USD:交易所170億穩定幣存量破記錄，DeFi無風險挖礦已不如支付寶？_SDT

6月28日，F2Pool聯合創始人、中文社區DeFi挖礦的絕對主力神魚在社交媒體發文稱，最近市場上充斥著大量的穩定幣，使得DeFi收益率跌的很慘，按Aave和CompoundUSDC池存款APY、CRV3Pool未加速收益率的平均值計算，今日DeFi無風險收益率僅2.73%。

有意思的是，目前支付寶中余額寶的七日年化收益約為2%，而招商銀行朝朝寶在3%左右。

過去一年，很多人把資金從銀行轉入DeFi領域，利用USDT等穩定幣進行挖礦，從而試圖獲得遠高于存款的無風險收益。目前來看，隨著加密資產整體市值大幅度回調，這種“套利”的空間不僅被壓縮，甚至可能已無超額收益可圖。

但從另一個角度看，隨著USDT等穩定幣市值不斷沖高，這些資金會不會成為點燃市場活力的火藥庫？

香港數字資產交易所HKD.com獲西班牙虛擬資產服務提供商牌照:5月22日消息，香港數字資產交易所HKD.com獲西班牙監管機構頒發的虛擬資產服務提供商牌照。該牌照將允許HKD.com從事加密資產之間以及加密資產與法幣之間的交易，并可以提供加密資產托管服務。

據悉，HKD.com成立于2019年，已獲得香港信托或公司服務提供者牌照（TCSP）、美國金融犯罪執法局（FinCEN）頒發的貨幣服務業務注冊許可（MSB）等。[2023/5/22 15:18:58]

1?穩定幣無風險收益暴跌，部分已不如支付寶？

穩定幣無損挖礦的收益率到底怎么，我們從以太坊、BSC和Polygon三條鏈看一看。以下數據來源APY助手，主要顯示的是一池無損挖礦年化收益率。

數據監測：中心化交易所比特幣持續外流:Tokenview鏈上數據監測，中心化交易所比特幣在過去1周凈流出量持續加大。其中Bitfinex、Huobi凈流出量最為突出，Binance仍然會在每月底有一次凈流入，之后月中呈現凈流出狀態。周環比凈流出量增幅排名由高到低分別為Bitfinex 150%，Binance 51.41%，Huobi 44.32%。近4個月來統計展示，Binance，Huobi，Bitfinex交易所的比特幣共計流出至少百萬枚以上。[2021/1/7 16:39:25]

以太坊鏈：

AAVE：USDT2.41%；DAI0.71%

dForce：USDT4.05%；DAI3.36%

Compound:USDT1.3%；DAI2.39%

WBF交易所將于9月9日正式上線 CJHJ:據官方消息稱，新加坡時間2020年9月9日，WBF交易所將正式上線CJHJ，并于當日9時09分在主區上線CJHJ/DUSD交易對，10時在主區上線CJHJ/USDT交易對。

超級黃金（CJHJ）TOKEN是由超級黃金基金會長江資本長江系統發起成立的一個全球化創新的社區自治在線——公鏈聯盟的區塊鏈企業鏈改公鏈服務生態平臺，平臺基于ETH網絡ERC20智能合約及BR0為底層運行環境，建立一個去中心化、去信任、創新的社區自治型在線底層區塊鏈支撐服務體系。CJHJ利用全球化創新社區自治社區聯盟優勢，旨在打造一條世界企業鏈改公鏈聯盟的權益證明超級公鏈。[2020/9/8]

Yearn：USDT3.84%；DAI7.16%

DFI：USDT13.36%;DAI16.56%

Longfin有意將其A類普通股從納斯達克交易所摘牌: Longfin宣布有意自動將其A類普通股從納斯達克交易所摘牌；自4月6日盤中美國證券交易委員會（SEC）緊急凍結Longfin非法交易收益，并限制其股票銷售以來，該公司股票一直處于交易暫停狀態。[2018/5/4]

BSC鏈：

Alpaca：USDT9.77%;BUSD9.86%

Autofarm：USDT11.5%；BUSD9.85%

Belt：USDT2.9%；BUSD3.5%

Bunny:USDT3.83%;BUSD3.33%

Venus:USDT3.6%;BUSD3.13%

YFII:USDT14%;BUSD31.72%

Polygon鏈：

AAVE：USDT1.68%；USDC0.97%

ForTube：USDT2.15%；USDC2.49%

Solo：USDT14.95%；USDC7.93%

Supremex：USDT23.55%；USDC10.85%

不難發現，大部分項目的美元穩定幣無損挖礦收益率已經不是非常誘人。至少在上述三條公鏈上的表現就是如此，部分知名項目的無損收益甚至低于支付寶的貨幣基金。

此外，Loanscan數據顯示，USDC和DAI的存款利率，在過去一年也發生了非常大的變化，距離歷史高點均有非常大的回撤，以Aave為例，歷史高點在2021年1月，利率接近20%，但半年之后的今天已經下降至2.36%。

存款如此，借款也是一樣。曾經借款都能賺大錢，等大風刮錢來的情形是看不到了。

目前，幣安的Launchpad正在進行KLAY和ATA兩個項目的質押挖礦，今年早些時候，幣安的Launchpad可以為投資者賺取高額收益，但今天，數據顯示這兩個項目共計質押BUSD約9億美元，其收益率僅在2%左右。該數據甚至低于定期7天，收益率為4.5%的BUSD理財。

那么，手里的美元穩定幣該怎么辦呢？據從業者反饋，要么考慮主流幣和穩定幣組成LP挖礦，但需要承擔無常損失的風險。要么就是沖一下一些新項目的頭礦。

也有人說，部分項目的無風險挖礦收益率其實還不錯，但有DeFi科學家表示，與對應的風險相比，收益率顯得很雞肋。“錢沒賺到，別本金被卷走了。新項目和非知名項目隱藏的風險很大。”他們說。

6月29日新聞，CompoundLabs宣布成立新公司CompoundTreasury，允許銀行及金融科技公司將美元轉換為USDC并獲取4%利率。這又透露出，哪怕是4%的收益，對比傳統金融市場而言依然是極具誘惑。

而此舉也可能為DeFi世界帶來更多的穩定幣資產。

2?穩定幣泛濫？交易所存量在170億美元

神魚說，目前市場里充斥著大量穩定幣。這種感覺想必從業者多有體會。DuneAnalytics數據顯示，截至6月28日14點，美元穩定幣供應量在741.6億美元。市值占比前三大美元穩定幣為USDT、USDC和BUSD。自6月份以來，USDT總市值增長平緩，近一周增長率為0。

USDC和BUSD市值增長迅猛，近一周增長率約為615%和300%。

為什么最近穩定幣特別多？很有可能是隨著加密資產價格暴跌，投資者拋售加密資產后持有穩定幣，但又沒有立刻出金，一方面是基于對未來行情的走好的預期，持幣等待。另一方面就是目前國內存在OTC凍卡問題，投資者也擔憂出金被凍。

而這些穩定幣，大致有兩個去向，一部分投資者會注入DeFi挖礦領域，一部分可能直接在交易所購買理財或者像是Launchpad這類質押挖礦。某種程度上，這確實都可能壓縮上述兩個渠道的收益。

有意思的是，據Cryptoquant數據顯示，當前交易所錢包里穩定幣存量大概在170億美元，這已經是歷史新高，2020年同期大約只有2億美元。

如此天量的穩定幣會對市場產生怎么樣的影響？這或許是非常有意思的，畢竟，這在整個加密貨幣歷史上都沒有經歷過。

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