BAN:藍貝殼學院教你如何避免凍卡？_LBank

近來，隨著監管日趨嚴格，大量礦商不斷出海，除此之外，在我們日常生活中銀行卡凍卡的出現也日趨頻繁。

一位律師說，“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡，收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性，場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區，此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域，近期“凍卡”現象則更加。

某投資者反映，使用微信支付交易無法付款，并被限制交易功能，微信支付的答復是，“當前交易涉嫌欺詐風險。”

藍貝殼學院總結了以下三點供大家參考：

一、如何防范收黑錢

1、一定要收付分離！將收款卡和付款卡分開，分成不同的兩張或者多張卡。這樣做的好處就是為了安全，目前來看收款卡是最不安全的卡，所以資金要過濾一下，放在安全的付款卡里;

LBank藍貝殼于7月16日21:00上線MM(Million)開放USDT交易:據官方公告，7月16日21:00，LBank藍貝殼上線MM(Million)，開放USDT交易，7月16日20:00開放充值，7月19日14:00開放提現。資料顯示，MM(Million)是一個為百萬富翁而生由Millionaires創造的去中心化數字貨幣。[2021/7/16 0:58:01]

2、單張銀行卡余額不要太多;

3、一定要開KYC人臉識別，并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款名字一致)，可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;

4、當收到非實名付款，要求原路退回(退回時備注:打錯了)。

二、遇到黑錢后如何解凍，去警察局流程:

LBank藍貝殼于5月19日12:00上線SANSHU:據官方公告消息，LBank藍貝殼(LBank.me)將于5月19日12:00上線SANSHU(Sanshu Inu），開放USDT交易。充值將于5月19日11:00開啟，5月21日14:00開啟提現。據悉，Sanshu Inu是基于通縮社區的MEME代幣，在每次交易中都會獎勵持有者。[2021/5/19 22:16:46]

1、材料準備:

必備材料:身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);額外輔助材料:能證明自己收入來源、工作身份的材料:如果你自己經商或者有正經工作，買賣數字貨幣只是業余喜好，一般都容易擺脫嫌疑。所以準備一份自己正經工作收入的財產證明的文件，會有很大幫助。

2、基礎流程了解:

LBank藍貝殼于5月13日00:00全球首發COLLIE，開放USDT交易:據官方公告，5月13日00:00，LBank藍貝殼(LBank.me)全球首發COLLIE，開放USDT交易，5月12日21:00開放充值，5月13日21:00開放提現。資料顯示，BSC邊牧犬，轉賬需5%手續費，其中3%自動加入LP池，1%燃燒，1%分紅給持幣者，目前項目已銷毀90%Token，剩余用于建LP池與對社區空投。[2021/5/12 21:54:27]

流程通常會涉及四個地方。「地方派出所」報案以后收集證據，上交給當地「反詐騙中心」，由「反詐騙中心」實施凍結，并將案件移交給刑偵或者經偵。所以您應該先去刑偵，若依舊沒解決問題再去「反詐騙中心」;

90%的此類凍結案件，僅需提交流水證明，都會給您解凍。如果案件性質嚴重，當地警察也不敢擔責的，您可以要求其只凍結涉案金額，例如您的凍結賬戶有22萬，可能涉案金額就6萬，協商讓只凍結6萬，剩下16萬解凍;

LBank藍貝殼于5月12日21:00上線HOKK:據官方公告，5月12日21:00，LBank藍貝殼(LBank.me)上線HOKK(Hokkaidu Inu)，開放USDT交易，5月12日16:00開放充值，5月14日16:00開啟提現。資料顯示，Hokkaidu Inu（$ HOKK）是一種點對點加密貨幣，具有內置的自動獎勵農業（ARF）技術。[2021/5/12 21:52:57]

三、話術交易虛擬貨幣法理上不犯法，因此不必驚慌。一定要和警察實話實說，將具體情況屬實表明;必要時，可動之以情，曉之以理。

一、銀行卡凍結在場外交易過程中，區塊鏈資產賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了，應該如何處理呢？

首先要在工作日聯系開戶銀行，咨詢以下問題：

銀行卡凍結方式屬于哪一種？

銀行卡總共被凍結多長時間？

凍結機關是哪里？

通常銀行卡凍結包括以下2種情況：銀行凍結和司法凍結。

銀行凍結，又分兩種情況：

A、銀行轉賬系統凍結

凍結原因：某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限；

或者因為此賬戶的行為，如深夜大額轉轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等，觸發了該銀行的反洗錢系統。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

解決辦法：

聯系您的開戶銀行，帶上銀行要求的材料，配合處理就行。通常三個工作日內會解凍。

如何防止？

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。

第二，第二，不要僅使用一張銀行卡，可多準備幾張，每隔一段時間換一張。

B、司法凍結

凍結原因：司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同，但是大致都是類似的。

通常不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。

不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易被凍結。這筆交易可能是一筆電信詐騙的錢，經過幾次倒手，然后到達平臺。當被騙者向報案后，會沿著資金的轉賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結。

司法凍結的情況兩種:

1、臨時凍結通常凍結36小時-72小時，且您不是直接接受黑錢的卡。

處理辦法：

耐心等待，配合調查，在兩三個工作日內，到期會自動解凍。

2、提請人民法院凍結通常凍結時間在半年到1年之間，也可以延長凍結期，直到結案或者撤案。

處理辦法:盡快聯系凍結你所在地的局，帶上近期交易證明，銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。然后請提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。然后按照當地的要求，提供相關材料。

當以上材料提供給，一般一星期左右會解凍(這個每個局的規定不一樣，有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產，有的是必須結案才能解凍)。

在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。

藍貝殼學院特別提醒:

被凍結后，聯系開戶行或銀行的電話熱線，需要得到三個信息：凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關。

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