DAO:暴跌風暴后 反思幣圈金融行為_FaceDAO

近日幣圈的爆炸性新聞不斷，昨日全盤更是出現史詩級暴跌，但是人們對去中心化投資熱情依舊，傳統金融組織開始接受虛擬世界的一些組織模式和金融工具，大亨們也意圖參與到去中心化投資的浪潮中，開拓自己的版圖。在這里，還是要給諸位讀者潑一潑涼水，降降溫，以防走入犯罪的深淵，故簡要分析去中心化投資模式可能涉及的刑事風險，與大家探討。

一、DAO是什么

DAO是去中心化投資的新范式，它使得數以萬計的人可以在全世界范圍內，通過數字的方式大規模的調配資金。DAO的目標是作為一個營利性實體運營，通過向投資者出售DAO代幣來創建和持有資產，這些資產隨后將被用于資助“項目”。投資者以他種代幣購買DAO代幣，成為DAO代幣的持有者，將可以分享這些項目的預期收益，作為他們在DAO代幣上的投資回報。此外，DAOToken的持有者可以通過轉售將他們在DAOToken上的投資貨幣化。

派盾：鏈游HeroCat代幣HCK暴跌94%，某地址傾售獲利15.1萬枚BUSD:8月30日消息，派盾（PeckShield）監測顯示，鏈游HeroCat代幣HCK暴跌94%，其中地址(0x6e4....a441)進行傾售，并將15.1萬枚BUSD轉移至新地址(0x74A.....3CF4C)。[2022/8/30 12:57:40]

二、構成組織、領導傳銷活動罪風險

組織、領導傳銷罪被規定在我國《刑法》第224條之一，其處罰范圍較廣，不僅處罰組織者、領導者，而且處罰積極參加者，構成此罪的關鍵在于運營的方式。如果去中心化投資項目在實際運作的過程中，存在以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，形成了一定的組成層級，計酬或者返利的依據為發展人員的數量，最終項目難以維系，造成用戶財物損失，那么就存在構成組織、領導傳銷活動罪的風險。

派盾：SafeMoon暴跌系受其由V1向V2遷移的影響:6月17日消息，據派盾預警的推文，今日DeFi協議SafeMoon暴跌95%系受其由V1向V2遷移的影響。[2022/6/17 4:34:40]

三、構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、詐騙罪的風險

雖然一般的去中心化投資的模式吸收代幣，并不吸收法幣，但是代幣依舊存在被認定為資金的可能性。我國雖然不是判例法國家，但并不禁止在判決中參照相關判例進行說理，且此后的司法解釋也可能將此種觀點納入其中。所以，在去中心化投資的過程中，如果存在未經批準，公開宣傳，承諾還本付息，向社會公眾吸收資金的行為，符合《刑法》第176條的規定的，將存在構成非法吸收公眾存款罪的風險；如果使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金，具有非法占有目的，符合《刑法》第192條規定的，將存在構成集資詐騙罪的風險；如果存在編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類，利用被害人投資的沖動，誘使被害人進行投資的行為，符合《刑法》第266條規定的，將存在構成詐騙罪的風險。

韓國整治風暴令比特幣暴跌，全球央行態度趨同:韓國政府近日加大了對虛擬貨幣交易的監管力度，除韓國政府部門外，中國央行去年9月就已明確態度，當時，在包括中國央行在內的七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》后，虛擬貨幣在中國境內的交易渠道基本上全部進入關閉狀態。中國互聯網金融風險專項整治辦工作領導小組近日又向各省(區、市)、深圳市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發了一份針對比特幣的通知，要求各地積極引導轄內企業有序退出比特幣“挖礦”業務；美國方面，美聯儲主席耶倫在去年12月最后一次貨幣政策會議上表示，數字貨幣是一種“高度投機性的資產”，“不構成法定貨幣”。他還補充說，它在支付系統中起著“非常小的作用”，“并不是一個穩定的價值儲藏手段”；歐洲央行行長德拉吉前不久也表示，雖然加密貨幣還沒有“成熟”到足以讓央行來加以監管，但金融危機的教訓之一就是金融創新，在這種情況下它是金融和技術創新，“我們應該對其潛在風險予以足夠的重視。”；加拿大央行、澳大利亞聯儲、日本央行的負責人們也都于近期表達了類似觀點。[2018/1/12]

四、構成擅自設立金融機構罪、非法經營罪的風險

比特幣日內暴跌3000元:財聯社4日訊，據火幣網平臺，比特幣日內自最高點跌3000元，最低至26000元。稍前，央行等七部委正式定性，ICO本質上是未經批準非法公開融資行為。[2017/9/5]

去中心化的投資模式存在被實質認定為從事金融活動的金融機構的可能性，參照現已失效的中國人民銀行《金融機構管理規定》第四條，?金融業務是指存款、貸款、結算、保險、信托、金融租賃、票據貼現、融資擔保、外匯買賣、金融期貨、有價證券代理發行和交易以及經中國人民銀行認定的其他金融業務；《規定》第三條，金融機構是指下列在境內依法定程序設立、經營金融業務的機構：政策性銀行、商業銀行及其分支機構、合作銀行、城市或農村信用合作社、城市或農村信用合作社聯合社及郵政儲蓄網點；保險公司及其分支機構、保險經紀人公司、保險代理人公司；證券公司及其分支機構、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；信托投資公司、財務公司和金融租賃公司及其分支機構，融資公司、融資中心、金融期貨公司、信用擔保公司、典當行、信用卡公司；中國人民銀行認定的其他從事金融業務的機構。

去中心化的投資模式被認為天然的具有金融的屬性，此種觀念似乎難以改變，而刑法更是重視實質解釋，所以即使沒有從事相同的金融業務，也可能被實質認定為相似金融業務，屬于刑法第174條規定的其他金融機構。所以，如果未經國家主管部門批準，就存在構成擅自設立金融機構罪的風險。與此相對應的，非法經營的風險也隨之而來，如果去中心化的投資模式中存在未經國家主管部門批準從事了證券、期貨或者保險業務或者非法從事資金支付結算業務的情形，將存在構成《刑法》第225條規定的非法經營罪的風險。

以上就是今天的分享，感恩讀者！！

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