備金的比例超過1:1，也就是“超額抵押”。

超額抵押也可以幫助維持去中心化，因為加密儲備會受到任何價格波動的影響。當然，這些資產唯一的重大問題是，推出它們需要更多的資金。加密抵押穩定幣中，一個突出的例子是MakerDAO的Dai。

優點

去中心化，符合加密貨幣的原則。

通過超額抵押，可以被用來創造交易的杠桿。

公鏈，交易透明。

缺點

由加密貨幣支持會增加波動性

結構比較復雜，難以理解

3）無抵押穩定幣

無抵押穩定幣基本上拋開了資產支持和抵押的概念。這些資產的工作方式就像儲備銀行，它們監測需求和供應，并在價格處于谷底時購買流通的代幣。當價格上漲時，它們則會發行新幣，從而使價格與掛鉤資產的價格保持一致。其中一個突出的例子是BASIS。

優點

去中心化，所有的價格調整都是在鏈上進行的。

價值是根據市場的力量來調整的，所以相當穩定。

代幣是通過算法鑄造或銷毀的，所以不需要抵押品。

缺點

它們沒有任何資產支持，所以其結構也很復雜。

為什么穩定幣如此受歡迎？

穩定幣存在的理由很簡單，因為它們提供了穩定性，消除了加密市場中消費者和投資者的不確定性。以委內瑞拉為例，由于該國的經濟困境，其法定貨幣玻利瓦爾，一直在處理不確定性問題。所以，它選擇推出了上述Petro。

穩定幣提供了安全的資產存儲，特別是當傳統加密市場變得動蕩不安時。擔心陰暗的市場環境的客戶，可以輕松地將他們的未支持的加密貨幣換成穩定幣，從而消除轉換為法幣的需要。另外，由于穩定幣和其他加密貨幣之間的轉換本身就是加密貨幣到加密貨幣的轉換，所以轉賬還是很便宜的，因為不需要給第三方，即支付處理商、銀行等相應的費用。

現有的最佳穩定幣

1、Tether(USDT)

Tether是世界上最受歡迎的穩定幣。早在2015年，它就被創建出來了，現在也已經發展成為了第六大最有價值的數字資產。Tether是一種ERC-20、以美元為抵押的法幣抵押資產，雖然該資產及其發行者目前正因可能與加密貨幣交易所Bitfinex發生金融犯罪而被調查，但其人氣仍在飆升。

2、USDCoin(USDC)

USDC也是一種法幣抵押穩定幣，與美元1：1掛鉤。它是由CENTRE開發的，這是一家由支付處理器Circle和加密交易所Coinbase合資的企業。它也可以在大多數流行的加密交易所上使用。

USDC是基于以太坊區塊鏈的，以ERC20的形式發行。此外，發行商還將受歡迎的金融服務公司GrantThornton作為其儲備的審計師。

3、TrueUSD(TUSD)

顧名思義，TrueUSD是另一個基于以太坊區塊鏈的美元支持的穩定幣。TrueUSD與Tether有不少相似之處，但該公司特意為投資者和客戶提供了完全透明的服務。該公司的所有證明都是定期進行的，此外，他們還在Twitter上發布財務報告。

該代幣由畢業于加州大學伯克利分校、及普華永道和谷歌的前職員管理。發行人還計劃將其他現實世界的資產代幣化，發行如TrueYen、TrueBond和TrueEuro等，以緩解價格波動。

4、DAI(DAI)

DAI是由MakerDAO在2017年開發的，這是一個去中心化的自治組織，目前正在研究它認為的“接近穩定幣的新方式”。

與上述代幣不同，DAI是一種加密抵押的穩定幣。雖然它被批評為過于復雜，難以理解，但該資產的模型正變得越來越流行，而且也是DeFi的一個重要方面。

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