加密貨幣:銀行賬戶跨省凍結？幣圈用戶必讀_ARTEX

原文標題：原創｜跨省凍結？中小企業必讀

關于幣圈銀行賬戶總被機關凍結的原因以及法律上的救濟途徑，颯姐團隊此前做過分享，本期法律問答繼續和大家聊聊這一話題，供各位參考。

Q：某個銀行賬戶可能只有部分錢款涉嫌洗錢、詐騙等資金流向，偵查機關將該賬戶全部資金凍結，是否合理？

A：在查明與刑事案件無關之前，機關對銀行卡全部資金進行凍結并不違反現行法律規定。根據我國《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條規定，在刑事立案后，機關、檢察機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，有關單位和個人應當配合，經查明確實與案件無關的，應當在三日內解除凍結，予以退還。

聲音 | Gartner副總裁：Facebook、沃爾瑪發幣可能會對無銀行賬戶的客戶造成意想不到的后果:據Gartner官方博客消息，Gartner副總裁Christophe Uzureau發文就Facebook和沃爾瑪計劃發幣一事評論稱：普惠金融并不是Facebook和沃爾瑪的主要目標，這兩家公司的舉措都可能對無銀行賬戶和存款不足的客戶造成意想不到的后果。 比如，出于穩定性考慮，Libra的儲備資產預計不太可能包括一些新興市場的法幣，而從理論上講，這些市場的用戶本可從這種新的數字貨幣中獲益最大。Libra也會影響貨幣政策，其將稀釋央行量化寬松政策的影響，并增加資本外流。反過來，這將限制可用于支持地方基礎設施發展的投資資金。對于沒有銀行賬戶和存款不足的客戶來說，使用沃爾瑪代幣可能會使他們依賴于沃爾瑪及其合作伙伴，這對沃爾瑪是有利的。然而，對于客戶來說，這可能會限制他們與其他金融提供商合作、建立信用評分和獲得更多獨立金融建議的能力。 普惠金融是一個崇高的目標，而代幣是提供融資渠道的有力工具，可推動客戶采取更好的金融行動。然而，對于兩家大型跨國公司考慮使用此類工具的舉動，應該持懷疑態度。[2019/8/18]

但尤其需要特別注意的是，《機關涉案財物管理若干規定》第六條及《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》第四條均明確要求，不得查封、扣押、凍結與案件無關的財物，應當及時審查查封、扣押、凍結的財物。

動態 | 法國新加密法授予區塊鏈企業開設銀行賬戶的權利:法國新加密法“PACTE”法案將授予區塊鏈初企開設銀行賬戶的權利，前提是他們選擇受到監管。AMF金融科技創新和競爭力部門負責人Domitille Dessertine表示，加密參與者對銀行業務需求的“強烈反饋”與法國當局消除“銀行業關系”的堅定共識相匹配。法國政府和立法者“非常支持這項權利，只要你受到監管，就有權開設銀行賬戶。”Dessertine解釋說，該框架將在執行法令公布后開始運作，這將在今后幾個月內實施。此外，新規定還鼓勵法國私募股權或風險投資基金更多地參與ICO token，允許它們最多拿出其管理資產(AUM)的20%投資加密資產。（Coindesk)[2019/4/29]

Q：除了前面提到的法律規定，目前我國有關刑事案件中凍結銀行卡的相關法律依據還有哪些？

動態 | 加密貨幣交易所已經做好準備適應印度銀行賬戶禁令:由于印度最高法院拒絕終止該國央行發布的禁止加密交易與銀行合作的通知，加密貨幣交易平臺在7月20日的下一次法庭聽證會之前采取各種行動。[2018/7/5]

A：《監察法》第二十三條規定：監察機關調查涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等嚴重職務違法或者職務犯罪，根據工作需要，可以依照規定查詢、凍結涉案單位和個人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。有關單位和個人應當配合。凍結的財產經查明與案件無關的，應當在查明后三日內解除凍結，予以退還。

泰國又一家金融機構終止了涉及加密貨幣交易的銀行賬戶:據曼谷郵報周一報道，泰國一家主要金融機構 - 國有的Krungthai銀行（泰京銀行）已經關閉了交易加密交貨幣的賬戶。該銀行已成為繼曼谷銀行之后，泰國第二個“終止涉及在泰國數字資產交易所TDAX進行加密貨幣交易的賬號”的銀行。目前仍有兩家金融機構為TDAX提供服務。[2018/2/28]

《刑訴法解釋》用了專章第十八章規定了涉案財物處理，對于凍結犯罪嫌疑人的存款等作出規定。《機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十七條與《人民檢察院刑事訴訟規則》第二百一十二條對前述《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條進行了細化，分別明確了機關與檢察機關在不同階段對涉案財產的控制權。

中共中央辦公廳、國務院辦公廳2015年發布《關于進一步規范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》，對進一步規范涉案財物查封、扣押、凍結、保管、審前返還、先行處置等問題，作出了原則性規定。

Q：涉案財物的范圍是什么？

A：關于何為涉案財物，《刑法》《刑事訴訟法》《刑訴法解釋》均未作具體規定。《機關涉案財物管理若干規定》《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》，對刑事訴訟涉案財物范圍作了基本類似的規定。根據《機關涉案財物管理若干規定》第二條，本規定所稱涉案財物，是指機關在辦理刑事案件和行政案件過程中，依法采取查封、扣押、凍結、扣留、調取、先行登記保存、抽樣取證、追繳、收繳等措施提取或者固定，以及從其他單位和個人接收的與案件有關的物品、文件和款項，包括：違法犯罪所得及其孳息；用于實施違法犯罪行為的工具；非法持有的穢物品、等違禁品；其他可以證明違法犯罪行為發生、違法犯罪行為情節輕重的物品和文件。

但上述規定仍然原則性較強，對兩個問題并未明確：第一，如何認定“與案件有關”？這種關聯性需要多強？實踐中對涉案財物的認定有時比較隨意。第二，只強調了已被查封、扣押、凍結、扣留等措施的和已接收的物品等財物處置，但對于未被機關掌握的其他涉案財物應該如何處理并未作出規定。顯然，將涉案財物范圍限定在已被控制的財物，范圍過窄。

Q：銀行賬戶被違法凍結的，是否有權申請國家賠償？

A：違法對財產采取凍結等措施的，給所有權人造成財產損失的，可依據《國家賠償法》第十八條“行使偵查、檢察、審判職權的機關以及看守所、監獄管理機關及其工作人員在行使職權時有下列侵犯財產權情形之一的，受害人有取得賠償的權利：違法對財產采取查封、扣押、凍結、追繳等措施的”之規定，向有關機關申請國家賠償。

關于提出賠償請求的時間，根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國國家賠償法〉若干問題的解釋》第七條之規定，應在刑事訴訟程序終結后提出賠償請求，但有證據證明其與尚未終結的刑事案件無關的，可以在刑事訴訟程序中提出。

Tags：加密貨幣GARTFACEART加密貨幣是錢嗎GART幣facedao幣怎么買入賣出ARTEX

PEPE幣