USD:律師走訪多地檢察院：探究幣圈OTC為何被認定犯罪？_個人購買數字貨幣違法嗎

幣圈OTC商家被認定為“幫信犯罪”或“掩隱”犯罪已不新鮮，但，純粹從“法律和事實”的角度探討——這些投資虛擬貨幣掙差價的“OTC商家”真的都能被認定成“幫助信息網絡犯罪活動罪”或“掩飾隱瞞犯罪所得及其收益罪？”檢察機關或法院真的能確信——他們主觀上對賣幣收到的贓款屬于“明知或應知”的情形？

2021年2月23號，農歷正月十二，我們接到多起嫌疑人家屬的電話，請求維護嫌疑人的合法權益。一探究竟發現，嫌疑人都是在“虛擬貨幣交易所”做“法幣與代幣兌換”的商家，因為收到了贓款，被異地機關帶走并拘留，其中有兩起案件已被批捕，涉嫌的罪名分別為：“幫助信息網絡犯罪活動罪”、“掩飾隱瞞犯罪所得及其收益罪”。

農歷正月十二至正月二十，八天時間，我帶著助理，分別奔赴安徽、廣東、甘肅等地，與多地的機關、檢察院探討——“虛擬貨幣OTC交易，能否以“幫信”或“掩隱”的罪名起訴嫌疑人？

我們首先要弄清楚什么是“虛擬貨幣OTC交易”？

在我看來：“虛擬貨幣OTC交易”——就是“中間商賺差價”，低價收取賣家的幣，然后向買家高價賣出。

前美國SEC律師：SEC完全有理由調查UST:金色財經報道，兩位前SEC律師對The Block表示，美國證券交易委員會（SEC）可能已經在調查算法穩定幣UST過去一周發生的事情。2019年離開SEC執法部門加入律師事務所Seward&Kissel的PhilipMoustakis律師表示，SEC已經起訴Terraform Labs，它完全有理由調查UST。他解釋道：即使存在關于UST是否是證券的問題，即使設計中的穩定幣可能避開了聯邦證券法的適用，但隨后的交易也可能將其重新納入美國證券交易委員會的職權范圍。

SEC的一位發言人告訴TheBlock：SEC不評論是否存在可能的調查，監管機構拒絕對TerraUSD發表評論。[2022/5/12 3:08:58]

我們登陸“某虛擬貨幣交易所網站”如下圖所示：

我們可以看到：

1、點擊“購買”鏈接，我們發現賣泰達幣USDT的商家至少有40頁，數百個；購買的單價從人民幣6.56—7.23不等；

2、同樣，我們點擊“出售”鏈接，我們發現買泰達幣USDT的商家至少有60頁，數百個；售出的單價從人民幣6.57—5.76不等；

北京市天元律師事務所合伙人朱宣燁：Coinbase合規性成為了第一個在美股上市的原因:金色財經現場報道，4月28日，第62期金色沙龍在北京舉辦。在現場，北京市天元律師事務所合伙人朱宣燁以《從Coinbase在美合規上市，談我國數字資產領域的風險防范》為題進行分享。他表示Coinbase因為它的合規性，成為了第一個在美股上市的原因。首先一個點，Coinbase沒有一個固定的總部，絕大部分業務在線上。正是因為在線上，不是在各個國家，分布在很多個國家。意味著要遵守每一個國家的規范，不是說這部分業務在美國，就可以不去遵守別的國家的規范。任何一個國家的規范，任何一個國家的監管，都會有一個蝴蝶效應。在它的招股書里自己承認了，我們是要做全球的合規，并不是只做一個國家的合規。而且全球的監管也是在互相溝通，也是在互相影響。所以它們覺得我是一個全球、全局的考慮，任何一個區域內的法律規范，都會盡量去理解。

Coinbase積極應對不同司法轄區的監管。要遵守反洗錢、違法犯罪活動的報送，對于司法禁止的行為，有一些發現機制和報送機制。[2021/4/28 21:07:12]

泰達幣是Tether公司推出的基于穩定價值貨幣美元的代幣TetherUSD，1USDT=1美元，用戶可以隨時使用USDT與USD進行1:1兌換——類似于：在場所中用作投注的替代品，它在賭場用來代表現金，一般情況下設計成類似硬幣般的圓形籌碼。

前美國OCC高級律師擔任Libra Networks總法律顧問:金色財經報道，Facebook旗下Libra協會已聘請前美國貨幣監理署（OCC）高級律師Saumya Bhavsar擔任其支付子公司Libra Networks的總法律顧問。Bhavsar將協助Libra Networks“啟動和管理合規支付系統”。據悉，Bhavsar曾在美國和歐洲的銀行和監管機構工作，包括瑞士信貸、歐洲委員會和美國財政部。[2020/11/26 22:08:36]

