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PAR:Pantera 合伙人:讀懂波卡生態 DeFi 貨幣市場 Parallel_PolkaParty

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ParallelFinance支持關鍵的借款和貸款功能,將為波卡生態系統帶來更多流動性。

撰文:PaulVeradittakit,PanteraCapital創始合伙人翻譯:盧江飛

最近,基于波卡區塊鏈的去中心化貨幣市場ParallelFinance完成了一筆種子輪融資,領投方是PanteraCapital,參投方包括PolychainCapital、LightspeedVenturePartners、BreyerCapital、8DecimalCapital和HypersphereVentures。

ParallelFinance是波卡和Kusama區塊鏈上的全新去中心化貨幣市場,該協議支持兩個關鍵功能:借款和貸款。如果要借出資產,用戶可以將資金存入ParallelFinance任意一個資產池,然后根據他們在資金池中的所有權比例、以及特定資金池對協議總供應量的貢獻,根據這些資產獲得利息。如果要借入資產,用戶必須存入一些資產作為抵押品,而且必須超額抵押才能獲得貸款,即抵押品價值要大于借款人打算借入的金額。然后,用戶就可以從任意一個波卡資產池借款,并按照基于算法計算得出的利率支付利息。在波卡等權益證明區塊鏈上,DeFi存在一個關鍵限制,即:用戶必須在抵押代幣和借出代幣之間做出選擇。在這種情況下,區塊鏈整體安全性和DeFi協議資本效率之間就會產生緊張關系。ParallelFinance允許用戶同時抵押和借出他們的資產,也就是說,用戶即能支持網絡安全、同時又可以參與DeFi并獲得更高的獎勵回報。用戶可以將區塊鏈的質押代幣存入ParallelFinance的賬戶,ParallelFinance就會代表他們進行質押,并向用戶支付相應的區塊獎勵。作為交換,用戶會收到一個vouchertoken,然后只需將這個vouchertoken提供給ParallelFinance貨幣市場,就能從用戶自己質押的相同資產中賺取利息收入。ParallelFinance的去中心化治理模式以該協議的原生代幣PARA為中心,PARA代幣持有人可以提出公投、協議升級、參數調整等要求,也可以對其他人提出的治理行動進行投票。PARA代幣分配細節會在主網啟動之前公布,旨在確保協議長期安全穩定,并以去中心化的方式運作且得到更好的維護。隨著以太坊日益普及,基于以太坊的DeFi用戶面臨的困擾也逐漸增多,比如交易費用越來越高。在這種情況下,替代區塊鏈上的DeFi成為了業內一個有趣的探索領域。通過將去中心化貨幣市場與委托質押機制相融合,ParallelFinance使用戶即能獲得區塊獎勵,又能從代幣中收到利息收入,為波卡和Kusama上的DOT/KSM持有者積極參與DeFi創造了巨大激勵措施。最終,勢必有更多新的流動性來源被吸引,也將進一步推動ParallelFinance成為波卡/Kusama區塊鏈上蓬勃發展的DeFi生態系統主要參與者之一。什么是ParallelFinance?

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據悉,BlockSpan可以幫助用戶快速訪問存儲在各種區塊鏈上的當前和歷史NFT數據,還可幫助軟件企業更輕松地創建基于Web3和區塊鏈的應用程序。[2023/6/10 21:28:10]

ParallelFinance是波卡和Kusama區塊鏈上的全新去中心化貨幣市場,該協議旨在為波卡/Kusama生態系統帶來更多流動性。如今,渴望在替代區塊鏈上構建的去中心化應用程序數量越來越多,同時波卡/Kusama資產持有者的借貸需求也水漲船高,ParallelFinance可以較好解決相關問題,該協議測試網已經上線,可以點擊此鏈接訪問。

如果從高層次角度來看,該協議支持兩個主要功能:借款和貸款。

為了借出資產并賺取利息,用戶可以將資金存入任意一個ParallelFinance借貸池,目前總計有三個:DOT、xDOT和USDT,每個借貸池的利息都是根據特定資產利率產生的,該利率通過算法確定,基于每個借貸池對協議整體供應和借款流動性的貢獻程度。然后,所有賺取的總利息,將根據每個借貸池的所有權比例分配給借貸池內的流動性提供者。

