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加密貨幣:阿根廷中央銀行要求當地銀行提供有關處理加密貨幣客戶的信息_Tranchess

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Time:1900/1/1 0:00:00

隨著阿根廷不斷采用加密貨幣,有關國家監管機構應如何監管該行業的討論也在不斷進行。阿根廷中央銀行似乎在使情況更清晰方面邁出了一步。

銀行應提供國民身份證號碼和家庭住址等數據

根據Infobae的說法,BCRA要求國內銀行向其轉發有關其與比特幣進行交易并執行任何其他類型的加密交易的客戶的信息。

Binance Pay與拉美旅行社Despegar合作,將在阿根廷支持加密支付:3月8日消息,Binance Pay 與拉丁美洲旅行社 Despegar 達成合作,將在阿根廷接受加密貨幣作為支付方式,付款將通過 Binance Pay 進行,金融即服務平臺 Inswitch 負責將加密貨幣轉換為法定貨幣。

此外加密支付功能最初僅在阿根廷提供,但 Despegar 計劃在未來向拉丁美洲其他國家推出這項服務。[2023/3/8 12:48:43]

該措施旨在評估是否“需要更大的監管要求加密貨幣市場”。Infobae引用中央銀行內部的消息來源,詳細說明BCRA已向相關銀行發送了內部郵件,要求它們提供以下數據:

阿根廷經濟部長辭職后阿根廷比索計價的USDT交易量飆升:金色財經報道,自上周阿根廷經濟部長辭職后,加密貨幣交易平臺以阿根廷比索(ARS)計價的USDT出現溢價,Binance上USDT對ARS價格上漲6.6%,阿根廷交易平臺Buenbit周日的交易量同比增加300%。(Coindesk)[2022/7/4 1:49:48]

允許識別擁有用于持有加密資產的帳戶或已聲明或已知會通過加密資產進行購買和/或銷售合作和/或付款管理的客戶的信息。

數據:隨著債務違約的臨近,阿根廷對比特幣的需求激增:自2018年加密貨幣崩潰以來,以阿根廷比索計價的比特幣(Bitcoin)的數量呈指數級增長,因為該國可能面臨650億美元外債的違約。Arcane Research 在4月23日發布到推特的數據顯示,自2018年1月以來,用阿根廷比索購買的比特幣的每周交易量增長了1028%。但是,來自BTC和USD的交易量也分別有407%和139%的大幅增長。(Cointelegraph)[2020/4/24]

話雖如此,阿根廷中央銀行表示其具有“監督”國內支付系統的功能,以支持其決定。

在電子郵件中,BCRA詢問涉及加密相關交易的個人的國家識別號,家庭住址和帳戶類型。此外,該措施涵蓋專門用于與加密貨幣進行交易的銀行帳戶。

對未來“過度監管”的擔憂

中央銀行就此事發表了以下聲明:

作為該過程的一部分,咨詢了銀行以確定使用或購買加密資產的數量和深度。在制定法規之前,通常要求銀行提供有關不同主題的信息。

Infobae聲稱,他們所咨詢的專家對BCRA的措施意見不一,據阿根廷Católica大學金融科技生態系統主任IgnacioCarballo稱:

加密貨幣的全球現象及其帶來的好處和對經濟系統的潛在風險,目前正在所有全球組織和論壇中進行討論。由于每個金融監管機構的起源都必須基于證據做出決策,因此像BCRA那樣,對加密貨幣世界的研究和適當監控就變得至關重要。

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