EFI:DeFi項目監管“吹哨人”?一文讀懂區塊鏈情報分析公司TRM Labs_DEFI

雖然 TRM Labs 提供了便捷的地址“過濾”服務，但這種做法卻在加密行業里引發了一些爭議。

本文來自 decrypt &cryptoslate

原文作者：Liam J. Kelly &Christian Nwobodo

Odaily 星球日報譯者 | Moni

8 月 8 日，美國財政部對加密行業祭出一大“殺招”，宣布制裁以太坊混幣協議 Tornado Cash，并將與 Tornado Cash 協議相關的錢包地址列入黑名單。美國財政部給出的理由是，Tornado Cash 自成立以來已被用于價值超過 70 億美元的虛擬貨幣洗錢活動，現在是時候行動起來打擊這個協助犯罪的混幣協議了。

消息一出，撼動了整個加密行業，因為許多 DeFi 項目擔心會在不知情的狀況下受到牽連，畢竟加密交易的“匿名”特性很難讓你確認交易對手究竟是誰。為了不受影響，許多平臺開始斷尾求生，比如去中心化衍生品交易所 dYdX 是最早對這一消息做出反應的項目之一，他們迅速切斷了與 Tornado Cash 交互的各類加密地址；緊接著 DeFi 借貸協議 Aave 也迅速采取了行動——在此過程中，人們忽然發現一家年輕的“偵探公司”占據了絕對 C 位，因為那些為了遵守美國制裁法的加密實體和 DeFi 項目都在使用這家數據提供商的服務來獲取受制裁區塊鏈地址的數據，它就是加密貨幣監管技術服務提供商 TRM Labs。

Defi工具RugDoc、ETH Hole和vFats上線IoTeX公鏈:?官方消息，Defi工具RugDoc, ETH Hole和vFats已上線IoTeX公鏈，為即將上線的IoTeX 生態項目提供項目風險收益評估，行情追蹤，鏈上分析等系列工具。

據悉，IoTeX生態發展迅速，即將上線新一批DeFi，NFT和元宇宙鏈游生態項目。此外，已有超過300個開發者團隊申請開發基于IoTeX的MachineFi機器金融場景的Dapp項目。

?IoTeX作為硅谷開源項目成立于2017年，以鏈接現實世界和數字世界為發展目標，是與以太坊全兼容的高性能公有區塊鏈。[2021/9/16 23:30:24]

根據 Crunchbase 數據顯示，TRM Labs 成立于 2017 年，是一家區塊鏈情報分析公司，迄今已通過 5 輪融資交易募集到約 8000 萬美元資金，其投資方不乏老虎全球基金、美國運通旗下的 Amex Ventures、Visa、Citi Ventures、DRW Venture Capital、 Jump Capital 、Marshall Wace、Block（原 Square, Inc.）和 PayPal Ventures 等業內知名風投機構和金融巨擘。

數據：DeFi總鎖倉量首次突破220億美元:12月28日，DeBank數據顯示，受加密市場行情整體上漲影響，以太坊上DeFi協議總鎖倉金額首次突破220億美元，為224.6億美元。當前鎖倉金額排名前三的協議分別是 WBTC （30.6億美元）、Maker （27億美元）和 Uniswap （20.9億美元）。[2020/12/28 15:53:06]

自 2019 年從 Y Combinator 孵化推出以來，TRM Labs 的收入已同比增長 600%，其團隊規模也已經從最初的 4 人擴大到 60 人，如今團隊成員包括來自 FBI、美國特勤局和歐洲刑警組織的安全威脅金融專家、以及來自蘋果、亞馬遜和谷歌的數據科學家。

提到加密市場情報分析市場，許多人最先想到的或許是 Elliptic 和 Chainalysis 這些提供區塊鏈地址追蹤服務的公司。相比之下，TRM Labs 的區塊鏈情報平臺能將 跨鏈 數據與威脅情報、鏈上客戶盡職調查、交易監控、高級分析、客戶關系管理等進行可視化展示，并且利用大數據和機器學習自動檢測洗錢和市場操縱等可疑活動，繼而幫助組織更直觀、便捷地檢測加密欺詐和金融犯罪，而這也是 Circle 、 FTX US 和 MoonPay 等快速增長的加密貨幣公司都選擇 TRM Labs 來監控、檢測可疑活動并滿足反洗錢 (AML) 監管要求的原因。

58學院：DEX是DeFi發展的必然產物 但其在短期內無法取代CEX:9月17日晚8點，58學院第十五期AMA《如何在平淡的行情下賺錢？》邀請到了BLOCK GLOBAL副總裁Amber做客直播間。Amber表示，DEX是DeFi發展的必然產物，但是 DEX在短期內無法取代CEX，原因有以下幾點：首先，DEX的門檻對于用戶來說是很高的，即便是本輪火爆的DeFi行情，也有95%以上的用戶并未參與；其次，CEX面對DEX的崛起，不會無動于衷，事實上，我們也已經看到各大中心化交易所拿出一部分資金，推出質押挖礦等各種活動，來留住用戶，而且看數據，用戶的參與度還是很高的，畢竟這樣的挖礦方式用戶幾乎沒有學習成本。最后，CEX構筑起來的護城河短期內不會被DEX打破，但DEX會倒逼CEX讓渡一部分利潤出來，回饋用戶，CEX和DEX還會共存很長時間，但是短期內DEX無法取代中心化交易所。[2020/9/17]