比如說，某賭場的籌碼官方定價是7元一枚；但，你進賭場拿現金找中介兌換的時候，中介按照7.1元一枚兌給你；但是，你賺錢了要出賭場，需要將籌碼變現成現金的時候，中介回收籌碼的價格為6.9元一枚；這樣一來回，中介每一枚籌碼就賺了兩分錢。數字貨幣OTC商家的生財之道，就在這里！

如上圖所示：在“某虛擬貨幣交易所”里，我們點擊任意一個商家的訂單信息界面，名為“財財商鋪”的商家，以6.55元的價格收購USDT，然后再以6.57元的價格賣出，每賣出一個USDT，賺取人民幣2分錢的差價。

看到這里，公檢法及幣圈之外的人，一定會疑問：

聲音 | 美國政府辯護律師：比特幣正在做其設計之初所做的事情:美國政府執法辯護和證券訴訟律師Jake Chervinsky發推特稱，比特幣正在做其設計之初所做的事情：美聯儲降息，人民幣貶值，貨幣戰爭升級，道瓊斯指數下跌760點，失去2018年1月的高點，比特幣大幅上漲。[2019/8/7]

1、“USDT為什么沒有一個統一的價格，而是出現這幾分錢價差，讓這些OTC商家來投機賺差價呢？”

2、為什么大部分消費者不選擇OTC商家中賣的最便宜的跟他買？然后，選擇收的價格最高的，跟他賣？

這是因為：消費者拿人民幣等法幣買賣數字貨幣這個過程中，存在一些風險，比如說，買幣的時候，一般都是消費者先打款，然后，賣幣的商家再發幣；但是，之前確實有商家收到錢之后不發幣，存在違約；所以，消費者不僅僅看哪個商家的價錢低，還要看哪個商家的信譽好。

另外，尤其消費者在“賣幣換成人民幣”的環節中，有可能收到贓款，一旦收到贓款，就容易被機關凍結銀行賬戶，即使后面提交交易記錄能夠解凍，但是跟機關溝通也是較為繁瑣。所以，選擇一個靠譜的“客戶”來賣幣，就顯得尤為重要。

大成律師肖颯：重讀“9.4代幣公告”，不可淡忘的這些點:今日，北京大成律師事務所合伙人肖颯發文《重讀“9.4代幣公告”，不可淡忘的這些點》，文中指出去年9月4日《關于防范代幣發行融資風險的公告》的有些細節值得回顧：1.代幣發行的本質；2.代幣融資交易平臺地位尷尬；3.社會公眾警惕風險[2018/4/3]

所以，USDT的商家收購價和賣出價出現價差，純屬虛擬貨幣行業里面的特性。這就意味著：“商家”的信譽越好，選擇與該商家交易的消費者就越多，該商家的差額利潤就越多。

投資買賣泰達幣掙差價，違法嗎？

根據2017年9月4日，人民銀行等七部門發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確：“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動”，但是，并沒有禁止民間持有、投資買賣數字貨幣。

在上海市第一中級人民法院審理的“閆向東等與李圣艷等財產損害賠償糾紛二審案件”、北京海淀區人民法院審理的“馮亦然與北京樂酷達網絡科技有限公司合同糾紛一審案件”。此外，還有杭州互聯網法院、臺州中院等等，法院皆一致認為：“中國人民銀行等部委曾發布《關于防范比特幣風險的通知》(2013年)、《關于防范代幣發行融資風險的公告》(2017年)等文件,雖然否定了此類“虛擬貨幣”作為貨幣的法律地位,但上述規定并未對其作為商品的財產屬性予以否認,我國法律、行政法規亦并未禁止比特幣的持有。

《關于防范比特幣風險的通知》中更提及,“從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品”。因此，比特幣具備虛擬財產、虛擬商品的屬性，應受到法律的保護。”

所以，我認為：“以市場行情，單純從交易所買賣數字貨幣，并不違反我國現行的法律法規”。但，如果以此為業，OTC商家買賣數字貨幣大量掙差價，這是否涉及“非法經營罪”的問題，另當別論。

檢察院以什么理由對OTC商家進行“批捕”甚至“審查起訴”？

通過筆者走訪的眾多人民和人民檢察院，我發現絕大多數公、檢機關辦案人員都是非常認真、負責任的，對于數字貨幣行業里面晦澀的專業知識，及其法律適用的問題，非常樂意與律師進行探討。

