虛擬幣:首發 | 肖颯：虛擬幣炒作risk 評三協會公告_BTC官網

中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，消息一出，颯姐的私信滿屏，業內非常關心公告是否代表官方態度，是否會影響幣價？作為一名觀察者，我想從客觀角度評價幾點，僅供讀者參考。

一、虛擬幣不是法幣，但侵蝕各國法幣生存空間

眾所周知，虛擬貨幣不具有法償性，沒有國家信用做背書，不是法幣。但是，虛擬幣卻實質上擁有了：交換媒介；記賬單位；價值儲存的功能，成為價值交換的媒介。

這些功能足以引起傳統金融世界的警覺，英國銀行家梅耶.羅斯切爾德曾經說過：“只要我能控制一個國家的貨幣發行，我就不在乎誰制定法律。”從颯姐收集的中國、韓國、美國、日本等國判決書來看，已經出現刑事案件，多集中在詐騙罪、非法集資、非法發行證券等方面，其中，我國的刑事案例中，還出現了大量組織領導傳銷活動罪，嚴重影響了社會管理秩序，涉及人員眾多，涉及金額特別巨大，社會危害性顯而易見。

首發 | 此前18000枚BTC轉賬是交易所Bithumb內部整理:北京鏈安鏈上監測系統發現，北京時間10月24日，17:07分發生了一筆18000枚BTC的轉賬，經分析，這實際上是交易所Bithumb的內部整理工作，將大量100到200枚BTC為單位的UTXO打包成了18筆1000枚BTC的UTXO后轉入其內部地址。通常，對各種“面值”的UTXO進行整數級別的整理，屬于交易所的規律性操作。[2019/10/24]

縱觀貨幣金融史，貨幣體系對于國家的影響是根本性的，甚至可以直接改造生產關系，影響社會發展的走向。因此，各國對于已成氣候的虛擬幣，保持警惕和規制態度，是妥當的。

二、切斷傳統金融的支持

首發 | DVP: Bitstamp交易所存在漏洞 可導致大量KYC等信息被泄露:金色財經訊，近日，DVP收到安全人員提交的全球知名交易所Bitstamp的漏洞，攻擊者可以利用該漏洞查看大量用戶ID、銀行卡等敏感信息，嚴重威脅用戶信息安全。為避免發生KYC泄露的惡性事件，DVP安全團隊在收到該漏洞后，第一時間通知該平臺進行修復，但未收到回應。DVP提醒相關用戶關注個人信息安全，以免造成損失。[2019/8/13]

表面看上去，虛擬貨幣的出現就是為了替代傳統金融機構、支付機構才出現的，從“密碼朋克”時代便致力于逃逸在主流金融體系之外。

從這個邏輯看，虛擬貨幣與傳統金融機構之間似乎是對立關系；實際情況卻并不是理論推斷。銀行、信托、保險、證券、期貨、第三方支付也看準了虛擬幣的“高風險高收益”，主動或被動給虛擬幣交易提供賬戶或流通的傳統金融機構并不少。隨著反洗錢等監管要求的壓力，前段時間某信銀行發表了禁虛擬幣交易的聲明。

IMEOS首發 EOS Go公布新增兩條復選條件 :據金色財經合作伙伴IMEOS報道：今日，EOS Go在 steemit上公布新增的兩條復選條件為：

1. 保證安全的計劃：候選節點是否在steemit上發布文章介紹該節點的安全方法和計劃，“安全方法”標準是向EOS選民展示安全最佳實踐知識和組織實施計劃的機會；

2. 立場：描述該節點分享通脹獎勵和/或向EOS代幣持有人派發股息的立場（候選節點在steemit發布）。主要闡述以下兩個問題：

該組織是否會出于任何原因向EOS令牌選民提供支付，包括BP選舉和社區建議？

該組織是否有書面的無票付款政策？如果是這樣，請提供一個鏈接。[2018/4/27]