DeCEX將于4月18日上市PancakeSwap開通DCX-BNB交易對:據官方消息,幣安智能鏈NFT項目DeCEX將于4月18日上市PancakeSwap開通DCX-BNB交易對。DeCEX是基于幣安智能鏈(BSC)開發的BEP20協議(代幣縮寫DCX,總供應量100萬枚,合約地址:0xBa7D84c76B1CB41Ee787E63164f38372791C9C56),用于NFT獲得和流通。

上市PancakeSwap之后,DeCEX的四大礦池將一并開啟,質押DCX或DCX LP代幣即可賺取代幣獎勵或兌換NFT。頭礦DCX總供應量12萬枚,采取七天減半的礦池機制。[2021/4/17 20:31:17]

為了借入資產,用戶必須首先將一些資產存入ParallelFinance協議,這些資產會被用作為作為抵押品。如果要在ParallelFinance上獲得貸款,必須超額抵押,即抵押品價值要大于借款人打算借入的資產價值。此外,ParallelFinance協議還為用戶設置了「借款限額」,即用戶可以從ParallelFinance借款的最大金額,「借款限額」也是通過算法確定的,主要基于借款人選擇的資產池「貸款價值比」指標計算得出,這意味著如果用戶向ParallelFinance協議償還的債務越多、或是存入的抵押品價值越高,那么「借款限額」就會越大。在搞懂了這些之后,你就可以從ParallelFinance的三個資產池中借款啦。

IoTeX正式上線幣安智能鏈Pancake,質押IOTX即可挖CAKE:據官方消息,幣安智能鏈去中心化交易平臺Pancake正式上線物聯網區塊鏈平臺IoTeX通證,質押IOTX/BUSD參與Pancake流動性挖礦,即可挖礦總量高達6百萬美元等值$CAKE,質押CAKE挖IOTX糖漿池同步開啟。此前,BSC已經支持BEP-20 IOTX,目前BSC鏈上資產超過400M IOTX,后續BSC生態和IoTeX將深入合作更多跨鏈DEFI場景。[2021/3/1 18:03:50]

需要注意的是,隨著資產價格的波動,貸款可能會出現抵押不足的情況,從而威脅到ParallelFinance協議的短期財務償付和長期財務償付能力。為了控制這個問題,當用戶抵押品的價值低于他們借入的資產價值時,ParallelFinance會以結算折扣方式按市場價格出售他們的抵押品,以激勵套利者迅速購買,這不僅有助于有效消除借款人在協議中的風險,同時也能讓ParallelFinance協議將貸款價值比降至100%以下。

ParallelFinance協議如何專門針對波卡生態系統進行優化?

如今,以太坊上托管著絕大多數DeFi協議,波卡和以太坊之間的一個主要區別在于——以太坊使用工作量證明(PoW)共識機制來保護其網絡,而波卡使用權益證明(PoS)共識機制。在權益證明共識中,區塊驗證者必須「質押」或在鏈上鎖定代幣才有資格驗證新的區塊。通常來說,驗證者被選中驗證下一個區塊的機會與他們質押代幣的數量成正比。

日本營銷公司Ceres投資Pantera Capital加密基金:日本營銷公司Ceres宣布將向Pantera Capital提供一筆資金,以支付給該公司的第三只加密貨幣基金。 (cointelegraph)[2020/3/5]

為了鼓勵更多人參與驗證區塊,驗證者可以從權益證明區塊鏈網絡中獲得區塊獎勵。從這個意義上說,代幣質押也可以被視為一種投資:驗證者只需投資資產,就能獲得收益。不過,已質押的資產通常無法用于其他任何用途,導致一旦代幣被質押實際上便喪失了流動性,這意味著在借貸協議和權益證明區塊鏈之間產生了一種競爭關系。根據當前區塊獎勵和利率,代幣持有者不得不在以下兩種情況下做出決定:

要么抵押資產并獲得區塊獎勵,要么將代幣提供給ParallelFinance等借貸協議并獲得利息收入。反過來,區塊獎勵和利率的波動又會威脅到網絡的整體安全和流動性:

如果區塊獎勵較低,代幣持有者會被激勵去質押并借出他們的資產;如果利率較低,代幣持有者會被激勵質押他們的資產,從而減少鏈上整體流動性。ParallelFinance協議的主要功能之一,就是允許波卡和Kusama上的代幣持有者同時抵押和借出他們的資產。為此,代幣持有者可以將他們的資產存入ParallelFinance的賬戶,作為交換,代幣持有者可以獲得一個「voucher」。舉個例子,DOT代幣持有者可以將DOT代幣存入ParallelFinance協議,作為交換,他們可以獲得xDOT代幣。本質上,ParallelFinance協議其實是代表了用戶質押他們的資產,同時提名他們自己的驗證者并相應地支付區塊獎勵。在這種情況下,用戶可以將自己的xDOT代幣提供給ParallelFinance的xDOT借貸池,這樣就能夠同時從他們的資產中賺取利息收入。對于那些希望抵押或借出資產的用戶來說,ParallelFinance協議絕對算得上是一個非常有吸引力的選擇,并且還能在確保底層區塊鏈安全的同時為波卡/Kusama區塊鏈帶來更多流動性。

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ParallelFinance協議如何進行治理?

ParallelFinance協議去中心化治理結構的核心是原生代幣:PARA。PARA持有者可以提出各種治理行動,還可以對提議的治理行動進行投票。PARA代幣全部供應量將在主網啟動之前完成鑄造,代幣分配策略旨在確保協議長期安全穩定,并以去中心化的方式運作且得到更好的維護。

ParallelFinance協議還維護了一個「金庫」,由理事會負責監督。ParallelFinance對協議執行的每筆貸款交易收取少量費用,所有這些費用都將匯入「金庫」基金,各個團隊可以就如何使用/支出資金提出建議,然后理事會將負責是否批準或拒絕這些建議。

最后的想法

隨著以太坊區塊鏈變得越來越飽和,網絡交易時間已經變得極其緩慢、交易費用也高得令人望而卻步,導致主流用戶和新晉加密愛好者難以參與基于以太坊的DeFi。在這種情況下,替代區塊鏈上的DeFi成為一個有趣的探索領域。這些替代區塊鏈通常更具互操作性和專業性,擴大了DeFi協議可以捕獲的金融用例范圍。不幸的是,這些較新的區塊鏈往往存在流動性相對缺乏的問題,結果導致在這些替代區塊鏈上構建和維持資本高效的DeFi協議變得極其困難。

ParallelFinance是目前最引人注目的去中心化貨幣市場解決方案之一,為波卡/Kusama生態系統帶來了更多流動性,該協議將去中心化借貸協議與委托抵押機制融合在一起,使用戶可以同時質押和借出資產,以獲得網絡區塊獎勵和DeFi協議利息收入。最終,ParallelFinance協議可以為波卡和Kusama上的DOT/KSM代幣持有者積極參與DeFi創造了巨大的激勵措施,但同時也會幫助他們將收入翻倍。隨著鏈上DeFi生態系統的不斷發展,ParallelFinance協議有助于引入新的流動性,也會進一步推動該協議成為波卡/Kusama區塊鏈上蓬勃發展的DeFi生態系統主要參與者之一。

來源鏈接:www.veradiverdict.com

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開放的分布式區塊鏈應用平臺,通過其專屬加密貨幣Ether以太幣提供去中心化的虛擬機,處理點對點合約。允許任何人建立和使用通過區塊鏈技術運行的去中心化應用,沒有任何欺詐、審查、第三方監管。以太坊的概念首次在2013至2014年由維塔利克·布特林VitalikButerin受比特幣啟發后提出,旨在共同構建一個更全球化、更自由、更可靠的互聯網。以太坊EthereumETHERC20ERC-20ERC20ERC721ERC-721以太坊2.0查看更多波卡

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