檢察院對OTC商家進行“批捕”甚至“審查起訴”，也絕不是嫌疑人認為的“毫無道理”。檢察院的理由是——“商家賣數字貨幣過程中，收款賬戶經常被機關凍結，然而，商家仍舊繼續辦理銀行卡用于賣虛擬貨幣收款，所以，由此推出——“商家明知他人經常通過賣幣來洗錢或銷贓，你仍舊不斷地開卡來賣幣”。

檢察院的邏輯是：因為你之前賣幣被凍卡了，所以，你應當知道這個行業是有風險的，應當知道這里面肯定有人利用賣幣來洗錢或銷贓，所以，你如果對凍卡不管不顧，繼續開卡來賣幣，說明了你對賣幣收到贓款是一種放任的心理態度，對洗錢或銷贓行為是漠視的，甚至是幫助的！所以，你賣幣再次收到贓款就構成了“幫助信息網絡犯罪”或者是“掩飾隱瞞犯罪所得”。

雖然，我理解檢察院的邏輯，但是，從法理發出，我不這么看！

打個比方：張三開了一家飯店，知道在超市購買食用油可能會有買到地溝油的風險。果不其然，真的買到了地溝油，然后消費者吃了張三做的食物，導致食物中；然后，張三繼續經營這家飯店，同樣也是在超市買的食用油，結果，張三又碰到了消費者因為吃到了地溝油導致食物中。

請問，因為消費者吃了張三飯店菜里有地溝油，導致食物中；第二次，消費者又食物中，如果張三是通過正規的超市買到的油，請問，張三屬不屬于生產地溝油的幫助犯？應不應當推斷，張三對第二次買到的食用油屬于地溝油，具有“明知或應知”的情形嗎？

同理：檢察院以上邏輯是：商家賣幣收款賬戶一旦遭受凍結，必須停止交易，否則再次交易收到贓款被凍結賬戶，就構成犯罪！如果，機關凍結商家賬戶之初即明確告知“特定的某個數字貨幣買方”的支付資金是贓款，然而，商家卻繼續選擇與該買方交易，則該商家構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”或“掩飾隱瞞犯罪所得罪”，這毋容置疑！

但事實情況是：“商家某張銀行卡因為不知情收到了贓款被某地的機關凍結進行調查，暫且還不知道商家是否明知買方資金屬于贓款，賬戶能否解凍的時候，機關就以此認為——“商家不能繼續從事數字貨幣買賣”！試問，法律有沒有規定，一旦賣幣被凍結賬戶，今后就不能買賣數字貨幣？

所以，檢察機關以——“商家賣數字貨幣過程中，收款賬戶經常被機關凍結，然而，商家仍舊繼續辦理銀行卡用于賣虛擬貨幣收款，所以，由此推出商家明知交易款是贓款”。這種推斷方法，筆者不敢認同！以此種方式打擊犯罪，已經嚴重的擴大了打擊范圍。

從風險與收益的角度，我不認為OTC商家對賣幣收到的贓款“知情”

我們知道絕大多數OTC商家買賣數字貨幣的價差僅在1—2分錢，一枚USDT的市場價格跟一美元相差不多，這意味著經樹榮買賣價值700萬人民幣的USDT才能掙到1—2萬元人民幣，投資收益率為：0.14%—0.28%。這完全符合數字貨幣買賣中間商的交易行情，沒有出現明顯高于或者低于市場價的行為。試想，如果是幫助他人犯罪，怎么會收取如此低廉的費用呢？其收益和風險完成不成正比！

以上屬于我的觀點，通過溝通，一些機關及檢察院都予以了一定程度上的認可。其實，究其根源，就是——“近年來，電信網絡詐騙在我國日趨猖獗，給我國的受害人帶來了無比巨大的財產損失”。

真正搞電信詐騙的犯罪分子，全在中國境外，比如馬來西亞、柬埔寨、緬甸等；另外，騙子也不僅僅是中國人，臺灣人居多，而被騙的受害人基本全是中國境內居民！

這就導致了，我國難以偵查、難以取證，而騙子行騙所在國因為被騙受害人不是本國人，沒有侵犯他們國家的利益，所以，騙子所在國的不愿意浪費他們國家的司法資源去抓騙子；同時，如果騙子是外國人，還涉及到國際管轄權的問題，即使騙子落網，他們的國家也不會輕易的將詐騙犯交給中國。于是間接導致了電信網絡詐騙活動的日益猖獗！

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