缺少了傳統金融機構，虛擬幣的技術門檻還是直接影響參與者的數量。法幣兌換數字幣變得越來越難，在幣圈賺了錢的人群也很難將幣兌換成RMB，在颯姐觀察到的香港地區兌換檔口，甚至出現了比特幣兌換法幣后被當場搶劫的案例。法幣兌換難，切斷金融機構這種基礎設施，虛擬幣的水池就不會那么滿，減少成為堰塞湖的可能性。

IMEOS首發 BM表示EOS合約具有整數溢出保護:據金色財經合作媒體IMEOS報道：近日ETH出現多個ERC20智能合約的處理溢出錯誤，BM在推特上發表評論：新的ETH契約Bug可能會破壞整個Token的供應，讓持有者留下無價值Token.這就算為什么代碼不能成為法律，隨即表示EOS erc合約不容易受到這種攻擊。而EOS官方群也有人表示擔憂EOS是否具有整數溢出保護？BM回應：有很多C ++模板類可以封裝類型并檢查溢出。[2018/4/25]

公告中特別提到不得“間接”為客戶提供虛擬幣服務，這說明：穿透式監管，表面文章不影響定性；謹防金融機構與其他公司合作進行虛擬幣業務，防止牌照亂用；增加會員單位的合規義務，篩查涉幣服務。

三、為什么是協會而不是監管機構

首先，ICO是非法公開融資行為，原則上講自ETH之后，絕大多數虛擬幣一開始就是非法融資的工具。也就是說，幣圈本身就是灰色產業，沒有所謂監管機關；

其次，協會是行業自律組織，其公告或聲明不具有法律效力，但具有重要參考意義，尤其在民事判決中，對于協會的公告會當作“行業慣例”進行引用，因此，可以預見未來一段時間，虛擬幣涉訴案件將受到此公告影響；

再次，摸著石頭過河，協會的公告是打預防針，讓公眾知悉虛擬幣炒作的違法性，如果事態好轉，則就此作罷；如果事態惡化，相關硬法就要登場，請腦補P2P行業的經驗教訓。

四、對“斷卡”行動的回應

幣圈老兵們笑稱，沒有被凍過卡，就不算是幣圈人。確實，這兩年由于買賣虛擬幣收到“黑錢”的朋友很多，颯姐還寫過一篇文章分析凍結賬號后如何處理的問題。

金融機構成為被凍卡后，儲戶與辦案機關建立聯系的橋梁，一般銀行會告知，你的賬戶被某省某市某地以涉嫌XX凍結，此時，儲戶一般會主動聯系辦案民警詢問情況，在能夠解釋清楚的狀況下，較短時間可以解凍；但很多人根本解釋不清情況，那就要等待上游犯罪審判結束后，再行發還。為此，金融機構也承擔著較大的壓力，儲戶各種吐槽和投訴。此公告一出，金融機構可以理直氣壯地在合同里加一條：賬戶用于虛擬幣炒作的，拒絕為您提供服務。

五、公告是否會影響幣價

講真，幣價如同股市一樣波詭云譎，颯姐也說不準。但是，馬斯克聲稱買某車接受比特幣支付，后來渣了一把，拒絕虛擬幣支付，導致幣價狂跌。

我的真實感受是：馬咖用的理由很勁道，他談到了環保，在碳中和的當下，環保是全球共同治理的難題。比特幣的費電問題，就像禿子頭上的虱子。如果有一天BTC大跌，可能是全球以環保之名圍剿之。

當然，作為挖礦界的扛把子，華人對于幣圈的影響是實實在在的。我國三大重量級協會發布的防范炒作風險公告，斷掉了國內居民虛擬幣頻繁交易的基礎設施，對于控制內地居民炒幣起到了正向控制作用，我認為效果立現。

至于這些封鎖和規制到底是推高還是壓低幣價，無法預測，也許局面將成為：資深的玩得更深；小白們沒了念想。

最后，為三家協會的勇氣和力量點贊，虛擬幣交易具有涉眾風險，敢于站出來發公告說明協會一身正氣，有擔當！而且協會們謹守規范，對自家會員做出規制，合規合理，無可厚非。好了，以上是今天的分享，感恩讀者！！

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