不僅如此，TRM Labs 提供的服務也適用于傳統金融企業和政府機構調查復雜的加密相關犯罪，包括詐騙、黑客攻擊和恐怖主義融資等。正如該公司聯合 創始人 兼首席執行官 Esteban Casta?o 所說：“加密貨幣的發展速度比我們一生中的任何行業都快，組織需要一個能夠在不斷變化的風險環境中保持領先的區塊鏈情報合作伙伴——從勒索軟件攻擊到 DeFi 漏洞利用。”

火幣礦池丁元：中長期看好DeFi發展:在近日由Cointelegraph中文推出的2020深圳大灣區?國際區塊鏈周上，火幣礦池POS負責人丁元應邀出席并參與圓桌討論。

丁元介紹了火幣在集團層面對DeFi的戰略化布局，并表示火幣礦池未來也會聚焦發掘更多好DeFi項目快速推出系列服務和產品。丁元認為，DeFi賽道是能真正激發出人類創造力的賽道，這從最近一段時間DeFi項目創造出來的各種機制和玩法就可以得到佐證，所以中長期來看，他和火幣礦池均非常看好DeFi的發展。[2020/8/6]

整體來看，TRM Labs 似乎正在扮演 DeFi 項目監管“吹哨人”的角色，那么與其他同行相比，TRM Labs 又具有什么優勢呢？

作為一家區塊鏈數據提供商，TRM Labs 主要幫助金融機構和政府打擊欺詐、洗錢和金融犯罪行為，他們會向客戶提供被美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）制裁的區塊鏈地址，以幫助客戶對受制裁的地址和實體采取必要行動。

Vincent Molinari：DeFi催生去中心化社區興起 越開放創新力越強:據官方消息，由元界DNA總冠名的“FINWISE2020紛智云端峰會”海外場于歐洲時間5月29日盛大開啟。Molinari傳媒創始人Vincent Molinari出席。

Vincent Molinari表示，“DeFi本身就是因財務共享的愿景而誕生的。通過建立志趣相投的開放社區，DeFi才能解決傳統金融無法解決的問題，這已成為全球創新社區的趨勢。只有秉持共享的原則，加上團隊的努力，區塊鏈才能真正實現改善全球財務系統的共同愿景。元界DNA的全球化社區顯然已經做到了這一點，元界DNA的創新能力令人贊嘆，期待看到元界DNA更多的技術突破。”[2020/5/30]

為了獲得受制裁地址的鏈上詳細信息，DeFi 平臺必須要與 TRM Labs 的應用程序接口“TRM Wallet Screening API”進行整合，這樣才能被允許查詢已被制裁的地址和交易數據。此外，為了能更清楚地了解地址被制裁的原因，協議可以進行相關設置，從而通過應用程序接口檢索出所需信息。與此同時，受制裁地址的風險級別也會被詳細列出。目前，TRM Labs 的應用程序接口將風險閾值分為以下三類：

1、所有權風險——地址在制裁名單上，地址是否出現在制裁名單上或與制裁名單上的實體相關聯；

2、交易對手風險——與受制裁地址進行過交易的地址。

3、間接風險——通過多渠道接收（或發送）資金到（或來自）受制裁地址。

隨著將交易對手制裁風險傳播到隨機地址的“粉塵攻擊”（指詐騙者向網絡上數萬個地址發送極少量的代幣，來跟蹤其錢包的交易數據，以便破壞錢包所有者的匿名性并對受害者實施有針對性的釣魚式攻擊）的出現，TRM Labs 還將向用戶提供額外數據點的方式，使他們能夠在“真實交易”和“惡意交易”的制裁風險之間進行估計，這就解釋了為什么會有一些名人地址受到“粉塵攻擊”并遭到封鎖后可以通過對制裁參數調整得到妥善解決，比如 Brian Armstrong 和 Justin Sun 等。

事實上，TRM Labs 已經多次表示不會“對特定地址進行任何封鎖”，他們只是向客戶提供風險數據，以“用于他們的合規計劃”。由此看來，TRM Labs 提供的服務更像是一種“放哨”行為，DeFi 項目可以根據其提供的有效信息進行策略調整，在風險地址與項目前端交互時做出標記，引起警惕，而最終是否要封鎖這些地址仍然取決于項目本身。

通過提供風險參數，可以讓DeFi 項目產生非常直觀的認識，方便更好地做出決策。比如， DeFi 項目可以得知與其交互的地址是否被直接列在美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的制裁名單上，以及它是否與此類地址進行了間接交互、交互程度如何等等。通常來說，平臺的受影響地址列表越靠后，被封鎖的用戶就會越來越多。TRM Labs 解釋說，在風險警示方面，像 Binance 或是 FTX 這樣的中心化交易所通常會比 DeFi 項目更好地執行風險標記，因為這類公司會更加嚴格地遵守全球反洗錢標準。

8 月 14 日，DeFi 借貸協議 Aave 表示其平臺上與Tornado Cash有關聯的用戶已被封鎖，而這項工作就是通過 TRM Labs 來完成的。對此，TRM Labs 并不認同，它澄清道，封鎖名單是根據協議自己的設置和風險閾值生成的，他們并不參與任何特定地址的攔截，而只是向客戶提供適用于不同項目合規計劃的風險數據。

對于 dYdX 和 Aave 這樣的 DeFi 項目，利用 TRM Labs 服務的確可以快速挽回了一些損失，但卻暴露出了另一個問題：假如一個項目可以隨隨便便地按下開關鍵，并禁止某些用戶使用，那么 DeFi 的去中心化程度不會受到威脅嗎？按照 TRM Labs 的說法，是否決定要封鎖地址完全是由相關項目自行決定，而通過這種方式，DeFi 項目會不會逐漸變成傳統金融企業？DeFi 項目又如何在去中心化和金融監管之間找到最佳平衡點呢？

所有這些問題，也許只有時間才能給出答案。

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